Jugeote

🎙️ Invitée : Margaux [investirsontemps]                                                        

🎯 Lorsqu’on pense investissement, on a automatiquement en tête la notion de rentabilité, de retour sur investissement, de croissance. Ce n’est pas forcément intuitif d’associer ces concepts de rentabilité avec le temps que l’investissement en question va nous demander. Dans cet épisode, David accueille Margaux, qui est la créatrice de la chaîne youtube investirsontemps, pour évoquer :

👉 Le minimalisme et les finances personnelles 

👉 Le mouvement FIRE

👉 Le parcours de Margaux en Bourse 

👉 Les étapes de création de la chaîne youtube investirsontemps

Pour retrouver la chaîne youtube de Margaux : https://www.youtube.com/@InvestirsonTemps

Si vous aimez ce contenu gratuit : Mettez un commentaire et une note ⭐⭐⭐⭐⭐ sur Apple Podcast et Spotify ❤️🙏

Vous aimerez cet épisode si vous aimez : La Martingale • Finary Talk • Richissime • Génération Do it Yourself • L’Art d’investir

📩 Vous aimez le podcast Jugeote ? Vous allez adorer la newsletter.

C'est le prolongement naturel du podcast : chaque mois, David prend un concept de finances perso et le décortique en 5 minutes de lecture. Là où le podcast fait parler les invités, la newsletter en tire l'essentiel et vous donne la façon de raisonner pour décider par vous-même.

Prendre les bonnes décisions avec votre argent, sans jargon ni promesse de rendement. C'est gratuit et garanti sans spam.

Inscription : https://newsletter.jugeote.fr/subscribe

-----------------------------------------

Jugeote est un podcast d'interviews consacré aux finances personnelles. Chaque semaine, des experts partagent leurs connaissances sur l'investissement, l'immobilier, la Bourse, les ETF, les SCPI, la fiscalité, l'épargne ou la gestion de patrimoine.

Le podcast aide les particuliers à mieux gérer leur argent, optimiser leur fiscalité, investir en Bourse, construire un patrimoine, préparer leur retraite, investir dans des ETF, développer des revenus passifs, investir dans l'immobilier, diversifier leurs placements, investir en SCPI et mettre en place une stratégie d'investissement long terme.

Les thèmes les plus abordés sont : l’investissement immobilier, la Bourse, les ETF, les SCPI, l’assurance vie, le PEA, la fiscalité, les marchés financiers, la gestion de patrimoine et les finances personnelles.

Les informations partagées dans ce podcast sont fournies à titre pédagogique et informatif. Elles ne constituent ni un conseil en investissement ni une recommandation personnalisée et ne sauraient se substituer à l'avis d'un professionnel qualifié.

🎙️ Invité : Guillaume Artas                                                                

🎯 L’investissement immobilier est connu pour être chronophage, entre les visites de biens, la gestion des travaux, la sélection des locataires, la gestions des loyers, des impayés, des dégradations etc. Dans cet épisode, David reçoit Guillaume Artas, multi-investisseur immobilier qui a réussi à faire grossir son patrimoine immobilier en développant des méthodes pour gagner en efficacité, afin d’y consacrer le moins de temps possible.

Les thèmes suivants sont évoqués dans cet épisode : 

👉 Parcours d'investisseur immobilier de Guillaume Artas 

👉 Comment gérer en direct plus de 50 lots, majoritairement en courte durée, en moins de 1H par semaine 

👉 Comment créer des équipes de qualité pour gérer les arrivées, le ménage et les travaux 

👉 L'importance des outils pour améliorer la communication avec ses équipes 

👉 Comment identifier des biens en dessous du prix du marché 

Pour retrouver Guillaume Artas : https://www.puissance.immo/

Les outils suivants sont mentionnés dans cet épisode : 

https://www.castorus.com/

https://www.nestoria.fr/

https://www.fluximmo.com/

Si vous aimez ce contenu gratuit : Mettez un commentaire et une note ⭐⭐⭐⭐⭐ sur Apple Podcast et Spotify ❤️🙏

Vous aimerez cet épisode de podcast si vous aimez : La Martingale • Finary Talk • Richissime • Génération Do it Yourself • L’Art d’investir

📩 Vous aimez le podcast Jugeote ? Vous allez adorer la newsletter.

C'est le prolongement naturel du podcast : chaque mois, David prend un concept de finances perso et le décortique en 5 minutes de lecture. Là où le podcast fait parler les invités, la newsletter en tire l'essentiel et vous donne la façon de raisonner pour décider par vous-même.

Prendre les bonnes décisions avec votre argent, sans jargon ni promesse de rendement. C'est gratuit et garanti sans spam.

Inscription : https://newsletter.jugeote.fr/subscribe

-----------------------------------------

Jugeote est un podcast d'interviews consacré aux finances personnelles. Chaque semaine, des experts partagent leurs connaissances sur l'investissement, l'immobilier, la Bourse, les ETF, les SCPI, la fiscalité, l'épargne ou la gestion de patrimoine.

Le podcast aide les particuliers à mieux gérer leur argent, optimiser leur fiscalité, investir en Bourse, construire un patrimoine, préparer leur retraite, investir dans des ETF, développer des revenus passifs, investir dans l'immobilier, diversifier leurs placements, investir en SCPI et mettre en place une stratégie d'investissement long terme.

Les thèmes les plus abordés sont : l’investissement immobilier, la Bourse, les ETF, les SCPI, l’assurance vie, le PEA, la fiscalité, les marchés financiers, la gestion de patrimoine et les finances personnelles.

