Investier oder verlier

Ist dir schon einmal aufgefallen, dass in Krankenhäusern, Ämtern und Schulen kaum noch Bilder hängen? Aylin Bönneken ist es aufgefallen, und zwar auf die harte Tour. Mit 18 stand ihre erste große Ausstellung im Uniklinikum, alles war organisiert, und dann kam der Brandschutzbeauftragte. DIN 4102-1: brennbare Gegenstände dürfen in öffentlichen Gebäuden nicht ausgestellt werden. Ein Keilrahmen aus Holz mit Leinwand ist genau das.

Ihre erste Frage war nicht „warum ich", sondern „warum fällt das eigentlich niemandem auf". Sie hat recherchiert, was es am Markt gibt und was fehlt, und daraus einen B1-zertifizierten, nicht brennbaren Keilrahmen entwickelt und patentieren lassen. Eine Lösung, von der alle Künstler profitieren. Nebenbei hat sie internationale Preise gewonnen und im Louvre ausgestellt. In dieser Folge vom Ludwig-Erhard-Gipfel spricht sie mit Laura darüber, wie aus einem Ärgernis ein Produkt wurde, was hinter dem schönen Schein von Kunstmessen wirklich steckt, und warum sie das Wort „Talent" für irreführend hält.

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Nach dem Plan (Teil 1, Asset Allocation) und der Auswahl (Teil 2, Qualitäts-Check) geht es in Teil 3 unserer Bildungsreihe mit dem Anlegertag um den Faktor, an dem die meisten Depots wirklich scheitern: den Menschen davor. Dafür haben wir uns auf dem Parkett der Deutschen Börse in Frankfurt mit Dr. Raimund Schriek getroffen. Der promovierte Naturwissenschaftler hat seinen Job an der Uni an den Nagel gehängt, wollte an der Börse Geld verdienen, scheiterte wie viele am Anfang und begann zu fragen, warum. Daraus wurden zwei Jahrzehnte als Trading-Coach, Vorträge auf Messen, Arbeit mit Banken und Brokern und Bücher wie „Trading Mind" und „Du bist Trader!". Im Gespräch erklärt Raimund, wer eigentlich tradet, wenn wir traden: das Gegenwarts-Ich, das Vergangenheits-Ich oder die „inneren Kinder", die sich an den Finanzmärkten ausleben wollen. Er zieht die Grenze zwischen Investor und Trader, beschreibt, welche Hirnbereiche mitreden (präfrontaler Kortex, Amygdala, Dopamin, Insula), und warum Social Media und Live-Nachrichten uns zu Revenge- und Chasing-Trades verführen. Dann geht es an die klassischen Fehler: Verlustaversion, der Dispositionseffekt (Verluste laufen lassen, Gewinne zu früh mitnehmen), mentale Konten, Home Bias und der Anker der glatten Kontosumme. Zum Schluss wird es praktisch: Trading-Tagebuch mit Gefühlsspalte, feste Handelszeiten, ausreichend Schlaf, ein fester Arbeitsplatz und die Frage, die man sich jeden Tag stellen sollte: Ist es das wirklich, was ich jetzt tun will?

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⚠️ Risikohinweis: Diese Folge dient ausschließlich zu Informations- und Bildungszwecken und ist keine Anlageberatung. Genannte Märkte, Aktien und Strategien dienen der Veranschaulichung, keine Kaufempfehlung. Investitionen in Wertpapiere und insbesondere aktives Trading sind mit Risiken bis zum Totalverlust verbunden. Bitte informiere dich eigenständig und handle verantwortungsvoll.

Stell dir zwei identische Unternehmen vor: eines in Deutschland, eines in den USA. Das amerikanische wird zehnmal höher bewertet. Carsten Puschmann kennt beide Welten. Er investiert gemeinsam mit großen Family Offices in frühphasige Startups in Deutschland und Amerika, war unter anderem bei Anthropic, OpenAI und SpaceX dabei. In dieser Folge vom Ludwig-Erhard-Gipfel spricht er mit Lukas darüber, warum in Deutschland zwei Billionen Euro ungenutzt auf Girokonten liegen, wo die echte deutsche Chance im KI-Zeitalter liegt und was einen Gründer erfolgreich macht.

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„Wenn ich tot bin, bringt mir mein Bitcoin-Wallet auch nichts." Dieser Satz von Prof. Dr. David Matusiewicz bringt die Folge auf den Punkt. Der Gesundheitsökonom beschäftigt sich seit über 20 Jahren mit innovativer Medizin und Digitalisierung und geht davon aus, dass heute geborene Kinder realistisch 130 Jahre alt werden. In dieser Folge vom Ludwig-Erhard-Gipfel spricht er mit Lukas darüber, was das für unser Gesundheitssystem heißt, wo die Grenze zwischen staatlicher Absicherung und Eigenverantwortung verläuft und in welche Geschäftsmodelle er selbst investiert. Seine Antwort ist bewusst unspektakulär und genau deshalb interessant.

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„Es gab in jeder Generation Faule, bei uns heißt es einfach anders: Low Performer." Anastasia Barner kennt die Klischees über die Generation Z genau, und sie hat Zahlen dagegen. Studien zeigen, dass die 20- bis 24-Jährigen mehr arbeiten als die Generation vor ihnen, unter anderem weil sie früher in den Arbeitsmarkt eintreten. Anastasia schreibt seit ihrem 14. Lebensjahr als Jugendjournalistin über ihre Generation und wurde mit 15 vom Spiegel als eine der fünf besten Jugendmacherinnen Deutschlands ausgezeichnet. In dieser Folge vom Ludwig-Erhard-Gipfel spricht sie mit Lukas über Generationen, Erwartungen und am Ende ganz konkret über den ersten Schritt beim Investieren.

