Zajímá vás, komu reálně svěřujete do rukou své peníze po podpisu smlouvy? V tomto díle odkrýváme, proč úvodní schůzka s majitelem poradenské firmy nebo seniorním bankéřem nezaručuje, že právě tito zkušení experti budou váš majetek dlouhodobě spravovat.   

Velké finanční instituce a banky musí neustále růst, a proto čas jejich nejlepších lidí patří akvizici nových klientů. Vaše portfolio tak často padne do klína juniorním pracovníkům, což vede ke ztrátě kontinuity, neustálému opakování vašich potřeb a pocitu, že jste jen další číslo v systému.   

Vysvětlíme, proč je při správě investic mnohdy důležitější velikost vašeho kapitálu vůči ideálnímu klientovi dané instituce, než samotná velikost firmy. 

Dozvíte se také, jaké výhody přináší menší poradenské kanceláře s rodinným přístupem, kde se o vás osobně a dlouhodobě stará přímo majitel nebo stabilní poradce, který vaši situaci detailně zná.   

👍 REFERENCE KLIENTŮ: ➡️ https://www.kopecky-advisory.cz/reference-a-zkusenosti-klientu/

Osnova:⤵️

Přivítání a úvod do tématu (00:00:00 - 00:00:45)
Iluze velkých čísel a reálná pozornost (00:00:45 - 00:01:30)
Podpis smlouvy s majitelem či seniorem (00:01:30 - 00:02:15)
Přesun péče na juniorní pracovníky firmy (00:02:15 - 00:03:00)
Nedostatek času na operativní a výroční schůzky (00:03:00 - 00:04:10)
Fluktuace zaměstnanců  (00:04:10 - 00:05:20)
Nutnost opakovat detaily novým správcům (00:05:20 - 00:06:25)
Stabilita vztahu jako největší priorita klientů (00:06:25 - 00:07:30)
Individuální péče a dlouhodobý partnerský vztah (00:07:30 - 00:08:40)
Závěrečné shrnutí a pozvánka ke konzultaci (00:08:40 - 00:09:40)

Autor: Ing. David Kopecký, EFP, privátní investiční poradce ve společnosti KopeckýAdvisory s.r.o. - ➡️ https://www.kopecky-advisory.cz

Pokud Vás zajímá investování a disponujete kapitálem vyšším než 2.000.000 Kč, tak simůžete na našich stránkách požádat o 30 minutovou konzultaci zdarma ➡️ https://www.kopecky-advisory.cz/konzultace/

Web: 🌐 https://www.kopecky-advisory.cz/

📘E-book zdarma pro majitele firem a podnikatele.Připravili jsme pro vás e-book obsahující návod jak v 5 krocích získat díky firmě nekonečnou rentu - https://www.kopecky-advisory.cz/renta-diky-firme/

📘E-booky - https://www.kopecky-advisory.cz/e-book/

📰 V případě, že chcete dostávat novinky o investování, přihlaste se do našeho newsletteru.➡️ https://www.kopecky-advisory.cz/prihlaseni-do-newsletteru/

🟢 Whatsapp kanál  https://whatsapp.com/channel/0029VaiOVeLIHphPJOiDU63Q

Máte k dispozici desítky milionů korun a myslíte si, že je pro vás ve velké bance či větší poradenské firmě automaticky připraven červený koberec? Skutečnost vás možná velmi nepříjemně překvapí. V privátním bankovnictví se totiž i s kapitálem 30 milionů korun často stáváte pouhým zlomkem procenta v jejich celkovém objemu majetku. Jedním z mnoha řádků v tabulce.

V prvním díle naší nové minisérie Iluze velkých čísel se detailně zaměříme na to, jak funguje VIP klientská péče v praxi. Odkryjeme, proč vás velikost firmy, její známé logo a obrovská sídla mohou podvědomě mást takzvaným haló efektem a vytvářet klamný pocit nadstandardní péče, kterou nakonec vůbec nedostanete.

Dozvíte se také skutečný příběh klienta, který i přes 50 milionů korun k investování nedostával adekvátní servis. Rozebereme, jaký je zásadní rozdíl mezi přístupem korporátních gigantů a menších butikových poradenských společností. Zjistíte, proč právě u rodinné poradenské firmy může být váš kapitál mnohem důležitější a jak se to projeví na vaší reálné spokojenosti, individuálním přístupu a pravidelné osobní komunikaci.

