sum.talk

Folge 10 von sum.talk ist da und auch in dieser Woche begrüßen wir einen spannenden Gast. Björn und Ingolf sprechen mit Prof. Dr. Florian Elert, Professor für Versicherungsmanagement an der Hamburg School of Business Administration, Co-Founder und fachlicher Leiter der InsurTech Werft.

In Zusammenarbeit mit Prof. Elert hat sum.cumo in jüngster Zeit eine eigene InsurTech-Studie veröffentlicht und einen umfassenden akademischen Blick auf die aktuelle Situation von InsurTechs am Markt geworfen (Mehr dazu und zur InsurTech Werft in den Shown-Notes).

Dr. Elert hat seine gesamte berufliche Karriere dem Thema Versicherung gewidmet. In der aktuellen Folge von sum.talk gibt er einen Einblick in seine Erfahrungen, seine Beobachtungen von Veränderungen, die er in der Versicherungsbranche identifiziert hat oder sich noch erhofft.

Durch seine Lehrtätigkeit kann er zudem von einer ganz besonderen Facette der Versicherungswelt berichten: Den Persönlichkeiten von morgen. Wie ist der Blick der jüngeren Generation auf Versicherung? Und welche Rolle spielen InsurTechs in den nächsten Jahren bei den Studenten des Versicherungswesens?

Im Gespräch mit Ingolf und Björn geht es um die Messbarkeit von Produktivität und Fortschritt und den Stand der Digitalisierung bei Versicherern. Das Ergebnis ist eine spannende Diskussion mit verschiedenen Eindrücken rund um die aktuellen Entwicklungen in der Branche. Unter anderem geht es in der Folge um Chatbots, ihre Vorteile für Endkunden und Versicherer und um die Erfolge und Misserfolge der großen Versicherer bei ihren Bemühungen rund um das Thema Digitalisierung.

Während der gesamten Folge steht die Frage im Raum: Hängen Versicherungen der Entwicklungsgeschwindigkeit der Bankwelt hinterher oder sind bereits größere Fortschritte bei allen Versicherern erkennbar, die eine grundlegende Veränderung in naher Zukunft erahnen lassen?

Prof. Dr. Elert hat zusammen mit der SQUARE HSBA Innovation HUB GmbH die ITW gegründet. Er ist Professor für Versicherungsmanagement an der HSBA und besitzt umfangreiche Erfahrungen in der Weiterbildung sowie als Führungskraft in der Versicherungswirtschaft. Aufgrund seiner langjährigen Branchenzugehörigkeit verfügt er über eine hohe Branchenkenntnis sowie ein umfassendes Netzwerk in der Versicherungswirtschaft.

Spannende Wochen liegen hinter uns und in einem sum.talk "Spezial" wollen wir davon berichten. Am 27.10.2020 haben sum.cumo und die HSBA Hamburg School of Business Administration eine umfangreiche Studie zum InsurTech-Markt veröffentlicht. Hintergrund und Anlass der Studie ist die durch die Covid-19-Pandemie nochmals verstärkte Bedeutung digitaler Kompetenz, die inzwischen die Grundlage für das erfolgreiche Bestehen im Markt ist. Die Adaption neuer digitaler Angebote und Technologien ist in der Versicherungsbranche heutzutage unabdingbar. Die Studie gibt Versicherern und Vertrieben einen Überblick über ausgewählte Anbieter sowie einen aktuellen Einblick in relevante Use Cases und steht hier zum Download zur Verfügung.

Ziel ist es, relevante technologieorientierte Dienstleister für die Versicherungswirtschaft in Form eines tiefergehenden Unternehmensprofils strukturiert zu beschreiben. Hierbei wurden sowohl Startups als auch etablierte InsurTech-Unternehmen ausgewählt, die aufgrund der ständigen Weiterentwicklung des technologischen Ansatzes und der Branchenkompetenz einen spannenden Mehrwert für Versicherer und Versicherungsvertriebe bieten können.

