Sie arbeiten selbstständig, sind ihr eigener Boss, denken an Kunden, Projekte, Freiheit – aber oft nicht an die Rente.  Wer aber kümmert sich später um Ihre Rente?

In dieser Folge sprechen Isabelle von Roth und Klaus Morgenstern mit Finanzexpertin, Unternehmerin und Bestsellerautorin Margarethe Honisch über smarte Vorsorge-Strategien für Selbstständige – einfach erklärt, mit praktischen Tipps und Mut zum Anfangen. Wir sprechen darüber, warum gerade Selbstständige das Thema Altersvorsorge nicht aufschieben sollten – und welche Möglichkeiten es jenseits der gesetzlichen Rente oder Versorgungswerke wirklich gibt.

• Welche Vorsorgemodelle für Selbstständige sinnvoll sind (Rürup, ETF, private Rentenversicherung & Co.)

Freebie-Tipp: Sie wollen unsere kompakten Altersvorsorge-Tipps für Selbstständige als PDF?

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In dieser Folge sprechen wir mit Prof. Dr. Jochen Ruß, einem der renommiertesten Experten für Altersvorsorge und Langlebigkeitsrisiken in Deutschland. Seit Jahrzehnten forscht er zu einem Thema, das fast jeden betrifft – aber viele verdrängen: Ein immer längeres Leben richtig zu finanzieren.

Warum ist es gefährlich, die eigene Lebenserwartung zu unterschätzen? Warum scheitern so viele an der eigentlich simplen Rechnung „lebenslange Ausgaben = lebenslange Einnahmen“? Welche Denkfehler kosten am Ende richtig Geld?

Wir gehen unter anderem diesen Fragen auf den Grund:

• Die größte Illusion bei der Rentenplanung

Welchen Rat hat Prof. Dr. Ruß für Menschen, die heute 30 sind, das hören Sie in dieser Folge.

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Wenn Sie eine Riester-Rente haben – wie ist Ihre aktuelle Situation?

A) Ich pausiere meine Riester-Rente gerade

Service-Tipp:

Finden Sie heraus, wie alt Sie voraussichtlich werden und wie groß Ihre Rentenlücke ist:

Weitere Informationen und Links:

Dr. Jochen Ruß

Ifa - Institut für Finanz- und Aktuarwissenschaften

Universität Ulm

Studie von Oeppen und Vaupel: Broken Limits to Life Expectancy

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Inflation, Trump, geopolitische Unsicherheiten - die Märkte schwanken heftig. Und viele Anlegerinnen und Anleger fragen sich: Was heißt das eigentlich für meine Rente, meine ETF-Sparpläne oder den Vermögensaufbau?

In diesem Spezial schauen wir uns an, warum Sie trotz Börsenbeben ruhig bleiben können – und warum Altersvorsorge ein Marathon ist, kein Sprint.

Wir werfen einen Blick zurück auf frühere Krisen wie den Schwarzen Freitag, die Dotcom-Blase, die Finanzkrise 2008 und den Corona-Crash. Und wir ordnen ein, warum aktuelle Entwicklungen – Stichwort Trump & Co. – zwar für Nervosität sorgen, aber kein Grund zur Panik sind.

Außerdem in dieser Folge:

• Warum Panik jetzt der falsche Ratgeber ist

Fazit: Nicht nervös werden – sondern langfristig denken, breit aufstellen und dranbleiben. Ruhig Blut – das ist noch immer gut gegangen.

Feedback, Fragen oder Themenwünsche? Schreiben Sie uns gerne an [email protected] oder folgen Sie uns auf auf unseren Kanälen:

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Open Finance verspricht mehr Transparenz, bessere Produkte und individuelle Lösungen. Doch wer profitiert wirklich? Banken, Fintechs oder tatsächlich die Verbraucher? In dieser Episode diskutieren Isabelle von Roth und Klaus Morgenstern mit Fintech-Gründer Dr. Daniel Walter über die Zukunft der Finanzbranche. Ein zentrales Thema: Kann KI den menschlichen Finanzberater ersetzen?

Was erwartet Sie in dieser Folge?

• Was ist Open Finance

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Vertrauen Sie einer KI Ihre Finanzplanung an? Wie sehen Sie die Zukunft der Finanzberatung? Stimmen Sie in unserer Spotify-Umfrage ab oder kommentieren Sie direkt hier.

