光耀资道 | 聊大小投资话题

• 保险的种类

• 如何选择保险产品

• 不同公司和产品的特点

• 保险设计中的常见错误举例

讲师：范洁

东悦财富总裁及创始人

金融从业25年。移民前为其所在银行累积创造1.25亿人民币净利润！2005年移民加拿大，先后从事证券，基金和保险业务至今。对加国金融产品及法律政策了然于胸！是全球拥有"加拿大证券学院院士"殊荣的3500多名顶尖金融专家之一。 2015年初，创建"东悦财富" 高端品牌，为客户提供终生整体财富解决方案。顶尖投顾团队业绩斐然！保险业务异军突起，2015-2017实现MDRT, COT与TOT三级跳，2018-2019两年继续获得TOT,为近千家庭的财富增值做出了卓越贡献！

光耀资道 | 聊大小投资话题是一个分享不同投资相关知识的平台。我们每周邀请不同方面的专家来为观众与听众们分享各种对大家非常有帮助的投资知识，欢迎大家订阅。

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免责声明：Joshua 胡光耀是 Greybrook Securities Inc. 的交易代表。 Joshua和专家们在讲座中表达的意见和陈述是他们自己的，不一定反映 Greybrook Securities Inc. 的意见。本podcast所提供的资料仅限于投资教育用途，不构成投资建议，不应被视为投资决策的依据。

• 为什么要股东协议?

• 什么时候应该要股东协议?

• 没有股东协议可以营业吗?

• 没有股东协议的话公司怎么管？

• 股东协议管什么？

• 股东干坏事能管吗？

• 有保护稀释的办法吗？

• 股东去世，残废，离婚管不管？

• 想投资公司的投资者要不要股东协议？

讲师：蒋虹

蒋商律首席律师

21年经验包括20年贝街公司法和证券法经历, www.jhwbizlaw.com 业务包括： 买卖企业, 企业投资, 公司股价结构, 股东协议, 上市 (IPO, RTO, CPC, QT), 融资, 投资基金, 房地产，私贷，遗嘱，Construction Lien

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税务居民的种类

决定税务居民的因素

税务局的政策

国家间的税务协议

税务/非税务居民的税务影响

海外资产/收入申报

海外公司申报

惩罚与补救

讲师：丁宇锋

宇锋出生于哈尔滨，曾就读于University of New Brunswick， 会计专业。上学期间，宇锋在 Connors Brothers (加拿大历史最悠久的渔业公司之一) 的会计部门完成了三期的实习课程。后经由 公司推荐到Ernst & Yonge LLP (安永) 会计师事务所工作。 宇锋于2009 年获得Chartered Accountant (CA, 特许会计师) 资格证书， 并于2014 年完成为其三年 的高级税务课程深造。 工作期间，宇锋曾分别就职于Ernst & Yonge LLP (安永)，PricewaterhouseCoopers LLP (普华永道) 和Crowe Soberman LLP 等会计师事务所，历任审计经理和税务高级经理。宇锋现就职于MNP LLP (明诺) 会计师事务所，Markham (万锦市) Office，担任税务合伙人。

讲师：Bill Yang

Bill出生并成长于山西，本科就读于浙江大学金融学专业，硕士就读于Brock University会计专业。 Bill于2008年加入工作，曾分别就职于KPMG LLP (毕马威)、PricewaterhouseCoopers LLP (普华永道)等会计师事务所。Bill的专业领域是国际派遣业务及美国/加拿大个人税咨询及规划，在此领域有丰富的经验。工作多年来，Bill已经为多家中国美国加拿大大型跨国公司及其海外派遣员工、高管提供高质量的加拿大和美国个人税务服务，并为中国美国加拿大众多高净值客户提供税务咨询及规划，规避美国加拿大间个人投资的税务陷阱。 Bill现就职于MNP LLP (明诺) 会计师事务所，Toronto (多伦多市) Office，担任税务高级经理。

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税务居民的种类

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国家间的税务协议

税务/非税务居民的税务影响

海外资产/收入申报

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讲师：丁宇锋

宇锋出生于哈尔滨，曾就读于University of New Brunswick， 会计专业。上学期间，宇锋在 Connors Brothers (加拿大历史最悠久的渔业公司之一) 的会计部门完成了三期的实习课程。后经由 公司推荐到Ernst & Yonge LLP (安永) 会计师事务所工作。 宇锋于2009 年获得Chartered Accountant (CA, 特许会计师) 资格证书， 并于2014 年完成为其三年 的高级税务课程深造。 工作期间，宇锋曾分别就职于Ernst & Yonge LLP (安永)，PricewaterhouseCoopers LLP (普华永道) 和Crowe Soberman LLP 等会计师事务所，历任审计经理和税务高级经理。宇锋现就职于MNP LLP (明诺) 会计师事务所，Markham (万锦市) Office，担任税务合伙人。

