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In questo video ti spiegherò perché i mercati non sono ancora crollati.

0:00 Nonostante la disastrosa situazione economica che stiamo vivendo, i mercati non sono ancora crollati. Perché? Te lo spiego in questo video!
0:57 Un commento a un mio video precedente esprimeva diverse perplessità sulla situazione attuale, sul fatto che, nonostante il debito stia aumentando, i mercati non sembrano in procinto di crollare.
2:11 I mercati spesso non rappresentano affatto l’andamento dell’economia. Infatti, i mercati sono luoghi dove le persone si scambiano titoli finanziari, titoli che sono stati emessi magari mesi o anni prima e che quindi non sono necessariamente collegati alla situazione attuale.
2:54 Esistono dei mercati che hanno vita propria e non sono legati agli sviluppi dell’economia reale.
3:55 Lo stesso discorso vale per il mondo dei mercati finanziari che, sicuramente sono più influenzati dall’economia reale, ma non è detto che questa influenza abbia degli effetti sul breve periodo.
4:31 Ogni paese ha un peso diverso nell’economia mondiale. Sicuramente gli Stati Uniti hanno una grandissima influenza nell’ambito internazionale.
6:03 Qual è il giusto atteggiamento che deve avere un investitore?
7:07 Le principali cause di errore nel mondo finanziario sono due: la presenza di blindspot e il nostro ego.
8:43 L’investimento, nei mercati finanziari, deve essere valutato nel modo più completo possibile, quindi a livello internazionale, in modo periodico e senza preconcetti.
9:53 La parola chiave da tenere a mente è “fluido”, ovvero la capacità di applicare piccole ma costanti modifiche al portafoglio, per adattarlo a uno scenario in continua evoluzione.
11:11 Chiudiamo con una frase di Peter Lynch che evidenzia quella che dovrebbe essere la psicologia di ogni investitore.

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Le presenti informazioni sono state redatte con la massima perizia possibile in ragione dello stato dell’arte delle conoscenze e delle tecnologie. Il presente documento non è da considerarsi esaustivo ma ha solo scopi informativi.

La pubblicazione del presente documento non costituisce attività di sollecitazione del pubblico risparmio. Le informazioni ed ogni altro parere resi nel presente documento sono riferiti alla data di redazione del medesimo e possono essere soggetti a modifiche.
GPInvest s.r.l attraverso il marchio Piano Finanziario non deve essere ritenuta responsabile per eventuali danni, derivanti anche da imprecisioni e/o
errori, che possano derivare all’utente e/o a terzi dall’uso dei dati contenuti nel presente documento.

GPInvest s.r.l attraverso il marchio Piano Finanziario non assume responsabilità in merito al trattamento fiscale degli strumenti illustrati. I pareri espressi prescindono da qualsiasi valutazione del profilo di rischio e/o di adeguatezza e sono da intendersi come “Ricerche in Materia di Investimenti” ai sensi dell’art. 27 del Regolamento congiunto Consob e Banca Italia del 29 ottobre 2007 redatte a titolo esclusivamente informativo e non costituiscono in alcun modo prestazione di un servizio di consulenza in materia di investimenti, il quale richiede obbligatoriamente un’analisi delle esigenze finanziarie e del profilo di rischio specifici del singolo utente/cliente, né costituiscono un servizio di sollecitazione in genere all’investimento in strumenti finanziari.

Nel caso in cui l’utente intenda effettuare qualsiasi operazione è opportuno che non basi le sue scelte esclusivamente sulle informazioni indicate nel presente documento, ma dovrà considerare la rilevanza delle informazioni ai fini delle proprie decisioni, alla luce dei propri obiettivi di investimento, della propria esperienza, delle proprie risorse finanziarie e operative e di qualsiasi altra circostanza.

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In questo video vedremo quali sono i modi migliori di investire denaro nel 2021, tenendo in considerazione i cambiamenti che sono avvenuti a causa del Covid-19.