Kann KI in finanziellen Fragen und bei der Altersvorsorge…

a) den Berater ersetzten

Weitere Informationen und Links:

• Dr. Daniel Walther

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Was wäre, wenn Sie all Ihre Finanzdaten – von Bankkonten über Versicherungen bis zur Altersvorsorge – auf einer Plattform bündeln und smarter verwalten könnten? Keine mühsamen Logins mehr, kein Hin und Her zwischen verschiedenen Plattformen. Genau darum geht es bei Open Finance! Noch sind wir am Anfang dieser Entwicklung. Während Open Banking bereits ermöglicht, dass Banken Daten untereinander teilen, geht Open Finance noch weiter. Wie das funktioniert, welche Chancen es bietet und wie sicher unsere sensiblen Daten sind, das besprechen wir in dieser Folge mit Andreas Beys, Vorstand der Sauren Fonds-Service AG, Kolumnist bei DAS INVESTMENT und Podcaster. 

🔍 Das erwartet Sie in dieser Folge:

✔ Was ist Open Finance – und wie unterscheidet es sich von Open Banking?

🎧 Jetzt reinhören und erfahren, wie Open Finance Ihren Finanzalltag verändern kann!

Links zur Folge:

-          Mehr Informationen zur GOFC Initiative und deren Charta: https://openfinance-charta.de/

-          Podcast Die Finanztrainer³

-          Andreas Beys

➡ Fragen, Feedback oder eigene Erfahrungen? Schreib uns gerne eine Nachricht an [email protected] oder diskutiere mit uns auf:

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„Willst du dich scheiden lassen oder wieso interessierst du dich für ETFs?“ Klingt absurd, aber genau solche Fragen bekommen Frauen immer noch gestellt. Dabei ist finanzielle Unabhängigkeit kein Nice-to-have, sondern essenziell. Frauen stehen in Sachen „Geld“ immer noch schlechter da als Männer. Sie verdienen weniger, arbeiten in vielen Fällen kürzer und leben länger.

Dazu sprechen wir in dieser Folge mit zwei beeindruckenden Frauen: Margarethe Honisch und Lisa Osada – Bestsellerautorinnen, Finanzexpertinnen und Finfluencerinnen. Gemeinsam haben sie es sich zur Mission gemacht, für das Thema Finanzen und Altersvorsorge zu begeistern und Frauen zu zeigen, wie sie ihre finanzielle Zukunft selbst in die Hand nehmen können:

🔹 Die häufigsten Fehler bei der Altersvorsorge – und man sie vermeidet

🔹 Warum vielen Frauen das Thema Finanzen schwerfällt und welche Ängste damit verbunden sind

🔹 Altersvorsorge trotz Teilzeit oder niedrigem Einkommen – welche Möglichkeiten gibt es?

🔹 Finanz-Routinen: Wie Sie Finanzen genauso selbstverständlich in ihren Alltag integrierst wie Beauty Routine

🔹 Politische und gesellschaftliche Veränderungen – was muss passieren, damit Frauen finanziell besser abgesichert sind?

📌 Fazit: Es ist nie zu spät, sich mit Finanzen zu beschäftigen – aber je früher, desto besser! Margarethe und Lisa geben wertvolle Tipps, wie Sie den ersten Schritt machen und eine solide finanzielle Basis aufbauen.

🎧 Jetzt reinhören und finanzielle Unabhängigkeit starten!

🔗 Links zur Folge:

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Erben ist ein Thema, mit dem sich viele nur ungern beschäftigen – aber warum eigentlich? Eine aktuelle Studie der Deutschen Bank zeigt, dass 64 % der Deutschen das Thema vermeiden. Doch wer nicht rechtzeitig plant, riskiert Streit, finanzielle Verluste und Unsicherheiten für die nächste Generation.

In dieser Episode sprechen wir mit Ralph Seidler von der Deutschen Bank, warum Erben hierzulande ein Tabuthema ist, welche kulturellen und gesellschaftlichen Faktoren eine Rolle spielen und wie Familien den Dialog darüber sensibel, aber offen führen können.

💡 Themen dieser Folge:

✔ Wer sollte die Initiative ergreifen – Erblasser oder Erben?

 ✔ Welche Folgen hat es, wenn Gespräche erst nach 💥 Schicksalsschlägen stattfinden?

 ✔ Gute Anlässe, um über Erbschaft und Nachlassplanung zu sprechen 💭

✔ 📂 Testament, Patientenverfügung und Vorsorgevollmacht – welche Dokumente sind wichtig?