👍 REFERENCE KLIENTŮ: ➡️  https://www.kopecky-advisory.cz/reference-a-zkusenosti-klientu/

Osnova:

Jak banky vnímají movité klienty (00:00:00 - 00:01:25)
Úvod do minisérie Iluze velkých čísel (00:01:25 - 00:02:15)
Prodej firmy a prvotní radost (00:02:15 - 00:03:00)
Smlouva podepsána, co přijde dál? (00:03:00 - 00:04:10)
Hranice pro vstup mezi VIP klienty (00:04:10 - 00:05:40)
Matematika správy bankovního kapitálu (00:05:40 - 00:07:05)
Zaměření obřích poradenských firem (00:07:05 - 00:08:20)
Přístup butikové rodinné poradenské firmy (00:08:20 - 00:09:50)
Reálný příběh klienta s nespokojeností (00:09:50 - 00:11:30)
Haló efekt a správný výběr poradce (00:11:30 - 00:13:00)

Autor: Ing. David Kopecký, EFP, privátní investiční poradce ve společnosti Kopecký Advisory s.r.o. - ➡️ https://www.kopecky-advisory.cz

Pokud Vás zajímá investování a disponujete kapitálem vyšším než 2.000.000 Kč, tak si můžete na našich stránkách požádat o 30 minutovou konzultaci zdarma ➡️ https://www.kopecky-advisory.cz/konzultace/

Web: 🌐 https://www.kopecky-advisory.cz/

📘E-book zdarma pro majitele firem a podnikatele.
Připravili jsme pro vás e-book obsahující návod jak v 5 krocích získat díky firmě nekonečnou rentu - https://www.kopecky-advisory.cz/renta-diky-firme/

📘E-booky - https://www.kopecky-advisory.cz/e-book/

📰 V případě, že chcete dostávat novinky o investování, přihlaste se do našeho newsletteru.
➡️ https://www.kopecky-advisory.cz/prihlaseni-do-newsletteru/

🟢 Whatsapp kanál  https://whatsapp.com/channel/0029VaiOVeLIHphPJOiDU63Q

V srpnu 2026 americký index S&P 500 opět lámal rekordy a přibližoval se hranici 7800 bodů. Probereme, zda má smysl s investicemi čekat na korekci, a jak správně nastavit strategii postupného investování, abyste nepřišli o potenciální výnosy.

Zaměříme se na hodnotové akcie, které letos výrazně překonávají ty růstové, a na dluhopisový trh. Zjistíte, proč výnosy dlouhodobých státních dluhopisů rostou a jak to přímo ovlivňuje ceny hypoték, které v brzké době pravděpodobně nezlevní.

Probereme, proč zlato i bitcoin v srpnu prudce posilovaly a jak investoři reagují na kroky amerického ministerstva financí. Shrnu také vývoj měn a mírné změny v inflaci v USA, Evropě i u nás.

Na závěr se podíváme na odstrašující případy z trhu - probereme kolaps podvodných investic do sudů whisky, kvůli kterým 700 Čechů přišlo o 100 milionů korun, a rozebereme nebezpečí spojené s novým ETF slibujícím nereálnou 14% rentu.

👍 REFERENCE KLIENTŮ: ➡️ https://www.kopecky-advisory.cz/reference-a-zkusenosti-klientu/

Osnova:
Úvodní přivítání a představení poslání (00:00:00 - 00:00:25)
Akciové trhy lámou nová maxima (00:00:25 - 00:01:10)
Jak investovat při obavách z korekce (00:01:10 - 00:02:40)
Ukazatel Fair Value a hodnotové akcie (00:02:40 - 00:03:55)
Světové dluhopisy a dražší hypotéky (00:03:55 - 00:05:15)
Prudký růst zlata a bitcoinu (00:05:15 - 00:06:05)
Vývoj eura a dolaru vůči koruně (00:06:05 - 00:06:40)
Inflace v Americe, Evropě a ČR (00:06:40 - 00:07:35)
Rozhodnutí centrálních bank o sazbách (00:07:35 - 00:08:50)
Podvody s whisky a nebezpečná ETF (00:08:50 - 00:12:30)

Autor: Ing. David Kopecký, EFP, privátní investiční poradce ve společnosti Kopecký Advisory s.r.o.
➡️ https://www.kopecky-advisory.cz

Pokud Vás zajímá investování a disponujete kapitálem vyšším než 2.000.000 Kč, tak si můžete na našich stránkách požádat o 30 minutovou konzultaci zdarma ➡️ https://www.kopecky-advisory.cz/konzultace/

Web: 🌐 https://www.kopecky-advisory.cz/

📘E-book zdarma pro majitele firem a podnikatele. Připravili jsme pro vás e-book obsahující návod jak v 5 krocích získat díky firmě nekonečnou rentu - https://www.kopecky-advisory.cz/renta-diky-firme/

