光耀资道 | 聊大小投资话题

2008-2022年的投资主题和投资风口的波动

加拿大科技公司发展的特点和风险

加拿大消费品行业的优势和不足

科技和消费行业的变革性要素

用国际资源来提升企业战略和运营

讲师：Richard Chen, Co-founder & Managing Partner, Hawkbridge Capital Partners

Richard 在加拿大、美国和中国的上市公司和私营公司拥有超过 15 年的战略融资咨询和交易服务经验。 Richard 在消费品、电子商务公司、食品和杂货配送平台、婴儿用品、宠物食品、化妆品、果汁、合成肉制品和健康食品方面拥有交易经验。在共同创立 Hawkbridge 之前，Richard 是加拿大一家风险投资公司的高级企业财务经理，在此之前，他曾在多伦多Bay St 200 号的 RBC Dominion Securities 担任投资组合经理的Associate。 Richard 的工作经验包括增长股权、并购、风险融资、战略合作伙伴关系、PIPE、跨文化和跨境交易以及 IPO 前融资。 Richard 在北京化工大学学习机械工程，并于 2005 年毕业于多伦多大学罗特曼商学院，获得商业学士学位。 Richard 于 2004 年通过了加拿大证券课程（“CSC”），2012 年通过了豁免市场产品考试（“EMP”），并于 2014 年通过了合伙人、董事和高级管理人员课程（“PDS”），并且是特许金融自 2013 年起成为分析师（“CFA”）特许持有人。

光耀资道 | 聊大小投资话题是一个分享不同投资相关知识的平台。我们每周邀请不同方面的专家来为观众与听众们分享各种对大家非常有帮助的投资知识，欢迎大家订阅。

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免责声明：Joshua 胡光耀是 Greybrook Securities Inc. 的交易代表。 Joshua和专家们在讲座中表达的意见和陈述是他们自己的，不一定反映 Greybrook Securities Inc. 的意见。本podcast所提供的资料仅限于投资教育用途，不构成投资建议，不应被视为投资决策的依据。

1. 介绍

2. 2021/2022 的税务变化

3. 自雇

- 优点

- 缺点

- 员工 vs. 自雇

4. 成立公司前要考虑的因素

5. 公司

- 个人税与公司税的整合

- 优点

- 缺点

- 个人服务公司 (Personal Services Business)

- 什么时候与如何成立公司

讲师：丁宇锋，税务合伙人 @MNP 会计师事务所

宇锋出生于哈尔滨，曾就读于University of New Brunswick， 会计专业。上学期间，宇锋在 Connors Brothers (加拿大历史最悠久的渔业公司之一) 的会计部门完成了三期的实习课程。后经由 公司推荐到Ernst & Yonge LLP (安永) 会计师事务所工作。 宇锋于2009 年获得Chartered Accountant (CA, 特许会计师) 资格证书， 并于2014 年完成为其三年 的高级税务课程深造。 工作期间，宇锋曾分别就职于Ernst & Yonge LLP (安永)，PricewaterhouseCoopers LLP (普华永道) 和Crowe Soberman LLP 等会计师事务所，历任审计经理和税务高级经理。宇锋现就职于MNP LLP (明诺) 会计师事务所，Markham (万锦市) Office，担任税务合伙人。

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1. 物业保险基础知识

2. 物业险的种类？

- 自住家居保险

- 度假屋保险

- 出租物业

- 小型装修中的物业

- 在建物业

- 空置物业

- 共管式公寓

3. 增加物业保险的选项

4. 其他需要注意的有趣项目

讲师：余子良 Adidy Yu，President & CEO @Well Guard Insurance

Adidy Yu 毕业于多伦多大学，获得商学学士学位，不久后投身保险业。他与一位合伙人一起成立了 Well Guard Insurance Brokers Ltd.（一家物业和意外险经纪公司）和 Well Guard Insurance Agency Inc.（一家人寿保险和金融服务公司）。 Adidy 于 1995 年获得 CIP 称号（特许保险专业人员），并于 1997 年获得 CLU 称号（特许人寿保险商）。他自愿担任 ADVOCIS（加拿大财务顾问协会）的课程主持人数年，他的最后一个职位是ADVOCIS 是多伦多分会的教育总监。 Adidy 还参与了当地社区慈善募捐活动。他于 2003 年加入多伦多香港狮子会，并担任该著名慈善和服务俱乐部的前任主席，自 1986 年以来帮助为众多有价值的项目和慈善组织筹集了超过 250 万加元的捐款。 Adidy 的合伙人于 2015 年退休，他现在是 Well Guard Insurance 集团公司的唯一股东，指导和领导一支由 100 多名保险顾问组成的团队，代表 50 多家保险公司，为数万个家庭提供服务。

