FEBRABAN News

A crescente preocupação com questões de sustentabilidade trouxe à tona o termo ESG (do inglês Ambiental, Social e Governança) que agora é uma peça central nas análises de risco e nas decisões de investimento no mercado financeiro. O mercado de capitais no Brasil, por exemplo, registrou um impressionante faturamento de 200 bilhões de reais em títulos verdes, conhecidos como Green Bonds. "Essa manobra está direcionando mais capital para projetos que priorizam a sustentabilidade", afirma Guilherme Teixeira, Sócio da NINT e convidado especial deste episódio do podcast Febraban News, gravado durante o Febraban Tech 2023. De acordo com um relatório da PwC, até 2025, a Europa verá 57% dos ativos de fundos mútuos investidos em fundos que levam em consideração os critérios ESG, totalizando US$ 8,9 trilhões. Além disso, uma pesquisa realizada pela PwC revelou que 77% dos investidores institucionais planejam deixar de adquirir produtos que não estejam alinhados com os princípios ESG nos próximos dois anos. Nesta entrevista, a jornalista Thais Herédia conversa com Guilherme para discutir o futuro do setor financeiro e sua evolução ao implementar práticas mais sustentáveis. Uma conversa sobre as oportunidades e desafios desse movimento que está transformando o mundo dos investimentos.

Diante das inovações no setor financeiro, como a Inteligência Artificial integrada aos apps dos bancos, e no atendimento dos consumidores, a tecnologia aliada ao ensino de educação financeira desempenha papel vital na promoção da saúde das finanças, em um mundo que não para de evoluir. Em uma entrevista conduzida por Mona Dorf, diretora-adjunta de Mídias Sociais da Febraban, Gustavo Cerbasi, sócio da SuperRico, e Leonardo Linares, senior vice president, de Customer Solutions Center da Mastercard Brasil, destacam a transformação de como se propaga saúde financeira. Eles enfatizaram que os tempos atuais demandam uma abordagem diferente. ‌“O objetivo principal dos jovens não é financiar uma casa em 30 anos. Eles querem muito mais flexibilidade nos investimentos, e a tecnologia pode oferecer estas ferramentas”, comenta Cerbasi. ‌“A educação financeira começou a ser integrada ao currículo escolar a partir de 2020, e essa mudança está moldando uma geração de jovens com uma perspectiva completamente nova e personalizada sobre investimentos.”, acrescenta Linares. Ele ressalta que a inclusão curricular capacita os jovens a entender melhor as complexidades financeiras e a explorar oportunidades de investimento que antes eram inacessíveis.

Como a educação financeira pode ajudar as famílias a evitarem o endividamento? Segundo Serasa, 44% da população adulta do país está inadimplente. Em busca da saúde financeira dos clientes, os bancos têm aproveitado o momento da negociação de dívidas, para introduzir noções de finanças, com alertas e ações educativas. Uma das ferramentas é o índice de Saúde Financeira do Brasileiro (I-SFB), que faz um diagnóstico da sua saúde e bem-estar financeiros, e aponta o que você precisa fazer para melhorá-los. A preocupação com educação financeira não é uma exclusividade brasileira. Uma pesquisa feita pelo Banco Mundial, com 150 mil pessoas, em 148 países, indicou que apenas 3 a cada dez adultos, em todo o mundo, são alfabetizados em finanças. Nesse estudo, o Brasil ficou em 62 lugar. Você confere mais detalhes sobre como os meios de pagamento podem ajudar o brasileiro, neste podcast, apresentado por Mona Dorf, diretora-adjunta de Mídias Sociais da Febraban, com a participação de especialistas que participaram do Febraban Tech 2023. ‌ Participaram do podcast: Marcelo Angulo – chefe da divisão de Educ. Financeira e do Departamento de Promoção da Cidadania Financeira do Banco Central Marcelo Bomfim – Vice-presidente de Governo da Caixa Rodrigo Bruno – diretor de Learning e Development do BTG Pactual Tatiana Filomensky – coordenadora do Programa para Compradores Compulsivos do Instituto de Psiquiatria do Hospital das Clínicas de São Paulo Uelton Carvalho – head de Cidadania Financeira da Febraban

