Finanzen verstehen Podcast | Geld, Börse & Wirtschaft

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Finanzen verstehen Podcast | Geld, Börse & Wirtschaft episodes

October 16, 2025 (#148) 💸Trade Republic Fixed Income, Milliardenverlust Kryptomarkt Trump, Palfinger im Portrait, Verlustausgleich,
Herzlich willkommen beim Finanzen verstehen Podcast – deinem österreichischen Lieblingspodcast, wenn es um langfristige Vorsorge am Kapitalmarkt geht. In dieser Folge geht’s um das neue Zinsprodukt von Trade Republic, den Milliardenverlust am Kryptomarkt nach Trumps Zollansage, die neue Wachstumsstrategie von Palfinger und die Frage: Warum platzt die vermeintliche Blase an den Märkten (noch) nicht? Außerdem erklären wir im Community Block, wie der Verlustausgleich funktioniert – und wo seine Grenzen liegen.

🎙 Mit Philipp & Matthias – direkt, ehrlich, aus Österreich.

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📌 Die Themen im Überblick:

💥 Trump & der Krypto-Crash
19 Milliarden Dollar in einer Stunde vernichtet – was passiert ist, wer profitiert hat und warum 1,6 Millionen Trader alles verloren.
🏦 Trade Republic startet „Fixed Income“
Neue Konkurrenz fürs Sparbuch – was das Produkt kann, wie es funktioniert und wo die Chancen und Risiken liegen.
🏗️ Palfinger im Portrait
Mit „Reach Higher“ peilt der Salzburger Kranhersteller bis 2030 über 3 Mrd. € Umsatz an. KI, Automatisierung und globale Expansion inklusive.
📊 Warum die Blase (noch) nicht platzt
Sechs Gründe, warum die aktuelle Rally mehr Substanz hat als viele glauben – von Unternehmensgewinnen bis Infrastruktur-Boom.
🇩🇪 Experten, Fehlentscheidungen & Marktpsychologie
Von Michael Burry bis Robert Geiss – warum Börsenweisheiten oft keine gute Anlagestrategie sind.
🙋 Community Block
Wie funktioniert der depotübergreifende Verlustausgleich wirklich?
Was du beachten musst, wenn du mehrere Broker nutzt – und wann der Steuerreport entscheidend ist.

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Unsere Inhalte stellen weder eine Anlage-, Rechts- oder Steuerberatung noch eine Empfehlung zum Erwerb oder Verkauf von bestimmten Wertpapieren dar. Wir übernehmen keine Haftung für Vermögensschäden, die durch fehlerhafte, unvollständige oder unrichtige Informationen entstehen. Alle Angaben ohne Gewähr.
57 min
October 09, 2025(#147 ) 🤖 KI-Bubble voraus? Bitcoin ATH, No Cash – Only Card, Vergütung ATX CEOs, arbeiten bis 73
Herzlich willkommen beim Finanzen verstehen Podcast – deinem österreichischen Lieblingspodcast, wenn es um langfristige Vorsorge am Kapitalmarkt geht. Diesmal: mein Kurztrip nach Amsterdam (ultra-modern & cashless), der jährliche Blick auf die Vergütung der ATX-Vorstände und die Frage, wie nachhaltig die Rally an den Börsen wirklich ist. Außerdem: Bitcoin mit neuem All-Time-High, „Rente mit 73?“ in Deutschland, China-Perspektive – und ein Community-Event in Innsbruck.

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📌 Die Themen dieser Folge:
🌍 Amsterdam-Recap & Börsenvergleich
No-Cash-Reality, AEX vs. ATX (Performance & Schwergewichte), Reisetipps & Eindrücke.
💼 Vergütung im ATX-Prime
BAWAG als Ausreißer, CEO-Gagen im Überblick, Trends bei Vorständen & Aufsichtsräten – und was das für Anleger bedeutet.
📈 Rekorde, Bewertungen & Blasenrisiken
S&P 500 mit hohem Forward-KGV, KI-Hype (AMD, Big Tech), Rüstungswerte in Europa – wo Chancen sind und wo Vorsicht angesagt ist.
🇩🇪 „Rente mit 73?“ & 🇦🇹 Pensionsrealität
Mehr Eigenverantwortung statt echter Reformen? Warum private Vorsorge kein „Nice-to-have“ ist.
₿ Bitcoin: neues ATH
Kurzer Marktcheck: Treiber, Risiken, Portfolio-Rolle.
📉 Anlegerverhalten
Studie: weniger Zockerei – passt das zu den meistgehandelten Aktien? Unser Reality-Check.
🤖 „KI-Gatsch“ (AI Slop) im Alltag
Deloitte-Patzer als Mahnung: Wie du KI-Inhalte kritisch prüfst.
🇨🇳 China-Ausblick
Wachstum, Tech-Dominanz & was das für globale Allokation heißen kann.
🤝 Community-Event Innsbruck
Morgen (Fr, 10.10.) im Alphotel ab 16:00 – komm gern spontan vorbei!