Les informations partagées dans ce podcast sont fournies à titre pédagogique et informatif. Elles ne constituent ni un conseil en investissement ni une recommandation personnalisée et ne sauraient se substituer à l'avis d'un professionnel qualifié.

Cet épisode très court a pour but de présenter les épisodes que vous pourrez écouter cet été, qui sont un peu différents de ceux que vous écoutez habituellement.

Bonne écoute et bel été ⛱️😎

🎙️ Invité : Bassel Abedi                                                                        

🎯 Une des craintes d’investir dans l’immobilier et de ne pas trouver de locataire. Dans ce contexte, acheter un bien déjà loué peut être tentant. Pour parler de ce sujet, David accueille Bassel Abedi, investisseur à titre personnel et créateur d’Horiz.io. Les thèmes suivants sont abordés dans cet épisode : 

👉 Pourquoi investir dans un bien déjà loué 

👉 Avantages et inconvénients d'acheter un bien déjà loué 

👉 Comment s'assurer qu'il n'y a pas eu d'incident de loyer

👉 Eléments à prendre en compte pour s'assurer de la bonne relation avec le locataire en place

👉 Faut-il rédiger un nouveau bail au moment de la signature de l'acte authentique

👉 Erreurs à éviter lorsqu'il s'agit d'acheter un bien loué 

👉 Retour d'expérience de Bassel Abedi sur un de ses investissements avec un locataire en place 

Pour retrouver Bassel Abedi et la plateforme qu'il a créée : https://horiz.io/ 

Pour retrouver le club privé mentionné en fin d'épisode : https://chat.whatsapp.com/Kz6SLQHzjnWKEPswoTRPhe 

Pour retrouver le service clé en main d'Horiz.io : https://horiz.io/ressources/investissement-locatif-cle-en-main 

Si vous aimez ce contenu gratuit : Mettez un commentaire et une note ⭐⭐⭐⭐⭐ sur Apple Podcast et Spotify ❤️🙏

Vous aimerez cet épisode si vous aimez : La Martingale • Finary Talk • Richissime • Génération Do it Yourself • L’Art d’investir

 ---------------------

Résumé de cet épisode de podcast : 

  🌱  Avantages de l'achat d'un bien loué

1. Prix d'achat généralement inférieur au marché
2. Loyer connu et fiable
3. Étude de rentabilité plus réaliste
4. Facilité pour obtenir un crédit bancaire                                                                        

  🌱  Inconvénients et risques

1. Impossibilité de choisir le locataire
2. Impossibilité de réaliser des travaux immédiats
3. Loyer potentiellement non optimisé
4. Risque d'impayés existants                                                                        

  🌱 Stratégies pour libérer le logement

1. Négociation avec le locataire
2. Congé pour reprise
3. Congé pour motif légitime et sérieux (travaux importants)                                                                        

  🌱 Potentiel d'enrichissement

1. Evaluer le potentiel d'augmentation du loyer
2. Evaluer le potentiel de plus-value à la revente
3. Analyser la tension locative                                                                        

  🌱  Conseils pour l'investissement

1. Vérifier l'historique de paiement du locataire
2. Étudier le profil du locataire
3. Analyser l'état du bien et les travaux nécessaires
4. Calculer la rentabilité actuelle et future                                                                        

📩 Vous aimez le podcast Jugeote ? Vous allez adorer la newsletter.

C'est le prolongement naturel du podcast : chaque mois, David prend un concept de finances perso et le décortique en 5 minutes de lecture. Là où le podcast fait parler les invités, la newsletter en tire l'essentiel et vous donne la façon de raisonner pour décider par vous-même.

Prendre les bonnes décisions avec votre argent, sans jargon ni promesse de rendement. C'est gratuit et garanti sans spam.

Inscription : https://newsletter.jugeote.fr/subscribe

-----------------------------------------

Jugeote est un podcast d'interviews consacré aux finances personnelles. Chaque semaine, des experts partagent leurs connaissances sur l'investissement, l'immobilier, la Bourse, les ETF, les SCPI, la fiscalité, l'épargne ou la gestion de patrimoine.

Le podcast aide les particuliers à mieux gérer leur argent, optimiser leur fiscalité, investir en Bourse, construire un patrimoine, préparer leur retraite, investir dans des ETF, développer des revenus passifs, investir dans l'immobilier, diversifier leurs placements, investir en SCPI et mettre en place une stratégie d'investissement long terme.

Les thèmes les plus abordés sont : l’investissement immobilier, la Bourse, les ETF, les SCPI, l’assurance vie, le PEA, la fiscalité, les marchés financiers, la gestion de patrimoine et les finances personnelles.

Les informations partagées dans ce podcast sont fournies à titre pédagogique et informatif. Elles ne constituent ni un conseil en investissement ni une recommandation personnalisée et ne sauraient se substituer à l'avis d'un professionnel qualifié.

🎙️ Invité : Richard Garnier                                                                        

🎯 Une des manières les plus simples d’investir en Bourse est au travers des ETF. Au sein des ETF, l’ETF MSCI World est parfois considéré comme LE placement à connaître pour développer efficacement son patrimoine grâce à la Bourse.

