Deep Dive | Gastepisode
Viele Privatanleger im DACH-Raum sparen in MSCI World oder S&P 500, ohne zu merken, wie groß ihr Klumpenrisiko im ETF-Depot durch USA- und Tech-Fokus wirklich ist. In dieser „Investier oder Verlier“-Folge zeigt dir Markus Jordan (extraETF), wie du Klumpenrisiken erkennst und mit einer einfachen, aber durchdachten Asset-Allokation ein robustes ETF-Weltportfolio aufbaust. Wir sprechen über MSCI World vs. ACWI IMI, BIP-Gewichtung, Regionenmix, den sinnvollen Einsatz von Anleihen, Staatsanleihen in Euro, Gold und Kryptowährungen – und warum dein persönliches Risikoprofil wichtiger ist als der nächste Themen-ETF. Ideal für Privatanleger im DACH-Raum, die ihren ETF-Sparplan langfristig für Altersvorsorge und Vermögensaufbau optimieren wollen.
💡In dieser Folge lernst du:
► Wie Klumpenrisiko im ETF-Depot konkret entsteht (USA-Fokus, Tech-Schwerpunkt, Themen-ETFs, Einzeltitel, Währungsrisiko).
► Wie du mit MSCI World, ACWI IMI und Schwellenländern ein breit gestreutes ETF-Weltportfolio aufbauen kannst.
► Was der Unterschied zwischen Marktkapitalisierung, BIP-Gewichtung und Regionenmix ist – und was für Privatanleger im DACH-Raum praktikabel ist.
► Ab wann Anleihen, Staatsanleihen in Euro, Gold und Kryptowährungen deine ETF-Anlage stabiler machen.
► Wie du dein Risikoprofil einschätzt und die passende Asset-Allokation für Altersvorsorge und Vermögensaufbau findest.
► Warum ein einfacher ETF-Sparplan oft besser ist als Depot-Chaos mit 6 ETFs, Einzelaktien und ständigem Rebalancing.
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▬ Kapitel & Timecodes⏱️ ▬▬▬▬▬▬▬▬▬▬▬▬▬▬▬▬▬
► 00:00 – Klumpenrisiko USA & TechnologieWarum viele ETF-Depots im DACH-Raum starke USA- und Tech-Klumpen haben – trotz „breit gestreutem“ MSCI World oder S&P 500.
► 00:28 – Wer ist Markus Jordan (extraETF)?Vorstellung von Markus Jordan, Gründer & Geschäftsführer von extraETF, und seine Mission für Privatanleger.
► 01:09 – Typische Klumpenrisiken im ETF-Depot von PrivatanlegernMSCI World, S&P 500, Themen-ETFs, Einzeltitel, Währungsrisiko (US-Dollar) und warum viele Depots riskanter sind, als sie wirken.
► 04:42 – Aktiv vs. passiv & die Rolle der Asset-AllokationWas aktive Entscheidungen wirklich bringen, warum hohe Kosten oft die Rendite fressen und wieso die Verteilung zwischen Anlageklassen entscheidender ist als der „perfekte“ ETF.
► 11:37 – USA- & Tech-Übergewicht im historischen Vergleich (USA vs. Japan)Was wir aus der Japan-Blase lernen können und warum Rückschaufehler gefährlich sind.
► 15:18 – Aktive Fonds, aktive ETFs & KostenfallenWieso viele aktiv gemanagte Fonds und aktive ETFs langfristig hinter dem Vergleichsindex bleiben – und welche Rolle Gebühren spielen.
► 19:13 – Aktien-Allokation & GewichtungsmethodenMarktkapitalisierung, Gleichgewichtung, Value/Growth, Regionen – was diese Index-Konstruktionen für dein ETF-Depot bedeuten.
► 29:02 – Marktperformance & die Illusion von Market TimingWarum es fast unmöglich ist, im Voraus zu erkennen, welche Märkte oder Branchen in den nächsten 10 Jahren „gewinnen“.
► 31:22 – Bausteine im ETF-Weltportfolio: Aktien, Anleihen, Gold, KryptoWelche Funktion jede Anlageklasse im Portfolio hat und wie sie zusammen dein Risiko-Rendite-Profil verändern.
► 45:35 – Was ist Risiko an der Börse wirklich?Schwankungen vs. Verlustrisiko vs. Nichtstun – und warum Nicht-Investieren langfristig das größte Risiko für deine Altersvorsorge ist.
► 51:51 – Aktienquote in Deutschland: Hype oder nachhaltiger Trend?Aktionärsquote, Finanz-Content, Neobroker – und was davon am Ende für Privatanleger bleibt.
► 57:12 – Staatsanleihen & Währungsrisiko im DepotWann Staatsanleihen in Euro sinnvoll sind, warum US-Staatsanleihen für Euro-Anleger Währungsrisiko bedeuten und wie du das einordnen kannst.
► 01:02:12 – Staatsapparat, Bürokratie & RentenlückeEhrlicher Blick auf Rente, Schulden, Reformstau – und weshalb Eigenverantwortung bei Vermögensaufbau unverzichtbar ist.
► 01:05:12 – Investieren: Kann oder muss?Warum „nichts tun“ beim Thema Geldanlage oft der gefährlichste Move ist – vor allem für junge Menschen.
► 01:07:33 – Portfolio-Analyse: ETF-Depot vs. MSCI ACWI IMIMarkus analysiert ein echtes ETF-Depot, vergleicht es mit dem ACWI IMI und zeigt Unterschiede bei Performance, Klumpenrisiko und Allokation.
► 01:20:20 – Fazit: Einfach anfangen & dranbleibenWarum ein einfacher, breit gestreuter ETF-Sparplan die wichtigste Stellschraube ist – und Feintuning später kommt.
▬ Risikohinweis⚠️ ▬▬▬▬▬▬▬▬▬▬▬▬▬▬▬▬▬
Die Inhalte dieses Podcasts und der Videobeschreibung dienen ausschließlich zu Informations- und Bildungszwecken und stellen keine Anlageberatung oder Empfehlung zum Kauf oder Verkauf von Wertpapieren dar. Investitionen in Wertpapiere sind mit Risiken verbunden. Bitte informiere dich eigenständig und handle verantwortungsvoll.
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