Too Big To Fail - Finanza personale a 3 voci

L’investimento immobiliare, per gli amici mattone, è incontestabilmente uno dei pallini più radicati negli italiani. Ma fa bene alla nostra economia? Secondo Bloomberg, no. Quindi dissiamo Bloomberg.

I consigli di oggi:

Nicola: Full Swing su Netflix

Vittorio: Nuova stagione Machos Alpha su Netflix

Alain: Adventures Unpacked con Beau Miles. 

🎺 LA PROMO

Ma lo sapevi che Switcho ti compara anche i mutui? Così se proprio non ce la fai a resistere e vuoi investire nel mattone almeno non ti fai pure salassare dalla banca sbagliata.

Puntate collegate:

• EP 64 - Chiacchiera finanziaria con Marco Liera
• EP 07 - Meglio vivere in affitto o comprare casa?

Cose nominate (forse):

• Articolo Bloomberg: Italians’ Fear of Buying Stocks Is Costing the Country Billions.
• Guiso, L., Sapienza, P., Zingales, L. (2008), "Trusting the Stock Market", Journal of Finance, 63(6), 2557-2600.
• Guiso, L., Sapienza, P., Zingales, L. (2004), "The Role of Social Capital in Financial Development", American Economic Review, 94(3), 526-556.
• Banca d'Italia (2022), Baltrunaite, Formai, Linarello, Mocetti et al., rapporto "Il divario Nord-Sud: sviluppo economico e intervento pubblico", Seminari e Convegni n. 25.
• Banfield, E. (1958), The Moral Basis of a Backward Society, Free Press, New York.
• Putnam, R. (1993), Making Democracy Work: Civic Traditions in Modern Italy, Princeton University Press.
• Alesina, A., Giuliano, P. (2014), "Family Ties", Handbook of Economic Growth, vol. 2A, Elsevier, 177-215.
• Statuto dei Lavoratori, legge 20 maggio 1970, n. 300.
• Legge 25 luglio 1952, n. 949 (legge Cattani, credito agevolato all'artigianato tramite Artigiancassa). 
• Legge 28 novembre 1965, n. 1329 (legge Sabatini, finanziamenti agevolati per beni strumentali).
• Weber, M. (1905), Die protestantische Ethik und der Geist des Kapitalismus.
• Becker, S. O., Woessmann, L. (2009), "Was Weber Wrong? A Human Capital Theory of Protestant Economic History", Quarterly Journal of Economics, 124(2), 531-596. 
• Stulz, R. M., Williamson, R. (2003), "Culture, Openness, and Finance", Journal of Financial Economics, 70(3), 313-349. 
• Fanfani, A. (1934), Cattolicesimo e Protestantesimo nella formazione storica del capitalismo, Vita e Pensiero, Milano
• Dati GDP della Baviera 2025
• Banca d'Italia, Indagine sui bilanci delle famiglie italiane

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Total portfolio approach. Se non ti viene voglia di ascoltare la puntata con un titolo del genere non so cosa dire. È praticamente il Red Hot Chili Peppers della finanza, il più figo, il più cool. 

I consigli di oggi:

Nicola: 1929 di Andrew Ross Sorkin

Vittorio: Il falso profeta (Netflix)

Alain: Detto Fatto di David Allen

🎺 LA PROMO

Se vuoi avere il broker dei bimbi grandi, dai una occhiata ad Interactive Brokers. Non che abbia bisogno delle nostre presentazioni, ma col nostro codice ottieni una azione in regalo!

Puntate collegate:

• EP 66 - I problemi di un portafoglio 100% azionario
• EP 33 - Luca Dellanna: L’ergodicità e la gestione del rischio

Cose nominate (forse):

• Convex Strategies - Risk Update
• Italia-Olanda (Euro 2000)
• Stafford Beer (Cibernetica manageriale)
• Strategic Asset Allocation (SAA)
• Curvo
• PIMCO TAIL
• Moneyball (Film)
• Managed futures 
• Catastrophe bonds (NatCat)
• Ergodicità
• Future Fund australiano
• GIC di Singapore
• Risk Parity
• COVIP - Fondo pensione complementare
• The Social Network (Film)

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La gestione della liquidità è alla base della finanza personale. È ciò che ti fa arrivare a fine mese. È ciò che ti fa sentire al sicuro quando pensi al futuro. È il primo passo per investire. È il 60% del tuo peso corporeo… no forse questa era un’altra liquidità.