Dans cet épisode, David reçoit Richard Garnier, qui est analyste financier en Suisse et auteur du livre "De la Bourse au Bitcoin". Cet épisode traite des thèmes suivants : 

👉 Présentation de l'ETF MSCI World 

👉 Limites de cet ETF 

👉 Solution pour limiter les risques de cet ETF 

Pour retrouver Richard Garnier : https://www.linkedin.com/in/richard-garnier-215639184/

Si vous aimez ce contenu gratuit : Mettez un commentaire et une note ⭐⭐⭐⭐⭐ sur Apple Podcast et Spotify ❤️🙏

Vous aimerez cet épisode si vous aimez : La Martingale • Finary Talk • Richissime • Génération Do it Yourself • L’Art d’investir

 ---------------------

Résumé de cet épisode de podcast : 

Le MSCI World ETF, créé en 1993, offre une exposition à 1500 entreprises dans plus de 20 pays. Composé à 70% d'actions américaines, il vise à répliquer la croissance mondiale avec une performance moyenne de 9% par an sur 20 ans.

 🌱 Limites du MSCI World ETF

1. Surpondération des grandes capitalisations américaines
2. Exclusion de certaines valeurs importantes (ex: Air Liquide, Hermès)
3. Manque de diversification sectorielle                                                                        

 🌱 Stratégies d'optimisation du portefeuille

1. Ajout d'or pour la résilience : Allocation recommandée : 10% or, 90% MSCI World. L'or offre une protection contre l'inflation et sert de valeur refuge en période de crise.
2.  Surpondération de valeurs technologiques : Ajout d'un ETF Nasdaq pour dynamiser la performance du portefeuille.
3.  Sélection de champions individuels : Intégration d'actions de sociétés performantes comme McDonald's (18% de rendement annuel sur 20 ans).                                                                        

 🌱 Importance de la diversification

1. La diversification réduit le risque global du portefeuille. L'objectif est de combiner des actifs aux cycles économiques différents pour obtenir des effets de compensation.
2. Il est crucial d'analyser en profondeur la composition de son portefeuille, notamment pour éviter les doublons entre différents ETF.                                                                        

 🌱 Conclusion

Le MSCI World ETF constitue une base solide pour l'investissement passif, mais peut être optimisé par l'ajout d'or, de valeurs technologiques, et d'actions individuelles. 

📩 Vous aimez le podcast Jugeote ? Vous allez adorer la newsletter.

C'est le prolongement naturel du podcast : chaque mois, David prend un concept de finances perso et le décortique en 5 minutes de lecture. Là où le podcast fait parler les invités, la newsletter en tire l'essentiel et vous donne la façon de raisonner pour décider par vous-même.

Prendre les bonnes décisions avec votre argent, sans jargon ni promesse de rendement. C'est gratuit et garanti sans spam.

Inscription : https://newsletter.jugeote.fr/subscribe

-----------------------------------------

Jugeote est un podcast d'interviews consacré aux finances personnelles. Chaque semaine, des experts partagent leurs connaissances sur l'investissement, l'immobilier, la Bourse, les ETF, les SCPI, la fiscalité, l'épargne ou la gestion de patrimoine.

Le podcast aide les particuliers à mieux gérer leur argent, optimiser leur fiscalité, investir en Bourse, construire un patrimoine, préparer leur retraite, investir dans des ETF, développer des revenus passifs, investir dans l'immobilier, diversifier leurs placements, investir en SCPI et mettre en place une stratégie d'investissement long terme.

Les thèmes les plus abordés sont : l’investissement immobilier, la Bourse, les ETF, les SCPI, l’assurance vie, le PEA, la fiscalité, les marchés financiers, la gestion de patrimoine et les finances personnelles.

Les informations partagées dans ce podcast sont fournies à titre pédagogique et informatif. Elles ne constituent ni un conseil en investissement ni une recommandation personnalisée et ne sauraient se substituer à l'avis d'un professionnel qualifié.

🎙️ Invité : Nicolas [mon_parcours_dinvestisseur]                                              

🎯 L’investissement en SCPI est un type d’investissement qui était jusqu’à peu assez poussiéreux, mal compris des jeunes, avec une image plutôt chargée en frais. Depuis quelques années, de nouvelles SCPI ont été créées et bouleversent ce marché avec un modèle un peu différent des SCPI traditionnelles, particulièrement car ces nouvelles SCPI n’ont pas de frais de souscription. Dans cet épisode, David accueille Nicolas, investisseur à titre personnel en SCPI et auteur du compte Instagram “mon_parcours_dinvestisseur”, pour évoquer les thèmes suivants : 

Première partie consacrée à la présentation générale des SCPI (20 mn) : 

👉 Qu’est ce qu’une SCPI, fonctionnement

👉 Les types de frais, et à quoi ils servent

Deuxième partie consacrée aux SCPI sans frais de souscription (40 mn) : 

👉 Modèle économique des SCPI sans frais de souscription 

👉 Sociétés qui proposent des SCPI sans frais de souscription 

👉 Quel est le rendement de ces SCPI, en comparaison aux SCPI traditionnelles

👉 Stratégie de ces SCPI sans frais de souscription en terme de type de biens détenus et de localisation des biens

👉 Comment ces SCPI font-elles pour proposer zéro frais de souscription ? A quelle contrepartie faut-il s'attendre ?  

👉 Quels sont les points de vigilance des SCPI sans frais de souscription ?

Pour retrouver Nicolas sur Instagram : https://www.instagram.com/mon_parcours_dinvestisseur/

Si vous aimez ce contenu gratuit : Mettez un commentaire et une note ⭐⭐⭐⭐⭐ sur Apple Podcast et Spotify ❤️🙏

Vous aimerez cet épisode si vous aimez : La Martingale • Finary Talk • Richissime • Génération Do it Yourself • L’Art d’investir

 ---------------------

Résumé det épisode de podcast : 

Les Sociétés Civiles de Placement Immobilier (SCPI) sans frais de souscription représentent une innovation récente dans le domaine de l'investissement immobilier passif. Ce modèle, apparu en 2018, offre une alternative aux SCPI traditionnelles en supprimant les frais d'entrée, généralement compris entre 6% et 12% du capital investi.