“A Inteligência Artificial (IA) não veio para competir, mas, sim, para expandir as nossas habilidades”. Essa é a visão de Ian Beacraft, uma das referências globais em tecnologias emergentes, futurista-chefe da Signal and Cipher, empresa líder em inovação no mundo. Segundo Beacraft, muito em breve, a IA será como eletricidade pois a humanidade vai usá-la para praticamente tudo. Comparando com a revolução industrial, quando o trabalho manual foi mecanizado, Ian Beacraft afirma que com as inteligências generativas estamos digitalizando o nosso trabalho mental. Ainda segundo o especialista, o metaverso será uma extensão do mundo real, “com dados passando de uma realidade para a outra, sem atritos”. Saiba mais sobre os rumos e desafios da sociedade digital, ouvindo este podcast, que reúne os principais insights da disputada palestra de Beacraft, durante o #FebrabanTech2023. Ela está no YouTube da #Febraban com os recursos audiovisuais que ele usou e conta também com a participação do pesquisador Silvio Meira, da TDS Company, professor do CESAR School, e um dos grandes estudiosos dos impactos da tecnologia na vida humana. A apresentação é de Mona Dorf, diretora-adjunta de Mídias Sociais da Febraban, com voice over do jornalista Carlos Cidra.

O Real Digital Brasileiro desponta no cenário econômico, abrindo um novo capítulo na história financeira do país. Estudos do Banco Mundial indicam o aumento da digitalização das moedas soberanas, como o DREX, impulsionando a inclusão financeira. Segundo estudos do Atlantic Council, 130 países exploram o uso de moedas digitais, este número equivale a 98% do PIB global, e o Brasil não fica atrás.
“Eu diria que com todo esse avanço que a gente tem visto, nos tornamos uma jurisdição de ponta na discussão da CBDCs a nível mundial.”, comentou Thamilla Talarico, Sócia-líder de Blockchain e Cripto da Ernest Young Brasil.
No entanto, os especialistas que participaram deste podcast alertam para os desafios de implementar a moeda digital, uma vez que estudos da OCDE mostram que os consumidores possuem baixos níveis de alfabetização financeira e carecem de conscientização sobre a necessidade de serem financeiramente educados.
A conversa com especialistas mostra que análises embasadas e debates sobre regulamentação são cruciais. Nossas redes sociais oferecem informações detalhadas para que você compreenda o DREX e participe ativamente da transformação financeira.
Saiba mais neste podcast apresentado por Mona Dorf, diretora-adjunta de mídias sociais da Febraban, com a participação de Larissa Moreira, coordenadora para CBDC e Crypto do Itaú Unibanco; Jayme Chataque, Senior Head de Ativos Digitais e Blockchain do Santander Brasil; Thamilla Talarico, Sócia-líder de Blockchain e Cripto da Ernest Young Brasil; Leandro Vilain, partner da Prática de Finance Service da Oliver Wyman Brasil; e Fábio Araújo, Economista do Banco Central do Brasil.

A cibersegurança assume um papel crucial em nossas vidas digitais. Medidas de proteção contra fraudes e a segurança do sistema brasileiro são o centro dessa conversa de Mona Dorf, diretora-adjunta de Mídias Sociais da Febraban, com Caio Rocha, diretor de Produtos de Autenticação e Prevenção à Fraude da Serasa Experian. Nesta era digital, não faltam ameaças de fraudes online, tornando imprescindível a implementação de soluções eficientes. Caio Rocha compartilha as principais iniciativas da Serasa Experian no desenvolvimento de tecnologias de autenticação e prevenção que garantem a proteção dos dados dos cidadãos e empresas no Brasil. “O consumidor tem que tratar seus dados como se fosse ouro. Não dividir senhas jamais. Não emprestar suas informações pessoais. Acho que é responsabilidade das empresas de se comunicar e educar os consumidores com o cuidado na proteção de dados”, explica o diretor de Autenticação e Prevenção à Fraude. Com insights sobre cibersegurança e combate às fraudes, a entrevista destaca a importância do uso responsável da tecnologia. Proteger nossos dados é um dever compartilhado e uma peça-chave para construir um ambiente digital resiliente e protegido contra ameaças.

Em um cenário em constante evolução tecnológica, nosso futuro reserva surpresas inimagináveis. Nesta entrevista exclusiva conduzida pela jornalista Thais Herédia, o fundador e cientista-chefe da TDS Company, Silvio Meira, comenta os impactos transformadores da tecnologia nos próximos anos. Entre as inovações, encontra-se o ChatGPT, uma inteligência artificial conversacional que moldará a maneira como nos comunicamos e nos relacionamos com a tecnologia. Previsto para ser uma ferramenta essencial na educação e no trabalho, ele já está sendo testado por muita gente e promete revolucionar a disseminação do conhecimento em escala global. O cientista dá um exemplo de como a IA irá atuar na educação: “Você vai percorrer uma jornada de aprendizado e esse tutor online vai analisar o que você está fazendo e vai te dizer: você não aprendeu o suficiente desse assunto para evoluir no estudo, porque isso demanda que você aprenda sobre esse determinado tema, estude especificamente isso aqui”, explica Silvio. Com os avanços, surgem novos desafios. As leis devem acompanhar essas transformações para garantir a segurança no ambiente digital. Silvio defende uma regulamentação adequada da inteligência artificial para assegurar o uso ético e responsável dessas ferramentas. Ouça à entrevista e descubra mais sobre o que o futuro reserva.

