Ohne Risiko gibt es an der Börse auch keine Renditechancen. Doch nicht jedes Risiko ist es auch wert, eingegangen zu werden. Risiko ist also nicht gleich Risiko. Welche Risiken sich am Ende wirklich lohnen und von welchen man besser Abstand halten sollte, darüber diskutieren in der aktuellen Podcast-Folge Philipp Dobbert, Chefvolkswirt und Leiter Vermögensverwaltung der Quirin Privatbank und der Quirin Privatbank Stefan May, Leiter Anlagestrategie und Produktentwicklung.

Arndt und Philipp diskutieren Folgendes:

Worum geht’s? (0:01)

Zwei Facetten des Risikos (1:15)

Wieviel Risiko sollte man eingehen? (2:15)

Warum 30 % Verlust nicht gleich 30 % Verlust ist (5:02)

Beispiele für gute und schlechte Risiken (8:38)

Was macht gute Risiken im Kern aus? (10:12)

Wahrscheinlichkeit und Wucht von Verlusten (15:25)

Was die Wissenschaft sagt und wie das ideale Aktiendepot aussieht (18:23)

Kernbotschaften von Stefan und Philipp (19:50)

Gut zu wissen:

„Risiko“ ist beim Anlegen zwar grundsätzlich negativ belegt, doch ohne die Bereitschaft, Kursschwankungen auszuhalten, lassen sich langfristig keine attraktiven Renditen erzielen.

Wie viel Risiko angemessen ist, hängt von der persönlichen Risikotragfähigkeit und den Anlagezielen ab.

Entscheidend ist, dass nur sinnvolle Risiken eingegangen werden, für die man eine möglichst verlässliche Rendite bekommt.

Ein extrem breit gestreutes Weltportfolio verteilt das Kapital auf viele Unternehmen, Branchen und Länder und vermeidet damit unnötige Risiken.

Ein Kursverlust von 30 Prozent in einem weltweit diversifizierten Aktienportfolio ist anders zu bewerten als ein gleich hoher Verlust bei einer einzelnen Aktie.

Wer extrem breit streut erleidet seltener und weniger heftige Verluste - zu dem ist die Erholungswahrscheinlichkeit viel höher als bei einzelnen Aktien, Branchen etc.

Folgenempfehlung: Folge 246 - Geld richtig anlegen: Was sind Finger-weg-Investments?

(00:00) Worum geht’s?

(01:15) Zwei Facetten des Risikos

(02:15) Wieviel Risiko sollte man eingehen?

(05:02) Warum 30 % Verlust nicht gleich 30 % Verlust ist

(08:38) Beispiele für gute und schlechte Risiken

(10:12) Was macht gute Risiken im Kern aus?

(15:25) Wahrscheinlichkeit und Wucht von Verlusten

(18:23) Was die Wissenschaft sagt und wie das ideale Aktiendepot aussieht

(19:50) Kernbotschaften von Stefan und Philipp

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Bei der Geldanlage, speziell am Aktienmarkt, stehen sich Anlegerinnen und Anleger oft selbst im Weg – und zwar nicht nur private, sondern auch professionelle.  Auslöser: Emotionen, blinde Flecken, verzerrte Wahrnehmung. Das kostet häufig bares Geld. Deshalb tauchen Philipp Dobbert, Chefvolkswirt und Leiter Vermögensverwaltung der Quirin Privatbank, und Arndt Kussmann, Leiter Investmentkommunikation, in der aktuellen Podcast-Folge in die Anlegerpsyche ein  – und sprechen über die relevantesten   Stolperfallen.

Arndt und Philipp diskutieren Folgendes:

Darum geht’s diesmal (0:01)

Wer ist besonders anfällig für psychologische Stolperfallen? (2:55)

Welche Rahmenbedingungen stören die Ratio? (4:02)

Der Einfluss von Angst und Gier (6:54)

Die Wirkung der aktuellen Aktienmarkt-Höchststände (12:30)

Anlageentscheidungen auf Basis von Weltpolitik & Co. (16:13)

Die Nvidia-Aktie von morgen und andere Verführungen (21:00)

Das Fatale an kognitiven Verzerrungen (24:43)

Warum der Hindsight Bias so gefährlich ist (31:04)

Resümee (34:55)

Gut zu wissen:

In psychologische Stolperfallen tappen nicht nur private Anleger, sondern oft auch Profis.