 🌱 Fonctionnement des SCPI sans frais de souscription

Ces SCPI éliminent les frais de souscription initiaux mais compensent par des frais de gestion plus élevés, oscillant entre 14% et 18% des loyers perçus, contre 10% à 11% pour les SCPI classiques. Cette structure de frais modifie la dynamique de l'investissement sur le long terme.

 🌱 Avantages des SCPI sans frais de souscription

1. Absence de frais d'entrée
2. Investissement immédiat de l'intégralité du capital
3. Rendements locatifs potentiellement plus élevés 
4. Diversification géographique et sectorielle accrue                                              

 🌱 Inconvénients et points de vigilance

1. Frais de gestion plus élevés
2. Modèle récent avec peu de recul historique
3. Frais de sortie anticipée parfois appliqués                                              

 🌱 Performance et rendement des SCPI sans frais

Ces SCPI affichent souvent des rendements attractifs, se positionnant régulièrement dans le top 5 des meilleures performances du marché. Les taux de distribution peuvent atteindre 6% à 8% annuels, surpassant la moyenne du marché des SCPI qui se situe entre 4% et 5%.

 🌱 Stratégies d'investissement des SCPI sans frais

Ces SCPI adoptent une stratégie d'investissement diversifiée, tant géographiquement que par type de biens immobiliers. Elles ciblent des opportunités dans toute l'Europe, voire au-delà, et investissent dans divers secteurs : bureaux, commerces, logistique, santé, et résidentiel.

 🌱 Critères de sélection d'une SCPI sans frais

1. Expérience et réputation de la société de gestion
2. Stratégie d'investissement et diversification du portefeuille
3. Historique de performance (bien que limité pour ces nouvelles SCPI)
4. Structure des frais et conditions de sortie
5. Liquidité des parts                                                                 

 🌱 Conclusion 

Les SCPI sans frais de souscription offrent une alternative intéressante pour les investisseurs recherchant une entrée facilitée sur le marché de l'immobilier collectif. Cependant, la jeunesse du modèle et le manque de recul historique appellent à la vigilance. Ces SCPI peuvent convenir aux investisseurs prêts à accepter une part d'incertitude en échange de rendements potentiellement plus élevés à court terme. Pour un investissement équilibré, il peut être judicieux de combiner différents types de SCPI au sein d'un portefeuille diversifié.

📩 Vous aimez le podcast Jugeote ? Vous allez adorer la newsletter.

C'est le prolongement naturel du podcast : chaque mois, David prend un concept de finances perso et le décortique en 5 minutes de lecture. Là où le podcast fait parler les invités, la newsletter en tire l'essentiel et vous donne la façon de raisonner pour décider par vous-même.

Prendre les bonnes décisions avec votre argent, sans jargon ni promesse de rendement. C'est gratuit et garanti sans spam.

Inscription : https://newsletter.jugeote.fr/subscribe

-----------------------------------------

Jugeote est un podcast d'interviews consacré aux finances personnelles. Chaque semaine, des experts partagent leurs connaissances sur l'investissement, l'immobilier, la Bourse, les ETF, les SCPI, la fiscalité, l'épargne ou la gestion de patrimoine.

Le podcast aide les particuliers à mieux gérer leur argent, optimiser leur fiscalité, investir en Bourse, construire un patrimoine, préparer leur retraite, investir dans des ETF, développer des revenus passifs, investir dans l'immobilier, diversifier leurs placements, investir en SCPI et mettre en place une stratégie d'investissement long terme.

Les thèmes les plus abordés sont : l’investissement immobilier, la Bourse, les ETF, les SCPI, l’assurance vie, le PEA, la fiscalité, les marchés financiers, la gestion de patrimoine et les finances personnelles.

Les informations partagées dans ce podcast sont fournies à titre pédagogique et informatif. Elles ne constituent ni un conseil en investissement ni une recommandation personnalisée et ne sauraient se substituer à l'avis d'un professionnel qualifié.

🎙️ Invité : Cyril Lorenzon                                                     

🎯 Que l’on soit un investisseur immobilier débutant ou expérimenté, la réussite d’une négociation peut faire toute la différence dans la rentabilité de son projet. Dans cet épisode, David accueille Cyril Lorenzon, expert en négociation immobilière, pour évoquer les thèmes suivantes : 

👉 Quelle attitude adopter pendant la visite ?

👉 Quel relationnel nouer avec l’agent immobilier et le vendeur ?

👉 A quel moment commence la négociation ?

👉 Comment gérer le temps pendant une négociation ?

👉 Comment communiquer son offre d’achat ?

👉 Quels éléments mentionner dans une offre d’achat ?

👉 Faut-il faire une offre en anticipant une contre-offre ?

👉 Pourquoi est-il important de choisir son moment de négociation ?