Um 10.00 Uhr stellten Ingolf Putzbach, einer der beiden Geschäftsführer von sum.cumo und Prof. Dr. Florian Elert, Leiter des Bereichs Versicherungsmanagement an der HSBA, die Ergebnisse der Studie vor. Im Anschluss folgte eine Panel-Diskussion mit den Industry-Leadern Dr. Arne Barinka, Mitglied des Vorstands RheinLand Versicherung AG, Oliver Lang, CEO ONE Versicherung AG, und Philip Knott, Founder und CEO freeyou AG. Sie gaben spannende Insights zur Digitalisierung bei Versicherungen.

Über die HSBA

Die HSBA Hamburg School of Business Administration ist die Business School der Hamburger Wirtschaft. Ihr Auftrag ist es, Unternehmen bei der Qualifizierung ihrer Mitarbeiter und Rekrutierung vielversprechender Talente zu unterstützen. Zugleich bietet sie Studierenden aller Karrierestufen unabhängig von ihrem finanziellen Hintergrund hervorragende Bildungsmöglichkeiten. Die HSBA ist davon überzeugt, dass Leistungsbereitschaft, ehrbares Handeln und innovatives Denken die Grundlage für den beruflichen Erfolg sind. Hierfür vermittelt sie die notwendigen Kompetenzen. Aktuell ist die HSBA akademischer Partner von rund 1.000 Studierenden und über 300 Unternehmen. Den Schwerpunkt der Angebote bilden international ausgerichtete duale Bachelor- und berufsbegleitende Masterstudiengänge. Anspruchsvolle Weiterbildung, ein Promotionsprogramm und anwendungsorientierte Forschung ergänzen das Portfolio. Im Bereich Versicherungsmanagement bietet die HSBA den berufsbegleitenden Bachelorstudiengang Versicherungsmanagement sowie im dualen Studium den Schwerpunkt Risk and Insurance Management an, um junge Potenzialträger gezielt für die Versicherungsbranche auszubilden und diese an die Branche zu binden.

Das InsurTech sum.cumo hat sich auf die professionelle, ganzheitliche Digitalisierung von Geschäftsmodellen in der Tech- und Versicherungs-Branche spezialisiert. Seit 2010 liefert das Unternehmen disruptive Innovationen und kundenzentrierte Lösungen, basierend auf neuesten Technologien. An unseren drei Standorten Hamburg, Düsseldorf und Zürich arbeiten unsere Spezialisten in crossfunktionalen, agilen Teams mit unseren Kunden zusammen. Von der Idee bis zur Umsetzung entstehen erfolgreiche Projekte, die von Spezialisten aus den Bereichen Beratung, User Experience, Front- und Backend-Entwicklung sowie Marketing begleitet werden.

In der neunten Folge von sum.talk dreht sich alles um die Entwicklung der Bayerischen, deren Firmengeschichte mehr als 100 Jahre in die Vergangenheit reicht. Der traditionelle Anbieter diverser Versicherungslösungen hat sich mittlerweile mit dem konsequenten Einstieg in die Online-Welt eine Top-Position im E-Commerce erarbeitet.

Björn Freter und Ingolf Putzbach, die Geschäftsführer von sum.cumo, blicken gemeinsam mit Martin Gräfer, Mitglied der Vorstände bei der Bayerischen, auf die Entwicklung des Unternehmens zurück und gehen dabei auch auf die aktuellen Herausforderungen durch Covid-19 ein.

Angefangen bei manueller Dokumentation und Datenverarbeitung ist in den letzten fünf Jahren viel passiert. Vom Kunden und Produkt bis ins eigene Haus wurde das Geschäftsmodell komplett digitalisiert, sodass der gesamte Kaufprozess diverser Versicherungsprodukte inklusive der Risikoprüfung mittlerweile vollautomatisiert abläuft. Hierbei seien die größten Herausforderungen gar nicht die technischen Fragestellungen gewesen, sondern viel mehr die Umsetzung der zahlreichen Ansätze und Ideen. Ein Partner, der nicht nur die Tagessätze im Blick behält, sondern mit- und vorausdenkt, ist dabei sehr hilfreich. Der Erfolg des Unternehmens spiegelt sich auch in der bemerkenswerten Mitarbeiterzufriedenheit, die sich nicht nur auf der Plattform kununu zeigt.