讲师：Bill Yang

Bill出生并成长于山西，本科就读于浙江大学金融学专业，硕士就读于Brock University会计专业。 Bill于2008年加入工作，曾分别就职于KPMG LLP (毕马威)、PricewaterhouseCoopers LLP (普华永道)等会计师事务所。Bill的专业领域是国际派遣业务及美国/加拿大个人税咨询及规划，在此领域有丰富的经验。工作多年来，Bill已经为多家中国美国加拿大大型跨国公司及其海外派遣员工、高管提供高质量的加拿大和美国个人税务服务，并为中国美国加拿大众多高净值客户提供税务咨询及规划，规避美国加拿大间个人投资的税务陷阱。 Bill现就职于MNP LLP (明诺) 会计师事务所，Toronto (多伦多市) Office，担任税务高级经理。

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影响贷款能力的盲点分析

提高借款力就是提高获得资本的能力

不同银行对借款力的评估

提高借款力要做的家庭作业

提高借款力操作手册

讲师：王红雨

BMO 房贷专家

2008年来加拿大，以前在中国银行的海内外分行做了16.5年，现在任职于蒙特利尔银行 BMO。著名财经专家。

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个人税53.53% vs 公司税12.2%

41.3%的税差极具吸引力

高收入的地产经纪开设PREC

是否该感谢CRA给大家减税？

TOO YOUNG，TOO SIMPLE！

CRA开着74%的收割机在等我们

小公司，大智慧

高端财富管理的专精之地！

讲师：范洁

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2020纳税年度有何新变化？

自雇的优势与劣势

合并要考虑的因素

个人税与公司税的整合

何时以及如何合并

讲师：丁宇锋

宇锋出生于哈尔滨，曾就读于University of New Brunswick， 会计专业。上学期间，宇锋在 Connors Brothers (加拿大历史最悠久的渔业公司之一) 的会计部门完成了三期的实习课程。后经由 公司推荐到Ernst & Yonge LLP (安永) 会计师事务所工作。 宇锋于2009 年获得Chartered Accountant (CA, 特许会计师) 资格证书， 并于2014 年完成为其三年 的高级税务课程深造。 工作期间，宇锋曾分别就职于Ernst & Yonge LLP (安永)，PricewaterhouseCoopers LLP (普华永道) 和Crowe Soberman LLP 等会计师事务所，历任审计经理和税务高级经理。宇锋现就职于MNP LLP (明诺) 会计师事务所，Markham (万锦市) Office，担任税务合伙人。

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1. 买楼花的好处

2. 买楼花的风险

3. 买楼花中的坑

4. 楼花转让知多少？

5. 自己直接找开发商买楼花和通过经纪，哪种方法更好？

6. 5月份的楼市分析

7. 4月迎来楼市暴涨后的首跌，是否意味着大多楼市拐点的到来

8. 目前市面上的楼花，房花介绍

讲师：Steven Guo

Steven郭磊毕业于上海交通大学EMBA, 长期研究大多地区房地产市场，准确把握市场买卖大波段机会，专注大多地区学区房和投资房，精于谈判，卖房提供全方位立体式营销，策划，谈判服务。

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1.什么是商业贷款，何时需要：Revolver，活期贷款，定期贷款，一般融资，购置款融资，外汇或衍生工具。

2.您从哪里获得商业信贷，银行或影子银行？

3.商业贷款的类型：有担保，无担保，双边，银团或Club style？

4.商业贷款的主要文件：信贷协议，一般担保协议，担保和债权证。

5.如果您无法偿还贷款会怎样？ Security enforcement，破产程序

讲师：Bobby Wang

Bobby Wang是KPMG商业法务部在多伦多的律师，同时他还是GTA亚洲业务负责人。 他负责一般的商业法，包括金融，并购，采矿，银行法规和一般公司法。 Bobby在中国上海出生和长大，并且会说普通话和上海话。 他目前的工作重点包括为来自亚洲，加拿大，美国和英国进行公司和融资交易。他于2000年获得多伦多大学获得了他的B.Comm，并于2005年获得约克大学Osgoode Hall Law School的法学博士学位。他于2006年在安大略省和纽约市获得律师资格。在2021年加入KPMG Law之前，他曾在纽约和多伦多以及私人执业和一家加拿大大型银行的法律集团执业。

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1.违反合同

2.股东纠纷

3.商业租赁纠纷

4.违反信托职责

5.商业保险

讲师：Rebecca Huang

Rebecca Huang是商业诉讼律师事务所Weintraub Erskine Huang LLP的执行合伙人，该律师事务所在多伦多的贝街（Bay Street）拥有八名诉讼律师。 黄女士拥有超过15年的法庭经验，并定期在高级法院和安大略上诉法院出庭。 她在多伦多金融区的Bennett Jones Jones LLP等大型提供全方位服务的商业律师事务所磨练了诉讼技巧，然后建立了自己的独立诉讼业务。 她曾是安大略省特许专业会计师协会纪律委员会的长期成员，现在是上诉委员会的成员。 黄女士可以说和阅读中文（普通话）。

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