Cosa sono i tassi negativi?
Iniziamo la settimana con un argomento che sta tornando di attualità.

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Il phishing è una truffa che circola su internet tramite la quale malintenzionati cercano di ingannare le proprie vittime convincendole a fornire informazioni personali, dati finanziari e sensibili come i codici di accesso ai conti correnti o agli strumenti di pagamento.

In questo episodio commento la vicenda di una coppia di professionisti, caduti vittime di questa truffa, raccontato in un articolo del 12 aprile.👇
"Un clic e abbiamo perso tutto": il racconto di una coppia vittima del phishing di Manuela D'Alessandro AGI.IT

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Cosa fa un Consulente Finanziario? Se per alcune professioni: Avvocato, Commercialista, Notaio, le persone hanno una idea di cosa fanno i professionisti che le svolgono.

Non è cosi per la consulenza finanziaria che è ancora una professione spesso fraintesa.
La consulenza finanziaria nella definizione data nel 1969 a Chicago (U.S.A) dagli stessi consulenti finanziari americani è questa:

“Aiutare le persone ad imparare come risparmiare, spendere, investire, assicurarsi e pianificare con saggezza il futuro per garantirsi l’indipendenza finanziaria.”

Il mio ruolo come consulente finanziario è questo:

Aiutarti a gestire le risorse finanziarie e risparmiare correttamente in modo da poter vivere una vita serena.

Nella realtà dei fatti però quello che conta per le persone sono le esigenze di vita quotidiane oltre che i progetti a lungo termine.

Per le persone conta la tranquillità economica, l’indipendenza, comprare casa, far studiare i figli, viaggiare.

Aumentare le proprie entrate finanziarie, crearsi una vecchiaia serena, tutelarsi da imprevisti, pianificare il passaggio patrimoniale.

Ad essere importanti non sono i prodotti ma avere al proprio fianco una guida che le aiuti a pianificare le risorse in funzione delle esigenze.

Il consulente finanziario ha un ruolo sociale importante proprio perché è un coach, che ti aiuta ad adottare i giusti comportamenti e le scelte corrette per gestire meglio i risparmi nel tempo.

E tu hai già un Consulente finanziario?

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Non puoi battere il mercato, ma puoi usarlo, investendo nella maniera corretta per ottenere rendimenti soddisfacenti e realizzare i tuoi obiettivi personali.

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Cos’è l'”overconfidence”?

L’overconfidence (essere troppo sicuri di se) è un tipo di bias che riguarda il grado di percezione relativo alle proprie capacità e che spesso porta ad un’eccessiva fiducia nei propri mezzi e ad una sopravvalutazione di sé, portando a sentirsi più bravi degli altri.
Ciò può avere effetti collaterali nelle scelte di tutti i giorni, nell’economia e nella finanza, perché può portare a scelte sbagliate.

Nel mio lavoro mi imbatto spesso in questo errore cognitivo avendo a che fare con imprenditori e professionisti di successo.

Che proprio in virtù delle loro capacità o esperienze sono portate a pensare di essere più competenti in tema di finanza di quello che sono in realtà, e per questo arrivano a sovrastimare o sottostimare alcuni dati o situazioni e a compiere scelte sbagliate.

Capita a tutti anche nella quotidianità, come quando stiamo guidando e siamo convinti di conoscere la strada più breve o meno trafficata del nostro GPS o del nostro/A compagno di viaggio.

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Oggi voglio parlarti di due lezioni che ho imparato da questi due libri:

"Il sogno di Solomeo" di Brunello Cucinelli e le "Memorie di Adriano"

Sono due libri che all’apparenza non c’entrano nulla con gli investimenti finanziari, ma da cui si può imparare molto.
Il primo è scritto da uno dei più grandi imprenditori italiani e investire o gestire i risparmi e un pò come intraprendere.
Il secondo è costituito dagli appunti e i pensieri di uno dei più grandi imperatori che Roma abbia avuto.

Sono sempre più convinto che leggere e imparare sia fondamentale per pensare bene che è un fattore fondamentale per agire bene e vivere bene.

Nel primo libro quello di Brunello Cucinelli ho imparato (se mai ce ne fosse ancora bisogno, quanto sia importante la correttezza, l’educazione il senso della giustizia dell’etica e del bello nel business ma sopratutto nella vita, ma anche dell’arte di trasformare e di costruire e sopratutto migliorare una materia grezza.
E se ci pensiamo bene e così anche per gli investimenti, utilizzare una materia grezza, il denaro per costruire e migliorare la propria vita e quella delle persone care, realizzando obiettivi.

Dal secondo libro le memorie di Adriano ho ulteriormente imparato il gusto del bello e di fare le cose per bene, ridurre al minimo i conflitti e l’arte di custodire e di nuovo migliorare le cose che abbiamo ricevuto per trasmetterle alle successive generazioni, non solo per quanto riguarda gli aspetti filosofici ma anche materiali.

Il saper guardare al lungo, lunghissimo termine e davvero da grandi uomini.

Qualcuno ha detto “nel lungo termine saremo tutti morti” per fortuna sono esistite persone anche di potere come l’imperatore adriano. Il costruttore del Pantheon a Roma, che non la pensava così.

L’insegnamento comune di questi libri?
Fare le cose per bene anche per incidere e migliorare la vita delle successive generazioni.
Lo scopo più nobile di ogni investimento.

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Qual'è il giusto tempo di un investimento? Ne parlo nel podcast di oggi con un esempio semplice.

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Arrivano le polizze a copertura del rischio Covid per le vacanze. Cosa ne pensi?

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Oggi voglio fare con te una riflessione su un fattore importante negli investimenti: La pazienza.

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Oggi, come ogni martedì, ti consiglio un libro utile per migliorare la gestione dei tuoi risparmi.
Il libro di questa settimana è: “IL METODO WARREN BUFFET” scritto da Robert Hagstrom. Edizione HOEPLI

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