Whole Pear Podcast

Dans cette épisode, vous aurez 8 exemples d'erreurs à ne pas commettre lorsque vous rédigez votre testament ou pour aider un proche à préparer avant d'aller chez le notaire.

Ce document est très important et il doit être mis à jour si un évènement de vie vient corroborer les plans prévu initialement dans le leg des biens patrimoniaux.

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Un épisode dédié aux différence homme/femme dans l'éducation financière.

47% des femmes ont accès à un compte bancaire dans le monde, contre 55% dans le monde (World Bank 2013). Ces différences sont corrélées à une éducation financière générale plus faible chez les femmes que chez les hommes, qui se retrouve dans toutes les zones géographiques (Hasler and Lusardi 2019).
L'argent est un tel tabou en France qu'il n'existe pas aujourd'hui de programme d'éducation financière qui puisse bénéficier à tout un chacun. Les femmes, en particulier, en paient le prix fort.

Selon un cours de Science Po :

Les études confirment l’existence de stéréotypes en matière de comportement financier, qui présentent les femmes comme moins preneuses de risque, ce qui a des conséquences sur leurs décisions financières. Les femmes sont sous-représentées dans les postes à responsabilité dans le secteur financier. Ces différences dépendent cependant de l’éducation financière et de l’expérience passée.

Dans cet épisode c'est 10 principes clé que nous mettons en avant pour suivre vos finances et quelques données statistique.

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1. Investir dans des biens immobiliers avec une valeur inférieure à la moyenne
2. Investir dans des propriétés locatives à faible revenu
3. Utiliser des déductions fiscales telles que les intérêts hypothécaires et les dépenses d'entretien
4. Faire des dons de propriétés à des organisations caritatives
5. Utiliser des stratégies de planification successorale pour transférer lapropriété à des membres de la famille
6. Investir dans des propriétés dans des zones à faible taux d'imposition foncière
7. Utiliser des structures juridiques telles que les sociétés immobilières pour minimiser l'impôt sur la fortune immobilière.
Il est important de noter que ces leviers peuvent varier en fonction de la législation fiscale de chaque pays et que les contribuables doivent consulter un conseiller fiscal qualifié pour obtenir des conseils personnalisés.

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Entre les crises d'adolescences des enfants ou les crises de quarantaine des parents, 40 ans c'est l'âge idéal pour se lancer à fond dans la création de patrimoine pour sa retraite avant qu'il soit trop tard.

Voici quelques idées générales pour créer du patrimoine à 40 ans:
1. Établissez un plan financier: Déterminez vos objectifs financiers à long terme et établissez un plan pour les atteindre. Cela peut inclure l'épargne pour la retraite, l'achat d'une maison ou d'autres investissements.
2. Investissez dans l'immobilier: L'achat d'une propriété peut être un excellent moyen de créer du patrimoine à long terme. Si vous avez déjà une maison, envisagez d'investir dans un bien locatif ou une propriété commerciale.
3. Investissez dans des actions: Les actions peuvent offrir un rendement élevé à long terme, mais elles comportent également un risque plus élevé. Il est important de faire des recherches et de diversifier votre portefeuille.
4. Économisez pour la retraite: Les économies pour la retraite sont essentielles pour créer du patrimoine à long terme. Contribuez autant que possible à votre régime de retraite ou à un compte d'épargne-retraite individuel.
5. Évitez les dettes à haut taux d'intérêt: Les dettes à haut taux d'intérêt, comme les cartes de crédit, peuvent être un obstacle à la création de patrimoine. Essayez de rembourser ces dettes dès que possible.
6. Éduquez-vous et vos enfants par la même occasion sur les finances personnelles: Plus vous en savez sur les finances personnelles, plus vous serez en mesure de prendre des décisions éclairées pour créer du patrimoine à long terme. Lisez des livres, assistez à des séminaires ou consultez un conseiller financier si nécessaire.