📘E-booky - https://www.kopecky-advisory.cz/e-book/

📰 V případě, že chcete dostávat novinky o investování, přihlaste se do našeho newsletteru. ➡️ https://www.kopecky-advisory.cz/prihlaseni-do-newsletteru/

🟢 Whatsapp kanál https://whatsapp.com/channel/0029VaiOVeLIHphPJOiDU63Q

Jak efektivně nakládat s firemní hotovostí, která aktuálně není potřeba a leží ladem na běžném účtu. Vysvětlíme si, proč je chyba nechávat tyto peníze bez zhodnocení a jak i z malých úroků můžete pro firmu získat statisíce až miliony korun navíc, zcela bez úsilí.

Dozvíte se, jaké existují bezpečné možnosti zhodnocení pro právnické osoby a proč byste se měli vyhnout nabídkám slibujícím obrovské výnosy bez rizika. 

Ukážeme si také, jak může správně nastavené investiční řešení ochránit váš byznys díky chytré diverzifikaci a proč dává smysl spolupracovat s nezávislým poradcem placeným přímo klientem.

👍 REFERENCE KLIENTŮ: ➡️ https://www.kopecky-advisory.cz/reference-a-zkusenosti-klientu/

Osnova:  

Úvod a představení poradenské společnosti (00:00:00 - 00:01:10)
Proč nenechávat firemní peníze ladem (00:01:10 - 00:02:30)
Rizika a mýty investičního trojúhelníku (00:02:30 - 00:03:50)
Rozdělení na provozní kapitál a rezervy (00:03:50 - 00:05:00)
Konkrétní příklad zhodnocení pěti milionů (00:05:00 - 00:06:20)
Zhodnocení větších částek a milionové výnosy (00:06:20 - 00:07:35)
Bezpečná řešení pro právnické osoby (00:07:35 - 00:08:50)
Diverzifikace rizika pomocí investičního řešení (00:08:50 - 00:10:15)
Výhody nezávislého poradenství bez provizí (00:10:15 - 00:11:30)
Bezplatná konzultace (00:11:30 - 00:12:00)

Autor:
Ing. David Kopecký, EFP, privátní investiční poradce ve společnosti Kopecký Advisory s.r.o. - ➡️ https://www.kopecky-advisory.cz

Pokud Vás zajímá investování a disponujete kapitálem vyšším než 2.000.000 Kč, tak si můžete na našich stránkách požádat o 30 minutovou konzultaci zdarma ➡️ https://www.kopecky-advisory.cz/konzultace/

Web: 🌐 https://www.kopecky-advisory.cz/

📘E-book zdarma pro majitele firem a podnikatele.
Připravili jsme pro vás e-book obsahující návod jak v 5 krocích získat díky firmě nekonečnou rentu - https://www.kopecky-advisory.cz/renta-diky-firme/

📘E-booky - https://www.kopecky-advisory.cz/e-book/

📰 V případě, že chcete dostávat novinky o investování, přihlaste se do našeho newsletteru.
➡️ https://www.kopecky-advisory.cz/prihlaseni-do-newsletteru/

🟢 Whatsapp kanál https://whatsapp.com/channel/0029VaiOVeLIHphPJOiDU63Q

V tomto díle se podíváme na vývoj na trzích za červenec. Zhodnotíme situaci na akciových trzích, které se i přes drobnou korekci v technologickém sektoru drží blízko historických maxim. Zaměříme se na to, jak reálné zisky firem z umělé inteligence ovlivňují tyto hodnoty a jaké jsou další prognózy do konce roku.

Rozebereme vývoj dluhopisů v kontextu aktuální geopolitické situace a vysvětlíme, proč tento tlak povede k růstu cen hypoték u nás v České republice. Zhodnotíme také vývoj zlata a Bitcoinu, přičemž se podíváme na srovnání dlouhodobé výkonnosti světových akcií právě vůči zlatu za posledních deset let.

Dále se budeme věnovat aktuálnímu vývoji inflace v Evropě i zámoří a rozebereme úrokové sazby americké a evropské centrální banky. Na závěr přidáme zajímavost o propadu největšího IPO a ukážeme si, proč je pro běžného investora mnohem bezpečnější sázet na široký index než se snažit hledat jehlu v kupce sena u jednotlivých technologických firem.

