CFP®俱樂部-理財顧問的交流空間

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By 臺灣理財顧問認證協會Business
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CFP®俱樂部-理財顧問的交流空間 episodes

  • EP16 不動產傳承：看清價值、避開誤區-羅澤鈺 會計師


    許多長輩早年用一兩百萬買下的房產，經過公告現值調整與區域發展後，如今可能已是千萬、甚至上億的資產。



    但多數家庭卻不知道：真正的傳承難題，不只房子，更是稅負與分配。


    在本集中，羅澤鈺會計師將帶你深入了解：

    ✨公寓、華廈、透天的土地持分差異

    ✨公告現值十年暴漲帶來的傳承衝擊

    ✨房地合一 1.0 → 2.0 你一定要懂的稅制變化

    ✨父母沒有立遺囑時最常見的爭議與破口

    ✨理財顧問如何用「盤點」協助客戶提前準備


    不動產傳承，是理財顧問最需要切入的核心議題。只要數字長出來，就能看見問題，也能找到解方。

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    34 min
  • EP15 股票傳承與接班的真正難題-羅澤鈺 會計師


    台股屢創新高，許多中小企業主、創業者，手上的股權價值早已翻了數十倍，從「面額十元」變成上億資產，但不少人仍不知道自己已是高資產族群。本集邀請羅澤鈺會計師，帶大家從實務角度認識：


    ● 台股創高下的隱形資產 ● 傳承上最常見的盲點 ● 子女不接班時的經營權問題 ● 為何理財顧問「勇於開口」如此重要 ● 數字算出來，就能真正開始討論傳承


    如果你正在協助客戶規劃家庭資產、退休或傳承，這集會帶給你全新的視角與方法。立即收聽，讓你更懂企業主背後的真正需求。

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    34 min
  • EP14 壽險業從「賣保險」走向「幫你管理資產」-盧榮和 教授


    在保險談保障已經不稀奇的年代，台灣壽險業正朝「資產管理」全面升級。亞資中心上路後，富邦、國泰、南山等壽險三雄紛紛布局高雄金融專區，從保單質借、保費融資，到國際保險 OIU 跨境配置，高資產客戶已經不只是在買「保單」，而是在打造全球財富架構。



    本集《CFP®俱樂部》邀請
銘傳大學資訊應用與金融保險學系 盧榮和 博士，帶我們理解：
壽險業如何從「賣保險」走向「幫你管理資產」，以及 CFP®理財顧問如何在這場跨境財富管理浪潮中，成為關鍵推手。

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    28 min
  • EP13 保險不是提款機：解約潮下的風險思維-銘傳 盧榮和教授


    市場波動、匯率起落，許多人第一反應就是「先把保單解掉拿現金」。 但你知道嗎？那一瞬間的決定，可能讓你的保障從此中斷。



    本集邀請— 🎓 銘傳大學資訊應用與金融保險學系 盧榮和 副教授 一起談談：

    💡 為什麼台灣人習慣把儲蓄險當定存？💡 解約潮背後反映的理財焦慮與風險盲點？💡 CFP® 顧問如何協助保戶穩定資金與保障？

    👉 用 30 分鐘，重新理解「保險」的真正價值。

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    33 min
  • EP12 傳承不只是分財產，是設計信任的藝術-台灣菁英財管顧問有限公司副總 方士維


    台灣菁英財管顧問副總 方士維，以金融產業觀察者的視角，帶你認識正在亞洲興起的「家族辦公室」浪潮。從繼承人爭產案例談起，他指出，真正成功的財富傳承，關鍵不在金額，而在人性、意願與分配的智慧。


    在本集節目中你會聽到

    ✅ **家族辦公室（SFO／MFO／VFO）的運作與差異 **

    **✅ 亞洲5.8兆美元財富傳承潮的市場潛力 **

    **✅ CFP®理財顧問如何成為「虛擬家族辦公室」的整合者 **

    ✅ 為何資產規劃的核心，是讓愛與信任順利傳承

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    37 min
  • EP11 公股穩、民股快？詳談ETF戰略與市場新局-富邦投信董事長 黃昭棠


    富邦投信董事長黃昭棠，帶你看見公股與民營金控背後的策略思維。從產品設計到ETF布局，他揭開金融機構角色差異的核心邏輯，也提醒理財顧問與投資人：投資不是比誰快，而是誰看得更深。


    在本集節目中你會聽到 ✅ 公股與民營金控在ETF發行與行銷上的根本差異 ✅ 台灣6.5兆ETF市場下的未來發展與趨勢 ✅ 合法透明投資管道如何成為防詐關鍵 ✅ CFP理財顧問如何像米其林大廚般，為客戶打造專屬投資組合

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    38 min
  • EP10 台灣第一檔ETF怎麼誕生？元大台灣50的起點與影響-富邦投信董事長 黃昭棠


    2003 年，元大台灣50（0050）把「台股藍籌指數」做成人人可買的 ETF，改寫台灣投資版圖。本集特別邀請到富邦投信的黃昭棠董事長，帶你走進ETF的誕生現場：從時空背景、設計理念，到推廣的挑戰與二十年後的市場影響，最後談談未來商品走向——配息更透明、投資更長期。


    在本集節目中你會聽到

    ✅ 為何選擇「台灣50指數」作為設計基礎與核心理念

    ✅ 從 0 到 1 的推廣歷程：投資人教育、法規與溝通挑戰

    ✅ 0050 帶動的產品譜系：美股ETF、債券ETF、槓反ETF、原油/黃金ETF

    ✅ 里程碑回顧與影響：ETF 從陌生到普及，成為核心配置

    ✅ 未來變化重點：配息機制更透明、回到長期投資本質

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    36 min
  • EP9 另類資產，讓配置升級-尤昭文理事長


    ETF 熱潮後，資產配置怎麼走？尤昭文直說：提升另類資產占比、用長期產品承接長期目標，


    台灣才能吸引境外資金、真正升級。

    在本集節目中你會聽到

    ✅ 另類資產速懂：PE、私募信貸、基礎建設為何關鍵

    ✅ 全球約20% vs 台灣約2–5%：配置差距與機會

    ✅ 顧問實務：從賣產品到顧問式服務，為高資產客戶打造長期配置

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    38 min
  • EP7 複委託不是短線衝刺，是通往全球市場的入口-蔡旺盛副總


    美股聚集全球龍頭與資金，複委託成為台灣投資人連結國際的關鍵通道。蔡旺盛副總從市場結構到投資文化，拆解「配息 vs 資本利得」的思維差異，並給出進入美股的正確心態與資產配置建議；同時點出CFP® 顧問在跨市場投資中的專業價值。



    在本集節目中你會聽到


    ✅ 為何美股成為資金重心：市場、客戶、成交量的正循環


    ✅ 台股 vs 美股的投資心態：配息偏好與長期資本利得的差異


    ✅ 複委託客群結構與長期延續的關鍵（不是只看題材、要看結構）


    ✅ 走進美股的心態設定：大股東思維、把複委託納入資產配置


    ✅ CFP® 的四大價值：跨市導引／資產配置／心態教育／波動期陪

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    37 min

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