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55 min
October 02, 2025(#146)⚖️Wahrheit der Finanzbranche, kostenloser ETF Sparplan Lockmittel, Private Markets - Thomas Niss, Sunrise Capital
Herzlich willkommen beim Finanzen verstehen Podcast – deinem österreichischen Lieblingspodcast, wenn es um langfristige Vorsorge am Kapitalmarkt geht. In dieser Folge haben wir Thomas Niss von Sunrise Capital zu Gast. Gemeinsam sprechen wir über seine Kernbotschaft „Weniger ist mehr“, die Machtverhältnisse zwischen Privatanlegern und Finanzindustrie und warum einfache Strategien oft die erfolgreichsten sind. Wahrheiten der Finanzbranche, kostenlose ETF Sparpläne als Lockmittel und sind Private Markets/Assets ein ernstzunehmender Zukunftstrend?. Außerdem gibt es praktische Tipps, wie man Informationsflut meistert und mit einem klaren Setup startet.
🎙 Mit Matthias & Thomas von Sunrise Capital – direkt, verständlich, aus Österreich.
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📌 Die Themen dieser Folge:
Community-Event Rückblick & Motivation von Thomas
David gegen Goliath: Die Finanzbranche und das Marktversagen
Kostenlose Produkte & die Psychologie des Anlegers
Die Illusion der Chancengleichheit
Investieren vs. Spekulieren: Langfristige Strategien
Risiko, Ertrag & Verhaltensökonomie
Europa, MSCI World & lokale Investments
Zukunftstrends & Payment for Order Flow
Mit Informationsflut umgehen: Fazit & Tipps
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September 25, 2025 (#145)💥Defizit fast aufgebraucht, FV Event voller Erfolg, Apple bringt iPhone, S&P500 Prognose, Aktienrückkauf Bawag
Herzlich willkommen beim Finanzen verstehen Podcast – deinem österreichischen Lieblingspodcast, wenn es um langfristige Vorsorge am Kapitalmarkt geht. In dieser Folge geht es um das gallopierende Defizit Österreichs, das neue iPhone von Apple, spannende Eindrücke von unserem Community Event und die neuesten Einschätzungen zum S&P500. Außerdem sprechen wir über den abgeschlossenen Aktienrückkauf der Bawag und beantworten wieder spannende Community-Fragen.
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📌 Die Themen im Überblick:

🇦🇹 Österreichs Defizit läuft davon

Schon nach 7 Monaten ist fast das gesamte Jahresminus aufgebraucht. Was bedeutet das für uns Bürger – und warum ein Defizit nicht automatisch schlecht ist, aber langfristig gefährlich werden kann.
📱 Apple bringt das neue iPhone

Neue Modelle, neue Kritik – aber auch wieder ein Milliarden-Geschäft für den Tech-Riesen. Was Anleger wissen sollten.
🎉 Finanzen verstehen Community Event

Unser Rückblick: Ein voller Erfolg, spannende Vorträge, viele Fragen und großartiger Austausch. Was wir mitgenommen haben – und warum wir uns schon aufs nächste Event freuen.

📊 Goldman Sachs hebt S&P500-Kursziel an

Von 7.200 Punkten ist die Rede – trotz hoher Bewertungen. Was steckt hinter der Prognose und was bedeutet das für Anleger?
🏦 Bawag schließt Aktienrückkauf ab

1,6 Mio. Aktien eingezogen – was das für Aktionäre bedeutet und warum Rückkäufe oft ein positives Signal sind.

🙋 Community Block

Fragen direkt von unserem Event:
• Macht es einen Unterschied, ob man iShares oder Xtrackers ETFs nimmt?
• Ab welchem Betrag lohnt es sich, mit dem Investieren zu starten?
• Worauf sollte man beim Einstieg besonders achten?