Das führt dazu, dass (unbewusst) gegen die eigenen langfristigen Interessen gehandelt wird.

Angst und Gier verleiten zu vorschnellem Handeln – meist zu Zeitpunkten, an denen Ruhe die bessere Entscheidung wäre.

Zugespitzte Schlagzeilen verstärken den Handlungsdruck.

Anlageentscheidungen sollten weder vom Börsenverlauf noch von Marktprognosen beeinflusst werden.

Schlechte Nachrichten bedeuten nicht immer schlechte Kurse.

Spektakuläre Erfolgsgeschichten einzelner Aktien fördern Gier und Selbstüberschätzung.

Rationale Entscheidungen werden manchmal als „verrückt“ empfunden.

Aktives Managen vermittelt zwar ein Gefühl von Kontrolle, ist aber oft ein Renditekiller.

Verluste schmerzen psychologisch deutlich stärker, als gleich hohe Gewinne Freude bereiten.

Der Hindsight Bias erzeugt im Nachhinein die Illusion, Entwicklungen seien vorhersehbar gewesen.

Folgenempfehlung: Folge 243 - Saisonale Effekte an der Börse - Spielerei oder ein Erfolgsfaktor für Anleger?

(00:00) Darum geht´s diesmal

(02:55) Wer ist besonders anfällig für psychologische Stolperfallen?

(04:02) Welche Rahmenbedingungen stören die Ratio?

(06:54) Der Einfluss von Angst und Gier

(12:30) Die Wirkung der aktuellen Aktienmarkt-Höchststände

(16:13) Anlageentscheidungen auf Basis von Weltpolitik & Co.

(21:00) Die Nvidia-Aktie von morgen und andere Verführungen

(24:43) Das Fatale an kognitiven Verzerrungen

(31:04) Warum der Hindsight Bias so gefährlich ist

(34:55) Resümee

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Rund 70 % des liquiden Privatvermögens schlummert hierzulande in Bankeinlagen und teuren Versicherungen – alles gar nicht bis wenig rentierlich. Trotzdem schrecken viele Deutsche immer noch vor Aktieninvestments zurück. Warum es aber elementar wichtig ist, Aktien bei der Geldanlage zu berücksichtigen und warum es auch gar nicht so risikoreich ist, wie viele denken, wenn man es richtig macht – darüber sprechen in der aktuellen Podcast-Folge Arndt Kussmann, Leiter Investmentkommunikation & Analyse und Prof. Dr. Stefan May, Leiter Anlagestrategie und Produktentwicklung.

Arndt und Stefan diskutieren Folgendes:

Aufhänger des aktuellen Podcasts (0:01)

Warum haben viele Deutsche immer noch Angst vor Aktieninvestments? (2:00)

Hat die Aktienaversion auch etwas mit Inflations- und Währungsreformerfahrungen zu tun? (6:09)

Was ist das stärkste Argument für die Aktienanlage? (9:08)

Weshalb haben viele den enormen Renditevorteil von Aktien noch nicht realisiert? (11:31)

Soll man nach vielen guten Börsenjahren mit dem Einstieg abwarten? (13:00)

Ist eine 100-prozentige Investitionsquote in Aktien sinnvoll? (16:45)

Welche Rolle spielt die individuelle Risikotragfähigkeit und wie geht man mit Crashs um? (19:08)

Warum die Art der Aktienanlage und die Zeit entscheidend sind (26:00)

Erholt sich ein gutes Aktien-Portfolio mit Gewissheit von starken Rückschlägen? (27:55)

Was ist die wichtigste Botschaft der aktuellen Podcast-Folge? (30:43)

Gut zu wissen:

Nur jeder fünfte Deutsche ist in Aktien investiert, große Vermögensteile sind also renditeschwach angelegt, z. B. im Festgeld oder gar auf dem Girokonto.

Die Aktienaversion ist teilweise historisch begründet: Wiederaufbau nach dem 2. Weltkrieg mit Hilfe des klassischen Bankensystems, Absturz der Volksaktie Telekom etc.

Aktien sind Beteiligungen an produktiven Unternehmen und bieten langfristig deutlich höhere Renditechancen als verzinsliche Anlagen.

Der Renditevorteil kommt bei vielen Menschen nicht an, weil kurzfristige Kursschwankungen stärker wahrgenommen werden als langfristige Vermögenszuwächse.