Pour retrouver Cyril Lorenzon: podcast “Les Investisseurs Sereins” : https://podcasts.audiomeans.fr/avenirserein-27b3c7e4b184 

Pour retrouver le modèle d’offre mentionné pendant l’épisode : https://les-investisseurs-sereins.fr/modele-offre/

Si vous aimez ce contenu gratuit : Mettez un commentaire et une note ⭐⭐⭐⭐⭐ sur Apple Podcast et Spotify ❤️🙏

Vous aimerez cet épisode si vous aimez : La Martingale • Finary Talk • Richissime • Génération Do it Yourself • L’Art d’investir

---------------------

Résumé de cet épisode de podcast : 

 🌱 Importance de la négociation dans l'investissement immobilier

La négociation est présente au quotidien, pas uniquement pour les achats immobiliers. Elle demande de la pratique et de l'expérience pour être maîtrisée. Une bonne négociation permet d'obtenir de meilleures conditions d'achat et d'optimiser la rentabilité des investissements.

 🌱 Techniques de négociation immobilière

1. Créer une relation de confiance avec l'agent immobilier et le vendeur
2. S'intéresser à l'autre et être empathique
3. Obtenir un maximum d'informations sur le bien et la situation du vendeur
4. Faire une offre écrite détaillée
5. Mettre en avant sa capacité de financement
6. Utiliser la clause "sans condition suspensive" comme levier                                                     

 🌱 Étapes clés de la négociation immobilière

1. Préparer son dossier financier en amont
2. Visiter le bien et créer un lien avec l'agent/vendeur
3. Analyser le marché et le bien (travaux, potentiel)
4. Formuler une offre écrite argumentée
5. Négocier le prix et les conditions
6. Finaliser l'acquisition                                                              

 🌱 Outils pour la négociation immobilière

Utiliser des outils comme le DVF (Demandes de Valeurs Foncières) pour connaître l'historique des transactions dans le quartier. 

 🌱 Importance du financement dans la négociation

Un dossier de financement solide est un atout majeur dans la négociation : Il rassure le vendeur sur la capacité de l'acheteur à concrétiser la transaction.

Présenter sa situation financière de manière transparente aide à obtenir de meilleures conditions.

 🌱 Conclusion

La négociation immobilière est une compétence qui s'acquiert avec la pratique. Elle demande de la préparation, de l'empathie et une bonne compréhension du marché. 

📩 Vous aimez le podcast Jugeote ? Vous allez adorer la newsletter.

C'est le prolongement naturel du podcast : chaque mois, David prend un concept de finances perso et le décortique en 5 minutes de lecture. Là où le podcast fait parler les invités, la newsletter en tire l'essentiel et vous donne la façon de raisonner pour décider par vous-même.

Prendre les bonnes décisions avec votre argent, sans jargon ni promesse de rendement. C'est gratuit et garanti sans spam.

Inscription : https://newsletter.jugeote.fr/subscribe

-----------------------------------------

Jugeote est un podcast d'interviews consacré aux finances personnelles. Chaque semaine, des experts partagent leurs connaissances sur l'investissement, l'immobilier, la Bourse, les ETF, les SCPI, la fiscalité, l'épargne ou la gestion de patrimoine.

Le podcast aide les particuliers à mieux gérer leur argent, optimiser leur fiscalité, investir en Bourse, construire un patrimoine, préparer leur retraite, investir dans des ETF, développer des revenus passifs, investir dans l'immobilier, diversifier leurs placements, investir en SCPI et mettre en place une stratégie d'investissement long terme.

Les thèmes les plus abordés sont : l’investissement immobilier, la Bourse, les ETF, les SCPI, l’assurance vie, le PEA, la fiscalité, les marchés financiers, la gestion de patrimoine et les finances personnelles.

Les informations partagées dans ce podcast sont fournies à titre pédagogique et informatif. Elles ne constituent ni un conseil en investissement ni une recommandation personnalisée et ne sauraient se substituer à l'avis d'un professionnel qualifié.

 🎙️ Invité : Antonin Lorioux                                                                     

🎯 Lorsqu’il s’agit d’investir en Bourse, surperfomer le marché est l’objectif de nombreux investisseurs. Un moyen pour atteindre cet objectif tout en contrôlant le risque est d’utiliser le Smart Beta. Derrière ce terme se cache une méthode qui permet de sélectionner des actions qui présentent certaines caractéristiques, susceptibles de créer une surperformance sur le long terme. Dans cet épisode, David accueille Antonin Lorioux, investisseur à titre personnel, conseiller en gestion de patrimoine, et auteur du blog apprendre-a-investir.net. Antonin Lorioux partage dans cet épisode : 

👉 Qu’est ce que le Smart Beta ? Quand a-t-il été créé ?

👉 Présentation détaillée des 6 facteurs Smart Beta : Taille, Valeur, Momentum, Qualité, Volatilité, Dividendes

👉 Exemple d'actions et d'ETF regroupant des entreprises ayant ces facteurs 

👉 Performance comparée de ces différents facteurs 

👉 Pourquoi la croissance (Growth) n'est pas considéré comme un facteur Smart Beta

👉 Quels sont les facteurs qui génèrent une plus forte performance sur le long terme

👉 Les limites du smart Beta

👉 Comment intégrer le Smart Beta dans sa stratégie d’investissement en Bourse ?

Pour retrouver le blog d'Antonin Lorioux : https://apprendre-a-investir.net/

Quelques ressources en lien avec cet épisode : 

https://apprendre-a-investir.net/smart-beta/

https://apprendre-a-investir.net/le-momentum/

https://apprendre-a-investir.net/croissance-vs-valeur/

Si vous aimez ce contenu gratuit : Mettez un commentaire et une note ⭐⭐⭐⭐⭐ sur Apple Podcast et Spotify ❤️🙏

Vous aimerez cet épisode si vous aimez : La Martingale • Finary Talk • Richissime • Génération Do it Yourself • L’Art d’investir

---------------------

Résumé de cet épisode de podcast : 

Les stratégies Smart Beta associent des méthodes d'investissement actif et passif. Leur objectif est de surperformer les indices traditionnels. Ces stratégies utilisent des facteurs d'investissement, qui sont des caractéristiques partagées par des groupes d'Actions. Ces facteurs expliquent les écarts de rendement entre les Actions.

