Sign up to save your podcasts
Or
Share פרק 43 - זה לא בדיוק ה S&P500 שבחרתי
Share to email
Share to Facebook
Share to X
Share to email
Share to Facebook
Share to X
Or
פרק 43 - זה לא בדיוק ה S&P500 שבחרתי
חושבים שאם בחרתם מסלול S&P 500 אתם “מקבלים את תשואת המדד”? לא בדיוק…
בשנים האחרונות S&P 500 הפך ללהיט אבל הרבה משקיעים מופתעים כשמספרי התשואה אצלם לא דומים למה שרואים בגוגל. בפרק החדש אני מפשט בדיוק למה זה קורה:
• פנסיה מקיפה ≠ 100% מניות: כ-27% מהקרן כפופים למנגנון אבטחת תשואה, מה שמרכך עליות וגם הפסדים.
• מט"ח עושה את ההבדל: דולר/שקל יכול להוסיף או לגרוע אחוזים בלי שהמדד יזוז.
• דיבידנדים ועלויות: הגרף בגוגל לא כולל דיבידנדים; בנוסף יש דמי ניהול ועלות שנתית צפויה, וגם “כסף יושב” במזומן.
• “עוקב” מול “מחקה” מדד: זה לא אותו דבר רגולטורית ותפעולית וזה משפיע על הדיוק.
• IRA כפתרון מתקדם: למי שרוצה שליטה טובה יותר ובחירת קרן מחקה מדויקת (כשזה מתאים ולמי שמבין מה הוא עושה).
• ניטרול מט"ח: יכול להיראות מפתה בטווח קצר, אבל יש לו מחיר שוחק לאורך זמן.
רוצים להבין איפה בדיוק נמצא הפער בתיק שלכם ולמה לצופת ממסלול ה-S&P 500? זה בדיוק מה שנסקור בפרק עם דוגמאות מספריות ושאלת המפתח: מה אתם באמת רוצים למדוד.
האזינו עכשיו לפרק המלא וגלו את מה שכנראה לא מספרים לכם במסלולים ה”פאסיביים”.
View all episodes
By Itay Gal
4.3
66 ratings
חושבים שאם בחרתם מסלול S&P 500 אתם “מקבלים את תשואת המדד”? לא בדיוק…
בשנים האחרונות S&P 500 הפך ללהיט אבל הרבה משקיעים מופתעים כשמספרי התשואה אצלם לא דומים למה שרואים בגוגל. בפרק החדש אני מפשט בדיוק למה זה קורה:
• פנסיה מקיפה ≠ 100% מניות: כ-27% מהקרן כפופים למנגנון אבטחת תשואה, מה שמרכך עליות וגם הפסדים.
• מט"ח עושה את ההבדל: דולר/שקל יכול להוסיף או לגרוע אחוזים בלי שהמדד יזוז.
• דיבידנדים ועלויות: הגרף בגוגל לא כולל דיבידנדים; בנוסף יש דמי ניהול ועלות שנתית צפויה, וגם “כסף יושב” במזומן.
• “עוקב” מול “מחקה” מדד: זה לא אותו דבר רגולטורית ותפעולית וזה משפיע על הדיוק.
• IRA כפתרון מתקדם: למי שרוצה שליטה טובה יותר ובחירת קרן מחקה מדויקת (כשזה מתאים ולמי שמבין מה הוא עושה).
• ניטרול מט"ח: יכול להיראות מפתה בטווח קצר, אבל יש לו מחיר שוחק לאורך זמן.
רוצים להבין איפה בדיוק נמצא הפער בתיק שלכם ולמה לצופת ממסלול ה-S&P 500? זה בדיוק מה שנסקור בפרק עם דוגמאות מספריות ושאלת המפתח: מה אתם באמת רוצים למדוד.
האזינו עכשיו לפרק המלא וגלו את מה שכנראה לא מספרים לכם במסלולים ה”פאסיביים”.
More shows like שור פיננסי
View all
עושים חשבון Osim Heshbon
25 Listeners
חיות כיס Hayot Kiss
135 Listeners
עושים טכנולוגיה
36 Listeners
מנועי הכסף
36 Listeners
חצי שעה של השראה עם ערן גפן
11 Listeners
האינטרסנטים
85 Listeners
כסף בקיר
15 Listeners
הצוללת
23 Listeners
בזמן שעבדתם
91 Listeners
אחד ביום
304 Listeners
השקעות למתחילים - סטפק & רבינוביץ
10 Listeners
המנגנון - The Mechanism
14 Listeners
השקעות לעצלנים - פודקאסט על כסף, השקעות והחיים עצמם
29 Listeners
פשוט AI
13 Listeners
מיכה סטוקס מגיש: שוק ההון. בורסה. וול סטריט. השקעות. מסחר
3 Listeners