Další 10minutová epizoda je tu. Tentokrát si projdeme nekonečné téma, a to časování trhu. Má smysl se snažit trefit nejlepší okamžik nebo se řídit heslem "investuji, když mám peníze"?

Prohlédněte si v souvislosti s tématem možnosti využití nástroje ININu >> app.inkalkulacka.cz pro modelaci časování trhu!

Investice jsou o emocích, ale abychom se byli schopni racionálně rozhodnout, pojďme se podívat na konkrétní čísla z historie. Porovnejme hypotetickou možnost, že se nám podaří od začátku roku 2001 do konce roku 2020 zainvestovat jednorázově vždy v nejlepší okamžik (nakoupíme nejlevněji v každém roce).

VERSUS varianta klasické pravidelné investice na stejném horizontu (2001 - 2020), tedy každý první den v měsíci zainvestuji 1/12 ročního vkladu. Jaký bude rozdíl?

Zdroj této analýzy najdete tady.

Má smysl opustit trh, když akcie padají a vrátit se, až když trh začne růst? Opět se těšte na modelaci na historických datech.

Po 14 dnech je tu opět pro vás krátké 10minutové zamyšlení Lukáše Palduse. A tentokrát nadčasové téma. Je skutečně investice do nemovitostí z pohledu dlouhodobého investora více konzervativní a méně riziková než investice do akcií?

Co myslíte, má smysl investovat na dlouhý horizont spíše do akcií nebo do nemovitostí?

V rámci této desetiminutové epizody volně navážeme na téma odpovědného investování z epizod číslo 28 a 38.

Na závěr si projdeme důvody, proč je vhodné nahradit hlavní jádrové portfolio právě portfoliem odpovědným.

Níže naleznete zdroje, odkud autor čerpá.

Morningstar analýzy portfolia globálního ETF.

Morningstar analýza portfolia SRI ETF.

Odkaz na ESG analýzu globálního ETF.

Odkaz na ESG analýzu SRI ETF.

Vítejte u dalšího dílu podcastu Investice srozumitelně. Lukáš Paldus si bude povídat s Michalem Kupou, zakladatelem a společníkem ve firmě KupaKopecky, s. r. o. 

Michalově společnosti se podařilo dosáhnout v poradenském mandátu majetku 80 000 000 Kč v placeném investičním poradenství. Klientům přitom poskytují komplexní finanční plánování, ne pouze investice. Jak toho dosáhli? 

Poslechněte si cenné rady z investiční praxe. 

V této 10minutové epizodě se dozvíte detaily hloubkové ESG analýzy ININ portfolií ve srovnání s ostatními poskytovateli v rámci Evropy.

 

Je už ve střední a východní Evropě normou, že klienti mají k dispozici od poradenských firem portfolia s vysokým standardem ESG, tak jako tomu je na západ od nás? A jaké nástroje převažují v západních zemích? Vedou přímé investice do akcií, nebo nástroje kolektivního investování?

 

Pokud chceme investovat do firem, které mají nízkou uhlíkovou stopu, musíme akceptovat nižší výnos a vyšší riziko se zaměřením jenom na určitý sektor ekonomiky? Nebo se dá sestavit globálně diverzifikované portfolio s nízkou uhlíkovou stopou bezpečně?

Všechny odpovědi najdete v dnešním díle!

Opět je tu 10minutové zamyšlení Lukáše Palduse nad aktuálním investičním tématem. Jak je to s klienty, kteří jsou těsně před důchodem nebo na začátku důchodu? Opravdu jejich investiční horizont končí začátkem penze a ideální produkt je pro ně konzervativní bankovní vklad?

 

Nebo je to úplně opačně? A právě penzista potřebuje investovat své celoživotní úspory tak, aby mu zajistily měsíční rentu jako přilepšení k penzi na mnoho dalších let?

 

Podíváme se na další praktické zkušenosti Lukáše s jeho vlastními klienty, kteří jsou těsně před penzí nebo na začátku penze. Uzavřel jim produkt na pár let nebo tyto klienti mají rentiérské investiční portfolio? Jak s klienty komunikoval?

Poslechněte si dnešní díl.

Je tu další 10minutová epizoda s Lukášem Paldusem, který tentokrát popíše konkrétní příklad přechodu od provizního poradenství k transparentnímu placenému investičnímu poradenství, a to u stávajících klientů.

Jaká jsou úskalí a čeho se vyvarovat? Praktické rady, jak správně tuto změnu komunikovat. Jak na tuto změnu klient pohlížel? Přijal ji pozitivně, nebo chtěl zůstat v provizním režimu spolupráce? A jaká byla vůbec celková úspěšnost s přechodem od provizí k placenému investičnímu poradenství u všech klientů Lukáše?

 

Změna formy spolupráce ovlivnila také investiční nástroje. Přechodem od provizí došlo ke změně z aktivní správy na správu pasivní. Jak toto klient vnímá?

 

To vše se dozvíte v dnešním díle. 

V dnešním podcastu se můžete těšit na rozhovor s Radovanem Vávrou. Povídali jsme si o tom, co můžeme očekávat od druhé polovinu roku v oblasti akcií, dluhopisů a dalších aktiv. Zhodnotíme i první polovinu roku. Jak byla náročná a máme už to nejhorší za sebou?

 

Co lze očekávat od americké centrální banky FED? Způsobí jejich utahování měnové politiky další krizi?

 

Podle jakých indicií Radovan již na začátku roku věděl, že to na trzích bude náročné? A ovlivnila válka na Ukrajině ceny akcií? 

 

Je možné, aby Česká národní banka díky naší provázanosti s Evropou měla volnou roku v rámci měnové politiky? Pochopí již konečně Češi, že je dobré přijetí eura, když tak činí i Chorvatsko, naše nejoblíbenější destinace pro dovolenou?

 

A co investiční poradci – jak je dnes vnímají běžní investoři? A v čem spočívá jejich hlavní přidaná hodnota?

 

Na závěr se dotkneme tématu levných akcií a drahých nemovitostí v ČR. Kam je bezpečnější investovat?

To vše se dozvíte v dnešní epizodě!

Další 10minutové zamyšlení Lukáše Palduse nad aktuálním investičním tématem. Jak efektivně a úspěšně vysvětlit klientovi investiční portfolio!

Je lepší jít cestou analytického elaborátu? Nebo raději stručně, například formou 2stránkového jednoduchého PDF? Nehrozí zde ale riziko moc velkého zjednodušení tématu a neodbornosti?

 

Čím vůbec začít? Zajímá klienta spíše celková nákladovost portfolia nebo alokace?

Co když je to ale úplně jinak a většina řešení, která jsou klientům předkládána, neplní jejich očekávání? Jak to udělat, abyste klientovi předložili přehledné, a přitom úplné a transparentní informace?

To vše se dozvíte v dnešní epizodě.

Další 10minutová epizoda je tady. Co myslíte, nalezneme v provizním poradenství investiční řešení vhodné pro všechny klienty? Nenabídne nám komplexní možnosti spíše placené investiční poradenství?

 

Jak je to s fondy kvalifikovaných investorů? Jsou k dispozici v obou režimech?

 

A co pasivní investice? Nejdeme je i v provizním poradenství? A proč je vůbec důležité využívat pasivní investice?

Odpovědi na předešlé otázky se dozvíte v tomto díle. 

Příjemný poslech!