聽進理投 EP111 邀請《頂尖財務顧問的48堂財商素養課》作者洪哲茗、 邱茂恒（查爾獅）來聊聊成為財務顧問需要經過哪些考驗？財務顧問的工作內容有哪些？在服務客戶的過程中發現哪些人性常見的問題？我們又該做哪些事情讓自己的財務越來越安全呢？歡迎點擊收聽！

• 00:24 什麼是財務顧問？誰會需要理財顧問？
• 02:43 理財顧問證照 CFA 跟 CFP 有什麼不一樣？
• 07:25 財務顧問養成心得：理論與實務差異在哪裡？
• 13:28 為什麼成為不收佣金的財務顧問？
• 20:09 對財務管理有問題，不要羞於尋求專業協助
• 23:33 擁有財務素養的優勢：避免被騙與降低失誤
• 25:22 記帳不無聊，記帳呈現你的價值觀！
• 28:59 夫妻買房意見不同，財務顧問幫忙釐清
• 33:41 身為財務顧問，家裡誰來管錢？
• 35:15 夫妻每年定期談錢讓價值觀與未來規劃更合拍
• 40:52 案例分享：財務顧問幫客戶做的退休規劃
• 47:33 理財顧問的價值：釐清問題、確實執行、定期檢視

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聽進理投 EP110 邀請政大商學院周冠男教授來聊聊「0050 連結基金」，它跟台灣五十（0050） 有什麼不一樣？如果有資金投資，應該選擇 0050 還是 0050 連結基金呢？0050 連結基金要怎麼投資？它有風險嗎？想了解更多，歡迎點擊收聽！

本集重點：

• 01:48 台灣投資人喜歡聽故事
• 04:42 周老師的第二本書會寫什麼？
• 07:26 0050 連結基金是好東西嗎？
• 09:45 0050 連結基金管理費會比較高嗎？
• 11:57 誰適合 0050 連結基金不配息版本？
• 18:07 0050 跟 0050 連結基金怎麼選？
• 20:49 0050 連結基金怎麼投資？
• 23:32 為什麼周老師的定期定額是每天扣？
• 25:17 投資 0050 連結基金有風險嗎？
• 27:22 收到一筆年終獎金該怎麼投資？

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聽進理投 EP109 邀請美好證券董事長黃谷涵來聊聊金融業能提供社會的價值在哪裡？也談到大慶證券轉型的故事，是台灣金融史中老企業重生的經典案例。

黃谷涵也分享自己從業 20 多年來，看到的經濟環境變化與產業變遷。他認為投資人想要更富裕的關鍵並不在下單手續費更便宜，而是有一位為客戶著想的財富醫生。「不是每個人都有時間去研究市場，我們希望培養 100 個巴菲特去幫助 1 萬個客戶。」

• 00:33 為什麼把大慶證券改名為「美好證券」？
• 05:36 小資產跟高資產客戶都會草率投資
• 11:19 營業員見證客戶的 100 種死法之後
• 15:14 台灣要有更多好企業，提供給投資人更多長期持有的好資產
• 17:06 老企業重生的故事：年獲利從 1 億到 20 億的大慶證券
• 25:51 跟巴菲特想法一樣：比特幣背後運作機制是空的
• 29:39 波克夏跟美好證券，你會投資哪一個？
• 34:57 36 歲的新創公司想為客戶找最好的人才

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聽進理投 EP108 邀請美好證券董事長黃谷涵來聊聊台灣產業發展的現況，為什麼台灣不能只有台積電佔據投資人的目光，還有更多中小企業的成長需要投資人的支持。

本次專訪上集的重點是董事長怎麼看台灣三、四十年來產業的發展，其中有哪些潛力跟困境？投資人如何借鏡巴菲特的投資哲學，讓投資這件事幫助企業與所有人創造更多價值。

本集重點：

• 00:28 喜歡去波克夏股東會的美好證券董事長
• 6:39 張忠謀們已老，年輕世代怎麼找機會？
• 9:43 金融業如何創造舞台給年輕人？
• 11:37 台積電的成功掩蓋其它企業的失敗
• 15:25 券商要幫台灣企業變更好，不能只靠下單折扣
• 18:27 巴菲特鐵粉怎麼看價值投資的邏輯
• 28:26 大同公司、蘋果西打、黑松汽水、小美冰淇淋的共同問題
• 34:05 從資訊落差進化到創造價值
• 36:22 台灣人比巴菲特懂台積電--善用在地化優勢

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聽進理投 EP107 邀請到品碩創新管理顧問創辦人、《思維的製程》作者彭建文老師來聊聊如何培養問題分析與解決能力，也分享自己在台積電 10 年工作經驗中的啟發，歡迎收聽！

• 1:41 台積電工作經驗分享：生產、行銷、品保
• 5:46 轉型為企業顧問後印象深刻的故事
• 12:43 企業內訓怎麼讓大家的認知同步？
• 18:15 在台積電如何學到問題解決能力？
• 25:28 公司不像台積電那麼大，也能做知識管理嗎？
• 27:26 百工百業：有的公司研發沒有盡頭，有的公司一個技術養好幾代人
• 31:27 所有的問題不全都是「人」的問題
• 36:35 問題分析解決怎麼入門？
• 46:32 新的一年如何讓規劃更有策略性？

