Jedes Jahr werden ~300 Mrd. Euro vererbt. Die Hälfte davon sind normale Erbschaften oft im höheren 6-stelligen Bereich - ein Familienheim, ein Depot mit Mitarbeiter-Aktien, die Ferienwohnung der ganzen Familie.
Da greift schnell mal die Erbschaftssteuer mit 15-30 % und kann zum ungeplanten Verkauf von Assets zwingen.

Wie man Freibeträge und den Zugewinnausgleich richtig nutzt und wann eine Familienstiftung infrage kommt.

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"Wer die Pflicht hat, Steuern zu zahlen, der hat auch das Recht, Steuern zu sparen." - Helmut Schmidt.

Getreu dem Zitat des ehemaligen Bundeskanzlers sprechen wir in Teil 1 (von 2) mit Steuerberater Jan Hendrik Schmitt von der Kanzlei Callidus:

2:58 - wie erkenne ich gute Steuerberatung?

6:40 - Erholungsbeihilfe & Sachbezug für Angestellte

9:27 - Möglichkeiten bei Einkommensteuer

11:00 - Immobilien

15:20 - IAB Investitionsabzugsbetrag

20:30 - Ehegatten-Splitting

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Nach der Einführung vor einigen Wochen interviewed Gastgeber Niklas Krämer in dieser Folge einen Cat Bond-Fondsmanager: Dirk Schmelzer von der Plenum Investments.

Der Schweizer Asset Manager ist einer der wenigen Fondsanbieter in der Anlageklasse. Dirk erzählt:

- Wie der Cat Bond-Markt funktioniert

- Worauf in der Portfoliozusammenstellung geachtet wird

- Welche Renditen & Risken zu erwarten sind

- Wie damit Unternehmen und Regionen real abgesichert werden.

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Der größte nach EU-Regulatorik nachhaltige Fonds überhaupt stammt vom Investment-Arm der schwedischen Bank Nordea. Dazu haben sie 2022 einen speziellen Fonds aufgelegt, der sich ganz auf die Klimatransformation von Unternehmen fokussiert.

Gastgeber Niklas Krämer im Gespräch mit Eric Pedersen, Head of Responsible Investment:

- wie im institutionellen Bereich die Nachfrage nach nachhaltiger Geldanlage ungebrochen hoch ist.

- warum der schwedische Ursprung von Nordea so tief mit der Nutzung von Aktionärsrechten verbunden ist.

- wie beim Rückzug der Regulatorik durch Engagement Informationsvorsprung entsteht.

- warum Nvidia, Meta, Amazon & Co viele "grüne" Fonds jetzt in Probleme bringen.

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Engagement Report lesen >hier<.

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Perpetual ist aus dem Family Office der Wilsdorf-Familie (Rolex) hervorgegangen, agiert heute jedoch als unabhängiger Investmentmanager und Anbieter von Private-Market-Strategien.

In dieser Folge spricht Host Niklas Krämer mit CIO Christian Wiehenkamp über aktuelle Entwicklungen in Private Markets:

💡 Wie stabil ist Private Credit im aktuellen Marktumfeld?

💡 Was steckt hinter dem Begriff „Private Credit 2.0“?

💡 Welche Herausforderungen gibt es derzeit in Private Equity und Infrastruktur?

👉 Für alle, die verstehen wollen, welche Rolle Private Markets in einer modernen Vermögensstruktur spielen können.

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In dieser Episode des Finance 4Future-Podcasts zeigt dir Niklas Krämer, warum institutionelle Investoren Milliarden in Cat Bonds investieren.

Während Klimawandel und Extremwetter zunehmen, stoßen klassische Versicherungen immer häufiger an ihre Grenzen. Genau hier kommt der Kapitalmarkt ins Spiel: Mit Cat Bonds (Katastrophenanleihen) übernehmen Anleger Risiken wie Hurricanes oder Erdbeben – und werden dafür mit attraktiven Prämien belohnt.

Klingt riskant? Ist es auch – aber anders, als du denkst.

• Warum Extremwetter und Klimawandel neue Investmentchancen schaffen
• Wie Cat Bonds Renditen von 7–10% p.a. ermöglichen konnten
• Das überraschende Rendite-Risiko-Verhältnis dieser Anlageklasse
• Warum Cat Bonds kaum mit Aktienmärkten korrelieren
• Unterschied ETF / aktive Fonds (wichtig!)

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Raketen im Nahen Osten, steigende Ölpreise und nervöse Börsen – geopolitische Krisen fühlen sich für viele Anleger zunächst wie ein unkontrollierbares Risiko an. Tatsächlich hat die Eskalation rund um den Iran bereits spürbare Auswirkungen auf den Kapitalmarkt.

Gastgeber Niklas Krämer behandelt die Folgen für Deutsche Anlager:

- den Status Quo im Iran

- die Folgen für die Weltwirtschaft

- die Bedeutung für Investoren

- welche Segmente gut gerüstet sind und welche nicht

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Quellen

- Artikel Janus Henderson

- Artikel Fidelity

- Artikel Amundi

Tobias hat auf der institutionellen Seite für eine Stiftung Immobilienvermögen verwaltet. Jetzt berät er mit seiner Firma ⁠Weinrich & Schwarz⁠ private Investoren und Family Offices beim Kauf und der Bestandsentwicklung. Er erzählt:

- wie ein Immobilieninvestment konkret ablaufen sollte

- wie man eine Immobilie findet

- wie man am besten die Finanzierung gestaltet

- welche Steuer-Optimierungen es gibt

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Tobias hat auf der institutionellen Seite für eine Stiftung Immobilienvermögen verwaltet. Jetzt berät er mit seiner Firma Weinrich & Schwarz private Investoren und Family Offices beim Kauf und der Bestandsentwicklung. Er erzählt:

- wie man an das Thema herangehen kann,

- wann es Sinn macht,

- wie er das aktuelle Marktumfeld betrachtet.

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Seit der Zinswende sind Anleihen plötzlich wieder attraktiv mit 4+% festen jährlichen Zinsen. Doch wie baut man sich dort ein sinnvolles Portfolio auf?

Martin Cech, Fondsmanager bei Erste Asset Management, gibt einen Einblick in den Prozess beim Investment-Haus der österreichischen Sparkassen.

Wir schauen konkret auf den Erste Responsible Bond Global Impact und wie sie dort den Abwertungen von Altanleihen nach der Zinswende begegnet sind.

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