Invest'Aide Academy

By Cyrille ChéryBusiness Investing

Invest'Aide Academy episodes

May 31Master en gestion de patrimoine : est-ce indispensable pour devenir CGP indépendant ?
🔔 Bienvenue dans Invest'Aide Academy, le podcast qui te donne chaque semaine des conseils pratiques pour lancer et développer ton activité de Conseiller en Gestion de Patrimoine (CGP).
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🎙️ Dans cet épisode, on répond à une question récurrente chez les futurs CGP : faut-il obligatoirement un master en gestion de patrimoine pour devenir conseiller indépendant ? On analyse comment fonctionne réellement le marché français de la distribution financière et d'assurance, à travers un parallèle révélateur avec les grands réseaux d'agents généraux, et on identifie ce qui détermine vraiment la réussite dans ce métier.
Tu découvriras notamment :
Pourquoi le marché français de la distribution financière ne fonctionne pas comme tu l'imagines.
Comment les grands assureurs recrutent leurs conseillers, et ce que ça révèle sur le métier.
Pourquoi un agent général d'assurance couvre un périmètre plus large qu'un CGP indépendant, sans master spécialisé.
Ce que les assureurs regardent vraiment chez leurs futurs conseillers : capacité à vendre et à développer une clientèle, pas le diplôme.
La vraie barrière à l'entrée du métier, et pourquoi elle n'est pas celle que tu crois.
Les 4 compétences qui font réellement réussir un CGP indépendant, et qui ne s'apprennent pas à l'université.
Ce que la réglementation ORIAS exige vraiment pour exercer, et pourquoi un master n'en fait pas partie.
Le bon trio à construire pour démarrer : formation pro, accompagnement terrain, posture d'entrepreneur.
🎯 L'objectif est de t'aider à comprendre les vraies conditions d'accès au métier de CGP indépendant, identifier ce qui détermine réellement la réussite dans ce secteur, et choisir le bon chemin pour te lancer même sans parcours académique spécialisé.
💬 Questions ou remarques ?
Laisse un commentaire : je réponds personnellement à chaque question.
5 min
May 24CGP : commissions ou honoraires ? La vraie réponse pour bien démarrer dans ce métier.
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🎙️ Dans cet épisode, on traite la première vraie décision stratégique quand on se lance comme CGP indépendant : choisir entre le modèle à la commission ou le modèle aux honoraires. Les deux existent, les deux sont valables, mais ils ne te conviennent pas au même moment de ton parcours. On regarde précisément quels critères doivent guider ton choix en fonction de ton expérience, ton réseau, ta crédibilité et ton accès à la clientèle.
Tu découvriras notamment :
Pourquoi se reformer pendant 1 ou 2 ans avant de se lancer est rarement la meilleure décision stratégique.
L'impact réel de la maturité du marché français sur la faisabilité d'un modèle aux honoraires.
Les 3 prérequis indispensables pour qu'un modèle honoraires soit viable au démarrage : accès clientèle, réseau, crédibilité.
L'effet de l'intelligence artificielle sur la valeur du conseil technique, et ce qui reste structurellement protégé.
Les leviers économiques du modèle à la commission : alignement marché, scalabilité, barrières réglementaires à l'entrée.
Pourquoi la question pertinente n'est pas le choix du modèle, mais le moment du parcours où l'adopter.
Les conditions concrètes qui justifient une transition vers les honoraires : expérience, portefeuille existant, positionnement patrimonial.
🎯 L'objectif est de t'aider à faire le bon arbitrage entre commissions et honoraires en fonction de ton parcours, et à structurer une activité économiquement viable sur le long terme.
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4 min
May 17Les ETF sont-ils vraiment compatibles avec le métier de CGP ?
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🎙️ Dans cet épisode, on répond à une vraie question stratégique : un CGP peut-il proposer des ETF à ses clients ? Réglementairement oui, mais économiquement, les ETF cassent une partie importante de la rémunération du conseiller. On regarde comment fonctionne réellement la rémunération d'un CGP, ce que changent les ETF, et les 4 options concrètes pour adapter ton modèle économique.
Tu découvriras notamment :
Comment est réellement rémunéré un CGP non indépendant.
Les 2 niveaux de rémunération d'un conseiller : les frais d'enveloppe et les rétrocessions des fonds en gestion active.
Pourquoi les ETF ne versent aucune rétrocession au distributeur, et ce que ça change concrètement pour le conseiller.
Pourquoi un CGP qui ne travaille qu'avec des ETF peut voir sa rémunération quasiment divisée par deux.
