Too Big To Fail - Finanza personale a 3 voci

E se passassi i prossimi 10 anni con rendimenti nulli o negativi sui tuoi investimenti? Dopotutto è già successo per buona parte delle asset class. Oggi andiamo a vedere quando e come fare per non vivere anche noi una Lost Decade.

I consigli di oggi:

Nicola: Louis CK Ridiculous

Vittorio: Gruppo Facebook "Fotomontaggi amatoriali"

Alain: Canale YouTube di Raf Tama

🎺 LA PROMO

Non cambi fornitore luce e gas da una lost decade? Dai un occhio su Switcho che magari ti risparmi qualche centone senza far nulla.

Cose nominate (forse):

• Global Investment Returns Yearbook 2025
• Rational Reminder, episodio 166
• NBER, "The Rate of Return on Everything, 1870-2015"
• NBER, "Facts and Fantasies about Commodity Futures"
• NBER, "Facts and Fantasies about Commodity Futures Ten Years Later"
• Ben Carlson, "What's the Investment Case For Gold?"
• Ben Carlson, "The Emerging Markets Performance Cycle"
• Visual Capitalist, "Visualizing the World's Total Supply of Gold"
• Metalcharts, "Gold Price History 1970-2026"
• Schroders, "Downturns this deep can take a long time to recover from"
• Golden Ratio Portfolio (Portfolio Charts)
• Golden Butterfly Portfolio (Portfolio Charts)
• Weird Portfolio (Portfolio Charts)

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Oggi, sullo strascico dei mondiali e degli urlatori radio-televisivi, parliamo di arbitraggi. Ma intendiamo quelli finanziari, ed in particolare gli index fund arbitrage. Perché c’è gente che ci fa bei soldini e magari t’ingolosisci.

I consigli di oggi:

Nicola: Intervista di Bill Simmons a Taylor Sheridan

Vittorio: Canale YouTube di Niccolò Califano

Alain: Deceptive Design

🎺 LA PROMO

Ti scade la RCAuto? Valuta di passare a Prima Assicurazioni: affidabile, conveniente e moderna. Due autori del podcast su tre la usano, fai tu!

Cose nominate (forse):

• Bloomberg, Two Millennium Trading Pods Made About $3.7 Billion Last Month
• CNBC, Jensen Huang, Nvidia CEO, calls Marvell "next trillion-dollar company"
• Bloomberg, Marvell Needs Lots of Growth to Achieve Huang's $1 Trillion Call
• CNBC, Marvell Technology, Flex to join S&P 500
• CNBC, Tesla's stock will be added to the S&P 500 in a single step
• Taylor & Francis / Financial Analysts Journal, Earning Alpha by Avoiding the Index Rebalancing Crowd
• Resonanz Capital, An Overcrowded Russell Rebalance

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Oggi vi raccontiamo una storia degna di un podcast true crime… La patrimoniale! Miiiiii che pauuuuraaaa!

I consigli di oggi:

Nicola: Subreddit LinkedInCringeIT

Vittorio: Programma TV Money Road 2

Alain: Mini TED Talk di Derek Sivers

🎺 LA PROMO

Apri un nuovo conto corrente con Credit Agricole per ricevere fino a 600€ di buoni Amazon in regalo!

Cose nominate (forse):

• Salario Minimo Gheddafi
• Neo feudalesimo
• John Steinbeck
• La "lotteria naturale" di John Rawls
• Ergodicity Economics di Ole Peters
• Il Capitale nel XXI secolo di Thomas Piketty
• World Inequality Lab
• Our World in Data
• Gregory Clark
• Barone e Mocetti sui contribuenti fiorentini
• Friedrich von Hayek
• Joseph Schumpeter

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Ma se tutti investono in modo passivo perché il mercato ha sempre ragione, non è che poi il mercato diventa scemo ed investiamo tutti male? Cosa possiamo fare per proteggerci?

I consigli di oggi:

Nicola: The Hot Hand di Ben Cohen

Vittorio: Professor Ross

Alain: Il paesaggio morale di Sam Harris

🎺 LA PROMO

Apri un nuovo conto con ISYBANK e ricevi 30€ di buoni regalo Amazon aprendo un nuovo conto.