Nach mehreren guten Börsenjahren auf einen vermeintlich günstigeren Einstieg zu warten, ist keine vernünftige Anlagestrategie.

Eine Aktienquote von 100 % ist nur für die Wenigsten sinnvoll.

Die passende Aktienquote hängt von der finanziellen Situation, den Anlagezielen und der persönlichen Verlusttoleranz ab.

Ein Portfolio ist nur dann richtig aufgestellt, wenn man auch in sehr unruhigen Börsenphasen noch gut schlafen kann.

Breite Streuung und der Zeitfaktor sind entscheidend.

Der langfristige Renditevorteil von Aktien ist nicht garantiert, ökonomisch, aber sehr gut begründet.

Folgenempfehlung: Folge 70: „Wirtschaftswachstum – kann unsere Wirtschaft ewig wachsen?“

(00:00:00) Aufhänger des aktuellen Podcasts

(00:02:00) Warum haben viele Deutsche immer noch Angst vor Aktieninvestments?

(00:06:09) Hat die Aktienaversion auch etwas mit Inflations- und Währungsreformerfahrungen zu tun?

(00:09:08) Was ist das stärkste Argument für die Aktienanlage?

(00:11:31) Weshalb haben viele den enormen Renditevorteil von Aktien noch nicht realisiert?

(00:13:00) Soll man nach vielen guten Börsenjahren mit dem Einstieg abwarten?

(00:16:45) Ist eine 100-prozentige Investitionsquote in Aktien sinnvoll?

(00:19:08) Welche Rolle spielt die individuelle Risikotragfähigkeit und wie geht man mit Crashs um?

(00:26:00) Warum die Art der Aktienanlage und die Zeit entscheidend sind

(00:27:55) Erholt sich ein gutes Aktien-Portfolio mit Gewissheit von starken Rückschlägen?

(00:30:43) Was ist die wichtigste Botschaft der aktuellen Podcast-Folge?

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Unser Anlage-Motto „Der beste Einstiegszeitpunkt ist immer jetzt“ sorgt immer wieder für Stirnrunzeln – gerade in Phasen, in denen die Aktienbörsen bereits stark gelaufen sind, wie zuletzt.  Ein guter Zeitpunkt, die Aussage noch einmal auf Herz und Nieren zu überprüfen und zu beleuchten, wie sich Anlegerinnen und Anleger das am besten zunutze machen. Das übernehmen in der aktuellen Podcast-Folge Philipp Dobbert, Chef-Volkswirt und Leiter Vermögensverwaltung bei der Quirin Privatbank und Prof. Dr. Stefan May, Leiter Anlagestrategie und Produktentwicklung.

Philipp und Stefan diskutieren Folgendes:

Warum ist das heutige Thema spannend? (0:01)

Warum halten viele den Spruch „Der beste Einstiegszeitpunkt“ für Unfug? (0:55)

Zwei Blickwinkel, die für klarere Sicht sorgen (3:42)

Wo lauern Fallen bei der Suche nach einem günstigen Einstiegszeitpunkt? (5:55)

Das Missverständnis der Timing-Fans (8:33)

Der empirische Beweis, dass Aktienmärkte langfristig steigen (10:11)

Der ökonomische Beweis, dass Aktienmärkte langfristig steigen (11:45)

Kann die Wirtschaft ewig wachsen? (16:10)

Zwischenfazit mit den bislang wichtigsten Aspekten und Praxisbeispielen (19:12)

Ist es wirklich sinnvoll, auch bei den jetzt hohen Kursen sofort zu investieren? (23:10)

Was ist die wichtigste Botschaft der aktuellen Podcast-Folge? (27:30)

Gut zu wissen:

Günstige Ein- und Ausstiegszeitpunkte abzupassen, steht für viele Aktien-Anlegerinnen und Anleger auf der Tagesordnung.

Das Problem: es gibt zwar fraglos sehr gute Zeitpunkte, man erkennt sie aber erst im Nachhinein.

In die Zukunft gerichtet ist das unmöglich – verlässlich gutes Timing ist also eine Illusion.

Gründe nicht zu investieren, gibt es immer – wer sich daran festbeißt, lässt in aller Regel Rendite liegen.

Der Aktienmarkt ist kein Nullsummenspiel – er ist langfristig nach oben gerichtet.