0:00 Cerchiamo di capire i rischi, le opportunità e le prospettive per il nuovo anno che sta per iniziare.
0:46 Analizzeremo insieme varie classi di investimento, cercando di capire quali sono le opportunità e i rischi di ciascuna di esse.
1:56 Iniziamo dalla classe di investimento monetaria, caratterizzata da basso rischio, che però offre al momento poche opportunità.
3:14 La seconda classe di investimento è l’obbligazionario. Qui il rischio è un po’ più alto e può dipendere da vari fattori.
4:17 Vediamo insieme i tassi d’interesse delle emissioni governative.
6:41 La situazione migliora se ci spostiamo in comparti obbligazionari a maggiore redditività, dove però aumenta anche il rischio.
7:41 Arriviamo quindi alla terza classe di investimento che è quella azionaria; qui il rischio cresce.
8:45 In questa classe di investimento è fondamentale tenere sotto controllo il cape ratio che varia a seconda del paese in cui decidiamo di investire. Vediamo insieme i diversi valori del cape ratio.
9:51 La componente azionaria ha delle prospettive di guadagno maggiori di quella obbligazionaria, ma dobbiamo stare attenti a selezionare dei mercati azionari con maggiori prospettive di rendimento.
10:44 Passiamo alla quarta classe di investimento, quella immobiliare. Nell’ultimo periodo stiamo assistendo a una stratificazione del mercato immobiliare.
12:36 L’immobiliare, se messo a reddito, offre dei guadagni molto cospicui, ecco perché potrebbe essere un’ottima alternativa alla componente obbligazionaria.
13:10 Passiamo all’ultima classe di investimento che è quella degli investimenti alternativi, all’interno della quale sono inclusi investimenti valutari, in oro e in criptovalute.
13:25 In realtà non si tratta di investimenti, ma di speculazione perché non c’è un flusso monetario.
14:35 Dato l’aspetto binario di questo tipo di investimenti, che potrebbero andar bene come potrebbero andare male, conviene limitarsi a una piccola parte del portafoglio.
15:44 Nel 2021 l’assenza di rischio non paga alcun tipo di rendimento.
17:00 L’ultima considerazione che dobbiamo fare, soprattutto per quanto riguarda il comparto obbligazionario, è sul tema dell’inflazione perché su di essa si basa il rendimento reale degli investimenti.


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In questo video parleremo delle conseguenze della pandemia sull’economia del 2020 per cercare di fare una previsione di ciò che ci aspetta nel 2021.

0:00 L’economia è in profonda crisi, eppure i mercati continuano a crescere. Com’è possibile?
1:03 Il 2020 ha segnato l’inizio di una delle più gravi recessioni economiche, con conseguente aumento della disoccupazione, calo di produttività e consumi.
1:58 Ma dalla recessione è possibile uscire e si può fare in diversi modi. Gli economisti americani hanno ipotizzato diversi tipi di recupero, ognuno caratterizzato da una forma particolare.
3:44 La recessione che stiamo vivendo sembra che porterà a un recupero a forma di “k”. Questo perché la recessione non ha colpito tutti i settori allo stesso modo. Negli Stati Uniti, infatti, il mercato immobiliare ha toccato i massimi storici, mentre il tasso di disoccupazione tra i redditi più bassi aumenta costantemente.
4:37 La recessione è quasi finita per chi ha redditi medio/alti, mentre è ancora molto grave per chi ha redditi medio/bassi.
5:22 Questo tipo di recupero a forma di “k” non ha molti precedenti a livello storico ed è probabilmente dovuto alla duplicità della nostra economia che in parte è digitale e in parte è fisica.
5:58 Ci sono dei settori specifici che stanno recuperando più velocemente e altri che invece stanno avendo grosse difficoltà.
7:03 Inoltre, possiamo notare come chi ha un reddito più alto di una certa soglia sia riuscita a recuperare le perdite di febbraio e marzo, mentre chi percepisce un reddito più basso sta vivendo grandi difficoltà.
7:30 Questi trend sono percepibili quasi esclusivamente studiando la situazione negli Stati Uniti, sia perché c’è una maggiore attenzione alla raccolta e pubblicazione di dati, sia perché esistono meno tutele per i lavoratori che, quando c’è una recessione, vengono immediatamente mandati a casa.
8:31 Inoltre gli Stati Uniti sono la patria di moltissime società tecnologiche che non hanno avuto grosse ripercussioni dovute alla recessione.
9:15 Ma questa recessione si porta dietro profondi cambi di abitudini. Basti pensare alla rivoluzione che lo smart working ha portato nel mondo del lavoro.
10:06 Questa diversificazione nel recupero economico ha colpito anche il settore immobiliare; infatti, appartamenti più costosi rimangono pochissimo sul mercato.
10:58 Questa recessione non sta colpendo tutte le fasce di reddito in maniera uguale.
12:50 Sembra proprio che il 2021 sarà caratterizzato da un’economia a due velocità, stratificata. Ecco perché è fondamentale lavorare per migliorare le proprie competenze.