✔ Häufige Fehler bei der 📝 Testamentserstellung – und wie man sie vermeidet ❌

 ✔ Herausforderungen durch neue 👨‍👩‍👦 Familienkonstellationen (Patchwork, unverheiratete Paare, Singles)

✔ Die Rolle von Experten – wann ist eine Beratung sinnvoll?

✔ Warum immer mehr Menschen ihr Erbe für die eigene Altersvorsorge nutzen

✔ Erste Schritte zur Nachlassplanung – die "zwei Tassen Kaffee"-Strategie ☕☕

👉 Jetzt reinhören und mehr Klarheit über das Thema Erben gewinnen! 🎧

🔗 Links & Ressourcen:

• 📊 Link zur Deutschen-Bank-Studie: Erben und Vererben 2024

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In dieser Folge 🎧 nehmen wir die Wahlprogramme und die Rentenpläne der Parteien unter die Lupe 🔍 und klären: Wer hat den besten Plan für unsere Zukunft beim Thema Altersvorsorge? 

Wir beleuchten unter anderem folgende Fragen:

• Rentenalter ⏳ – Welche Parteien planen Änderungen am Renteneintrittsalter, und bleibt die Rente mit 63 bestehen?

Wir vergleichen die Pläne von CDU, SPD, Grünen, FDP, AfD, Linke und BSW und werfen einen kritischen Blick auf Finanzierungskonzepte und Realisierbarkeit.

🎙 Jetzt reinhören und die Rentenkonzepte der Parteien besser verstehen.

Weitere Links:

Mit dem demografischen Wandel im Fokus, diskutieren wir mit dem Wirtschaftsweisen Dr. Martin Werding, die dringende Notwendigkeit einer Modernisierung der Altersvorsorge: Rente gut, alles gut „Rentenpaket II – tschüss fairer Generationenvertrag“ Die Fakten haben nicht an Aktualität verloren. Im Gegenteil.

Ergänzend dazu unser Gespräch mit Dr. Sven Ebert von Flossbach von Storch Research Institute: Aktienrente für die Gen Z

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In dieser Folge sprechen wir mit Jürgen Schmitt, Finfluencer der Deutschen Bank, über die Rentenlücke zwischen Männern und Frauen – und warum dieses Thema nicht nur Frauen betrifft, sondern auch Männer und die gesamte Gesellschaft. Jürgen erklärt, wie er seine mehrheitlich männlichen Follower für dieses Thema sensibilisiert und welche Herausforderungen es gibt, finanzielle Bildung in sozialen Netzwerken erfolgreich zu vermitteln.

Themen dieser Episode:

✅ Was bedeutet der Gender Pension Gap und welche Auswirkungen hat er auf Männer und Frauen?

✅ Warum Männer von einer geschlossenen Rentenlücke profitieren würden.

✅ Welche Rolle spielt Finanzbildung.

✅ Wie Männer Frauen unterstützen können, finanziell unabhängiger zu werden.

✅ Erfolgreiche Strategien, um Finanzthemen spannend und verständlich zu vermitteln.

✅ Trends im Finfluencing – die Zukunft der Finanzbildung in sozialen Medien.

Wir sprechen darüber, welche Verhaltensweisen Männer ändern können, um zur Verringerung der Rentenlücke beizutragen, und welche Maßnahmen auf individueller, unternehmerischer und politischer Ebene sinnvoll wären. Außerdem gibt Jürgen spannende Einblicke, wie er mit Storytelling und Community-Interaktion das Bewusstsein für finanzielle Themen stärkt.

🎙️ Jetzt reinhören und mehr erfahren!

Weitere Informationen und Links:

Video Jürgen & Klaus

Expedition Finance:

LinkedIn

YouTube

Jürgen bei LinkedIn

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„Rente beginnt nicht erst mit 67 – es ist ein täglicher Prozess!“ sagt Thomas Gasch, Rentenberater der Deutschen Rentenversicherung und Fachautor für Rentenrecht und Altersvorsorge und unser Gast in dieser Folge. Die Rente 2025 – ein Lebensprojekt und wie sie ganzheitlich gedacht und aktiv gestaltet werden kann.

Themen dieser Episode:

🔹 Warum Altersvorsorge kein Endpunkt, sondern ein Prozess ist

👂 Reinhören lohnt sich

Weitere Informationen und Links:

• Buch von Thomas Gasch: Mach die Rente zu deinem Projekt

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