Komunitní profesní podcast pro finanční poradce.

nsure – moderní srovnávač pojištění a hypoték pro poradce v jednom. Poznejte nástroj a společnost, které změnily trh poradenských srovnávačů a sjednávačů v České republice. Workshop se konal 8. listopadu v Praze na konferenci FINfest.

Mnoho finančních poradců má k dispozici finanční plán. Ale nepracují s ním! Je totiž často složitý a klienti mu nerozumí. Proto jsme v SAB servisu vyvinuli Modelace, které umožňují poradenským firmám a jejich poradcům zachytit potřeby klientů a najít ideální řešení jejich naplnění. Jednoduchou drag and drop funkcí lze jednotlivé potřeby a jejich modelace seskládat do logické linky, která vytvoří specifický finanční plán pro každého klienta na míru. Sledujte workshop, který se konal 8. listopadu v Praze na konferenci FINfest.

Hypoteční úvěry v lednu 2022 zdražily nejrychlejším tempem od začátku sledování Fincentrum Hypoindexu. Na zájmu o hypotéky to ale mnoho nezměnilo. Hypoteční boom ale přesto končí. Proč navzdory růstu úrokových sazeb byl o hypotéky stále zájem? A jak se hypoteční trh propíše do cen nemovitostí?

Podstatou a cílem finančního plánování je strategické a efektivní dosahování všech finančních cílů a priorit konkrétních klientů. Jsou zde zapojeny všechny segmenty finančního zprostředkování, které k sobě dokonale zapadají, tak, že fungují jako součástky finančního plánu klienta. Finanční plánování a komplexní poradenství je dle KAPITOLu nezbytné pro vstup do další úspěšné éry finančního zprostředkování. Sledujte další workshop konference FINfest, která se uskutečnila 8. listopadu v Praze.

V KFP jsme tři nejúspěšnější kalkulačky naprogramovali do nové webové aplikace “Kalkulačky KFP”. Možnosti nové aplikace a její využití vám představíme v praktickém obchodním rozhovoru s bonitním klientem. Ukážeme si, jak jednoduše spočítat požadovanou rentu. Kolik je potřeba pravidelně, jednorázově investovat pro dosažení cíle klienta? Ukázka pravděpodobnosti dosažení očekávaných čísel. Jaká je pravděpodobnost, že to “dobře dopadne”? Jaké nástrahy čekají klienta? Jak nastavit správně klientovo očekávání ohledně vývoje a výnosů v čase? Nasimulujeme i vývoj investic v minulosti (technologická bublina, hypoteční krize, covid). Co krize s portfoliem dělá a jak s tím pracovat? Jak a k čemu využít investiční brzdu? Sledujte další workshop konference FINfest, která se uskutečnila 8. listopadu v Praze.

Petr Jan Křen nemá rád předsevzetí. „Nedávají totiž smysl. Předsevzetí se často spojuje s koncem roku a se začátkem roku dalšího a častokrát končí několik týdnů po Novém roce. Euforie vyprchá a my najednou zjišťujeme, že ono to nejde tak rychle, jak bychom chtěli a postupně začneme jedno předsevzetí po druhém škrtat. Je zapotřebí uchopit svůj život jiným způsobem,“ říká ze své vlastní zkušenosti mentor a kouč.

Produkt, procesy a peníze. Jaká je budoucnost zprostředkovatelů neživota? Nevyklízejí prostor alternativním kanálům? Jaká bude role zprostředkovatelů, srovnavačů, sjednavačů a dalších distribučních kanálů? S jakými inovacemi chtějí pojišťovny přijít na trh? Přestřelka expertů v přímém přenosu. Panelovou diskusi expertů, která proběhla 8. listopadu v Praze na konferenci FINfest, moderoval Ivan Špirakus.

On-line aplikace EXPERT24  je dalším krokem na cestě směřující k jednotné platformě zpracování úvěrů v rámci FSČS. Umožňuje poradcům zcela bezpapírově sjednat Úvěr od Buřinky v řádu minut po zadání základních klientských údajů . Následně online řešení specifických souvislostí konkrétního účelu úvěru je součástí kontinuálního procesu v drtivé většině bez individuálního posouzení formou výjimky. Sledujte workshop, který se konal 8. listopadu v Praze na konferenci FINfest.

Jak vypadá koncept vyjednávání podle americké FBI? Je při vyjednávání důležité mít argumenty? Reagují lidé logicky nebo emocionálně? Musíme lidi na druhé straně při vyjednávání přesvědčit? Kdo chce s klienty budovat vztah, musí dodržet několik základních pravidel. Sledujte workshop Radima Paříka, který se konal 8. listopadu v Praze na konferenci FINfest.

Česká národní banka (ČNB) na svém čtvrtečním měnově politickém zasedání opět rozhodla o nadstandardním zvýšení základních úrokových sazeb. To ale ani střadatelům moc nepomůže. ČNB očekává letošní inflaci na 8,5 %. Zato hypoteční trh růstem sazeb nejspíš již skutečně zamrzne…