小資變有錢|Dr.Selena生活理財王

小資月月領息的聰明投資新選擇:母子基金循環投資,讓投資更有效率! 專訪Juno Lin


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你知道除了月配息ETF可以月月領息外,還有更聰明的投資選擇,讓你不僅月月領,還能自動循環投資,讓投資更有效率的懶人投資法!

本集邀請到 復華投信 Juno Lin 來分享,什麼是母子基金,運作方式及優點在哪,看學起來,讓我們既聰明又輕鬆地打造未來退休生活!
🎤本集重點:
1、來賓介紹— Juno
2、想請問 什麼是母子基金?
3、母基金要怎麼選擇呢?
4、母子基金的運作方式跟一般基金的方式有什麼不同?
5、投資母子基金的優點有哪些?適合上班族或者退休族嗎?
6、復華的金複合母子基金有哪些聰明設計的機制,是非常適合小資族或上班族的?
7、請Juno跟我們說明母子基金月月領的特點。
8、母子基金小資應該怎麼挑選?
9、哪些族群適合運用母子基金的投資方式呢?
10、可以去哪裡申購母子基金呢?

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本集內容參考「復華投信行銷資訊」。
投資一定有風險,基金投資有賺有賠,申購前應詳閱公開說明書(投資人須知)

基金警語

  • 以上資料為舉例說明,不代表未來實際績效。
  • 投資人因不同時間進場,將有不同之投資績效,過去之績效亦不代表未來績效之保證。
  • 本文提及之經濟走勢預測不必然代表本基金之績效,本基金投資風險請詳閱基金公開說明書。
  • 金複合月月領:本文提及之理財服務名稱「月月領」三字,係指由投資人指定每月領回金額後,每月自月月領專戶辦理約定金額之復華貨幣市場基金受益憑證買回交易,非對基金未來績效或投資人最低投資收益之保證。投資人應瞭解並承擔交易可能產生之損益,且本公司所提供金融服務之最大可能損失達原始投資金額。
  • 本基金經金管會核准或同意生效,惟不表示絕無風險。本公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益;本公司除盡善良管理人之注意義務外,不負責基金之盈虧,亦不保證最低之收益,投資人申購前應詳閱基金公開說明書。有關基金應負擔之費用(境外基金含分銷費用)已揭露於基金之公開說明書或投資人須知中,投資人可向本公司及基金之銷售機構索取,或至公開資訊觀測站、境外基金資訊觀測站及本公司網站(https://www.fhtrust.com.tw)中查詢。
  • 本集內容所舉例之金複合月月領試算,相關數據係假設每年年初投資50萬元,並以截至2023年底之台灣加權股價指數近20年含息報酬為參考指標,保守估算年化報酬率8%進行簡單的數學試算,惟金融市場有漲有跌,實際之年化報酬率可能高於8%,亦可能低於8%甚至負報酬。 



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小資變有錢|Dr.Selena生活理財王By Dr.Selena 楊倩琳博士

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