Dopo il login vai sull’icona IsyReward e attiva la promo IsyToken Collection usando il codice GVH8Y4N0MT

Puntate collegate:

• Come si crea un ETF
• Bolle finanziarie

Cose nominate (forse):

• Paper "A Model for Passive That Breaks the Market"
• Simplify
• SCT Capital
• Volmageddon
• Indice VIX
• Pension Protection Act del 2006
• Teorema di Grossman-Stiglitz
• Legge di Goodhart
• Modello di Black-Scholes
• Teoria del cigno nero (Nassim Taleb)

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Oggi rispondiamo ad una vostra pressante domanda: come si ribilancia? E lungo la strada chiariamo anche perché bisogna ribilanciare e come non stressarsi troppo a riguardo.

I consigli di oggi:

Nicola: Untold UK: Liverpool's Miracle of Istanbul

Vittorio: Prisoners

Alain: Remi gaillard

🎺 LA PROMO

Il nostro sponsor della puntata di oggi è WisdomTree ➡️ https://bit.ly/4eJdw6m

Con l’occasione ti ricordiamo che le informazioni di questo podcast hanno esclusivamente finalità informative e didattiche e non costituiscono in alcun modo consulenza finanziaria, raccomandazioni di investimento, né un'offerta o sollecitazione all'acquisto o alla vendita di strumenti finanziari.

Ogni decisione di investimento deve essere presa in piena autonomia e consapevolezza, valutando attentamente il proprio profilo di rischio e, se necessario, avvalendosi del supporto di un consulente finanziario abilitato. 

I rendimenti passati non sono indicativi né garanzia di risultati futuri. Gli investimenti finanziari comportano rischi, inclusa la possibile perdita del capitale. 

Cose menzionate (forse):

• Spieghiamo le obbigazioni parte 1
• Spieghiamo le obbligazioni parte 2
• Jaconetti, C.M., Kinniry Jr., F.M., & Zilbering, Y. (2010, aggiornato 2015). Best practices for portfolio rebalancing. Vanguard Research
• Tokat, Y., & Wicas, N. (2007). Portfolio rebalancing in theory and practice. Journal of Investing
• Zhang, Y., Ahluwalia, H., Daga, A., & Zi, Y. (2024). The rebalancing edge: Optimizing target-date fund rebalancing through threshold-based strategies. Vanguard Research.

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Se non puoi battere qualcosa o qualcuno… diventa un suo alleato!

Questa l’estrema sintesi della puntata di oggi con ospite Nicolas Mirjolet, CEO & Co-Head of Research at Quantica Capital, uno tra i maggiori esperti della strategia Portable Alpha.

L’intervista è in inglese, fidatevi, ne vale la pena.

🎺 LA PROMO

Impara l’inglese con Preply: iscriviti, cerca un insegnante che fa per te e fai lezioni 1 a 1 con lui. Usa il nostro link affiliato.

Cose nominate (forse):

• If You Can't Beat It, Stack It 
• Pubblicazioni di Quantica Capital
• Nicolas Mirjolet

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Oggi parliamo dei costi dei prodotti finanziari. Quando sono alti o bassi e quando sono giustificati o una fregatura.

I consigli di oggi:

Nicola: Joy in the Trenches di Trevor Noah

Vittorio: Matt Spears 

Alain: NightShift

🎺 LA PROMO

Il nostro sponsor della puntata di oggi è Invesco. ➡️ https://bit.ly/4vV2ZfD

Con l’occasione ti ricordiamo che le informazioni di questo podcast hanno esclusivamente finalità informative e didattiche e non costituiscono in alcun modo consulenza finanziaria, raccomandazioni di investimento, né un'offerta o sollecitazione all'acquisto o alla vendita di strumenti finanziari.

Ogni decisione di investimento deve essere presa in piena autonomia e consapevolezza, valutando attentamente il proprio profilo di rischio e, se necessario, avvalendosi del supporto di un consulente finanziario abilitato. 

I rendimenti passati non sono indicativi né garanzia di risultati futuri. Gli investimenti finanziari comportano rischi, inclusa la possibile perdita del capitale. 

Rischi d'investimento

Il tuo capitale è a rischio. L’Invesco FTSE All-World UCITS ETF è esposto a rischi, inclusi quelli relativi ai mercati emergenti, rischio di default, rischio operativo e rischio di liquidità. Ulteriori informazioni sono disponibili nei documenti legali.

