Nel podcast precedente ho fatto cenno a come la componente obbligazionaria di un portafoglio bilanciato posse essere la parte più complicata da quantificare e gestire. Questo è particolarmente vero per le obbligazioni di durata più lunga e, per aiutare chi ha difficoltà a gestire questa componente del proprio risparmio, oggi proverò a offrire qualche utile elemento di valutazione.


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La scorsa settimana ho parlato dell’ottimismo recente dimostrato dai mercati finanziari nonostante le banche centrali in Europa e negli Stati Uniti avessero chiaramente indicato che il corso della politica monetaria rimarrà restrittivo almeno per l’anno in corso. A rincarare la dose è intervenuta la Bank of England che ha alzato i tassi d’interesse in misura maggiore rispetto alle attese dei mercati (50 punti base a fronte dei 25 previsti). Restano in contro tendenza Russia e Cina che, anche a causa dei conflitti in atto con il resto del mondo, sul piano militare per la prima e politico e commerciale per la seconda, mantengono politiche espansive per sostenere i propri sistemi economici. I mercati azionari hanno mostrato una battuta di arresto, che negli Stati Uniti ha riguardato principalmente i titoli legati all’intelligenza artificiale, anche se la performance da inizio anno rimane ampiamente positiva.


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Secondo il report Esma su costi e performance gli investitori privati pagano commissioni più elevate del 40% rispetto agli istituzionali, mentre il sondaggio Eurobarometer 2023 ci informa che il 45% dei cittadini europei non è convinto che i consigli ricevuti da parte degli intermediari finanziari siano pienamente nei loro interessi. Non dovrebbe quindi sorprenderci che solo il 17% dei patrimoni delle famiglie europee sia impiegata in attività finanziarie (Fonte Eurostat), una quota molto inferiore agli Stati Uniti per i quali il dato non ci viene fornito per carità di patria. Mentre la Commissione Europea cerca di correre ai ripari con la Retail Investment Strategy questo podcast continua a ripetere che grazie alla tecnologia e alla concorrenza degli operatori finanziari più innovativi i risparmiatori bene informati possono ottenere condizioni molto migliori rispetto alla media.


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Negli ultimi episodi abbiamo raccontato di come i mercati azionari stiano dimostrando un ottimismo in apparente contrasto con le prospettive dell’economia reale anche in considerazione degli aggiornamenti più recenti da parte delle banche centrali che, su entrambe le sponde dell’atlantico, continueranno a portare avanti una politica monetaria restrittiva almeno per l’anno in corso. Con lo stile divulgativo di questa rubrica proviamo spiegare in parole povere quello che succede e a illustrare perché cercare di intervenire sul mercato approfittando di una plausibile correzione potrebbe essere una strategia molto rischiosa.


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La scorsa settimana le banche centrali in Europa e negli Stati Uniti preso decisioni di politica monetaria in linea con le aspettative dei mercati: la FED ha lasciato invariati i tassi, mentre la BCE li ha alzati di 25 punti base. L’aspetto meno atteso riguarda le prospettive per il futuro poiché dall’aggiornamento delle previsioni sull’andamento dei tassi futuri formulate dai vertici della banca centrale americane emerge la concreta possibilità che si verifichino 2 rialzi dei tassi entro la fine dell’anno.


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Domani mattina alle 11 farò da moderatore alla tavola rotonda su Educazione Economica e Finanziaria e sull’insegnamento (che non c’è) di queste materie nella scuola italiana. L’evento è in presenza a Milano presso il Grand Hotel Villa Torretta ci sono ancora posti disponibili per la prenotazione on line dal sito dell’associazione Liberi Oltre le Illusioni.

La tavola farà parte delle Giornate di Liberi Oltre un evento strutturato con 8 tavole rotonde nella giornata di sabato, uno spettacolo alla sera dello stesso giorno (con Gianpaolo Musumeci e concerto della rock band Primitive Mule ) e una sessione speciale alla domenica mattina che proporrà una serie di proposte per un governo di Centro-Destra ossia concepite per essere in teoria accettabili dal Governo in carica.

I contenuti prodotti e diffusi dall’associazione sono in genere gratuiti e veicolati attraverso 3 canali YouTube:

YT - News, il canale storico:
YT - Agorà, il canale delle scienze sociali:
YT - STEM, il canale delle scienze

tuttavia, l’evento in presenza ha dei costi per cui è previsto il pagamento di un biglietto d’ingresso, trovate tutti i dettagli sulla pagina di registrazione


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Ieri ho avuto il piacere di intervenire su Financialounge.com e ringrazio Annalisa Lospinuso per l’invito e per gli spunti interessanti sui quali mi ha offerto la possibilità di esprimere un commento.

Abbiamo parlato delle imminenti decisioni di politica monetaria attese da parte della federal reserve e della BCE evidenziando come ci sia un consenso abbastanza diffuso sulla prospettiva che negli Stati Uniti i tassi rimarranno invariati mentre in Europa dovrebbero salire di 25 punti base. Per il futuro, soprattutto per quanto riguarda l’america un indicatore fondamentale sarà il dato sull’ inflazione core: in assenza di ulteriori segnali di convergenza verso i livelli target della banca americana potrebbero esserci altri rialzi nel corso dell’anno.

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n questo episodio vi propongo la risposta a una domanda pervenuta alla rubrica del quindicinale Il Bollettino:

Quali settori o temi d'investimento emergenti potrebbero essere interessanti da aggiungere a un portafoglio ben diversificato, per cogliere opportunità di crescita nel lungo termine?


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Una recente newsletter di Integrae SIM raccoglie i commenti di diverse istituzioni in merito alla possibilità di una correzione nei mercati finanziari mentre un editoriale di Bloomberg curato di da Brooke Sutherland suggerisce che la numerosità degli eventi corporate realizzati negli Stati Uniti possa costituire un segnale positivo per l’economia americana. Cosa ci aspetta nei prossimi mesi? Nessuno può prevederlo con certezza è tuttavia opportunto riflettere su alcuni indicatori.


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Tra le aziende che stanno traendo maggior beneficio dalla “corsa all’oro” dell’intelligenza artificiale si segnala Nvidia (Nasdaq: NVDA) storico di produttore di chip, che di recente è entrato nel club ristretto delle società con una capitalizzazione di mercato superiore ai 1000 miliardi di dollari. Vale la pena scommetere su questa azione oppure il potenziale di rialzo si è verificato? Farà parte dei, prevedibilmente pochi, dominatori del nuovo Eldorado oppure stiamo assistendo ad una bolla temporanea?


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