#pianofinanziario #investimento #crisieconomica
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In questo video parleremo di come valutare il valore degli immobili, anche in prospettiva futura, secondo i nuovi trend del mercato immobiliari italiano.

0:00 Circa il 65% del patrimonio degli italiani è in immobili. Valutiamo che impatto ha avuto la pandemia di Covid-19 sul mercato immobiliare.
1:13 Nomisma è una società che, periodicamente, pubblica un osservatorio sul mercato immobiliare. Per chi fa operazioni di trading è importante capire l’andamento del mercato, e in questo periodo è ancora più importante perché la pandemia ha cambiato le preferenze in fatto di immobili.
2:43 A causa della pandemia le compravendite si sono ridotte; c’è stata anche una contrazione sui prezzi, del 2,6%.
3:17 Commentiamo un articolo di Andrea Regaini, vice direttore generale di Banca Generali.
4:09 La pandemia ha accelerato una tendenza già in atto nel mercato immobiliare italiano: ogni immobile ha valore solo nella misura in cui riesce a produrre un reddito, e con la crisi indotta dal Coronavirus, questo non è affatto scontato.
6:44 Se invece compriamo un immobile per viverci, dobbiamo valutare due fattori: il posto in cui si trova l’immobile e il tipo di immobile che vogliamo comprare.
9:13 La qualità degli immobili in Italia è abbastanza scadente: la maggior parte delle case rientra nelle tre peggiori classi energetiche e non rispetta le norme antisismiche.
10:17 Come approcciarsi all’acquisto della prima casa? Dobbiamo basarci sempre sui due fattori di cui abbiamo parlato prima: cosa compro e dove lo compro.
11:40 C’è una profonda correlazione tra il prezzo degli immobili e l’andamento dell’economia. Quindi bisogna prestare molta attenzione al tipo di immobile che compriamo e dobbiamo sempre ragionare sulla appetibilità nel mercato immobiliare del futuro.
14:38 Bisogna essere molto selettivi nella scelta dell’immobile da acquistare.


