Willkommen zum Finanz-Dialog – Was tun, wenn plötzlich 500.000 Euro oder mehr auf dem Konto liegen – und Sie entscheiden müssen, wie viel Risiko Sie eingehen wollen?

In dieser Folge sprechen Antonio Sommese und Nadine Kostka von Liebinsfeld über eine der häufigsten Herausforderungen bei größeren Vermögenssummen: das richtige Maß an Risiko zu finden – objektiv wie emotional.

Darum geht’s in dieser Folge:

🔍 Warum Risikotragfähigkeit und Risikobereitschaft zwei völlig unterschiedliche Dinge sind – aber gemeinsam gedacht werden müssen

🔍 Was oft schiefläuft, wenn nach einem Immobilienverkauf, einer Erbschaft oder einem Firmenverkauf zu viel (oder zu wenig) Risiko eingegangen wird

🔍 Wie Sie Ihr Vermögen in drei Töpfen strukturieren: kurzfristig, mittelfristig, langfristig

🔍 Warum Risiko kein Bauchgefühl sein darf – sondern eine Frage der Strategie, Klarheit und Lebensplanung

🔍 Wie Sie emotionale Fehlentscheidungen vermeiden und trotzdem Chancen nutzen können

Ihr persönlicher Risiko-Check:

Wenn Sie aktuell über eine größere Geldsumme verfügen (z. B. nach einem Verkauf oder einer Erbschaft), prüfen wir gemeinsam mit Ihnen:

✅ Wie viel Risiko ist finanziell sinnvoll?

✅ Was halten Sie emotional wirklich aus?

✅ Welche Struktur passt zu Ihrem Leben – nicht nur zu Ihrem Depot?

📩 Schreiben Sie uns einfach eine Mail an [[email protected]](mailto:[email protected])

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Sommese & Kollegen | Ihr Vermögen sicher klug aufbauen

Willkommen zum Finanz-Dialog – zum Jahresstart sprechen Antonio Sommese und Nadine Kostka von Liebinsfeld über ein zentrales Prinzip der Vermögensplanung:

👉 Prognosen helfen selten. Perspektive hilft immer.

In dieser Folge erfahren Sie:

✅ Warum ein Finanzplan mehr ist als Zahlen und Renditen

✅ Wie Sie mit der „3-Körbe-Methode“ Klarheit und Handlungssicherheit gewinnen

✅ Welche 3 Schlüsselfragen jede Planung beantworten sollte

✅ Und: Wie Sie typische Anlagefehler vermeiden – besonders in emotionalen Phasen

📩 Bonus für Hörer:innen:

Sie wollen die "3-Körbe-Methode" als PDF + Leitfragen?

Dann schreiben Sie uns eine E-Mail mit dem Betreff „3 Körbe“ an:

📬 [[email protected]](mailto:[email protected])

🎧 Jetzt reinhören – und 2026 mit Struktur starten.

👉 Vermögen entsteht nicht durch Prognosen – sondern durch Perspektive.

Mehr Impulse im WissensBlog und im Newsletter Wissenswert – bleiben Sie konsequent, nicht hektisch.

Sommese & Kollegen | Ihr Vermögen sicher klug aufbauen

Willkommen zum Finanzdialog – in der ersten Januarwoche geht es nicht um Vorsätze, sondern um klare Entscheidungen für Ihr Vermögen.

Wir besprechen 5 Stellschrauben, die bei vermögenden Anlegern den Unterschied machen: vom „Warum“ und Zeitplan bis zur robusten Kernstrategie.

Dazu: eine kurze Mini-Übung, wie Sie Ihr Vermögen sinnvoll nach Zeithorizonten ordnen – für mehr Ruhe und weniger Fehlentscheidungen.

Mehr Impulse im WissensBlog und im Newsletter Wissenswert – bleiben Sie konsequent, nicht hektisch.

DIALOG MODERIERT

Volker Pietzsch

Gast: Finanzstratege Antonio Sommese

Sommese & Kollegen | Ihr Vermögen sicher klug aufbauen

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Zum Jahresabschluss begrüßen wir Sie zu einer neuen Folge des Finanzdialogs von Sommese & Kollegen. Am 31. Dezember richtet Moderator Volker Pietzsch den Blick gemeinsam mit Finanzstratege Antonio Sommese auf drei typische Fallen, die Anlegerinnen und Anleger rund um den Jahreswechsel besonders häufig begleiten: Aktionismus, emotionale Entscheidungen und hartnäckige Steuer-Mythen. Die Folge bietet eine klare Einordnung, warum gerade zum Jahresende Besonnenheit oft die bessere Strategie ist.

Im Mittelpunkt steht eine praxisnahe 6-Punkte-Checkliste, mit der sich Liquidität, Depotstruktur, Rebalancing, Kosten und bestehende Verträge strukturiert überprüfen lassen. Ziel ist es, das alte Jahr sauber abzuschließen und mit Klarheit, Ordnung und Ruhe ins neue Jahr zu starten – frei von unnötigen Schnellschüssen und Fehlannahmen.

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Volker Pietzsch

Gast: Finanzstratege Antonio Sommese

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In dieser besonderen Weihnachtsfolge sprechen wir am Heiligabend mit einem außergewöhnlichen Gast: dem Weihnachtsmann. Gemeinsam mit Moderator Volker Pietzsch werfen wir einen augenzwinkernden, aber erstaunlich fundierten Blick auf Themen wie Ressourcenplanung, effiziente Arbeitsteilung und professionelles Risikomanagement. Der Weihnachtsmann erklärt, wie er mithilfe klarer Ziele, realistischer Kapazitäten und eingeplanter Puffer Jahr für Jahr eine logistische Meisterleistung vollbringt – trotz Wetterrisiken, unvollständiger Wunschlisten und enormer Skalierung.