Informazioni importanti

Questo è materiale di marketing e non costituisce consulenza finanziaria. Per informazioni complete, inclusi obiettivi e politica di investimento, consulta i Documenti contenenti le Informazioni Chiave per gli Investitori (KIID/KID) e il Prospetto, disponibili su www.invesco.eu. La pubblicazione del supplemento al prospetto in Italia non sottintende un giudizio da parte della CONSOB sull'opportunità di investire in un prodotto. L'elenco dei prodotti quotati in Italia, i documenti dell’offerta e il supplemento di ciascun prodotto sono disponibili sui seguenti siti: (i) etf.invesco.com (dove sono inoltre disponibili la relazione annuale di bilancio certificata e i rendiconti semestrali non certificati); e (ii) sul sito Web della borsa valori italiana borsaitaliana.it. Emesso da Invesco Investment Management Limited.

Cose nominate (forse):

• Studio "The Predictive Power of Fees" di Morningstar
• Meccanismo di High-water mark
• Scaletta di bond (Bond ladder)
• Litigation finance
• Life settlements
• Trade finance / Supply chain finance
• Debito distressed
• Articolo "The Shockingly Simple Math Behind Social Security" di Mr Money Mustache

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Complottismi, disinformazione e fake news sono ormai entrati nel dibattito di tutti i giorni: perché hanno tanto fascino? Chi le usa a suo vantaggio e come ci possiamo difendere? Lo chiediamo al giornalista Pietro Salvatori.

I consigli di oggi:

Nicola: Spoilerate le partite di basket

Vittorio: The Pint Newsletter

Alain: Sfrattati

🎺 LA PROMO

Apri un conto corrente su Isybank e beccati 30€ di buoni Amazon all’iscrizione inserendo il codice UOH8ZSKAYB in “altro” e poi nella sezione IsyReward. Puoi ottenere altre centinaia di euro di buoni partecipando alle promozioni del conto come quella di IsyToken Collection

Cose nominate (forse):

• Puntata di NAQP sui Looksmaxxer
• Podcast di Pietro: Non è vero Niente
• Menti Sospettose di Rob Brotherton 
• Mercanti di Verità di Jill Abramson
• Resistere ai tempi oscuri. Il nuovo sistema totalitario di Asma Mhalla 

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Cosa fare alla puntata 100 di Too Big To Fail? Abbiamo invitato Warren Buffett, Ramit Sethi, Nassim Taleb e persino un signore anziano al Vaticano. Ci hanno detto tutti sì, ma non ci sembrava la scelta giusta. Molto meglio una puntata speciale con SOLO cazzabubbole.

Ok, non parliamo di finanza, ma chissene, no?

Grazie per essere con noi da così tante puntate ❤️

🎺 LA PROMO

Ma quale promo! Vedi il recap di tutte le partnership in questa pagina accà.

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Grazie per la sigla: Bounce e ElevenAi per la voce di Coletti

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Questa volta vi mettiamo in guardia contro i costi nascosti delle borse secondarie associate a broker molto convenienti. Come funzionano, come guadagnano, come l’UE si è mossa per regolarle ed interrompere i loro biechi trucchetti e come queste si sono evolute per rimettervelo nel cubo. 

I consigli di oggi:

Nicola: Euphoria

Vittorio: Video treni Africa

Alain: In nome del cielo di Jon Krakauer

🎺 LA PROMO

Avete voglia di un broker che vi faccia pagare il giusto, sia affidabile e vi dirotti su una borsa affidabile ed efficiente. Eh, magari esistesse qualcosa come Interactive Brokers! Di sicuro lo userebbe persino Nicola, e senza neanche dissarlo!

Puntate collegate:

• L’ Episodio sui RoboAdvisors
• Debiti, Finanziamenti e Klarna (registrato da tre giovani incompetenti)

Cose nominate (forse):

• Banker On Wheels
• Studio BaFin (2023) sulla qualità di esecuzione
• Matt Levine, Money Stuff (Bloomberg)
• European Investor Exchange (EIX)
• Regulation (EU) 2024/791 (Revisione MiFIR)
• ESMA - Final Report on PFOF
• ESMA - Call for Evidence on Payment for Order Flow
• La storia di Wirecard raccontata dal podcast Squali
• Recensione di Wallible per gestire gli investimenti
• EIX (European Investor Exchange) — regolamento di borsa e documentazione regolamentare, disponibile sul sito ufficiale EIX
• Portfolio Charts
• Portfolio Metrics
• Curvo
• Projection Lab

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