保險經紀人業務|高齡金融規劃顧問師
美股價值投資|居家長照服務(限高雄市)
經營理念:
金融業應是幫助人們
儘早財富自由的工作
而不是拿來剝削客戶的工具!
寧願相信世上有鬼
也不要相信業務的嘴
包括我!!!
只有白紙黑字的契約條款
才是能真正相信的保障
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By 萊恩Brian Peng
保險經紀人業務|高齡金融規劃顧問師
美股價值投資|居家長照服務(限高雄市)
經營理念:
金融業應是幫助人們
儘早財富自由的工作
而不是拿來剝削客戶的工具!
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The podcast currently has 46 episodes available.
本集重點:
聊聊三個月近況
當初幫女友做的明智決定
02:20口誤(是台產的500防疫保單之亂)
淺談這幾年的商品變化
實支實付末日?不保證續保?
失能險停售該買長照險嗎?
疾病預防才是風險管理最好的方式
備註:
保險商品經常變動
詳細的保障內容及保費資料
請依各家商品條款為主
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本集重點:
想吃便宜生魚片就去港口吃
每年管理費比較:
標普五百ETF vs 國內追蹤標普ETF vs 共同基金
媽媽終於願意嘗試投資股票
保險業務如何推銷躉繳投資型保單
基金月配息不等於”定存配的利息”
配息率:
有固定的配息數字,有部分配息有可能會涉及本金
殖利率:
當年股利/股價,要留意EPS數據變化
報酬率:
(資本利得+股息)/買入成本
還本率:儲蓄險會用到的數據
累積的保價金或解約金/總繳保費
額外補充:壽險槓桿比
該年度增額壽險保額/所繳保費
是高資產族群在意的數據
還本率vs壽險槓桿只能擇一
為什麼波克夏從來不配息
小資族要把配息拿去再投入
才會有複利的效果
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本集重點:
工作四象限:
勞工、自營商、企業家、投資家
勞工:用勞力跟時間換錢
自營商:用專業能力換錢
企業家:用”系統”賺錢
投資家:讓企業替你賺錢
我們都是美國勞工的打工仔
直銷算創業嗎?
關鍵在於創造賺錢的系統
D2C時代:直接面對消費者的商業模式
直銷商的制度百百種
開分店多扒一層皮的制度
台灣是個喜歡賺快錢的環境
金融業算穩定的產業嗎?
當投資家一點都不難
錄音時間112.12.29
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本集重點
為什麼做保險跟直銷會被人討厭?
台灣保險業vs美國保險業
保險跟直銷的區別
業績考核或是消費低消就是時間成本
新人每月領五萬是有代價的
被卡組織人力的萬年主任或襄理
銷售本質:要解決客戶的實際問題
實支實付複保險到底合不合理?
病房限額vs病房日額
錄音時間112.12.29
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本集可不是什麼選舉指南唷
本集重點:
好好珍惜手中的選票
台灣鮮少有長期規劃的思維
萊恩如何看低薪、買房、退休
低薪問題:
當初廣設大學的後遺症來了
最簡單的被動收入就是投資
房價問題:
貸款與不貸款都是為了客戶好
買房要量力而為
房貸型月光族的金流問題
經濟成長本就伴隨通貨膨脹
頭期款要先買房還是先投資?
退休問題:
退休規劃應優先於子女教育金
讓孩子扛學貸學習跟金融業打交道
沉默的公民
或許是獨裁者的理想臣民
卻是民主制度的災難
記得去投票!
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本集重點
醫療實支實付不是絕版買不到
體況好,還是趁早調整
舊版醫療實支以”列舉式”居多
近期請留意各家商品動態
可能要開始研究各家”手術險”
再次檢視失能保障是否足夠
看完電影:金手指的感想
ETF汰弱留強機制篩掉壞公司
不要重壓一檔股票或ETF
金融到底是助人還是害人?
113年未滿15歲喪葬費為69萬
金融素養不足導致詐騙猖獗
祝大家新年快樂囉
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本集重點:
隔了一年半投保寶寶保險的差別
預算跟保障要取得平衡點
可以致電客服詢問核保進度
自費篩檢到底要不要做?
留意龐貝氏症需要黃金治療期的疾病
先保大人再保小孩
小家庭的壽險額度如何規劃
家庭現金流動性非常重要
靠自己創造退休金水庫
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本集重點:
考到理財規劃人員證照
進軍短影音製作QA資料庫
吸大麻等毒品導致的醫療行為不理賠
剖腹生產能申請理賠的大前提:
醫師評估為"必要性"剖腹產
意外產險改版後該如何調整?
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不要被商品分類給侷限住
保險商品未來會越貴、保障越縮水
回憶當初操盤幾個月的日子
主動投資需要像諸葛亮般運籌帷幄
台灣ETF開始氾濫,要慎選標的
被動投資要如司馬懿般耐心等候
股息成長+複利效果的威力
在投資的世界慢就是快
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住院醫療險簡單分:
1.日額險(有些商品包含手術險理賠)
2.手術險
3.醫療實支
限額:額度內,花多少賠多少(看收據跟診斷書)
定額:保額X住院天數或手術表(僅需診斷書即可)
一樣的手術,選擇自費或健保材料的理賠差異
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