Außerdem Themen in dieser Folge: Ist ein Trend hin zu mehr Kooperation in der Versicherungsbranche auf dem Vormarsch? Wird der Markt doch noch von einer Disruption auf den Kopf gestellt? Welche gegenwärtigen Entwicklungen und Trends sind zu beobachten?

Mehr dazu erfahrt ihr in der aktuellen Folge #9 von sum.talk, der hauseigenen Produktion von sum.cumo.

Transformation von oben: Wie Digitalisierung den Endkunden erreicht (mit Fabian Nadler, Bereichsleiter Digital Insurance & InsurTech, Bitkom e.V.)

In der achten Folge von sum.talk begrüßen Ingolf und Björn Fabian Nadler, Bereichsleiter Digital Insurance & InsurTech bei Bitkom, als Gesprächspartner.

Bitkom setzt sich mit großem Nachdruck für die Digitalisierung von Wirtschaft, Gesellschaft und Verwaltung ein. Dabei geht es um den beschleunigten Ausbau von Gigabitnetzen und digitalen Infrastrukturen für Energie und Verkehr, für den Handel und Smart Homes, für Städte und Regionen.

Bitkom ist der Digitalverband Deutschlands und vertritt seit Gründung 1999 mehr als 2.700 Unternehmen der digitalen Wirtschaft: rund 1.000 Mittelständler, 500 Statups und nahezu alle global Player! Ein einzigartiger Verband im Markt.

Fabian selbst ist verantwortlich für den Bereich Digital Insurance & InsurTech und berichtet von seinen Erfahrungen und seiner Hoffnung, dass die bisherigen Erfolge der Digitalisierung durch zahlreiche weitere Innovationen erweitert werden können. Zusätzlich gibt er einen spannenden Einblick, welche das Potential dazu hätten.

In der achten Folge schaut sum.cumo auf die digitalen Prozesse im Hintergrund und welche Rolle ein Kulturwandel spielen muss bei der Modernisierung der Versicherungswelt. Was bedeutet es ein modernes Mindset zu haben und welche Welten öffnen sich, wenn man hinter die Kulisse der Digitalisierungsprozesse schaut.

„Das Backing für Digitalisierung und Transformation muss von oben kommen“, sagt Fabian. Die drei sprechen über den Unterschied zwischen ernsthafter Transformation und Projekten, die nie beim Endkunden ankommen und wie man digitale Transformation vorleben sollte.

Zudem sprechen Björn, Ingolf und Fabian über Einflussfaktoren auf das Kundenerlebnis und welche Erwartungen der Endkunde an digitale Versicherungen stellt. In dieser Folge wird auch ein vergleichender Blick auf die Finanz- und Bankenbranche geworfen. Was kann die Versicherungsbranche hier lernen, um Produkte attraktiver und verständlicher aufzubereiten? Und wie wurde aus einer einst verstaubten Welt ein begeisterungsfähiger Markt für Endnutzer und Arbeitnehmer:innen?

Wie ein Umdenken der Versicherer zur digitalen Transformation führen kann, welche Erfolge bereits gefeiert wurden und welche Rolle der Endkunde spielt, erfahrt ihr in der aktuellen Folge von sum.talk.

sum.talk ist eine hauseigene Produktion von sum.cumo und erscheint jeden zweiten Freitag.

sum.talk ist aus der Sommerpause zurück und begrüßt wieder einen Gast: Philip Knott ist Vorstand beim Insurtech freeyou aus Köln, einer Ausgründung der DEVK. Seit über zweieinhalb Jahren entwickeln Philip und freeyou digitale, praktische und vor allem zeitgemäße Versicherungen. Freeyou ist einer der bedeutendsten Kunden von sum.cumo. Die ersten Erfolge feierte die freeyou AG als Anbieter digitaler Fahrradversicherungen, doch seit dem letzten Jahr wurde das Geschäftsfeld erweitert. So beschäftigt sich sum.talk in dieser Woche mit dem Thema KFZ-Versicherung, der Besonderheit dieses Produkts und der Zukunft der Online-Versicherung.