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1、什么是保本基金

2、保本基金的特色和优点

3、保本基金从容走过牛熊市

4、保本基金投资中的杠杆应用

讲师：Joanna 范洁， 总裁及创始人 @东悦财富

东悦财富总裁及创始人 金融从业27年。移民前为其所在银行累积创造1.25亿人民币净利润！2005年移民加拿大，先后从事证券，基金和保险业务至今。对加国金融产品及法律政策了然于胸！是全球拥有"加拿大证券学院院士"殊荣的3500多名顶尖金融专家之一。 2015年初，创建"东悦财富" 高端品牌，为客户提供终生整体财富解决方案。顶尖投顾团队业绩斐然！保险业务异军突起，2015-2017实现MDRT, COT与TOT三级跳，2018-2022再次获得一次COT，四次TOT,为近千家庭的财富增值做出了卓越贡献！

President & Founder of Repower Financial Group Inc

悦财富总裁及创始人

Fellow of Canadian Securities Institute(FCSI)

加拿大证券学院院士

Chartered Investment Manager(CIM)

加拿大特许投资经理

Chartered Life Underwriter (CLU)

特许财富传承规划师

Certified Financial Planner (CFP)

注册理财规划师

Certified Health Specialist (CHS)

注册健康保险专家

Chartered Financial Divorce Specialist (CFDS)

特许离婚财务专家

TOT of MDRT

保险环球百万圆桌顶尖会员

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课程简介

1. 2021 的税务变化

2. 热点话题

在那个省报税?

家里的办公室费用抵税

搬家费用

RRSP

TFSA

自住房

税务居民身份&海外收入申报

3. 现阶段常见的税务局审计

讲师：丁宇锋， MNP LLP 税务合伙人

宇锋出生于哈尔滨，曾就读于University of New Brunswick， 会计专业。上学期间，宇锋在 Connors Brothers (加拿大历史最悠久的渔业公司之一) 的会计部门完成了三期的实习课程。后经由 公司推荐到Ernst & Yonge LLP (安永) 会计师事务所工作。 宇锋于2009 年获得Chartered Accountant (CA, 特许会计师) 资格证书， 并于2014 年完成为其三年 的高级税务课程深造。 工作期间，宇锋曾分别就职于Ernst & Yonge LLP (安永)，PricewaterhouseCoopers LLP (普华永道) 和Crowe Soberman LLP 等会计师事务所，历任审计经理和税务高级经理。宇锋现就职于MNP LLP (明诺) 会计师事务所，Markham (万锦市) Office，担任税务合伙人。

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1. 物业保险基础知识

2. 物业险的种类？

- 自住家居保险

- 度假屋保险

- 出租物业

- 小型装修中的物业

- 在建物业

- 空置物业

- 共管式公寓

3. 增加物业保险的选项

4. 其他需要注意的有趣项目

讲师：余子良 Adidy Yu，President & CEO @Well Guard Insurance

Adidy Yu 毕业于多伦多大学，获得商学学士学位，不久后投身保险业。他与一位合伙人一起成立了 Well Guard Insurance Brokers Ltd.（一家物业和意外险经纪公司）和 Well Guard Insurance Agency Inc.（一家人寿保险和金融服务公司）。 Adidy 于 1995 年获得 CIP 称号（特许保险专业人员），并于 1997 年获得 CLU 称号（特许人寿保险商）。他自愿担任 ADVOCIS（加拿大财务顾问协会）的课程主持人数年，他的最后一个职位是ADVOCIS 是多伦多分会的教育总监。 Adidy 还参与了当地社区慈善募捐活动。他于 2003 年加入多伦多香港狮子会，并担任该著名慈善和服务俱乐部的前任主席，自 1986 年以来帮助为众多有价值的项目和慈善组织筹集了超过 250 万加元的捐款。 Adidy 的合伙人于 2015 年退休，他现在是 Well Guard Insurance 集团公司的唯一股东，指导和领导一支由 100 多名保险顾问组成的团队，代表 50 多家保险公司，为数万个家庭提供服务。