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這一集聽進理投（EP106）邀請國立臺北商業大學財務金融系謝承熹教授來聊聊從 2011 年開始定期定值投資台灣五十（0050）的經驗，為什麼採取定期定值這個投資策略？定期定值在操作上有哪些要注意的事？對定期定值有興趣的話，歡迎收聽本集節目！

• 00:42 什麼是定期定值？為什麼比定期定額難持續？
• 2:12 謝承熹老師從主動投資轉向定期定值的契機
• 7:44 定期定值其實沒有想像中麻煩
• 10:42 定期定值過程如果遇到股災怎麼辦？
• 16:05 設定一個永遠不會到期的定期定值
• 21:21 定期定值跟定期定額各有什麼優缺點？
• 24:15 讓時間沖淡風險：從家族傳承的眼光看投資
• 26:52 當時定期定值沒有選 S&P500 的原因
• 31:33 怎麼判斷自己要不要借錢投資
• 35:01 股票與現金的資產配置
• 37:35 如果有閒錢，應該單筆買進還是定期定值？
• 44:03 被動投資與主動投資
• 46:29 2011 開始定期定值，股市其實不平靜
• 49:16 謝承熹老師在 YouTube 的教學影片有哪些主題？

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歡迎到謝承熹老師的 YouTube 頻道了解更多！

#本集與國泰世華銀行合作播出有了積蓄，投資理財的下一步就是進入資本市場的世界，如果想要擺脫在市場中追高殺低的人性弱點，來看看「定期定額」投資方法：https://bit.ly/3DHzZSs

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這一集聽進理投（EP105）邀請保險中肯哥 謝克群來聊聊壽險顧問的工作內容，以及從業 10 年來最深刻的理賠經驗，從與客戶實際互動的過程中，所提出的保險規劃真實建議，歡迎點擊收聽！

本集重點：

• 00:30 消費者痛點：不知道保什麼？怎麼知道業務員是對的人？
• 05:43 印象最深刻的理賠經驗：自己的岳父岳母
• 11:00 長照難題與被保險拯救的家庭
• 20:16 失能比死掉還可怕！一定要了解意外險理賠與失能等級表
• 25:31 長照險的理賠範圍有哪些？
• 29:00 建議怎麼規劃意外險？
• 33:33 受益人怎麼寫才能讓理賠放對地方？
• 35:41 什麼是保險金信託？
• 38:50  最近保險改革多（例如實支實付），規劃保險有什麼建議？
• 46:54 檢視自己的保單有無符合當前醫療需求

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這一集聽進理投（EP104）邀請今周學堂總監陳若雲來聊聊退休規劃與找到屬於自己的第二人生，聽完這一集會對「如何活出想要的人生」有更多啟發。

本集重點：

• 00:28 什麼是今周學堂？
• 03:59 什麼是十年千萬？
• 13:15 壯年世代的退休焦慮大於爸媽那代
• 18:42 退休規劃學到 3 件事：認識自己、風險控管、時間複利
• 25:13 常見退休焦慮：錢不夠、活太久
• 29:12 熱愛學習很好，但不要不行動
• 34:41 想規劃第二人生該怎麼做？
• 40:38 與生命重要的人和解
• 42:37 退休準備除了錢之外，健康與關係也很重要！

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這一集聽進理投（EP103）邀請《峰值體驗》、《峰值體驗 2》作者汪志謙來聊聊 B2C、B2B 的企業如何讓客戶擁有印象深刻的最佳體驗，並願意持續掏錢回購，也談了幾個實例示範如何在不同的產業現場打造「峰值體驗」！

本集重點：

• 3:10 賣最好的產品不一定最讓人放心
• 11:03 賣書的困境是什麼？先問消費者為什麼說「不」？
• 24:19 知識能串連、要運用，才會變聰明
• 28:01 台灣企業的優勢跟待改善處有哪些？
• 32:13 想優化？「改哪裡」比「怎麼改」更關鍵
• 36:42 B2B 市場怎麼經營？你有「穩定交付」嗎？
• 49:45 身為顧問，如何讓客戶有峰值體驗？
• 51:55 企業在電商領域如何打造峰值體驗？

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這一集聽進理投（EP102）邀請《面對崩盤有底氣》作者吳盛富 CFP 來聊聊如何做好資產配置，就算市場崩盤也能冷靜應對，讓資產長期穩定成長！

本集重點：

• 00:27 什麼是認證國際理財規劃顧問（CFP）？
• 11:49 該如何度過股災？
• 15:06 你如何面對波動？你能好吃好睡嗎？
• 20:18 資產小的時候該怎麼做？
• 24:32 佈局債券的方法
• 35:15 《面對崩盤有底氣》寫的是幾十年的交易心得
• 38:13 分析巴菲特的波克夏

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#本集與國泰世華銀行合作播出上有老、下有小的「三明治族」在收支管理與財產規劃上有哪些必須注意的地方？
有興趣的朋友歡迎點此觀看：https://bit.ly/417UKAN

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