Varför fortsätter så många betala dyrt för fonder som nästan alltid presterar sämre?

I det här kortavsnittet går vi igenom två rapporter från Morningstar och S&P Spiva som, med 20 års data i ryggen, visar det bankerna inte vill att du ska veta – att de flesta aktivt förvaltade fonder underpresterar.

Sex slutsatser alla borde ta med sig:

• De flesta aktiva förvaltare underpresterar för det mesta - både innan och efter avgifter.
• De flesta aktiva förvaltare underpresterar även när man korrigerar för risk. Dvs. det är inte säkrare att använda en aktiv fond.
• Sannolikheten för underprestation ökar ju längre tidshorisonten är. Dvs. att ett bra resultat på kort sikt beror ofta på tur.
• Slutsatserna gäller oavsett typ av fond, geografi eller tidsperiod.
• När en förvaltare har ett bra resultat, tenderar det INTE att hålla i sig.
• Ett historiskt resultat bättre än snittet säger inget om ett framtida resultat bättre än snittet.

Detta avsnitt är för dig som vill fatta smartare, tryggare och mer långsiktiga beslut med dina pengar.

Källor:

• SPIVA Europe Scorecard 2024
• Morningstar Active/Passive Barometer 2024
• Assessing the Impact of 20 Years of SPIVA

👉 Dela gärna med någon som fortfarande sitter med dyra bankfonder.

Hosted on Acast. See acast.com/privacy for more information.