Willkommen zum Finanzdialog – in der ersten Januarwoche geht es nicht um Vorsätze, sondern um klare Entscheidungen für Ihr Vermögen.

Wir besprechen 5 Stellschrauben, die bei vermögenden Anlegern den Unterschied machen: vom „Warum“ und Zeitplan bis zur robusten Kernstrategie.

Dazu: eine kurze Mini-Übung, wie Sie Ihr Vermögen sinnvoll nach Zeithorizonten ordnen – für mehr Ruhe und weniger Fehlentscheidungen.

Mehr Impulse im WissensBlog und im Newsletter Wissenswert – bleiben Sie konsequent, nicht hektisch.

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Volker Pietzsch

Gast: Finanzstratege Antonio Sommese

Sommese & Kollegen | Ihr Vermögen sicher klug aufbauen

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Zum Jahresabschluss begrüßen wir Sie zu einer neuen Folge des Finanzdialogs von Sommese & Kollegen. Am 31. Dezember richtet Moderator Volker Pietzsch den Blick gemeinsam mit Finanzstratege Antonio Sommese auf drei typische Fallen, die Anlegerinnen und Anleger rund um den Jahreswechsel besonders häufig begleiten: Aktionismus, emotionale Entscheidungen und hartnäckige Steuer-Mythen. Die Folge bietet eine klare Einordnung, warum gerade zum Jahresende Besonnenheit oft die bessere Strategie ist.

Im Mittelpunkt steht eine praxisnahe 6-Punkte-Checkliste, mit der sich Liquidität, Depotstruktur, Rebalancing, Kosten und bestehende Verträge strukturiert überprüfen lassen. Ziel ist es, das alte Jahr sauber abzuschließen und mit Klarheit, Ordnung und Ruhe ins neue Jahr zu starten – frei von unnötigen Schnellschüssen und Fehlannahmen.

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Volker Pietzsch

Gast: Finanzstratege Antonio Sommese

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In dieser besonderen Weihnachtsfolge sprechen wir am Heiligabend mit einem außergewöhnlichen Gast: dem Weihnachtsmann. Gemeinsam mit Moderator Volker Pietzsch werfen wir einen augenzwinkernden, aber erstaunlich fundierten Blick auf Themen wie Ressourcenplanung, effiziente Arbeitsteilung und professionelles Risikomanagement. Der Weihnachtsmann erklärt, wie er mithilfe klarer Ziele, realistischer Kapazitäten und eingeplanter Puffer Jahr für Jahr eine logistische Meisterleistung vollbringt – trotz Wetterrisiken, unvollständiger Wunschlisten und enormer Skalierung.

Die Episode zeigt, welche Parallelen es zwischen der Organisation am Nordpol und einer nachhaltigen Vermögensstrategie gibt: Diversifikation, Flexibilität und langfristige Planung als Schlüssel zum Erfolg. Zum Abschluss teilt der Weihnachtsmann eine Finanzregel, die weit über Geldanlagen hinausgeht und perfekt zur Weihnachtszeit passt.

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Volker Pietzsch

Gast: Der Weihnachtsmann

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In dieser Folge sprechen wir darüber, wann Kunst als Geldanlage sinnvoll sein kann – und wo der Unterschied zwischen Sammelleidenschaft und durchdachter Investition liegt. Wir beleuchten Chancen wie Wertsteigerung, Inflationsschutz und Diversifikation, aber auch Risiken: fehlende laufende Erträge, hohe Transaktionskosten, Illiquidität und die Abhängigkeit von Trends und Experteneinschätzungen. Sie erfahren, worauf Sie bei Auswahl, Lagerung und Versicherung achten sollten – und warum Kunst immer nur ein ergänzender Baustein in einer solide strukturierten Vermögensstrategie sein sollte, nicht deren Fundament.

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Volker Pietzsch

Finanzstratege Antonio Sommese

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In dieser Folge sprechen wir darüber, warum Erben und Schenken frühzeitig geplant werden sollte – und wie rechtliche, steuerliche und familiäre Aspekte so aufeinander abgestimmt werden können, dass Vermögen wirklich in der Familie ankommt. Anhand typischer Fehler und konkreter Gestaltungsmöglichkeiten zeigen wir, wie schrittweise Übertragungen, kluge Nutzung von Freibeträgen und ein durchdachtes Anlagekonzept für Ruhe, Klarheit und finanzielle Sicherheit über Generationen sorgen. Sie erfahren außerdem, welche Rolle eine unabhängige Vermögensverwaltung als Koordinator zwischen Familie, Steuerberater und Notar spielt – und warum ein frühzeitiger Start oft der wichtigste Schritt zu Frieden und Fairness im Familienvermögen ist.