🌱 Principaux facteurs d'investissement : 

1. Facteur Valeur : Actions sous-évaluées par rapport à leur valeur intrinsèque
2. Facteur Momentum : Actions en tendance haussière à court et moyen terme
3. Facteur Taille : Actions de petites capitalisations
4. Facteur Qualité : Entreprises avec des bénéfices solides et une bonne santé financière
5. Facteur Volatilité minimale : Actions moins volatiles que la moyenne du marché
6. Facteur Dividende : Entreprises versant des dividendes élevés                                                                    

🌱 Mise en œuvre des stratégies Smart Beta : 

1. Périodes de sous-performance possibles dues aux cycles économiques
2. Frais potentiellement plus élevés que les ETF indiciels classiques
3. Risque de décalage par rapport au marché
4. Complexité accrue dans la construction et le suivi du portefeuille
5. Les investisseurs peuvent appliquer les stratégies Smart Beta de deux façons principales :
   1. ETF (Exchange-Traded Funds) spécialisés : Ces fonds offrent une exposition diversifiée et systématique aux facteurs d'investissement. Ils permettent une gestion passive des stratégies Smart Beta.
   2. Construction manuelle de portefeuilles : Cette méthode demande une expertise approfondie. Elle offre plus de flexibilité dans la sélection des titres mais nécessite un suivi régulier et des ajustements fréquents.                                                                    

Les ETF Smart Beta se distinguent des ETF indiciels classiques par leur méthode de sélection et de pondération des titres. Ils ne suivent pas simplement la capitalisation boursière, mais appliquent des critères spécifiques liés aux facteurs d'investissement.

🌱 Avantages des stratégies Smart Beta : 

1. Potentiel de surperformance : Les stratégies Smart Beta visent à obtenir des rendements supérieurs aux indices pondérés par capitalisation
2. Diversification : L'exposition à différents facteurs peut réduire le risque global du portefeuille
3. Exposition ciblée : Les investisseurs peuvent choisir des facteurs spécifiques correspondant à leurs objectifs
4. Coûts : Les frais des ETF Smart Beta sont généralement inférieurs à ceux des fonds gérés activement                                                                    

🌱 Limites et risques : 

1. Cycles de performance : Les facteurs peuvent connaître des périodes de sous-performance liées aux cycles économiques
2. Frais : Les ETF Smart Beta ont souvent des frais plus élevés que les ETF indiciels classiques
3. Risque de tracking error : Les performances peuvent s'écarter significativement des indices de référence
4. Complexité : La construction et le suivi des portefeuilles Smart Beta demandent des connaissances approfondies                                                                    

🌱 Combinaison de facteurs : 

La combinaison de plusieurs facteurs peut atténuer le risque de sous-performance prolongée. Cette approche repose sur la faible corrélation entre certains facteurs. Des indices multifactoriels existent, offrant une exposition à plusieurs facteurs d'investissement simultanément. Ces indices peuvent combiner deux à quatre facteurs différents.

La dilution des effets de chaque facteur est une conséquence de cette approche. Cependant, la diversification obtenue peut améliorer le profil risque-rendement du portefeuille sur le long terme.

🌱 Performance historique des facteurs : Les études montrent que certains facteurs ont surperformé le marché sur de longues périodes :

1. Facteur Valeur : Surperformance historique de 1 à 3% par an
2. Facteur Momentum : Résultats similaires au facteur Valeur
3. Facteur Taille : Performance élevée sur les périodes récentes
4. Facteur Qualité : Performance intermédiaire
5. Facteur Volatilité minimale et Dividende : Performance plus modérée                                                                    

Ces données sont basées sur des moyennes à long terme. Les performances passées ne garantissent pas les résultats futurs.

🌱 Mise en pratique pour les investisseurs : 

1. Pour les investisseurs débutants ou intermédiaires, l'utilisation d'ETF Smart Beta est recommandée. Cette approche évite les biais émotionnels et psychologiques liés à la sélection manuelle d'actions.
2. Les investisseurs avancés peuvent envisager la construction manuelle de portefeuilles factoriels. Cette méthode nécessite :
3. L'utilisation de screeners pour identifier les actions correspondant aux critères des facteurs
4. Un suivi régulier pour ajuster le portefeuille en fonction de l'évolution des caractéristiques des actions
5. Une discipline stricte pour éviter les biais comportementaux
6. La mise en place manuelle de stratégies Smart Beta demande un investissement en temps et en expertise considérable.                                                                    

🌱 Conclusion : 

Les stratégies Smart Beta représentent une évolution dans le domaine de l'investissement. Elles offrent une alternative entre la gestion passive traditionnelle et la gestion active. Ces stratégies nécessitent une compréhension approfondie des facteurs d'investissement et une perspective à long terme.

L'efficacité des stratégies Smart Beta dépend de la persistance des primes de risque associées aux facteurs. Les investisseurs doivent être prêts à traverser des périodes de sous-performance relative. Une approche diversifiée, combinant plusieurs facteurs, peut améliorer la stabilité des rendements sur le long terme.

📩 Vous aimez le podcast Jugeote ? Vous allez adorer la newsletter.

