Zu Gast im Baloise KASKO Talk Podcast bei Till Schaltegger, und Nikolaus Sühr ist dieses Mal Dr. Alexander Braun, Associate Professor of Insurance and Capital Markets und Director des Institutes of Insurance Economics an der Universität St. Gallen.

Am Institut der Versicherungswirtschaft (IVW) fokussiert er sich in seiner Arbeit auf Innovationsthemen wie beispielsweise die digitalen Transformation, Ökosysteme, neue Geschäftsfelder, verschiedene Risikotransferinstrumente, und Nachhaltigkeit in der Assekuranz.

Im Gespräch mit Till Schaltegger und Nikolaus Sühr geht es in diesem Podcast um das Thema parametrische Versicherungen. Ähnlich wie bei Wetterderivaten braucht es bei der parametrischen Versicherung keine Schadensnachweispflicht für die Kunden, also kein “Insurable Interest”. Parametrische Versicherungen bieten eine Deckung, bei der die Auszahlung nicht auf konkreten Schäden basiert es reicht aus, dass ein physischer Parameter erfüllt ist um von einem Schadensfall auszugehen und die Versicherung zu aktivieren.

Zusätzlich werden in dieser Episode folgende Themen besprochen:

• Das Basisrisiko als größter Nachteil für die Kunden
• Schadenkosten und Betriebskosten auf Versichererseite
• Konkrete Parametrics-Use-Cases in der Versicherungsbranche
• Die größten Hürden für Versicherer, parametrische Deckungen zu lancieren und zu skalieren
• Die Zukunft der parametrischen Versicherungsbranche, Trends & Entwicklungen
• Parametrische Versicherungen effektiv in ein bestehendes Versicherungsportfolio zu integrieren

Wie man am besten mit dem Größten Nachteil für Kunden, dem so genannten Basisrisiko umgeht oder wie die Schadenkosten und Betriebskosten auf Versichererseite aussehen und Anwendungsfälle sind drei von vielen weiteren spannenden Themen rund um parametrische Versicherungen, die in dieser Episode besprochen werden.

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Zu Gast im Baloise KASKO Talk Podcast bei Till Schaltegger, und Nikolaus Sühr ist dieses Mal Nikolaus Haufler, Founder und CEO von Wetterheld.

Das Hamburger InsurTech Wetterheld revolutioniert den Markt mit seinen parametrischen Versicherungen für Wetterrisiken. Ob Regenversicherung im Urlaub, bei Open-Air Veranstaltungen und Festivals oder der Dürreversicherung von Landwirten - Wetterheld ist seit 2019 am Markt und hat eine weitreichende Palette an Wetterversicherungsprodukten entwickelt.

Zudem erweitert Baloise in Partnerschaft mit Wetterheld und KASKO sein Ferienversicherungsportfolio und führt als erster Versicherer parametrische Deckungen für den Schweizer Retail-Markt ein.

Im gemeinsamen Gespräch teilt Nikolaus die Gründungsgeschichte von Wetterheld und die Vorteile parametrischer Versicherungen. Anders als traditionelle Versicherungen konzentrieren sie sich auf spezifische Parameter anstelle konkreter Risiken. Dies führt zu schnelleren und effizienteren Schadensabwicklungen, insbesondere bei Naturkatastrophen

Ein besonderer Vorteil parametrischer Versicherungen: Schadensursache und Höhe des Schadens müssen im Schadensfall nicht umständlich ermittelt werden. Es zählt lediglich der festgelegte Parameter. Dies ermöglicht eine schnelle und unkomplizierte Schadensabwicklung, was besonders bei Naturkatastrophen wie Überschwemmungen von großem Vorteil für die Versicherten ist.

Parametrische Versicherungsprinzipien können aber neben dem Wetter bspw. auch Cyberrisiken, Flugverspätung, Sonnenstunden für Solarzellenbetreiber absichern und sind vielseitig anwendbar.

• Wie reagieren Kunden auf diese neuartige Schadenbearbeitung?
• Wie können Prozesse automatisiert werden?
• Welche Vor- und Nachteile bringt das parametrische Versicherungsprinzip mit sich?
• All diese Fragen und mehr werden in dieser Episode diskutiert.

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Zu Gast im Podcast bei Philipp Marty und Nikolaus Sühr ist dieses Mal Désirée Mettraux. Désiréee ist DIAmond-Award-Gewinnerin und war bereits bei vielen verschiedenen InsurTechs und Versicherungen in Deutschland und der Schweiz tätig. Zuletzt war sie CEO der DACH-Region beim Oldtimer-Versicherungs-Spezialisten OCC.

Heute ist sie als selbstständige Beraterin tätig und beschäftigt sich mit Herausforderungen von Unternehmen in den Themenbereichen, für die sie wirklich brennt - Versicherung, Digitalisierung, Digitale Geschäftsmodelle und Ecosysteme, Customercentricity, MGA’s/ Assekuradeure und Nischenmodelle.

