Assekurata Podcast

Willkommen zu einer neuen Folge unseres Podcasts! Heute werfen Markus Kruse, Geschäftsführer von Assekurata, und Dennis Wittkamp, Fachkoordinator für Schaden-/Unfallversicherungen, gemeinsam einen genauen Blick auf die aktuellen Entwicklungen im Markt für Schaden-/Unfallversicherungen.

Wir beginnen mit einem wichtigen Thema: Die Inflation hat auch die Versicherungsbranche erreicht. Wie genau wirkt sich dies auf die Kennzahlen der Sachversicherer aus und welche Auswirkungen sind zu erwarten?

Ein weiterer zentraler Punkt unserer Diskussion sind die aktuellen Herausforderungen für die Sachversicherer. Besonderes Augenmerk legen wir dabei auf die Bonität der Branche in diesen anspruchsvollen Zeiten.

Natürlich werfen Markus Kruse und Dennis Wittkamp auch einen Blick nach vorn: Welche Erwartungen bestehen für das Jahr 2024 in der Sachversicherungsbranche? Besonders spannend sind die Prognosen für die Kraftfahrt- und Wohngebäudeversicherung.

Willkommen zu unserer neuesten Podcast-Episode! Heute beleuchtet Assekurata-Geschäftsführer Markus Kruse die aktuellen Herausforderungen und Strategien der Nachhaltigkeitskommunikation in der Versicherungsbranche. Dafür hat er sich mit Oliver Bentz, Bereichsleiter für Nachhaltigkeit bei der Assekurata, und Kommunikationsexperten Jörg Forthmann zwei ausgewiesene Fachleute eingeladen.

Gemeinsam diskutieren sie:

• Unterschiede in der Kommunikationsintensität zwischen großen und kleinen Versicherern

Jörg Forthmann ist diplomierter Wirtschaftsingenieur und geschäftsführender Gesellschafter der Faktenkontor GmbH. Hier ist er für die Analyse verantwortlich. Außerdem ist er der Faktenkontor-Experte für Krisen-Kommunikation.

Willkommen zu einer neuen Folge unseres Podcasts! Heute nehmen Assekurata-Geschäftsführer Dr. Reiner Will und Alexander Kraus, Fachkoordinator Krankenversicherung, die aktuelle Entwicklung des Marktes für private Krankenversicherungen (PKV) unter die Lupe. Zwei Hauptthemen stehen dabei im Mittelpunkt:

Aus vertrieblicher Sicht war das vergangene Jahr 2023 für die PKV äußerst erfolgreich. Die Nachfrage nach Zusatzversicherungen stieg erwartungsgemäß an, doch überraschend war auch der Zuwachs bei der Vollversicherung. Gleichzeitig sahen sich die Versicherer mit einem erheblichen Anstieg der Leistungsausgaben konfrontiert, der weit über das Niveau vor der Corona-Pandemie hinausging. Zwar konnten die Beitragseinnahmen 2023 erneut gesteigert werden, doch die Beitragsanpassungen blieben moderat und unter dem Niveau der Vorjahre. Hier spielen die Nachholeffekte aus der Corona-Phase und die Inflation eine wichtige Rolle.

Ein weiterer wichtiger Punkt sind die Beitragsanpassungen zu Beginn des Jahres. Die Anpassungssätze in der Vollversicherung lagen bei knapp 5 %, was etwas höher als in den Vorjahren, aber unter dem Niveau von 2021 liegt.

Dr. Reiner Will und Alexander Kraus sprechen außerdem über die aktuellen Schwerpunkte in der PKV. Dazu gehören die Bedeutung effizienter Prozesse durch den Einsatz von Künstlicher Intelligenz (KI), gesundheitspolitische Reformen und die zunehmende Relevanz der Pflegevorsorge. Auch das Thema Nachhaltigkeit gewinnt zunehmend an Bedeutung.

Im vierten und letzten Teil unserer Podcast-Reihe zu Solvency II sprechen Moderator Dr. Reiner Will und seine Experten, Assekurata-Bereichsleiter Lars Heermann und Prof. Dr. Matthias Wolf von der TH Köln, über das Solvency II Review der EU. Nachdem wir in den bisherigen Episoden die Grundlagen, Entwicklungen und aktuellen Ergebnisse des Solvency-II-Regelwerks erläutert haben, richten wir nun den Blick nach vorne und analysieren die jüngst beschlossenen Änderungen und deren Auswirkungen.