Die Episode zeigt, welche Parallelen es zwischen der Organisation am Nordpol und einer nachhaltigen Vermögensstrategie gibt: Diversifikation, Flexibilität und langfristige Planung als Schlüssel zum Erfolg. Zum Abschluss teilt der Weihnachtsmann eine Finanzregel, die weit über Geldanlagen hinausgeht und perfekt zur Weihnachtszeit passt.

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Volker Pietzsch

Gast: Der Weihnachtsmann

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In dieser Folge sprechen wir darüber, wann Kunst als Geldanlage sinnvoll sein kann – und wo der Unterschied zwischen Sammelleidenschaft und durchdachter Investition liegt. Wir beleuchten Chancen wie Wertsteigerung, Inflationsschutz und Diversifikation, aber auch Risiken: fehlende laufende Erträge, hohe Transaktionskosten, Illiquidität und die Abhängigkeit von Trends und Experteneinschätzungen. Sie erfahren, worauf Sie bei Auswahl, Lagerung und Versicherung achten sollten – und warum Kunst immer nur ein ergänzender Baustein in einer solide strukturierten Vermögensstrategie sein sollte, nicht deren Fundament.

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Volker Pietzsch

Finanzstratege Antonio Sommese

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In dieser Folge sprechen wir darüber, warum Erben und Schenken frühzeitig geplant werden sollte – und wie rechtliche, steuerliche und familiäre Aspekte so aufeinander abgestimmt werden können, dass Vermögen wirklich in der Familie ankommt. Anhand typischer Fehler und konkreter Gestaltungsmöglichkeiten zeigen wir, wie schrittweise Übertragungen, kluge Nutzung von Freibeträgen und ein durchdachtes Anlagekonzept für Ruhe, Klarheit und finanzielle Sicherheit über Generationen sorgen. Sie erfahren außerdem, welche Rolle eine unabhängige Vermögensverwaltung als Koordinator zwischen Familie, Steuerberater und Notar spielt – und warum ein frühzeitiger Start oft der wichtigste Schritt zu Frieden und Fairness im Familienvermögen ist.

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Volker Pietzsch

Finanzstratege Antonio Sommese

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In dieser Folge sprechen wir darüber, warum ein verlässliches Zusatz-Einkommen im Ruhestand immer wichtiger wird – Stichworte: längere Lebenserwartung, Inflation, Pflegevorsorge und finanzielle Freiheit für „Enkel-Momente“. Wir zeigen, weshalb die gesetzliche Rente nur die Basis sein kann und echte Gestaltungsfreiheit erst durch zusätzliche, klug geplante Einnahmequellen entsteht. Dabei steht eines klar im Mittelpunkt: Sicherheit vor Renditemaximierung und Planbarkeit vor Spekulation – damit Ihr Lebensstandard nicht zum Zufall wird.

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Finanzstratege Antonio Sommese

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In dieser Folge des „Finanzdialog“ sprechen wir über das aktuelle Marktumfeld: von Zinsen und Inflation bis hin zu Immobilienpreisen. Wir schauen auf den KI-Boom an den Aktienmärkten und was das für langfristige Anleger bedeutet. Außerdem ordnen wir ein, wie attraktiv Tages- und Festgeld im Vergleich zu Anleihen derzeit wirklich sind. Zum Schluss geben wir eine Einordnung, wie eine robuste Vermögensstruktur heute aussehen kann – für alle, die ihr Geld in den nächsten 10–15 Jahren sinnvoll anlegen wollen.

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Volker Pietzsch

Finanzstratege Antonio Sommese

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In dieser Spezialfolge von „FinanzDialog“ sprechen Volker Pietzsch und Nadine Kostka von Liebinsfeld, Geschäftsführerin von Sommese & Kollegen und Autorin des Kinderbuchs „Die Entdeckung des Mutmachtalers“, über zwei Kräfte, die Familien langfristig stark machen: emotionalen Mut und klare finanzielle Strukturen.

Du erfährst, wie Eltern mit einem einfachen System aus Kindergeld & Co. und einem strukturierten Kinderdepot ein sinnvolles Startkapital für ihre Kinder aufbauen können – vom ersten ETF-Sparplan bis zur durchdachten Familienplanung mit kurz-, mittel- und langfristigen Zielen (z. B. Führerschein, Studium, Auslandsjahr, Eigenkapital & mehr). Nadine zeigt, wie Zinseszinseffekt, Kinderdepots und ein klar gegliedertes Familienvermögen Sicherheit schaffen – im Herzen und auf dem Konto.

👉 Bonus: Alle, die nach der Folge einen Beratungstermin mit Sommese & Kollegen vereinbaren, erhalten ein signiertes Exemplar von „Die Entdeckung des Mutmachtalers“ – inklusive Mutmachtaler.

Wenn Ihnen die Folge gefällt, bewerten Sie unseren Podcast „FinanzDialog“ und abonnieren Sie unseren Newsletter „Wissenswert“. Weitere Impulse, Webinare und vertiefende Inhalte finden Sie auf Sommese & Kollegen | Ihr Vermögen sicher klug aufbauen in unserem WissensBlog und auf der Homepage: Mutmacher I Best Buddy.

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Finanzstrategin Nadine Kostka von Liebinsfeld

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