👍 REFERENCE KLIENTŮ: ➡️ https://www.kopecky-advisory.cz/reference-a-zkusenosti-klientu/

Osnova:

nebo pro sledování novinek využijte náš 🟢 Whatsapp kanál
💬  https://whatsapp.com/channel/0029VaiOVeLIHphPJOiDU63Q

Největším uměním v investování není vybrat tu správnou akcii k nákupu, ale vědět, kdy ji prodat. Nová studie ukázala šokující fakt – portfolio manažeři velkých fondů přicházejí ročně o 1,5 až 2 % zisku jen proto, že prodávají ve špatnou chvíli. Kdyby si místo složitých analýz házeli šipkou, vydělali by klientům více.

V této epizodě se podíváme na to, proč investoři předčasně zařezávají vítězné pozice a jak se této chybě vyhnout. Představíme si koncept portfolia inspirovaný vánočním stromečkem. Zjistíte, proč by 60 až 70 % vašich investic mělo tvořit stabilní a nudné jádro, zatímco rizikovější ozdoby by měly sloužit jen jako doplněk.

Strategie core-satellite vám nejen pomůže ochránit vaše finance před zbytečnými propady, ale především vám ušetří čas a zajistí klidný spánek. Zjistěte, proč dělat méně rozhodnutí znamená v konečném důsledku vyšší výnos.

Autor: Ing. David Kopecký, EFP, privátní investiční poradce ve společnosti Kopecký Advisory s.r.o.

👍Reference a zkušenosti klientů:
https://www.kopecky-advisory.cz/reference-a-zkusenosti-klientu/

Pokud Vás zajímá investování a disponujete kapitálem vyšším než 2.000.000 Kč můžete si na našich stránkách požádat o 30 minutovou konzultaci zdarma.
➡️ https://www.kopecky-advisory.cz/konzultace/

📘E-book zdarma pro majitele firem a podnikatele.
Připravili jsme pro vás e-book obsahující návod jak získat díky firmě nekonečnou
rentu - https://www.kopecky-advisory.cz/renta-diky-firme/

📘E-booky - https://www.kopecky-advisory.cz/e-book/

V případě, že chcete dostávat novinky o investování, přihlaste se do našeho newsletteru - https://www.kopecky-advisory.cz/prihlaseni-do-newsletteru/

nebo
pro sledování novinek využijte náš 🟢 Whatsapp kanál
💬 https://whatsapp.com/channel/0029VaiOVeLIHphPJOiDU63Q

Tentokrát se detailně podíváme na to, co se dělo na trzích v červnu. Akcie sice zažily mírnou korekci a proběhla takzvaná rotace z technologického sektoru do defenzivních titulů, ale od začátku roku jsme stále v solidním růstu.

Podíváme se také na hodnocení fair value podle Morningstar a probereme, jak si stojí evropské akcie oproti americkým. Nezapomeneme ani na dluhopisy a překvapivé propady zlata a Bitcoinu. Vysvětlíme si, proč obě aktiva ztratila na hodnotě a jakou roli by měla hrát ve vašem portfoliu.

Velkým tématem jsou aktuálně i centrální banky a vývoj inflace v USA, Evropě a ČR. Proč americký FED odsouvá snižování sazeb a co dělají ČNB a ECB? Na závěr představíme novou investiční zkratku MANGOS, která navazuje na slavný FAANG nebo Magnificent Seven. Vyplatí se do těchto společností investovat přes ETF, nebo je jistotou široká diverzifikace?

Poslechněte si náš tržní report a získejte jistotu v investování.

Autor: Ing. David Kopecký, EFP, privátní investiční poradce ve společnosti Kopecký Advisory s.r.o.

V tomto dílu podcastu Nekonečná renta se podíváme na otázku, kterou dříve či později řeší většina rodičů. Je lepší majetek dětem odkázat až v rámci dědictví nebo jim část předat už za života? David Kopecký, majitel poradenské společnosti Kopecký Advisory, sdílí konkrétní příběh klienta, jehož tchán zvažoval koupi apartmánu jen proto, aby „po něm něco zůstalo“. Na tomto příkladu ukazuje, proč se vyplatí přemýšlet nejen o růstu majetku, ale i o zhodnocování vlastního života.

Dozvíte se, co znamená koncept „teplá ruka vs. studená ruka“ v praxi, jak funguje pákový efekt času, když dětem pomůžete ve 20-30 letech. A proč může být půl milionu ve 25 letech pro dítě cennější než pět milionů v jeho 50 letech. Probereme také rizika složitých investičních řešení, které mohou dědicům přinést spíše starosti než radost. Dotkneme se i myšlenky „die with zero“ - tedy jak maximalizovat užitek z peněz za života.