Die EU arbeitet seit längerem an der Überarbeitung der Solvency-II-Regeln. Im März hat das Europäische Parlament die aktualisierte Richtlinie verabschiedet. Warum wurde dieser Prozess überhaupt politisch angestoßen?

 Unsere Experten erklären, was die wesentlichen Änderungen ausmacht, wann sie in Kraft treten und wie gut die Versicherer auf die neuen Regeln vorbereitet sind. Außerdem beleuchten sie die Auswirkungen auf unsere Ratings und diskutieren, ob die Änderungen sinnvoll sind und wie sie die Höhe der Solvenzquoten beeinflussen werden.

In unserem heutigen Podcast setzen Assekurata-Geschäftsführer Dr. Reiner Will und unser Lebensversicherungsexperte Lars Heermann ihre Diskussion über Lebensversicherungsprodukte fort und widmen sich diesmal Fonds- und Indexpolicen. Sie werfen einen genaueren Blick auf die Ergebnisse unserer aktuellen Studie zu Überschussbeteiligungen und Garantien deutscher Lebensversicherer und gehen auf wichtige Aspekte ein.

Zunächst beleuchten Reiner Will und Lars Heermann die Fondspolicen: Welche Produkte hat Assekurata in der Studie untersucht und was für eine Bedeutung hat dafür die Überschussbeteiligung? Außerdem betrachten sie das Fondsangebot und wie Kunden von der Fondsanlage profitieren können. Aber auch kontroverse Themen wie Kickbacks werden angesprochen.

Im Anschluss richten die beiden ihr Augenmerk auf die Indexpolicen und erläutern grundlegende Unterschiede zu Fondspolicen. Haben Kunden von Indexpolicen von den guten Börsenentwicklungen profitiert und wie sieht es in der längeren Historie aus? Auch hier werfen sie einen Blick auf die Überschussbeteiligung und deren Entwicklung im Jahr 2024.

Im dritten Teil unserer Podcast-Reihe zu Solvency II nehmen Moderator Dr. Reiner Will sowie die beiden Experten, Assekurata-Bereichsleiter Lars Heermann und Prof. Dr. Matthias Wolf von der TH Köln, die neuesten Solvenzberichte der Lebensversicherer unter die Lupe. Gemeinsam werfen sie einen Blick auf die aktuelle Lage der Unternehmen. Warum können die Solvenzquoten so stark schwanken und welche Rolle spielt der Verlauf der Zinsstrukturkurve? Welche Auswirkungen hat die Zinswende auf die Branche? Darüber hinaus betrachten sie, wie Solvency II und die aktuellen Herausforderungen in die strategische Unternehmensführung einfließen.

Erfahren Sie, welche Rolle Solvency II für die strategische Unternehmensführung spielt und wie die Kennzahlen in die Managemententscheidungen einbezogen werden. Unsere Experten diskutieren auch, wie das langanhaltende Niedrigzinsumfeld Lebensversicherer beeinflusst hat und welche Gegenmaßnahmen von den Unternehmen ergriffen wurden.

Aber das ist noch nicht alles – sie geben Ihnen auch Einblicke hinter die Kulissen und beleuchten kreative Ansätze bei der Berechnung der Solvenzquoten. Welche Möglichkeiten haben Versicherer, ihre Modelle zu optimieren und anzupassen?

Und zu guter Letzt: Welche Auswirkungen haben mögliche Neuberechnungen der Übergangsmaßnahmen durch die BaFin auf die Branche und wie beeinflussen sie die aktuellen Anwender? Entdecken Sie außerdem die Rolle der Solvenzquoten in unseren Ratings und erfahren Sie, wie sie sich von anderen Bewertungskriterien unterscheiden.

Herzlich willkommen zu einer neuen Episode des Assekurata-Podcasts!

In dieser Ausgabe beschäftigt sich Assekurata-Geschäftsführer Markus Kruse mit dem Thema Maklerausschreibungen in der Versicherungswelt und der unterstützenden Rolle von Beratern. Gemeinsam mit Christine Seiler, Geschäftsführerin bei unserem Tochterunternehmen Assekurata Solutions, erkundet er verschiedene Aspekte, unter anderem die Bedeutung von Maklerausschreibungen für das Risiko- und Versicherungsmanagement von Großkunden.

Die Diskussion behandelt die Gründe für Maklerausschreibungen, die Rolle der Berater, welche Voraussetzungen für gute Ausschreibungsergebnisse entscheidend sind und warum die persönliche Einschätzung der Beteiligten relevant ist. Zudem erfahren Sie, welche Kompetenzen auf Seiten der Berater unverzichtbar sind.