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52 min
September 18, 2025 (#144) 🤔Asoziale Pensionen Österreich, Wien wird Venedig, Lohnen sich Einzelaktien, PORR & Strabag in den ATX
Heute ist es soweit – unser Community Event! 🎉 Wieder komplett ausverkauft, aber keine Sorge: Das nächste Event kommt bestimmt. Damit du es nicht verpasst, gleich jetzt unseren Newsletter abonnieren – Link in den Shownotes.
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📌 Die Themen im Überblick:
👴 (A)soziale Pensionen

Warum die neuen Staffelungen bei Pensionserhöhungen für viele hart arbeitende Menschen unfair wirken – und was Kritiker dazu sagen.
🌊 Wien wird Venedig?

Von höheren Ortstaxen bis hin zur möglichen Tagestouristen-Abgabe – was Wien plant und warum Vergleiche mit Venedig plötzlich Sinn machen.
📈 Wandel im ATX

Strabag & PORR steigen in den Leitindex auf, A1 Telekom & Mayr-Melnhof Karton müssen weichen. Was das für Anleger bedeutet.
💡 Lohnen sich Einzelaktien wirklich?

Matthias teilt sein Alibaba-Experiment – und erklärt, warum der MSCI World im selben Zeitraum über 120 % besser performt hätte. Opportunitätskosten pur.
🙋 Community Block

Dominik fragt:

Was steckt hinter dem neuen Standortfonds der Regierung?

Wie sinnvoll ist Crowdinvesting bei Falkensteiner (FMTG)?

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1 hr 2 min
September 11, 2025 (#143)💰Quality Investing: Wie du echte Top-Unternehmen erkennst – Interview mit Clemens Faustenhammer
Hohe Dividende = gutes Investment? Falsch gedacht. Genau dieser Irrtum kostet Anleger immer wieder Rendite. Mein heutiger Gast zeigt, wie es besser geht: Clemens Faustenhammer, bekannt als The Dividend Post, setzt seit Jahren auf Quality Investing und Dividendenwachstum – mit einem Echtgeld-Depot von über 60.000 €, das jeder einsehen kann.
Wir sprechen darüber, wie man echte Qualitätsunternehmen erkennt, warum hohe Ausschüttungen oft in die Irre führen, und wie du dir neben ETFs ein nachhaltiges Dividendendepot aufbauen kannst.

🎙️ Diesmal mit Philipp & Interviewgast Clemens Faustenhammer.

📌 Die Themen dieser Folge:

👤 Wer ist Clemens?
→ Persönlicher Weg, Fehler & Learnings – und warum er Dividenden zum Schwerpunkt gemacht hat.

📈 Warum Einzelwerte neben ETFs?
→ Vorteile & Nachteile im Vergleich – Transparenz, Skin in the Game und der Faktor Zeit.

✅ Kriterien für echte Qualitätsaktien
→ Free Cashflow, Dividendenwachstum, Managementqualität & Burggraben – und Einblicke in seinen eigenen DGI-Screener.

💡 Mythen über Dividendenaktien
→ Hohe Dividende = gutes Investment? Wieso dieser Denkfehler gefährlich ist.

📊 Das Echtgeld-Depot
→ Branchen, Regionen, Gewichtungen, Performance vs. Benchmark – und warum er es öffentlich macht.

🚀 Tipps für Einsteiger
→ So startest du als Österreicher mit Quality Investing: Brokerwahl, Quellensteuer, Bücher & Tools.

🔥 Rapid-Fire zum Abschluss
→ Beste Aktie, größter Fehlgriff, niemals verkaufen & Tipps für 20-Jährige.

🎟 Finanzen verstehen Community Event 2025 in der Wiener Börse
→ Am 18.09.2025 findet unser Community-Event statt – mit spannenden Vorträgen, Networking und Mehrwert pur.

👉 Alle Ticketeinnahmen spenden wir an Make-A-Wish Österreich, um schwer kranken Kindern Herzenswünsche zu erfüllen.

🎫 Tickets & Infos: eventbrite.at

🎁 Mit dem Code PODCAST gibt’s -25 % Rabatt – oder du verzichtest bewusst, damit mehr gespendet werden kann.