Na závěr se dozvíte, proč nejlepším dědictvím často nejsou miliony korun, ale schopnost dětí převzít odpovědnost, uživit se, zdravě pracovat s penězi a mít dostatečnou sebedůvěru. Pokud přemýšlíte, jak svůj majetek správně a včas použít, aby pomohl vám i vašim dětem, tento díl je pro vás.

👍 REFERENCE KLIENTŮ: ➡️  https://www.kopecky-advisory.cz/reference-a-zkusenosti-klientu/

Osnova:

Představení podcastu a hosta (00:00:00 - 00:00:11)  
Příběh klienta a tchánův apartmán (00:00:11 - 00:00:52)  
Má vůbec smysl, aby „po mně něco zůstalo“ (00:00:52 - 00:01:32)  
Od zhodnocování majetku k životní dividendě (00:01:32 - 00:02:03)  
Co mi přinese víc: milion nebo zážitky (00:02:03 - 00:03:33)  
Teplá ruka, studená ruka v praxi (00:03:33 - 00:04:27)  
Pákový efekt času a pomoc dětem (00:04:27 - 00:05:10)  
Rizika dědictví, zlou krev a starosti (00:05:10 - 00:06:08)  
Proč směřovat majetek dětem za života (00:06:08 - 00:08:00)  
Nejlepší dědictví a strategie bohatství (00:08:00 - 00:09:25)  

Autor: Ing. David Kopecký, EFP, privátní investiční poradce ve společnosti Kopecký Advisory s.r.o.

nebo pro sledování novinek využijte náš 🟢 Whatsapp kanál
💬  https://whatsapp.com/channel/0029VaiOVeLIHphPJOiDU63Q

Dluhopisy republiky, výkon světových akcií i raketový růst zlata. Podívejte se na květnové shrnutí trhů, které vám pomůže správně nastavit dlouhodobou investiční strategii. Rozebereme, proč se nevyplácí časovat trh, jak zkrotit averzi ke ztrátě a podle čeho vybrat správný typ státního dluhopisu. Zjistíte také, jaký vliv má aktuální inflace na kroky centrálních bank a proč je bezpečnější investovat do celého trhu namísto rizikových IPO typu SpaceX. 

Autor: Ing. David Kopecký, EFP, privátní investiční poradce ve společnosti Kopecký Advisory s.r.o.

nebo pro sledování novinek využijte náš 🟢 Whatsapp kanál
💬  https://whatsapp.com/channel/0029VaiOVeLIHphPJOiDU63Q

Většina českých podnikatelů má 80–90 % svého majetku uzamčeného ve firmě. Co se ale stane, když přijde černá labuť – nečekaná událost, která ohrozí byznys, cashflow nebo dokonce samotnou existenci firmy? V tomto dílu podcastu se dívám na největší chyby českých podnikatelů v oblasti struktury majetku a ochrany rodinného bohatství.

Odkaz na záznam webináře: 
👉  https://www.kopecky-advisory.cz/blog/zaznam-webinare-nejvetsi-chyba-ceskych-podnikatelu-mate-sve-bohatstvi-skutecne-pod-kontrolou.html

Dozvíte se, proč je nebezpečné mít vše v jedné provozní firmě, jaké konkrétní situace mohou během chvíle zablokovat váš majetek a proč většina firem nekrachuje na ztrátu, ale na cashflow. Na příběhu IT firmy napojené na státní dotaci uvidíte, jak rychle se může i zdravý byznys dostat do problémů.

David vysvětluje, jak si postupně vytvářet nezávislý majetkový pilíř mimo provozní firmu, proč dává smysl diverzifikovat i mimo Českou republiku a korunu a jakou roli v ochraně majetku hraje holdingová struktura – včetně daňových výhod při přesunu zisku mezi společnostmi a jednoduššího mezigeneračního předání.

V druhé části epizody se dozvíte, jak přemýšlet o investicích pomocí tzv. „kyblíků“ – od hotovosti přes konzervativní a vyvážené portfolio až po dynamické a alternativní investice. Zazní i princip čtyřprocentního čerpání renty podle Trinity studie.

Na závěr získáte možnost udělat si během dvou minut jednoduchý audit své majetkové struktury. Výsledkem bude zelená, oranžová nebo červená – jasný semafor toho, jak jste na tom s ochranou svého majetku vy.

Autor: Ing. David Kopecký, EFP, privátní investiční poradce ve společnosti Kopecký Advisory s.r.o.

nebo pro sledování novinek využijte náš 🟢 Whatsapp kanál
💬  https://whatsapp.com/channel/0029VaiOVeLIHphPJOiDU63Q