Philip eröffnet in der aktuellen Folge den Einblick in einen großen Schritt bei freeyou: dem Bau einer digitalen KFZ-Versicherung. Er berichtet ganz persönlich von seinen Erfahrungen und Erfolgen aus den Anfängen, Hürden und Risiken. Die Entwicklung von freeyou ist untrennbar geknüpft mit dem Modernisierungswillen, der Wissbegierde und der Lernfähigkeit von Philip und seinem Team. Und so teilt er auch seine Meinung zum Versicherer der Zukunft mit Björn und Ingolf und wie es gelingen kann, das Thema Versicherung in einen zeitgemäßen Kontext zu integrieren.

Dabei stellt der Bereich KFZ-Versicherungen Anbieter vor besondere Herausforderungen. So nennt Björn sie die „Königsklasse“ der Versicherungen. Doch was ist so komplex an diesem Versicherungsfeld und was macht es so spannend? Und wie ist es möglich das Thema für den Endkunden spannend und attraktiv zu machen?

Auch in Folge 7 soll wieder ein Blick auf das Thema agiles Arbeiten geworfen werden. Die Geschichte von freeyou ist auch die Erfolgsgeschichte einer moderner Unternehmensstruktur und agiler Arbeitsweise. Seit den ersten Schritten bei ihren Fahrradversicherungen wurden die Produkte und die Projekte nach und nach evaluiert und weiterentwickelt. Philip beschreibt, wie es gelungen ist, ein vollwertiges Versicherungsprodukt in nur vier Monaten auf den Markt zu bringen und wie es möglich ist, essentielle Teile des Projekts im Nachgang zu integrieren.

Wie auch sum.cumo hat freeyou sich vorgenommen, die festgefahrenen Strukturen der Versicherungsbranche aufzubrechen und Verbesserung zu schaffen. Welche Rolle spielen neue Technologien dabei und wie ist es möglich, bei Datenverarbeitung und der Kunden- und Nutzererfahrung neu zu denken. Wie ist es möglich, Expertise von außen zu gewinnen und wie schafft man es im Bereich KFZ-Versicherung grundlegend neu zu denken?

Philip selbst gibt einen Einblick in seine Erfahrungen, eingespieltes Fach-Know-How und moderne Technologien zu kombinieren. Welche Entwicklung könnte der Markt nehmen und was könnte das Versicherungsprodukt der Zukunft sein?

Eine spannende Folge von Björn, Ingolf & Gast Philip Knott bei sum.talk.

In der sechsten Folge von sum.talk lassen Björn und Ingolf die bisherigen Themen des Podcasts Revue passieren und beschäftigen sich im Kern mit der Frage, warum in den letzten Jahren zu wenig passiert ist. Dass im Versicherungsmarkt das Geschäft nicht digital läuft, liegt für Björn und Ingolf primär an den fehlenden Angeboten.

So geht es in Folge 6 um einen Rückblick auf 10 Jahre Digitalisierung. Was hat die Modernisierung bisher aufgehalten? Björns überraschendes Urteil: Die Digitalisierung selbst. Und das obwohl sie die Lösung für die langsamen, schwerfälligen und angestaubten Traditionsversicherer mit sich bringen sollte. In der aktuellen Folge unterhalten Björn und Ingolf sich über die vergangenen Entwicklungen auf dem Weg zu modernen Plattformen, einem reformierten Produkt- und Serviceangebot und mehr Agilität. Was ist gelungen, wo laufen Versicherer hinterher? Auch die neue Folge sum.talk hebt die Notwendigkeit hervor, dass Versicherer sich nicht nur mit der Konkurrenz, sondern auch im Kontext anderer Branchen messen. Warum haben diese an entscheidenden Stellen einen größeren Sprung gemacht als die Versicherungsbranche?