🔗 Links & Ressourcen:

Instagram: The Dividend Post

CapTrader Blog: captrader.com

Echtgeld Depot von Clemens: Zum Depot

Stockscreener Finwiz

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1 hr 3 min
September 04, 2025 (#142) 💰Altersarmut macht krank, Inflation steigt wieder, Wien wird teurer, Gold oder Silber als Investment?
Armut macht krank – das zeigt ein aktueller Artikel mit bewegenden Geschichten aus Österreich. Gleichzeitig steigen Inflation und Lebenshaltungskosten weiter: Wien erhöht Öffi-Tarife, Parken und Tourismusabgaben deutlich. Wir sprechen darüber, warum Altersarmut kein Schicksal sein muss – wenn man frühzeitig Eigenverantwortung übernimmt. Und wir zeigen, wie fehlendes Finanzwissen uns jährlich Milliarden kostet.
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📈 Inflation & Teuerung in Wien
→ Inflation steigt auf 4,1 % – und Wien wird ab 2026 noch teurer: Öffi-Preise, Parkpickerl und Ortstaxe klettern spürbar.

🧓 Armut macht krank – Altersarmut in Österreich
→ Berührende Beispiele aus der Krone zeigen: Jahrzehntelange Arbeit schützt nicht vor Not. Warum Eigenvorsorge unverzichtbar ist.

📚 Kein Wissen kostet Geld
→ 330 Milliarden € liegen auf Sparbüchern – und verlieren Kaufkraft. Warum fehlende Finanzbildung ein sozialer Risikofaktor ist.

🥇 Gold oder Silber als Investment?
→ Community-Frage von Matthias: Lohnt sich das? Chancen, Risiken und Alternativen im Vergleich.

🏢 Holding für Aktien?
→ Thomas fragt: Aktien im Privatdepot oder über eine GmbH? Wir ordnen steuerliche Vor- und Nachteile in Österreich ein.

💬 Community Block
→ Eure Fragen, unsere Antworten – diesmal zu Edelmetallen & Holding-Strukturen.

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52 min
August 28, 2025 (#141)🚨Vorsicht Bitpanda SCAM, Vorsorge für dein Kind, EZB & FED Zinsen, Österreich Finanzen negativ, VIG wächst
In dieser Folge sprechen wir mit einem Betroffenen über einen echten Krypto-Betrug, der aktuell viele Bitpanda-Nutzer betrifft – und wie clever psychologische Tricks dabei eingesetzt wurden. Außerdem geht’s um die richtige Geldanlage für dein Kind, um die Zins-Entwicklung von EZB und FED – und um die erschreckende Finanzprognose für Österreich.
Natürlich gibt’s auch wieder euren Lieblingsblock: Community Q&A – mit der Frage, ob eine Kombination aus Bank-Fonds, Lebensversicherung und ETF-Sparplan Sinn ergibt.
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🚨 Krypto-SCAM bei Bitpanda
→ SMS-Fraud mit gefakter Bitpanda-Hotline
→ Opfer-Interview mit Matthias – was passiert ist & wie der Betrug psychologisch funktioniert
→ Die wichtigsten Learnings für deine Sicherheit

🧒 Investieren für dein Kind
→ 3 Wege zur Kindervorsorge: Mündelsichere Fonds, Auslands-Depot, Treuhandlösung
→ Steuervorteile, Stolperfallen und Tipps für langfristigen Vermögensaufbau
→ Warum Zeit wichtiger ist als der Betrag – mit Rechenbeispielen

📉 Finanzrating Österreich: negativ
→ Moody’s senkt Ausblick – Staatsschulden und Demografie bereiten Sorge
→ Was das für Zinsen, Steuern & zukünftige Belastungen bedeuten kann

📈 Zinsen EZB & FED – kommt die Wende?
→ In den USA wird eine Zinssenkung im September erwartet
→ In Europa bleibt Lagarde (noch) zurückhaltend
→ Wir ordnen ein, was das für Anleger bedeutet

🧠 Achtung vor Insta-Werbung & “kostenloser Vertragsprüfung”
→ Wie Strukturvertriebe psychologische Tricks nutzen
→ Reziprozität, Vertrauen & teure Folgen für dein Geld

🏦 VIG expandiert in Osteuropa
→ Marktführer in Moldau nach Übernahme
→ Strategische Chancen & Risiken für die Vienna Insurance Group

☕ Costa Coffee vor dem Verkauf
→ Coca-Cola überlegt Exit aus Kaffeegeschäft
→ Warum sich die Milliarden-Investition nicht ausgezahlt hat

💬 Community Block
→ Hamed investiert in Fonds und Lebensversicherung – lohnt sich ein ETF-Sparplan zusätzlich?