Les 4 options concrètes pour adapter ton modèle économique si tu veux intégrer les ETF.
Pourquoi la combinaison gestion active + ETF est souvent la solution la plus viable (et sur quels marchés les ETF sont vraiment pertinents).
La vraie question à te poser.
🎯 L'objectif est de t'aider à comprendre l'impact économique réel des ETF sur l'activité d'un CGP, et à structurer un modèle viable qui te permet d'intégrer les ETF tout en assurant la pérennité de ton cabinet et la qualité de ton conseil dans la durée.
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5 min
May 10ORIAS : ton diplôme ou ton expérience suffisent-ils pour devenir CGP ? (ce que dit vraiment la loi)
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🎙️ Dans cet épisode, on regarde précisément ce que dit la réglementation pour devenir CGP : les 3 voies légales d'inscription à l'ORIAS (diplôme, expérience, formation 150h), et surtout pourquoi être autorisé à exercer ne signifie pas être réellement compétent pour conseiller.
Tu découvriras notamment :
Les 3 voies légales prévues par la réglementation pour devenir CGP : diplôme, expérience, formation 150h.
Ce que disent exactement le règlement général de l'AMF (article 325-1), le code des assurances (R512-9) et le code monétaire et financier (R519-9).
La différence entre être autorisé à exercer et être réellement compétent pour conseiller.
Pourquoi un Master en finance peut justifier ta capacité professionnelle, sans pour autant te rendre opérationnel.
Mon retour d'expérience personnel : autorisé à exercer en CIF, courtage assurance et crédit, sans avoir jamais monté un dossier.
Pourquoi la réglementation valide ton cadre légal, pas ta capacité à structurer un conseil patrimonial.
Pourquoi je recommande de te former en plus si tu obtiens l'équivalence par diplôme sans venir de la gestion de patrimoine.
La vraie question à te poser avant de te lancer : non pas "est-ce que je peux m'inscrire ?", mais "est-ce que je suis prêt à conseiller correctement ?"
🎯 L'objectif est de t'aider à comprendre le cadre légal réel, identifier la voie d'équivalence qui te correspond, et surtout évaluer honnêtement si tu es prêt à exercer le métier de CGP au-delà de la simple inscription à l'ORIAS.
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5 min
May 03Les deux profils financiers à connaître pour mieux cibler ses clients en tant que CGP
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🎙️ Dans cet épisode, on va savoir quels prospects vont vraiment devenir tes clients (et lesquels te feront perdre du temps) ? Il existe deux profils, et un seul est compatible avec ton métier. Voici comment les reconnaître.
Tu découvriras notamment :
Les 2 profils financiers que tu rencontres en rendez-vous
Pourquoi un même discours est interprété de 2 façons opposées
Comment arrêter de perdre du temps avec les prospects incompatibles
Les critères concrets pour identifier le bon profil
Pourquoi cibler la mentalité est plus rentable que cibler les revenus ou l'âge
🎯 L’objectif est de t’aider à mieux cibler tes prospects, fluidifier tes rendez-vous et concentrer ton énergie sur les personnes les plus compatibles avec ta manière de travailler.
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Si tu veux, je peux aussi te proposer 3 variantes de titre plus “hook”.
5 min
April 26La checklist pour démarrer comme CGP
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🎙️ Dans cet épisode, on voit comment passer de “certifié” à “opérationnel” quand tu as validé ton CIF et ta certification AMF, mais que tu bloques encore au moment de te lancer concrètement.
Tu découvriras notamment :
Pourquoi beaucoup restent bloqués après la formation CIF.
Les 3 piliers pour démarrer proprement : cadre, commercial, partenaires.
Les documents indispensables avant tes premiers clients : DER, lettre de mission, adéquation, frais, registre.
La gouvernance produit : comment justifier tes choix et éviter les erreurs classiques.
La bonne méthode pour structurer tes rendez-vous et faire avancer une décision sans forcer.
Comment choisir tes partenaires : analyse, solidité, frais… et surtout comment documenter cela proprement.
Les points à vérifier avant de choisir entre te lancer seul ou rejoindre un groupement.
Le modèle “cadre + liberté + architecture ouverte” pour exercer proprement.
Un calendrier simple, semaine par semaine, pour passer à l’action.
🎯 L’objectif est de te donner un plan clair, concret et conforme pour mettre en place les bons documents, les bons process et les bons partenaires, afin de devenir rapidement opérationnel en CGP.
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7 min
February 06Script de RDV CGP - Méthode en 5 étapes