Doch auch auf die positiven Entwicklungen soll ein Blick geworfen werden. Vor allem möchte die neueste Folge eine Lanze für die Zusammenarbeit und den Blick über den Tellerrand brechen. Von Innovationslaboren bis hin zu Open-Scource Projekten geht es in Folge 6 um die Chance, die in dem Austausch von Know-How und dem schnellen und transparenten Wissenstransfer liegt und um bisherige Erfolge.

Auch geht es um eine Bewertung und Betrachtung der Insurtech-Welle. Wie technologische Barrieren überwunden wurden und welche die Branche auch heute noch beschäftigen. Welche Entwicklungen sind notwendig und welche Folge diese Entwicklungen und die Maßnahmen der letzten zehn Jahre für die Märkte haben könnten. Zudem behandeln die beiden die Frage, ob es eine Diskrepanz zwischen vermeldeten und implementierten technologischen Fortschritten gibt.

Sum.talk geht in Folge 6 auch noch einmal auf die Komplexität des digitalen Wandels der Versicherungsbranche ein. So geht es beispielsweise um die Rolle der IT. Wie kann es gelingen einen Wandel von festgefahrenen und gewohnten Strukturen, eine Verarbeitung jahrzehntelang gesammelter Daten in ein modernes Umfeld zu integrieren und welches Know-How wird benötigt?

Der Weg zum digitalen Versicherer stellt komplexe Anforderung an die IT. Neue Systeme werden benötigt, ganze Architekturen müssen überdacht werden. Und auch hier lohnt ein Blick auf andere Branchen: Folge 6 bewertet den fehlenden Kontakt von IT-Systemen der Versicherer mit Innovationen auf dem Markt und die große Herausforderung hier nachzuziehen.

sum.talk ist eine hauseigene Produktion von sum.cumo. Alle aktuellen Folgen gibt es jeden zweiten Freitag bei Spotify, Apple Podcasts und Deezer.

Auch in dieser Woche sprechen Ingolf und Björn über spannende Themen der Versicherungsbranche. Und auch in der aktuellen Ausgabe sind die Beiden nicht allein.

Fabian Uth ist bei sum.cumo verantwortlich für die Produktentwicklung und ist in dieser Woche Gesprächspartner von Ingolf und Björn. In der fünften Folge von sum.talk geht es um das komplexe Thema moderner Versicherungssoftware. Dabei stellt sich die Frage nach Zukunftsmodellen und den Herausforderungen für Verwaltungssysteme im Bereich Versicherung.

„Es geht vor allem darum, das Verständnis zu haben und das orchestrieren zu können, dass meine Systeme das können, was eigentlich von ihnen zu erwarten ist.“ Verwaltungssoftware für Versicherer zeichnet sich durch eine unglaubliche Komplexität aus. Diese Komplexität zieht sich durch alle Folgeprodukte. Bei der Modernisierung alter Versicherungssysteme stellt diese Komplexität eine große Herausforderung dar: Der Anspruch, ein „Alles-Könner“-System zu sein, in Verbindung mit der Tatsache, dass die meisten Versicherungen auf Bestandsysteme und Verwaltungsabläufe der letzten hundert Jahre - also seit ihrer Existenz - zurückgreifen.

Damit steht man bei der Modernisierung dieser vielfältigen und komplexen Strukturen vor einer aufwändigen Aufgabe. Wie kann es also gelingen, hundert Jahre alte Abläufe und eine große Menge verschiedener Systeme in ein modernes Konstrukt zu wandeln?

Bei der Behandlung dieser Fragen geht es auch um den Umgang mit monolithischen Systemen, der Frage nach den Möglichkeiten für mittelständische Versicherer mit geringeren finanziellen Mitteln und verschiedenen Zukunftsmodellen für moderne Versicherungssysteme.

In Folge 5 von sum.talk stellen Ingolf, Björn und Fabian auch ihre eigenen Erfahrungen mit der hauseigenen Versicherungsplattform von sum.cumo vor. Die Entwicklung und die Arbeit mit SCIP (sum.cumo insurance platform) bietet die Möglichkeit sich dem Thema der Folge auch mit eigenen Erfahrungen und Lernprozessen zu widmen.

