Le Planif

Notre capsule historique avec Isabelle Juneau retrace l’origine du Compte d’épargne libre d’impôt. La première version du CELI a vu le jour … Il y a deux siècles. Il sera aussi question de l’inflation dans le monde qui varie énormément d’un état à l’autre. Nous parlons d’un spéculateur milliardaire qui lève sur le nez le Bitcoin et autres crypto monnaies du genre. N’allez pas croire que John Paulson est un financier défenseur des produits traditionnels. Au contraire, c’est un vrai trader pur et dur qui a dans le passé, a vu venir longtemps d’avance l’éclatement de la bulle immobilière américaine 2008.

Notre invité est Antoine Denis, un jeune homme dégourdi et extrêmement talentueux qui vient de réaliser son tout premier documentaire d’une série de 3, « Liberté, un éveil à la liberté financière »

Un sujet choquant pour débuter : Que diriez-vous si votre institution vous informait qu’elle peut favoriser d’abord ses profits plutôt que vous offrir les meilleurs placements ou ceux qui permettent d’atteindre vos objectifs. C’est justement ce qu’a vécu un des auditeurs du podcast.

Isabelle Juneau retrace l’origine des droits de mutation municipaux ou taxe de bienvenue. Notre invité est le fiscaliste et planificateur financier Charles Hunter-Villeneuve. Nous commenterons ensemble une chronique de Daniel Germain de Journal de Québec, dont le titre était : « La planification financière a un prix ». Vous constaterez que la planification financière, c’est bien plus que le monde de l’investissement.

Aujourd’hui, notre épisode est consacré aux leaders de la lutte aux changements climatiques. En 2021, nombreuses sont les grandes sociétés qui ont lancé des fonds et FNB poussant le concept d’investissements responsables plus loin. On vous présente les plus récentes solutions du genre.

Il y a plus d’un siècle, les villes d’Europe ont dû redoubler d’imagination pour gérer les ordures. Notre capsule historique avec Isabelle Juneau retrace l'origine des initiatives de traitement et du ramassage des déchets.

Notre invité est Steve Belisle, gestionnaire de portefeuille chez Manuvie. Il est aux commandes d’un fonds d’investissement ciblant les leaders en environnement.

Dans cette édition, on discute des taux d’intérêt hypothécaires records de 1981, le 5 ans fermée a atteint 20,75%... À combien se chiffrait alors le prix moyen des maisons au Québec ? Vous serez estomaqué d’entendre la réponse.

Notre capsule historique du jour avec Isabelle Juneau est consacrée à Charles Ponzi. Il fut l’un des premiers à structurer une fraude pyramidale.

Comment fonctionne la démarche de planification financière? Jules E. Génier explique sa méthode pour créer des plans et qu’est-ce qu’ils contiennent. Aussi, il répond à notre « Question pour un planif » : Combien coûte les services d’un planificateur financier ?

Dans notre capsule historique Origine il est question de l’homme le plus riche de tous les temps. La planification de la retraite et budgétaire n’a aucun sens si on ne tient pas compte de l’inflation.

Notre invité est le conseiller Jonathan B. Therrien. Il a des exemples concrets pour nous mais surtout, il explique pourquoi l’inflation cause des maux de tête aux gestionnaires de portefeuille. Oui l’inflation a de l’influence sur les marchés boursiers. Enfin, on présente un duo imbattable : Le REEE jumelé à un CELI. La combinaison de ces deux régimes peut faire économiser des milliers de dollars aux familles canadiennes.

Cet épisode est consacré à la technologie et la cybersécurité. Notre capsule historique avec Isabelle Juneau retrace les débuts des premiers ordinateurs. Les vedettes de l’investissement de 2020 tirent la patte en 2021. Pourquoi les gros fonds et FNB technos ne performent pas aussi bien cette année ? Est-ce qu’on doit encore détenir des portions importantes dans ce secteur pour les prochaines années ? Notre invitée est Emeline Manson, cette chargée de cours de polytechnique et conférencière en cybersécurité possède une formation en psychologie et en criminologie. Elle nous dévoile quelques-uns des punchs de sa conférence : les nouvelles tendances et meilleures pratiques pour protéger son entreprise.

On retrace l’origine d’une des premières poussées spéculatives touchant les technologies de l’information. Il y a plus de 100 ans, les investisseurs se passionnaient pour le télégraphe. Nous présentons aussi des données précieuses sur les rendements passés de l’indice S&P500 et pourquoi, malgré sa moyenne de rendement de 10% par année depuis 1926, il est très difficile de répéter pareille performance. Notre invité est le conférencier et formateur boursier Michel Villa. Il nous sensibilise sur le JOMO Pour « Joy of Missing Out » ou l’art de passer à côté d’opportunités.

Dans cette édition, nous présentons : Question pour un planif.

Nous répondrons directement à l’auditrice Marine Puech qui se demande comment choisir son planificateur financier? Le planif Daniel Courtemanche a des réponses. Notre capsule Origine du jour vous explique pourquoi les tirelires sont en forme de cochonnet et d’où vient le terme Piggy Bank ?

La conseillère Élizabeth Fredette est aussi des nôtres, elle a bien des choses à faire avec un retour d’impôt. Si comme plusieurs, vos déclarations d’impôts de 2020 se sont soldées par des surplus STOP : Écoutez Élizabeth qui de très bonnes idées. Enfin, on présente l’envers de la médaille de la méthode FIRE – Qui fait la promotion d’une retraite dans la trentaine…. À condition de vivre TRÈS modestement.

Cette édition traite de 2 des 7 champs de la planification financière soit, l’investissement et les aspects légaux. Notre collaboratrice Isabelle Juneau expose les origines d’un produit financier qui est de moins en moins recommandé ; le certificat de placement garanti ou CPG. Notre invité est l’avocate Ariane Charbonneau, directrice générale d’Éducaloi. Le Livre « La Loi et vous » est une véritable mine d’or pour mieux comprendre comment se protéger et interagir en société pour éviter des ennuis sérieux. On va parler de consommation, de rénovation, de voyage, de protection, de la famille et, des dangers de perdre son sang-froid sur les réseaux sociaux. Offrir des actions en bourse en cadeau à de jeunes enfants, peut dans certaines circonstances changer leur destinée. On raconte comment un minuscule placement de 36$ fait il y a 24 ans, permet aujourd’hui à un jeune homme de pouvoir acheter sa première maison.

La pandémie a été bénéfique pour l’industrie du divertissement. Depuis 1 an, les ventes de jeux vidéos ont connu une croissance fabuleuse qui se chiffre en milliards $. Isabelle Juneau retrace l’histoire des premiers jeux électroniques. Notre invité du jour Denis Talbot racontera comment cette industrie s’est transformée. Le secteur des jeux vidéos n’est pas banal et crée des emplois extrêmement rémunérateurs. On vous présentera les entreprises dominantes et comment y investir.