Christine Seiler verfügt über mehr als 30 Jahre Erfahrung in der Versicherungsbranche, insbesondere bei einem namhaften Industrie-Versicherungsmakler. Sie hatte bundesweit und teilweise international die Verantwortung für die Geschäftsführung der Tochtergesellschaften für den Immobilienbereich inne. Mit ihrer Expertise im Risiko- und Versicherungsmanagement von Großkunden sowie im Maklergeschäft bringt sie seit sechs Jahren ihre Erfahrung in die Assekurata-Gruppe ein und verantwortet unter anderem den Beratungsbereich für Maklerausschreibungen.

In dieser Episode unseres Podcasts tauchen Assekurata-Geschäftsführer Markus Kruse und unser Bereichsleiter für Nachhaltigkeit, Oliver Bentz, erneut in das Thema Wesentlichkeitsanalyse ein. Diese Analyse ist ein wichtiges Werkzeug für Unternehmen, um die für sie relevanten Nachhaltigkeitsaspekte zu identifizieren.

Sie bildet nicht nur die Grundlage für die Berichterstattung gemäß der Corporate Sustainability Reporting Directive (CSRD), sondern ist auch unabhängig davon von großer Bedeutung für die Entwicklung der eigenen Nachhaltigkeitsstrategie.

Bereits Ende 2022 haben Markus Kruse und Oliver Bentz dieses Thema aufgegriffen und diskutierten unter anderem den Ablauf einer Wesentlichkeitsanalyse und die Vorgehensweise von Versicherern. In dieser Folge werfen die beiden einen Blick darauf, wo die Versicherer bei der Umsetzung der Wesentlichkeitsanalyse nach den Anforderungen der CSRD stehen.

Sie sprechen über die Herausforderungen, mit denen die Versicherer dabei konfrontiert werden, und geben eine Einschätzung dazu, welche Nachhaltigkeitsthemen für die Branche potenziell wesentlich sind.

In dieser Podcast-Folge werfen Geschäftsführer Dr. Reiner Will und Alexander Kraus, Fachkoordinator Krankenversicherung, einen Rückblick auf das Jahr 2023 und analysieren die prägenden Themen in der privaten Krankenversicherung. Ein erfolgreicher Vertrieb, Produktentwicklungen, aber auch makroökonomische Rahmenbedingungen haben das Jahr geprägt.

Für das Jahr 2024 nehmen wir einen genaueren Blick auf den Vergleich mit der gesetzlichen Krankenversicherung (GKV), Anpassungen der Jahresarbeitsentgeltgrenze und der Beitragsbemessungsgrenze. Beim Thema Beitragsstabilität werfen die gestiegenen Leistungsausgaben aufgrund von Nachholeffekten und Inflation Fragen auf.

Effizientes Leistungsmanagement, auch durch den Einsatz von KI, gewinnt immer mehr an Relevanz. Gesundheitspolitische Reformen und die Bedeutung der privaten Vorsorge in der Pflege könnten ebenfalls stärker in den Fokus rücken.

Erfahren Sie, wie die PKV-Branche diese Herausforderungen angeht, um den positiven Trend in der Vollversicherung fortzusetzen.

Im zweiten Teil unserer Podcast-Reihe zu Solvency II beleuchtet Assekurata-Geschäftsführer Dr. Reiner Will, wie die Solvenzquoten auf die Schaden-/Unfallversicherung wirken. Als Expertin hierfür hat er sich Tatiana Wandraj eingeladen.

Gemeinsam werfen Dr. Reiner Will und Tatiana Wandraj einen Blick auf aktuelle Herausforderungen, die Schaden-/Unfallversicherer bewältigen müssen. Von der Inflation bis zum Klimawandel − sie beleuchten, wie sich diese Faktoren auf die wirtschaftliche Lage und die Solvabilität unter Solvency II auswirken. Darüber hinaus diskutieren sie, welche Maßnahmen Versicherungsunternehmen ergreifen können, um ihre Solvabilität zu stärken, und ob alle von den Veränderungen gleichermaßen betroffen sind.

Tatiana Wandraj verstärkt seit Januar 2024 das Assekurata-Rating-Team. Zuvor war die ausgebildete Versicherungsmathematikerin und Aktuarin-DAV bei Sach- und Lebensversicherungen unter anderem in der Produktentwicklung, im versicherungs­mathematischen Risikomanagement und als versicherungsmathe­matische Funktion tätig.