C'est le prolongement naturel du podcast : chaque mois, David prend un concept de finances perso et le décortique en 5 minutes de lecture. Là où le podcast fait parler les invités, la newsletter en tire l'essentiel et vous donne la façon de raisonner pour décider par vous-même.

Prendre les bonnes décisions avec votre argent, sans jargon ni promesse de rendement. C'est gratuit et garanti sans spam.

Inscription : https://newsletter.jugeote.fr/subscribe

-----------------------------------------

Jugeote est un podcast d'interviews consacré aux finances personnelles. Chaque semaine, des experts partagent leurs connaissances sur l'investissement, l'immobilier, la Bourse, les ETF, les SCPI, la fiscalité, l'épargne ou la gestion de patrimoine.

Le podcast aide les particuliers à mieux gérer leur argent, optimiser leur fiscalité, investir en Bourse, construire un patrimoine, préparer leur retraite, investir dans des ETF, développer des revenus passifs, investir dans l'immobilier, diversifier leurs placements, investir en SCPI et mettre en place une stratégie d'investissement long terme.

Les thèmes les plus abordés sont : l’investissement immobilier, la Bourse, les ETF, les SCPI, l’assurance vie, le PEA, la fiscalité, les marchés financiers, la gestion de patrimoine et les finances personnelles.

Les informations partagées dans ce podcast sont fournies à titre pédagogique et informatif. Elles ne constituent ni un conseil en investissement ni une recommandation personnalisée et ne sauraient se substituer à l'avis d'un professionnel qualifié.

 🎙️ Invité : Martin Decanter                                                                                           

🎯 Dans cet épisode, David accueille Martin Decanter, co-fondateur de Finneko, pour identifier des manières d'investir dans des tendances de long terme. Les thèmes suivants sont traités : 

👉 Point de vue de Martin Decanter sur l'évolution des taux d'intérêts dans les prochaines années

👉 3 secteurs à fort potentiel de croissance 

👉 3 pays à fort potentiel de croissance 

👉 Comment investir dans la blockchain sans acheter de cryptomonnaies 

👉 Point de vue de Martin Decanter sur l'investissement dans l'IA actuellement

Pour retrouver Finneko : https://finneko.fr/

Pour profiter de 2 semaines gratuites au club Finneko, tapez JUGEOTE au moment de votre inscription

Si vous aimez ce contenu gratuit : Mettez un commentaire et une note ⭐⭐⭐⭐⭐ sur Apple Podcast et Spotify ❤️🙏

Vous aimerez cet épisode si vous aimez : La Martingale • Finary Talk • Richissime • Génération Do it Yourself • L’Art d’investir

---------------------

Résumé de cet épisode de podcast : 

Cet épisode aborde l'importance de l'analyse macroéconomique et géopolitique pour les investisseurs. Les taux d'intérêt, l'inflation et les décisions des banques centrales sont des indicateurs à surveiller pour anticiper les mouvements des marchés financiers.

 🌱 Secteurs d'investissement évoqués dans l'épisode :

1. Énergies renouvelables : solaire, éolien, photovoltaïque
2. Cybersécurité : croissance du marché, importance dans l'économie numérique
3. Intelligence artificielle : potentiel de croissance, impact sur la productivité
4. Blockchain et cryptomonnaies : ETF Bitcoin et Ethereum, tokenisation des actifs                                                                                        

 🌱 Marchés émergents et opportunités d'investissement : 

1. Inde : croissance économique, développement de la classe moyenne
2. Arabie Saoudite : diversification économique, plan Vision 2030
3. Argentine : réformes économiques, libéralisation du marché                                                                                        

 🌱 Stratégies d'investissement et diversification :

1. L'importance de la diversification du portefeuille est soulignée
2. Les ETF sectoriels et géographiques sont présentés comme des outils d'investissement accessibles aux particuliers
3. L'épisode insiste sur la nécessité d'une analyse approfondie avant toute décision d'investissement                                                                                        

📩 Vous aimez le podcast Jugeote ? Vous allez adorer la newsletter.

C'est le prolongement naturel du podcast : chaque mois, David prend un concept de finances perso et le décortique en 5 minutes de lecture. Là où le podcast fait parler les invités, la newsletter en tire l'essentiel et vous donne la façon de raisonner pour décider par vous-même.

Prendre les bonnes décisions avec votre argent, sans jargon ni promesse de rendement. C'est gratuit et garanti sans spam.

Inscription : https://newsletter.jugeote.fr/subscribe

-----------------------------------------

Jugeote est un podcast d'interviews consacré aux finances personnelles. Chaque semaine, des experts partagent leurs connaissances sur l'investissement, l'immobilier, la Bourse, les ETF, les SCPI, la fiscalité, l'épargne ou la gestion de patrimoine.

Le podcast aide les particuliers à mieux gérer leur argent, optimiser leur fiscalité, investir en Bourse, construire un patrimoine, préparer leur retraite, investir dans des ETF, développer des revenus passifs, investir dans l'immobilier, diversifier leurs placements, investir en SCPI et mettre en place une stratégie d'investissement long terme.

Les thèmes les plus abordés sont : l’investissement immobilier, la Bourse, les ETF, les SCPI, l’assurance vie, le PEA, la fiscalité, les marchés financiers, la gestion de patrimoine et les finances personnelles.

Les informations partagées dans ce podcast sont fournies à titre pédagogique et informatif. Elles ne constituent ni un conseil en investissement ni une recommandation personnalisée et ne sauraient se substituer à l'avis d'un professionnel qualifié.