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1 hr 25 min
August 21, 2025 (#140)💰Bawag Kreditgebühren Rückzahlung, Steuerfalle REITs Österreich, Tax-Freedom Day, Bank99 macht Gewinn
In dieser Folge klären wir, wie du dir als BAWAG-Kunde bares Geld zurückholen kannst, warum REITs in Österreich oft zur Steuerfalle werden und wieso du erst ab dem 17. August für dein eigenes Geld arbeitest – Stichwort: Tax Freedom Day.
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🏦 BAWAG muss Gebühren rückerstatten
→ OGH-Urteil: Kreditbearbeitungsgebühren, Entgelte & Löschungsgebühren waren unzulässig
→ Rückerstattung teils bis 30 Jahre rückwirkend – so kommst du zu deinem Geld
🏢 REITs & BDCs: Steuerfalle statt passives Einkommen?
→ Warum du in Österreich trotz monatlicher Dividende oft draufzahlst
→ Besser: Immobilien-ETFs oder breit gestreute Ausschütter (MSCI ACWI, FTSE All-World, High Dividend Yield)
🧾 Tax Freedom Day – du arbeitest bis Mitte August fürs Finanzamt
→ In Österreich geht bis 17. August rechnerisch dein ganzes Einkommen an den Staat
→ Abgabenquote ~47 %, mit allen Steuern sogar über 62 %
→ Was bleibt dir eigentlich wirklich?
🏦 Bank99 erstmals in der Gewinnzone
→ Die Postbank wächst auf 300.000 Kunden, bald sogar mit eigenem Mobilfunkanbieter & Bezahllösung
💬 Community-Block
→ Jakob fragt: „Welche Broker sind besser als Bitpanda für ETFs?“
→ Wir erklären, worauf du bei steuereinfachen Brokern achten musst – und nennen konkrete Alternativen

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August 14, 2025 (#139) 💸 Gamechanger Pensionen Polen, Österreich Konjunktur, Norwegischer Staatsfonds, Trump Bitcoin Altersvorsorge
Warum könnte Polen bald mehr fürs Alter haben als wir? Was machen Norwegen und die Schweden besser – und wieso schrumpft Österreichs Wirtschaft schon das dritte Jahr in Folge als einziges Land in der EU? In dieser Folge sprechen wir über politische Gamechanger, echte Milliardenfonds und Ideen, wie Altersvorsorge 2025 wirklich aussehen könnte.
Dazu werfen wir einen Blick auf Trumps neue Bitcoin-Strategie in der Altersvorsorge und erklären, warum du Aktien lieber nicht über Bitpanda kaufen solltest.

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📌 Die Themen im Überblick:

🇵🇱 Polen führt das „Persönliche Investmentkonto“ (OKI) ein

→ Ein steuerfreies Depotmodell mit Freibetrag & Mini-Abgabe. Vorbild: Schwedens ISK.
→ Könnte Österreich damit mithalten? Und wäre das fairer als die 27,5 % KESt?

📉 Österreichs Wirtschaft schrumpft

→ Drittes Jahr in Folge Rezession – laut EU-Kommission sind wir Schlusslicht in Europa.
→ Was steckt dahinter? Und wie sinnvoll sind Sparkurs vs. Wachstumskurs?

🇳🇴 Norwegens Staatsfonds mit Rekordgewinn

→ +60 Mrd. € Rendite im ersten Halbjahr – durch breite Streuung & Geduld.
→ Was wir vom Ölfonds lernen können – und warum Österreich so weit davon entfernt ist.

🧠 Trump erlaubt Bitcoin in der US-Altersvorsorge

→ Bitcoin, Private Equity & Co. nun in 401(k)-Plänen erlaubt.
→ Milliardenpotenzial – und ein Signal, das auch Europa verändern könnte?

🌰 Nutella wird teurer

→ Spätfrost in der Türkei: Haselnuss-Preise +35 % – Auswirkungen auf Produkte spürbar.

💬 Community-Block

→ „Ich kaufe meine Aktien über Bitpanda“ – warum das bei Aktien problematisch ist.
→ Alex wünscht sich Veränderung: Wie du uns bei unserer Mission unterstützen kannst – und warum das Thema Geld in Österreich kein Tabu mehr sein darf.

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1 hr 7 min

About Finanzen verstehen Podcast | Geld, Börse & Wirtschaft

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Im Finanzen verstehen Podcast geht es jede Woche um aktuelle Finanzthemen aus Österreich und der Welt. Philipp, Matthias und Markus sprechen über Börse, Aktien, ETFs, Fonds, Zinsen, Inflation, Steuern, Pension und private Vorsorge.