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1: 出租型投资 vs 自住型投资

2: 楼花投资，是否到了拐点？

3: 楼花转让 vs 过户持有

4: 推荐几个出租型楼花

讲师：汪丹松 

丹松在多伦多拥有 8 年的房地产经纪人经验，销售了数千套期房，并担任其他房地产专业人士的顾问，帮助他们利用技术改善客户服务、一般营销和办公室管理。

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• 什么是POA？

• 有了遗嘱还需要POA吗？

• 有几种不同的POA？

• POA怎样做才法律有效？

• POA什么时候可以用？

• 谁可以做POA里的委托人？

• 谁可以做POA见证人？

• 可以视频签委托书吗？

• 我可以现在指定POA委托人怎样做决定吗？

• 用律师还是自己做？

讲师：蒋虹，蒋商律首席律师 

蒋虹, 首席律师, 23年经验包括20年贝街公司法和证券法经历, www.jhwbizlaw.com 业务包括： 买卖企业, 企业投资, 公司股价结构, 股东协议, 上市 (IPO, RTO, CPC, QT), 融资, 投资基金, 房地产，遗嘱、委托书，信托，Construction Lien

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1. Income from Foreign Sources – (海外收入)

2. Form T1135 – Foreign Income Verification Statement (海外收入的信息申报)

3. Form T1134 – Information Return Relating To Controlled and Not-Controlled Foreign Affiliates (海外关联公司的信息申报)

4. Penalties and Interest (罚金与利息)

• Failure to comply (未申报的罚金)

• False statement or omission (错报与遗漏信息的罚金)

• Interest (利息)

5. Remediations (补救措施)

• Amendment of a previously filed form (更改)

• Voluntary Disclosure Program (自愿披露)

• Taxpayer Relief (罚金与利息的减免)

讲师：丁宇锋， MNP LLP 税务合伙人 

宇锋出生于哈尔滨，曾就读于University of New Brunswick， 会计专业。上学期间，宇锋在 Connors Brothers (加拿大历史最悠久的渔业公司之一) 的会计部门完成了三期的实习课程。后经由 公司推荐到Ernst & Yonge LLP (安永) 会计师事务所工作。 宇锋于2009 年获得Chartered Accountant (CA, 特许会计师) 资格证书， 并于2014 年完成为其三年 的高级税务课程深造。 工作期间，宇锋曾分别就职于Ernst & Yonge LLP (安永)，PricewaterhouseCoopers LLP (普华永道) 和Crowe Soberman LLP 等会计师事务所，历任审计经理和税务高级经理。宇锋现就职于MNP LLP (明诺) 会计师事务所，Markham (万锦市) Office，担任税务合伙人

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1、空手套白狼，拿免费的保单?

2、一笔钱做两件事，提高资金效率！

3、陷阱还是馅饼，藏着猫腻?

4、是否必需高收入高资产低负债？

5、独家研究IFA的转换策略，让普通人都玩得了！

6、公司老板如何玩出零税率！

讲师：Joanna 范洁， 东悦财富总裁及创始人 

金融从业27年。移民前为其所在银行累积创造1.25亿人民币净利润！2005年移民加拿大，先后从事证券，基金和保险业务至今。对加国金融产品及法律政策了然于胸！是全球拥有"加拿大证券学院院士"殊荣的3500多名顶尖金融专家之一。 2015年初，创建"东悦财富" 高端品牌，为客户提供终生整体财富解决方案。顶尖投顾团队业绩斐然！保险业务异军突起，2015-2017实现MDRT, COT与TOT三级跳，2018-2022再次获得一次COT，四次TOT,为近千家庭的财富增值做出了卓越贡献！ 

President & Founder of Repower Financial Group Inc 东悦财富总裁及创始人

Fellow of Canadian Securities Institute(FCSI)加拿大证券学院院士

Chartered Investment Manager(CIM) 加拿大特许投资经理

Chartered Life Underwriter (CLU) 特许财富传承规划师

Certified Financial Planner (CFP) 注册理财规划师

Certified Health Specialist (CHS) 注册健康保险专家

Chartered Financial Divorce Specialist (CFDS) 特许离婚财务专家

TOT of MDRT 保险环球百万圆桌顶尖会员

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