I consigli di oggi:

Nicola: Documentario Netflix su Lamar Odom

Vittorio: Libro "Il deserto dei tartari" di Dino Buzzati 

Alain: Canale YouTube "The Walking Nose"

🎺 LA PROMO

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O se preferisci il blue c’è BBVA, che se porti 10k di liquidità ti premia col 2% lordo pagato mensilmente. Usa il codice 77660079210471 durante l’apertura per avere un regalino extra: cashback del 3% per i primi 6 mesi e 10€ per il caffè.

Puntate collegate:

• Fondo d’emergenza: pro e contro (EP. 14)
• La nostra live YouTube su Xeon (Iscriviti!)

Cose nominate (forse):

• Dati Istat sull'inflazione.
• Guida al fondo di emergenza.
• Recensione di BBVA.
• Fondo Interbancario di Tutela dei Depositi (FITD).
• BOT (Buoni Ordinari del Tesoro).
• Mercato Telematico delle Obbligazioni (MOT).
• BTP Short Term.
• Tasso €STR.
• Libro sul Libor "The Spider Network".
• Portafoglio Golden Butterfly.
• Film "Il deserto dei tartari" di Valerio Zurlini.
• Film "Waiting for the Barbarians"

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In questa puntata speciale di Too Big To Fail intervistiamo Rafael Ortega guida del progetto Return Stacked Portfolios e gestore dei fondi River Patrimonio. Uno dei pochi in Europa ad avere un fondo che integra il permanent portfolio Harry Browne, la diversificazione strutturale e il Return Stacking, 

🎺 LA PROMO

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Cose nominate (forse):

• Intervista di Rafa a Return Staked (podcast)
• I fondi di Return Staked
• Articolo di Nicola su Rafael

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Oggi parliamo del tuo sogno bagnato: guardare partite di calcio a ripetizione, scommettere tutto sull’Atalanta e diventare milionario. Ti raccontiamo la storia di Tony Bloom, padrone del Brighton, scommettitore seriale e disciplinato che sta sfondando in Premier League.

I consigli di oggi:

Nicola: The risk takers podcast

Vittorio: Hoser su YouTube

Alain: Iohan Gueorguiev su YouTube

🎺 LA PROMO

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Puntate collegate:

• Quanto conta il culo negli investimenti? (Ep. 15)
• Regole del trading applicate alla vita (Ep. 90)
• Usare la mentalità del trader (Ep. 59)

Cose nominate (forse):

• Tony Bloom.
• Criterio di Kelly.
• Asian Handicap.
• Premier Bet.
• Starlizard.
• Renaissance Technologies.
• Two Sigma.
• Ultimo Uomo.
• Skin in the game (Nassim Taleb).
• Football Hackers di Christoph Biermann.
• The Smart Money di Michael Konik.
• Brighton & Hove Albion.
• Value investing.

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Le azioni (stocks), chi non le conosce? È la prima cosa di cui un novello investitore va a vantarsi in cerchie online di dubbia qualità. Ma le conosce davvero? Sa cosa sono le classi? Come si quota un’azienda in Myanmar? Cos’è un reverse-split ed il caffè-latte factor?

I consigli di oggi:

Nicola: Eco delle Bolle di Alessandro Greppi

Vittorio: Manosfera su Netflix

Alain: L’imperatore del male di Siddhartha Mukherjee

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Puntate collegate:

• Bolle Finanziarie e Speculative: Come Riconoscerle (EP. 72)
• Dividendi vs Buyback Azionario: Cosa Conviene? (Ep. 86)

Cose nominate (forse):

• Nasdaq, S&P500 e Dow Jones: storia degli indici borsa americana 
• Azioni a doppia classe
• Capital Gain, Dividendi e Total Return 
• IPO (Initial Public Offering)
• Mercato Primario e Mercato Secondario
• Diluizione azionaria e Diritto di opzione
• Film "The Social Network" 
• Stock Split e Reverse Split
• Capitalizzazione di mercato (Market Cap - Large, Mid e Small Cap)
• Classificazione dei mercati MSCI (Sviluppati, Emergenti, Frontiera)
• Value Investing e Growth Investing 
• Libro "The Intelligent Investor" di Benjamin Graham 
• Azioni Cicliche e Difensive
• Metodologie di pesatura degli indici (Capitalizzazione, Equiponderata, Per prezzo)
• CAPM (Capital Asset Pricing Model) di William Sharpe
• Factor Investing e Smart Beta
• Report SPIVA
• Cosa succede quando un'azione vale zero

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Se Dio in persona onnipotente gestisse un fondo d’investimento con assoluta preveggenza, riuscirebbe a mantenere il posto fisso? Questo è quello che si chiedono tutti i saggi fin dagli albori dell’umanità. E la risposta è 42.