Sie plädiert insbesondere dafür, die Ökosysteme und Unternehmensfunktionen Sales und Marketing näher zusammenzubringen, um Kunden zu erreichen. Im Vordergrund sollte nicht B2B oder B2C stehen, sondern die Customercentricity, die Benefits und das Kundenerlebnis im Ökosystem für jeden “Kunden” - ob Makler, Endkunde oder Kooperationspartner.

Neben verschiedenen Themen dreht sich das Gespräch besonders um das Modell der Assekuradeure. Ein Assekuradeur (oder auch Managing General Agent (MGA)) ist ein Versicherungsvermittler, der Vertrieb, Underwriting und Schadensregulierung vom Versicherer in Eigenregie übernimmt. Traditionell sind diese bei spezialisierten Risiken und Kundengruppen (Marine, Oldtimer, Tier etc.) unterwegs, aber auch vermehrt der rechtliche Mantel vieler InsurTechs.

Assekuradeure sind flexibel, schnell beim Kunden und geniessen ein hohes Vertrauen. Das birgt viel Potenzial. Welche weiteren Potenziale für die User- und Brand Experience in Assekuradeuren steckt, verrät sie in dieser Episode des KASKO Baloise Talks.

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Cross-Selling ist eigentlich ganz einfach, wenn man mit Frank Gehrig und Carsten Mangels von Simon-Kucher & Partners spricht . In dieser Episode des KASKO Baloise Talks mit Philipp Marty und Nikolaus Sühr verraten sie ihre persönlichen Best Practices zum Thema Cross-Selling und welche Quick Wins es dabei gibt. Weiter zeigen sie auf, welches Potential im Erstkontakt mit dem Kunden steckt und was eine Adressänderung alles bewirken kann, wenn man sie zu nutzen weiß.

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wefox ist eines der erfolgreichsten und am schnellsten wachsenden InsurTechs, das es auf der Welt zurzeit gibt. COO Dr. David Stachon verrät in dieser Episode einige ihrer Erfolgsrezepte. Von schnellen Entscheidungen über das konsequente Handeln bis zur Leitfrage: “Was muss wahr sein, damit es funktioniert?”.

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Auch als Teil eines Großkonzerns sind flache Hierarchien, Familienunternehmertum und Bauchgefühl nützlich. Dies zeigt Beat Jordan, Managing Director bei Würth Financial Services, in dieser Episode. Zudem verrät er, wie sie als einer der ältesten Schweizer Versicherungsbroker die Zukunft von InsurTechs sehen. 

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Als CEO bei der grössten Schweizer Online-Vergleichsplattform Comparis.ch ist Steven Neubauer täglich mit Versicherungen und der Digitalisierung konfrontiert. In dieser Episode erklärt er auf unterhaltsame Weise, wieso er grosse Chancen im Vertrieb von Versicherungen sieht und wieso Geschäftsleiter mit einem Technologie-Verständnis einen Erfolgsfaktor darstellen. 

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Sidenote: Da seit unserer Aufnahme eine Weile vergangen ist, gibt es ein berufliches Update von Steven, zu dem wir ihm natürlich auch ganz herzlich gratulieren wollen. Steven hat das Unternehmen gewechselt und bleibt als neuer CEO von Adcumbum weiterhin der Versicherungsbranche treu.

Unser Gast in dieser Episode ist Roman Oberli, CEO von Axon Vibe. Axon Vibe ist ein Gigant in Sachen Daten und "World Class Made in Switzerland". Die Firma kann Verhaltensweisen voraussagen auf Basis von Ortsdaten und kontextuellen Informationen.

Wie können nun Versicherungen ihre Angebot gestützt auf Daten verbessern? Das fragen wir Roman.

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bolttech bringt als international führendes Insurtech Versicherer, Distributionspartner:innen und Endkund:innen zusammen. Wir sprechen mit Dr. Jens Schädler, Leiter der Region Zentraleuropa und der Businessline "Device Protection", darüber, was bolttech macht, welche Marktentwicklungen es gibt und wie man gerade im Bereich Device Protection erfolgreich sein kann.

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Die Baloise und das Insurtech KASKO starten ein gemeinsames Podcast-Format. In jeder Episode sprechen Philipp Marty, Leiter des Bereichs neue Geschäftsfelder & Partnerschaften bei den Basler Versicherungen, und Nikolaus Sühr, CEO und Co-Founder von KASKO, mit einem Gast aus der Versicherungsbranche über aktuelle Themen und Trends, welche die Insurance-Community bewegen. Es erwarten euch zahlreiche Insights der Big Player der Branche, aber auch Inputs von Newcomern und Start-ups für einen frischen Perspektivenwechsel und #Insurtechklartext.