Conheça os novos produtos e serviços bancários oferecidos pelo Open Finance. Agora, além de dados bancários, o sistema aberto, criado pelo Banco Central, inclui investimentos, câmbio, seguros e até previdência. E tudo num mesmo lugar, por meio do compartilhamento de dados, entre as diferentes instituições financeiras participantes. ‌ Apesar da complexidade do sistema, ele veio para facilitar a vida do cliente, que precisa autorizar o compartilhamento temporário de parte ou de todos os seus dados. Em um ano, o Open Finance no Brasil já conta com 800 instituições cadastradas, 22 milhões de clientes e 36 milhões de consentimentos. Números de fazer inveja a muitos mercados se comparados com outros países. “ O Brasil está muito à frente! “ comenta Helen Child CEO e fundadora da Open Banking Excellence que veio ao Brasil participar do Febrabantech. ‌ Saiba mais sobre as vantagens e oportunidades do Open Finance no podcast apresentado por @‌Mona Dorf, diretora-adjunta de Redes Sociais da Febraban, com a participação de executivos e personalidades do sistema financeiro nacional e internacional. ‌‌ Participaram também do podcast: Pedro Bramont, diretor de Soluções em Meios de Pagamentos e Serviços do Banco do Brasil; Lessandro Werner Thomaz, diretor-executivo de Clientes e Captação da Caixa; Aldo Barretella, senior head de Canais Digitais do Santander; Sérgio Favarin, vice-presidente de Negócios da GFT Technologies; Matheus Rauber, assessor sênior no Departamento de Regulação do Banco Central do Brasil; Cristina Pinna, Software Engineering Director do Bradesco; Ísis Galote, gerente de estratégia do Itaú Unibanco.

“Nos próximos cinco anos, o sistema financeiro não será nada parecido como ele é hoje”. Esta afirmação, de Raul Moreira, diretor técnico da Associação Brasileira dos Bancos, está no podcast sobre Real Digital, que destaca como a nova moeda e a inovação constante do setor bancário irão influenciar na vida dos clientes. Participou também do episódio Rodrigo Henriques, diretor de inovação da Federação Nacional de Associações dos Servidores do Banco Central (Fenasbac), ambos entrevistados pela jornalista Thais Heredia. “O que o Real Digital traz é uma ideia de programabilidade, de contrato inteligente. Um exemplo é quando uma pessoa compra o carro de outra pessoa. Eu transfiro o dinheiro do carro primeiro ou pego o DUT (documento de transferência) e a chave? Um contrato inteligente resolve este problema. Eu transfiro o real tokenizado para o contrato e o outro transfere o DUT tokenizado para o contrato. Quando se encontrarem a transação será feita”, explica Henriques. Vale destacar que o Real Digital começou fases de testes em junho e está programado para iniciar a operação no final de 2024. Dê play e confira como essa inovação promete revolucionar como lidamos com o dinheiro.

Saiba o que muda no trabalho com a adoção em massa da Inteligência Artificial e quais são as novas habilidades exigidas do profissional de TI no atual cenário tecnológico.
Ouça este podcast, apresentado pela jornalista Mona Dorf, com os melhores momentos do debate entre executivos de 5 das maiores instituições financeiras do país, realizado durante o Febraban Tech 2023.
Segundo os executivos, esse profissional precisa ser um verdadeiro “influencer”, com empatia e capacidade de convencimento. E, também, estar aberto às inovações que acontecem em velocidade cada vez maior.
Todos os palestrantes estão otimistas e acreditam que, apesar dos desafios, a IA vai potencializar o trabalho dos times, aumentando a sinergia entre as áreas, com foco no cliente.
Participaram desse painel: Adriana Salgueiro, VP de Tecnologia e Digital da Caixa; Christian Flemming, CTO e COO do BTG Pactual; Edilson Reis, CIO e diretor-executivo do Bradesco; Luís Bittencourt, CIO do Santander Brasil e CEO da First Digital Services; e Ricardo Guerra, CIO do Itaú Unibanco. Não deixe de ouvir.