I consigli di oggi:

Nicola: Task - Serie TV

Vittorio: The Whale - Film

Alain: Crucial conversations di Kerry Patterson - Libro

🎺 LA PROMO

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Puntate collegate:

• Meb Faber e strategie d’investimento (EP. 87)
• Bolle finanziarie e speculative (EP. 72)

Cose nominate (forse):

• Paper "Even God Would Get Fired as an Active Investor"
• Alpha Architect (Wes Gray)
• Eugene Fama
• Robert Shiller
• Medallion Fund / Renaissance Technologies.
• John Maynard Keynes
• DALBAR Institute - Quantitative Analysis of Investor Behavior
• r/WallStreetBets
• Alpha Architect ETFs
• Interstellar
• Testfol.io
• JustETF
• The Wire
• Breaking Bad

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Le azioni vincono sempre sul lungo periodo. Compra e tieni il portafoglio senza toccarlo e guadagnerai di sicuro. La geopolitica non sposta i mercati a lungo. Regole che abbiamo sentito tutti, ma quanto sono affidabili? Lo scopriremo nella puntata di oggi, assieme a quanto Alain ama la vita e Vittorio la… lettura degli anime.

I consigli di oggi:

Nicola: Documentario Netflix sui Red Hot Chili Peppers

Vittorio: Serie di One Piece

Alain: Last Week Tonight con John Oliver (Ep USAID)

🎺 LA PROMO

Il nostro sponsor della puntata di oggi è WisdomTree, trovi maggiori informazioni a questi link:

• S&L
• EU Defense

Con l’occasione ti ricordiamo che le informazioni di questo podcast hanno esclusivamente finalità informative e didattiche e non costituiscono in alcun modo consulenza finanziaria, raccomandazioni di investimento, né un'offerta o sollecitazione all'acquisto o alla vendita di strumenti finanziari. Ogni decisione di investimento deve essere presa in piena autonomia e consapevolezza, valutando attentamente il proprio profilo di rischio e, se necessario, avvalendosi del supporto di un consulente finanziario abilitato.

I rendimenti passati non sono indicativi né garanzia di risultati futuri. Gli investimenti finanziari comportano rischi, inclusa la possibile perdita del capitale.

Puntate collegate:

• Pt. 20: Assicurazioni 
• La puntata sulle bolle speculative (72)

Cose nominate (forse):

• UBS Global Investment Returns Yearbook 2026
• Geopolitical Risk Index di Caldara e Iacoviello 
• Shock petrolifero ed embargo OPEC 1973-74
• Bolla speculativa giapponese del Nikkei (1989)
• Bolla delle dot-com del Nasdaq (2000)
• Indice S&P 500
• Indice Dow Jones
• Harry Markowitz
• Crisi delle tigri asiatiche (1997)
• Sistema di Bretton Woods
• Hyman Minsky
• Louis Theroux: Inside the Manosphere

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Il trading può aiutare a prendere decisioni migliori? C’è chi pensa di sì, e vende pure libri a riguardo! Abbiamo preso le famose Leggi del trading di Agusting Lebron e le abbiamo commentate a dovere.

I consigli di oggi:

Nicola: Dorkapalloza 

Vittorio: War machine su Netflix (Fa cagare)

Alain: La strada di Cormac McCarthy

🎺 LA PROMO

Ti preoccupa l’aumento delle bollette? Fatti un controllino su SWITCHO e ti passa la strizza.

Episodi collegati:

• Poverty & Prosperity con Luca Dellanna
• EP 59. Usare la mentalità del trader nella vita quotidiana
• 
  

Cose nominate (forse):

• 8 bit philosophy: Hegel
• Libro "The Laws of Trading" di Agustin Lebron.
• Jane Street
• Maurizio Battista
• Podcast "Risk of Ruin"
• Mark Twain
• Karl Popper e il principio di falsificabilità
• Charlie Munger
• Film "Scemo & + scemo"
• Serie TV "Black Mirror" su Netflix
• Film "Forrest Gump"

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In questa puntata speciale di Too Big To Fail intervistiamo Andrew Beer, il creatore del famoso ETF DBMF, un diversificatore con managed futures. Spiega com'è nata l’idea, come funziona e come usarlo all’interno di un moderno portafoglio di investimento.

🎺 LA PROMO

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Cose nominate (forse):

• Profilo Linkedin di Andrew Beer
• Il model portfolio di Nicola
• Home Page dell’ETF

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