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🎙️ Dans cet épisode, on décortique le script de rendez-vous en 5 étapes pour conclure sans forcer — et rester 100 % conforme.
Tu découvriras notamment :
Les 3 erreurs qui font capoter un RDV.
Le script en 5 étapes (Accueil & cadrage → Exploration → Reformulation/diagnostic → Pistes & méthode de travail → Engagement).
Comment poser un cadre clair et faire avancer vers une décision.
Comment gérer le “je vais y réfléchir” en isolant la vraie objection.
Comment fixer immédiatement le R2 et clarifier les attentes.
🎯 L’objectif : arrêter les RDV qui s’éternisent, obtenir des décisions claires et professionnaliser ton process sans sortir du cadre réglementaire.
10 min
December 26, 2025Le parcours concret “sans diplôme” pour devenir CGP
🔥 Tu veux te reconvertir dans le métier de CGP sans reprendre 5 ans d’études ?
C'est totalement possible et voici la voie légale pour te lancer.
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🎙️ Dans cet épisode, on démystifie la reconversion en CGP sans reprendre 5 ans d’études : voici la voie légale pour te lancer.
Tu découvriras notamment :
Diplôme vs habilitations : ce qui compte vraiment pour exercer (et pourquoi).
Les 4 habilitations indispensables : CIF, IAS, IOBSP, Carte T — rôles et périmètre.
Les 3 voies d’accès quand tu pars de zéro : diplôme, expérience ou formation habilitante.
Le parcours concret en 4 étapes pour démarrer correctement (conformité, modèle, partenaires).
Faut-il un Bac+5 ? Les vrais atouts… et leurs limites.
🎯 L’objectif : te donner un plan conforme et actionnable pour obtenir tes habilitations et lancer ton cabinet, même sans diplôme en finance ou en droit.
9 min
December 10, 2025CGP : Comment trouver mes dix premiers clients ?
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👉 Guide gratuit “Devenir CGP & trouver ses premiers clients” + appel découverte :
https://go.invest-aide.fr/inscription-formation-cgp?src=yt-10-premiers-clients
🎙️ Dans cet épisode, on voit comment décrocher tes 10 premiers clients en combinant 5 leviers complémentaires — sans t’éparpiller, ni forcer.
Tu découvriras notamment :
Ton cercle relationnel : le raccourci le plus rapide (confiance déjà là) et quoi dire sans “pousser”.
Les recommandations : timing, quoi dire, et le modèle d’intro par email.
Les clubs d’affaires : ce que ça peut apporter… et leurs limites quand on débute.
Les partenariats pros (notaires, EC, avocats, courtiers) : quand ça marche vraiment et comment les activer.
Le digital (YouTube/LinkedIn/SEO/webinaires) : méthode long terme + cadre conformité.
Le mini-exercice du jour : 20 contacts / 3 messages pour passer à l’action.
🎯 L’objectif est de te donner un plan simple et actionnable pour trouver tes 10 premiers clients, poser des bases saines (process + conformité) et enclencher une dynamique de recommandations.
9 min
September 21, 2025Quel est l'âge idéal pour se lancer comme CGP ?
Contenu éducatif à destination de toute personne souhaitant devenir ou étant déjà professionnels de la gestion de patrimoine. Il ne constitue pas un conseil juridique, fiscal, financier ou stratégique. Nous vous conseillons de consulter un professionnel afin de faire valider vos décisions.
🔔 Bienvenue dans Invest’Aide Academy, le podcast qui te donne chaque semaine des conseils pratiques pour lancer and développer ton activité de Conseiller en Gestion de Patrimoine (CGP).
👉 Pour aller plus loin, télécharge gratuitement notre guide pour créer ton cabinet :
https://cgp.invest-aide.fr/ebook
🎙️ Dans cet épisode, on parle de la prime à l’âge en CGP : mythe ou réalité ? Et surtout, comment performer à n’importe quel âge.
Tu découvriras notamment :
Le mimétisme côté clients (âge, CSP, valeurs) et son impact sur les tickets moyens.
Pourquoi démarrer jeune est un atout : horizon long, suivi familial, encours qui composent.
Les forces d’un CGP expérimenté : crédibilité, réseau, tickets plus élevés.
Âge & niveau d’actifs : pourquoi les tickets varient… et comment capitaliser (revalorisation + recommandations intergénérationnelles).
La réalité terrain : à effort égal, l’âge pèse en moyenne, mais la régularité et le suivi font la différence.
🎯 L’objectif est de t’aider à bâtir une stratégie adaptée à ton âge et à ton contexte, pour faire croître tes encours durablement , sans te comparer ni te disperser.
5 min

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🎙️ Bienvenue dans Invest’Aide Academy, le podcast qui aide à devenir Conseiller en Gestion de Patrimoine (CGP) et à réussir sa reconversion professionnelle dans ce métier passionnant.

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