 🎙️ Invité : Enzo Guesdon                                                                  

🎯 L’investissement dans la pierre est un des investissements préférés des français. Pourtant, investir dans l’immobilier peut faire peur au moment de se lancer : impayés de loyer, dégradation, revente à perte, charge mentale, travaux etc.

Dans cet épisode, David reçoit Enzo Guesdon, qui a accompagné des centaines d'investisseurs à se former dans le domaine de l'immobilier. Les thèmes suivants sont développés dans l'épisode : 

👉 Pièges les plus courants en immobilier

👉 Fiscalité à privilégier pour les débutants

👉 Type de bien à privilégier pour se lancer

👉 Critères pour choisir un bien

👉 Le point de vue d'Enzo sur la liberté financière grâce à l'immobilier

👉 Bonnes pratiques concernant le crédit

👉 Le point de vue d'Enzo concernant la délégation des travaux 

👉 Que faire en cas de Mérule 

Pour retrouver Enzo Guesdon : https://www.linkedin.com/in/enzo-guesdon-140201147/

Si vous aimez ce contenu gratuit : Mettez un commentaire et une note ⭐⭐⭐⭐⭐ sur Apple Podcast et Spotify ❤️🙏

Vous aimerez cet épisode si vous aimez : La Martingale • Finary Talk • Richissime • Génération Do it Yourself • L’Art d’investir

---------------------

Résumé de cet épisode de podcast : 

🌱 Parcours dans l'investissement immobilier de l'invité Enzo Guesdon : 

Enzo Guesdon a commencé sa carrière comme commercial pour un formateur immobilier, acquérant des connaissances théoriques et pratiques. Il a réalisé sa première opération d'achat-revente en résidence principale après un an. Il a ensuite créé une société d'investissement locatif clé en main, proposant des services de recherche, rénovation, ameublement et location de biens dans toute la France pendant 3 ans. Actuellement, il se concentre sur l'activité de marchand de biens en achat-revente.

🌱 Stratégies d'investissement immobilier : 

Enzo Guesdon souligne l'importance de ne pas se focaliser uniquement sur le rendement locatif. Il identifie trois sources de gains dans l'immobilier : le rendement (cash-flow), le remboursement du prêt, et la plus-value à la revente. Il recommande d'évaluer la qualité d'un investissement après la vente, en prenant en compte ces trois aspects.

🌱 Erreurs courantes en investissement immobilier : 

1. Focalisation excessive sur le rendement locatif
2. Recherche d'économies à tout prix, notamment sur les travaux
3. Choix de modes de location risqués ou trop spécifiques
4. Division officieuse de biens, pouvant entraîner des problèmes juridiques et de revente
5. Sous-estimation des risques liés à certains problèmes structurels comme la mérule                                                                  

🌱 Conseils pour les investisseurs débutants : 

1. Adapter sa stratégie en fonction des conditions du marché
2. Ne pas négliger la qualité des travaux et la durabilité de l'investissement
3. Être vigilant sur les aspects fiscaux et les modes d'exploitation
4. Diversifier ses sources de revenus et ne pas compter uniquement sur le cash-flow locatif                                                                  

🌱 Formation et accompagnement : 

Enzo Guesdon nuance l'importance des formations coûteuses, soulignant que l'investissement financier dans une formation peut favoriser le passage à l'action. Il recommande de parler avec des investisseurs expérimentés n'ayant pas de conflit d'intérêts pour obtenir des conseils pertinents.

🌱 Perspectives sur le marché immobilier : 

Enzo Guesdon observe que les conditions actuelles du marché, avec des taux d'intérêt plus élevés, rendent l'investissement locatif plus complexe. Il souligne l'importance de générer du cash-flow positif pour continuer à investir, les limites d'endettement étant rapidement atteintes même pour des personnes ayant des revenus élevés.

🌱 Conclusion : 

Enzo Guesdon prône un investissement immobilier avec une approche équilibrée, prenant en compte divers facteurs au-delà du simple rendement. Une vision à long terme, une bonne compréhension du marché et une gestion prudente des risques sont essentielles pour réussir.

📩 Vous aimez le podcast Jugeote ? Vous allez adorer la newsletter.

C'est le prolongement naturel du podcast : chaque mois, David prend un concept de finances perso et le décortique en 5 minutes de lecture. Là où le podcast fait parler les invités, la newsletter en tire l'essentiel et vous donne la façon de raisonner pour décider par vous-même.

Prendre les bonnes décisions avec votre argent, sans jargon ni promesse de rendement. C'est gratuit et garanti sans spam.

Inscription : https://newsletter.jugeote.fr/subscribe

-----------------------------------------

Jugeote est un podcast d'interviews consacré aux finances personnelles. Chaque semaine, des experts partagent leurs connaissances sur l'investissement, l'immobilier, la Bourse, les ETF, les SCPI, la fiscalité, l'épargne ou la gestion de patrimoine.

Le podcast aide les particuliers à mieux gérer leur argent, optimiser leur fiscalité, investir en Bourse, construire un patrimoine, préparer leur retraite, investir dans des ETF, développer des revenus passifs, investir dans l'immobilier, diversifier leurs placements, investir en SCPI et mettre en place une stratégie d'investissement long terme.

Les thèmes les plus abordés sont : l’investissement immobilier, la Bourse, les ETF, les SCPI, l’assurance vie, le PEA, la fiscalité, les marchés financiers, la gestion de patrimoine et les finances personnelles.

Les informations partagées dans ce podcast sont fournies à titre pédagogique et informatif. Elles ne constituent ni un conseil en investissement ni une recommandation personnalisée et ne sauraient se substituer à l'avis d'un professionnel qualifié.