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Un épisode dédié à la transmission viagère de part de SCPI afin de transmettre de son vivant tout en bénéficiant de l'intégralité des revenus issus de l'immobilier

Donner de son vivant est une solution judicieuse pour anticiper sa succession et assurer l’avenir de ses héritiers en les accompagnant dans leurs projets de vie au moment où ils en ont le plus besoin notamment en début de carrière professionnelle.

Alors que le démembrement viager d’actifs immobiliers détenus en direct est assez répandu, celui de parts de SCPI reste peu utilisé ; il présente pourtant de multiples atouts, tant pour le donateur (usufruitier) que pour le donataire (nu-propriétaire). 

Dans ce podcast nous rentrons dans le détail de la transmission viagère de part de SCPI, et évoquons 2 cas pratique de donation de son vivant à 60 ans et à 80 ans.

Merci pour votre écoute

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Le revenu est de 250,7 milliard de la France est réparti comme il suit

Les trois formes de recettes fiscales

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L'assurance Vie est elle un placement et un bon placement ?

Je répond à cette question en 20 min en reprenant les définitions, les préjugés, ceux qui commercialisent ce produits, les différents supports du contrat, à partir de combien d'€ nous pouvons en bénéficier.

De plus j'expliquerai la raison pour laquelle je fais la chasse au frais et quelle est la fiscalité appliqué.

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Dans cet épisode nous allons voir les mises à jours fiscales pour les entreprises

1. CHANGEMENTS 2023 PREVUS PAR LES LF

PRECEDENTES

2. LES MESURES CONCERNANT LES

PARTICULIERS

Revalorisation annuelle du barème IR.......................

Aménagements du PAS.............................................

Taxes diverses...............................................................

Déductions, réductions et crédits d’impôt...............

Exonération au titre des transmissions à titre

gratuit et onéreux........................................................

3. LES MESURES CONCERNANT LES

ENTREPRISES

La fiscalité sur les bénéfices

Mesures permanentes.................................................

Mesures provisoires......................................................

La fiscalité sur la transmission d’entreprise

Précision sur le régime applicable

aux cessions d’EI...........................................................

Si vous avez des suggestions de thème à aborder, vous pouvez envoyer votre suggestion à [email protected] avec comme objet du mail PODCAST

SOMMAIRE

1. CHANGEMENTS 2023 PREVUS PAR LES LF

PRECEDENTES

2. LES MESURES CONCERNANT LES

PARTICULIERS

Revalorisation annuelle du barème IR.......................

Aménagements du PAS.............................................

Taxes diverses...............................................................

Déductions, réductions et crédits d’impôt...............

Exonération au titre des transmissions à titre

gratuit et onéreux........................................................

3. LES MESURES CONCERNANT LES

ENTREPRISES

La fiscalité sur les bénéfices

Mesures permanentes.................................................

Mesures provisoires......................................................

La fiscalité sur la transmission d’entreprise

Précision sur le régime applicable

aux cessions d’EI...........................................................

La Loi de Finances rectificative 2022 et la Loi de

Finances 2023 ne présentent pas de profondes

réformes contrairement aux Lois de Finances

adoptées après la première élection

présidentielle d’Emmanuel Macron.

Les préoccupations actuelles sur fonds de

réformes des retraites et de gestion du contexte

international, occupent le gouvernement qui n’a

pas encore concrétisé certaines mesures

patrimoniales importantes du programme

électoral comme la refonte des droits de

mutation à titre gratuit (donation et succession)

ou l’imposition commune des concubins dits

« notoires ».

La LFR 2022 et la LF 2023 proposent ainsi, des

mesures en lien avec le contexte économique,

inflationniste et environnemental. Par ailleurs,

elles prorogent certaines mesures mises en

place les années précédentes. Nous vous

proposons de passer en revue les mesures les

plus notables.

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Transmission : donner à ses enfants, attention aux pièges !

Nous allons définir  les formalités pour la donation, la donation simple, donation partage, le démembrement

Bonne écoute