So erzählt Fabian von einem kollaborativen Ansatz bei der Entwicklung moderner Versicherungsplattformen. Das Ziel: Der Kunde soll Teil der Gestaltung seiner neuen Verwaltungssoftware sein. Allgemein spielt das Thema Zusammenarbeit über Unternehmens- und Branchengrenzen eine große Rolle, so sagt Ingolf in der aktuellen Folge:

„Es geht darum, dass man die Entwicklungskapazität und die Intelligenz des Marktes nutzt und mit den Insurtechs und den vielen Technologie die draußen im Markt unterwegs sind zusammenarbeitet. Und das kann ich eben nur, wenn ich eine Schnittstellentechnologie habe, einen API Layer, der eben auch mit diesen unterschiedlichen Anbietern sich verbinden kann und im „Konzert“ vernünftig funktioniert.“

sum.talk ist eine hauseigene Produktion von sum.cumo.

Auch in dieser Woche sind Björn und Ingolf in der 4. Ausgabe von sum.talk nicht allein. Es gibt Verstärkung aus dem eigenen Hause. Gemeinsam mit Jan Schütte, Teamleiter des Bereichs UX-Design bei sum.cumo, geht es diese Woche um Kundenzentrierung, UX-Design und die Zukunft dieses Bereichs in der Versicherungsbranche.

Welche Hürden muss man nehmen, wie sieht der Alltag eines UX-Spezialisten aus und wie kann es gelingen, Produkte und Services konsequent anhand der Nutzerbedürfnisse zu entwickeln? Welche Chancen und Hürden bestehen insbesondere in der Versicherungsbranche?

UX-Design ist ein wesentlicher Baustein der Kundenzentrierung und so richtet sich der Blick der aktuellen Folge auf die Komplexität und Faszination dieses Bereichs.

Außerdem Thema in dieser Folge: Wie arbeiten UX-Designer und Softwareentwickler zusammen und was bedeutet eigentlich User-Research?

Zum ersten Mal begrüßen Ingolf und Björn in dieser Folge einen Gast. Gemeinsam mit Désirée Mettraux von OCC geht es in der dritten Ausgabe von sum.talk um das Thema digitale Transformation. Was bedeutet das eigentlich und vor welchen Herausforderungen stehen die Versicherer? Dabei berichtet Désirée von ihren spannenden Erfahrungen mit OCC, dem Marktführer bei Versicherungen für klassische Fahrzeuge, Oldtimer und Youngtimer, auf dem Weg zu einer vollumfänglichen Digital-Transformation.

Was auf dem Weg zum digitalen Versicherer vergessen wird und warum die Versicherungsbranche sich dabei oftmals selber im Wege steht, spielt in dieser Folge eine zentrale Rolle. Außerdem werfen die drei Gesprächsteilnehmer einen Blick auf die Unterschiede und Gemeinsamkeiten des Deutschen und des Schweizer Versicherungsmarktes.

Am Ende stellt sich bei der Betrachtung des Themas die Frage: Wie kann durch eine digitale Transformation das Thema Versicherung „sexy“ werden. Désirée bringt ihre langjährige Erfahrung am Versicherungsmarkt ein und tauscht sich mit Björn und Ingolf über Ansichten, Ideen, Erfolge und Hürden aus.

Versicherer müssen heutzutage digital mit ihren Kunden und Vertriebspartnern kommunizieren, um den Anschluss an Kundenerwartungen und Effizienzstandards nicht zu verlieren - das ist die Essenz einer digitalen Versicherungsplattform.

Auch in dieser Woche tauschen sich Björn Freter und Ingolf Putzbach aus und werfen einen kritischen Blick auf die Zukunft und die Herausforderungen der Versicherungsbranche. Im Zentrum der zweiten Folge steht die etwas provokante Frage: „Digitale Versicherungsplattformen: Zukunftsmaschine oder Kostenfalle?“

In der zweiten Folge von sum.talk geht es um die Erwartung des Endkunden, den Anspruch an eine digitale Versicherungsplattform, um einen Blick auf bestehende Lösungen und die eigenen Erfahrungen und spannende Hinweise bei der Umsetzung.