「私にキャッチコピーをつけてください」 お客さまに聞いたら、どんな答えが返ってくるでしょう？ 「生命保険の人」でしょうか。もちろんこれも正しい。ですが・・・ お客さまが「1000万円ほど資産運用したいな」と考えたとします … "第147回 富裕層向け相続マーケットの魅力とは？" の続きを読む

「今回の相続税と贈与税の一体化の内容を知れば知るほど、相続マーケットの可能性の広がりを感じる。」 そして石野は言います。「大きな勝負の年になる」 資産家のお客様は、相続税と贈与税の一体化議論に関心を持っていた方も多いので … "第146回 相続税と贈与税の一体化で保険営業の将来は危うい？！（その２）" の続きを読む

石野は今回の税制改正をこう捉えています。「早い段階から贈与という形で資産を承継することを後押しする制度改革だ」 だとすれば、早々に着手すべきことはただひとつ。「相続対策は早くはじめたほうがいいな」お客様にそう感じていただ … "第145回 相続税と贈与税の一体化で保険営業の将来は危うい？！（その１）" の続きを読む

数十ページに及ぶ決算書類は会社の状況を正確に反映し、経営判断の重要な指標になります。 つまり、経営戦略を考えるうえで自社の決算書を読み解くことは経営者の必須能力です。 しかし実態は、「税理士に任せてます」「説明は聞いてい … "第144回 決算書のビジュアル化で唯一無二の存在になる" の続きを読む

お客様の話しを聞いて問題点の整理はできた。これをいかにしてキャッシュポイントにつなげるかは大事なことです。 相続や事業承継で実績を挙げている人はお客様の全体像が見えた時、キャッシュポイントにどうつなげられるか、イメージが … "第143回 キャッシュポイントストーリーを作る" の続きを読む

経営安定化のためには、経営者が1/2～2/3の株式を保有している状態にしておきたいものです。 事業承継対策に着手している場合はなおさらです。 しかし実態は、親族で少しづつ株式を保有しているという中小企業が多いと考えられま … "第142回 株式集約におけるＦＰの役割と重要性" の続きを読む

国税庁が毎年発表している「相続税の申告事績の概要」。 令和3年度の報告書によると、相続税課税対象者の割合が、平成24年は4.2%だったのに対し、令和3年は9.3%。 10年間で2倍以上となっており、毎年右肩上がりです。※ … "第141回 今回の税制改正大綱で相続マーケットは今後どうなっていくのか？" の続きを読む

暦年贈与の持ち戻し期間が３年から７年へと延長されることで、生命保険の提案がやりにくくなったと感じている。 お客さまから「現金贈与でいいじゃない、生命保険でなくても。税制が変わるって聞いたし」と言われた。 令和5年税制改正 … "第140回 税制改正後の生前贈与の活用策あれこれ" の続きを読む

相続で考えるべき対策は「争続(遺産分割)」「節税（相続税）」「納税資金」 これらの対策全てに使えるのが●生前贈与●生命保険●不動産の3つであることは、本番組でも何度か解説しています。 税制改正大綱徹底解説5回シリーズでは … "第139回 相続対策の王道は、やはり生前贈与・生命保険・不動産なのだ！" の続きを読む

令和5年税制改正大綱を相続・事業承継の視点で徹底解説する 5回シリーズ第2回の今回は、暦年贈与と相続時精算課税、誰にどう使えばいい？というお話しです。 持ち戻し期間が７年に延長された暦年贈与の場合、 「長期的計画的贈与」 … "第138回 相続税と贈与税の一体化で、暦年贈与と相続時精算課税どちらが有利なのか？" の続きを読む