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Volker Pietzsch

Finanzstratege Antonio Sommese

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In dieser Folge sprechen wir darüber, warum ein verlässliches Zusatz-Einkommen im Ruhestand immer wichtiger wird – Stichworte: längere Lebenserwartung, Inflation, Pflegevorsorge und finanzielle Freiheit für „Enkel-Momente“. Wir zeigen, weshalb die gesetzliche Rente nur die Basis sein kann und echte Gestaltungsfreiheit erst durch zusätzliche, klug geplante Einnahmequellen entsteht. Dabei steht eines klar im Mittelpunkt: Sicherheit vor Renditemaximierung und Planbarkeit vor Spekulation – damit Ihr Lebensstandard nicht zum Zufall wird.

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Finanzstratege Antonio Sommese

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In dieser Folge des „Finanzdialog“ sprechen wir über das aktuelle Marktumfeld: von Zinsen und Inflation bis hin zu Immobilienpreisen. Wir schauen auf den KI-Boom an den Aktienmärkten und was das für langfristige Anleger bedeutet. Außerdem ordnen wir ein, wie attraktiv Tages- und Festgeld im Vergleich zu Anleihen derzeit wirklich sind. Zum Schluss geben wir eine Einordnung, wie eine robuste Vermögensstruktur heute aussehen kann – für alle, die ihr Geld in den nächsten 10–15 Jahren sinnvoll anlegen wollen.

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Volker Pietzsch

Finanzstratege Antonio Sommese

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In dieser Spezialfolge von „FinanzDialog“ sprechen Volker Pietzsch und Nadine Kostka von Liebinsfeld, Geschäftsführerin von Sommese & Kollegen und Autorin des Kinderbuchs „Die Entdeckung des Mutmachtalers“, über zwei Kräfte, die Familien langfristig stark machen: emotionalen Mut und klare finanzielle Strukturen.

Du erfährst, wie Eltern mit einem einfachen System aus Kindergeld & Co. und einem strukturierten Kinderdepot ein sinnvolles Startkapital für ihre Kinder aufbauen können – vom ersten ETF-Sparplan bis zur durchdachten Familienplanung mit kurz-, mittel- und langfristigen Zielen (z. B. Führerschein, Studium, Auslandsjahr, Eigenkapital & mehr). Nadine zeigt, wie Zinseszinseffekt, Kinderdepots und ein klar gegliedertes Familienvermögen Sicherheit schaffen – im Herzen und auf dem Konto.

👉 Bonus: Alle, die nach der Folge einen Beratungstermin mit Sommese & Kollegen vereinbaren, erhalten ein signiertes Exemplar von „Die Entdeckung des Mutmachtalers“ – inklusive Mutmachtaler.

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Volker Pietzsch

Finanzstrategin Nadine Kostka von Liebinsfeld

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Infrastrukturanlagen – Straßen, Netze & Daten – sind die stillen Renditehelden: planbare Cashflows, oft mit Inflationsschutz.

Warum sie in Börsenabwärtsphasen als Stabilisator wirken und Portfolios ruhiger schlafen lassen.

Wir zeigen, wie man Infrastruktur intelligent ins Depot integriert – mit liquiden und ausgewählten illiquiden Bausteinen.

Wo Chancen liegen (Erträge, Diversifikation) und welche Risiken man aktiv managen sollte.

Praktische Beispiele von Energienetzen bis Rechenzentren – verständlich, konkret, mandantenorientiert.

Am Ende wissen Sie, ob und in welcher Größenordnung Infrastruktur zu Ihren Zielen passt.

Nutzen für Hörer:

Diese Folge zeigt, wie Infrastrukturinvestments Stabilität, Renditechancen und Schutz vor Inflation vereinen können – praxisnah und strategisch gedacht.

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Volker Pietzsch

Finanzstratege Antonio Sommese

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Warum Berufsunfähigkeit gerade für junge Menschen ein zentrales Finanzthema ist

Und weshalb staatliche Leistungen selten ausreichen.

Wie man die Höhe der Absicherung grundsätzlich denkt

Lebenshaltung sichern – was kostet der Alltag wirklich?

Kaufkraft erhalten – Inflation und Zukunftsausgaben mitdenken.

Langfristig planen – Anpassungen an Lebensphasen und Einkommen.

Welche Vertragsmerkmale den Unterschied machen

Klare Leistungsdefinitionen statt schwammiger Formulierungen.

Sinnvolle Anpassungsoptionen – Dynamik, Nachversicherung, flexible Laufzeiten.

Transparente Ausschlüsse und faire Bedingungen bei Nachprüfung.

Strukturierter Gesundheits- und Angebotsprozess

Vorausschauende Datenerhebung: realistische Angaben vermeiden Stolpersteine.

Mehrere Anbieter vergleichen – statt auf eine einzige Gesellschaft zu setzen.

Realistische Prämien durch vollständige, saubere Angaben sichern.

Timing, Disziplin und Überprüfung

Früh anfangen – je jünger, desto günstiger und stabiler der Schutz.

Regelmäßige Überprüfung: Einkommen, Beruf, Lebensumstände.

Schutz anpassen statt kündigen – Kontinuität sichert Konditionen.

Moderation

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Volker Pietzsch

Finanzstratege Marc Seifer

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