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In questo video parliamo di un eventuale scoppio della bolla dei mercati.
0:00 Quest’anno i mercati sembrano completamente disconnessi con l’andamento dell’economia. Molte persone si chiedono quando scoppierà la bolla dei mercati.
1:07 Per avere un’idea generale di quello che pensano le persone in questo momento, è utile leggere i commenti all’S&P 500 sul sito “investing.com”. Queste persone di dividono in pessimisti, che prevedono l’imminente scoppio della bolla dei mercati, e ottimisti, secondo i quali i mercati continueranno a crescere.
2:20 Questi commenti denotano come sia difficile da decifrare l’anno che stiamo vivendo, perché ci mancano un po’ di riferimenti.
3:47 Fino a settembre circa, la crescita del mercato americano era stata guidata da cinque/sei titoli tecnologici. Ma questa narrativa giustifica solo in parte la crescita del mercato azionario.
4:32 Una metrica che deve essere considerata è sicuramente il cape ratio, ovvero un numero che ti permette di capire quanto costa un mercato.
6:12 Il cape ratio cambia molto nel corso degli anni.
7:07 I tassi di interesse sono cambiati enormemente e, al momento, quelli americani stanno toccando un minimo.
7:51 Cerchiamo di capire meglio come funzionano i tassi di interesse con una semplice analogia.
9:18 Non possiamo valutare un investimento solo sulla base del suo costo, ma dobbiamo contestualizzarlo con gli attuali tassi di interesse.
10:10 Robert Shiller si è reso conto che è fondamentale contestualizzare le valutazioni di un mercato con l’andamento dei tassi di interesse e quindi ha creato l’excess cape yield.
11:47 Esiste un fenomeno chiamato TINA Effect che regola il flusso dei soldi dal mercato azionario a quello obbligazionario.
12:37 I prezzi del mercato azionario sono indubbiamente alti, ma non abbastanza da giustificare una bolla. Le valutazioni non possono fermarsi solo al contesto azionario, ma bisogna valutare anche quello obbligazionario.
14:07 La bolla dei mercati azionari potrebbe non scoppiare mai perché magari non si tratta di una bolla ma di una sopravvalutazione rispetto a dati storici.



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In questo video parleremo di patrimoniale e di come proteggere il proprio patrimonio nel caso in cui venga messa in atto.

0:00 Abbiamo notato un certo interesse per l’argomento della patrimoniale con uno dei nostri ultimi video, quindi ne parliamo più nel dettaglio.
1:04 È in fase di discussione una patrimoniale che attaccherebbe i patrimoni sopra 500.000€. Ne avevamo parlato in uno degli ultimi video e l’argomento ha suscitato diversi dubbi: in primis, quante persone verrebbero coinvolte da questa imposta?
2:35 Ad oggi in Italia ci sono quattro diverse tipologie di imposte patrimoniali: imposta di bollo sul conto corrente, sul deposito titoli, sugli immobili (esclusa la prima casa) e le tasse di successione.
6:07 Il primo modo per proteggersi dalla patrimoniale è conservare il nostro patrimonio sotto forma di contanti piuttosto che su conti correnti. Questa alternativa ha diversi lati negativi.
9:38 Il secondo metodo per proteggersi dalla patrimoniale è aprire un conto corrente all’estero. Bisogna però tenere conto dei costi bancari esteri che potrebbero essere più alti rispetto a quelli italiani.
12:10 Il terzo metodo per contrastare la patrimoniale è intestarsi un assegno circolare su cui viene versato il nostro intero capitale.
13:33 Il quarto metodo consiste nel conservare il proprio denaro all’interno di una cassetta di sicurezza della banca.
15:42 Il quinto metodo per evitare di pagare la patrimoniale consiste nell’investire il proprio capitale in beni non tracciabili o difficilmente tracciabili.
23:39 Vediamo ora i cinque consigli che mi sento di darti per proteggerti dalla patrimoniale.
24:23 Non modifico l’asset allocation del mio patrimonio in base a un potenziale vantaggio fiscale.
24:59 Non trasformo un investimento in una scommessa per un possibile vantaggio fiscale.
25:27 È fondamentale concentrarsi sulla redditività del capitale.
26:06 Non faccio aumentare i costi del mio portafoglio per risparmiare un possibile 1% di imposta patrimoniale.
26:39 Non devo fidarmi dei consigli di sconosciuti su internet, ma devo affidarmi agli esperti.
27:16 Fare sempre attenzione a chi ci propone soluzioni strane.


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