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Im ersten Teil unserer Bildungsreihe mit dem Anlegertag ging es um den Plan, die Asset Allocation. Jetzt kommt die Auswahl: Wie trennst du bei Aktien und ETFs die Spreu vom Weizen? Dafür sind wir nach Bad Homburg gefahren, ins Büro von Torsten Tiedt. Er hat den Aktienfinder 2017 aus einem Blog-Hobby heraus gegründet und analysiert seitdem Einzelaktien nach einem einfachen Grundgedanken: Such Unternehmen, deren Gewinn langfristig steigt, und investiere in die. Im Gespräch erklärt Torsten, warum Emotionen der häufigste Fehler beim Aktienkauf sind, warum der MSCI World mit seinem Tech-Klumpen längst nicht mehr die Diversifikation liefert, die sein Name verspricht, und warum die 10 bis 11 Prozent Rendite pro Jahr der letzten zehn Jahre nicht so weitergehen. Er öffnet sein Privatdepot, erzählt von seiner Wirecard-Lektion und zieht die Grenze zwischen Investieren und Spekulieren. Im zweiten Teil setzt er sich an den Bildschirm und filtert live über 7.700 Aktien mit zwei Kennzahlen, vergleicht Procter & Gamble mit Visa, erklärt die drei Anlagestrategien Dividendenertrag, Dividendenwachstum und Gewinnwachstum, zeigt am Beispiel Allianz, wie du am KGV den Einstiegszeitpunkt erkennst, und nimmt den MSCI World auseinander: 8 Aktien machen 20 Prozent der Gewichtung aus.

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Rüstung und Verteidigung sind das Investmentthema der Stunde – doch wie kommst du als Privatanleger da wirklich rein, statt nur den kleinen Rüstungsanteil in deinem ETF zu halten? Stefan Röbel ist Mitgründer von Arx Robotics, einem Münchner Defense-Tech-Unternehmen, das unbemannte Bodenroboter baut, die heute schon in der Ukraine im Einsatz sind. Zwölf Jahre war Stefan selbst Offizier der Bundeswehr, unter anderem sechs Monate in Afghanistan, wo er ein Team von 120 Menschen führte. In dieser Folge vom Ludwig-Erhard-Gipfel zeigt er, wie gut die Bundeswehr wirklich aufgestellt ist, was seine Roboter auf dem Gefechtsfeld leisten und wie ein junges Defense-Unternehmen sein Kapital einsammelt.

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Bevor du auch nur einen ETF kaufst, brauchst du einen Plan. Genau darum geht es im ersten Teil unserer Bildungsreihe mit dem Anlegertag: Asset Allocation, also die Verteilung deines Vermögens auf Anlageklassen. Markus Jordan hat extraETF 2007 gegründet, ein halbes Jahr vor der Finanzkrise, und in seinem Leben alles gehandelt, was der Kapitalmarkt hergibt: Futures, Optionen, Derivate, russische Staatsanleihen. Sein Fazit heute: Wäre er von Anfang an breit gestreut investiert geblieben, stünde er besser da. In dieser Folge erklärt er, warum die meisten Privatanleger nur in Aktien denken und Anleihen und Gold ausblenden, warum 20 Tech-Aktien keine Diversifikation sind, wie du deine Risikotoleranz über einen konkreten Eurobetrag statt über Prozente findest und warum das einfachste Portfolio meistens das beste ist. Dazu drei Portfolio-Beispiele für Berufseinsteiger, Familien und Menschen kurz vor der Rente, das extraETF-Weltportfolio mit nur zwei ETFs und ein ehrlicher Blick auf Rohstoffe, Gold-ETCs und Rebalancing.

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Der eine fischt im heimischen Teich, der andere im Weltmeer. Christian Krahe managt den Fonds „Deutsche Aktien Total Return" bei GS&P und sucht fundamental bewertete Qualität im deutschsprachigen Raum. Dominikus Wagner investiert mit dem Wagner & Florack Unternehmerfonds weltweit und denkt dabei nicht in Aktien, sondern in Firmenbeteiligungen. In dieser Folge vom Börsentag Köln treffen die beiden Ansätze aufeinander, und es wird schnell konkret: Welche deutsche Aktie ist gerade wirklich interessant? Warum landen so wenige deutsche Firmen in einem weltweiten Qualitätsportfolio? Und was viele ETF-Anleger unterschätzen: Wie viel Streuung steckt tatsächlich in einem MSCI World, oder ist das eine trügerische Diversifikation mit versteckten Klumpenrisiken?

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Stell dir vor, dein Fahrlehrer verkauft dir auch gleich das Auto – genau diese Konstellation nehmen wir uns in dieser Folge vor. Am Börsentag Köln treffen wir Eric Heinemann, Gründer von Crypto Nerds und einer der bekanntesten Krypto-Aufklärer im deutschsprachigen Raum, und Julian Hötzel, der bei der europäischen Krypto-Börse Bitvavo für Business Development verantwortlich ist. Die beiden sind Partner – und genau deshalb wird es ehrlich: Wo hört Bildung auf und wo fängt bezahltes Marketing an? Wem kannst du in Krypto wirklich trauen, und wie schützt du dein Geld?

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