Dafür gibt es handfeste statistische und auch ökonomische Gründe.

Ein breit gestreutes Welt-Portfolio hat in der Historie im Langfristschnitt um rund 8 % p. a. zugelegt.

Ein wirklich breit gestreutes Portfolio profitiert von der Weltwirtschaftskraft.

Entscheidend ist nicht, wann man investiert, sondern dass man investiert.

Einmalanlagen sind Anlagen in mehreren Raten meist überlegen.

 

Folgenempfehlung Website

Folge 238: Richtig investieren: Aktiv schlägt passiv – stimmt das wirklich?

(00:01) Warum ist das heutige Thema spannend?

(00:55) Warum halten viele den Spruch „Der beste Einstiegszeitpunkt“ für Unfug?

(03:42) Zwei Blickwinkel, die für klarere Sicht sorgen

(05:55) Wo lauern Fallen bei der Suche nach einem günstigen Einstiegszeitpunkt?

(08:33) Das Missverständnis der Timing-Fans

(10:11) Der empirische Beweis, dass Aktienmärkte langfristig steigen

(11:45) Der ökonomische Beweis, dass Aktienmärkte langfristig steigen

(16:10) Kann die Wirtschaft ewig wachsen?

(19:12) Zwischenfazit mit den bislang wichtigsten Aspekten und Praxisbeispielen

(23:10) Ist es wirklich sinnvoll, auch bei den jetzt hohen Kursen sofort zu investieren?

(27:30) Was ist die wichtigste Botschaft der aktuellen Podcast-Folge?

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Nach über sechs Jahren markiert die heutige Podcast-Folge zweierlei: einen Abschied – und einen Anfang. Karl Matthäus Schmidt, der dieses Format aus der Taufe gehoben hat, übergibt den Staffelstab an gleich drei Nachfolger. Warum, weshalb und was das für die Hörerinnen und Hörer bedeutet, darüber sprechen wir dieses Mal – und über die Themen, die ihn über all die Jahre am meisten beschäftigt haben.

Karl und seine Nachfolger beantworten folgende Fragen:

Was steckt hinter der Staffelstab-Übergabe bei „klug anlegen“ und wie geht es weiter? (01:20)

Warum gleich drei Nachfolger? (02:18)

Wie schwer fällt Karl Matthäus Schmidt der Abschied? (03:43)

Was sind die wichtigsten Botschaften von „klug anlegen“ der letzten Jahre? (04:31)

Was hat Karl Matthäus Schmidt gelernt in den 6 Jahren – über die Märkte, über die Zuhörer und über sich selbst? (06:20)

Welche Projekte stehen bei Karl Matthäus Schmidt derzeit im Fokus? (08:15)

Wer sind die drei Nachfolger? (11:40)

Was bedeutet das neue Setting für die Zuhörerinnen und Zuhörer? (14:46)

Was ist für die erste „neue“ Folge geplant? (18:05)

Gut zu wissen:

Nach über 6 Jahren und 265 Folgen übergibt Karl Matthäus Schmidt die Podcast-Regie an drei Nachfolger.

„klug anlegen“ wird damit noch abwechslungsreicher.

Der 14-Tages-Rhythmus bleibt erhalten.

„klug anlegen“ erscheint künftig auch im Video-Format.

Zu den wichtigsten Botschaften aus 6 Jahren „klug anlegen“ zählt: Wer grundsätzlich in Aktien investieren will, sollte nicht auf den vermeintlich perfekten Einstiegszeitpunkt warten – das kostet letztlich meist Rendite.

Ebenso wichtig: nicht verrückt machen lassen von den Medien und am besten keine Einzelaktien – ETFs sind viel vorteilhafter.

Die letzten Börsenjahre sind ein besonders starker Beweis dafür, wie krisenresistent die Aktienmärkte sind.

Die Quirin Privatbank wird künftig mit Ihren Kundinnen und Kunden noch intensiver über Lebens- und Anlageziele sprechen, vor allem mit Blick auf den Ruhestand.

Auch die neue staatliche geförderte Altersvorsorge verdient höchste Aufmerksamkeit.

Folgenempfehlung: Folge 262: Altersvorsorgedepot aktuell – wie der Staat kräftig beim Sparen hilft

 

(01:20) Was steckt hinter der Staffelstab-Übergabe bei „klug anlegen“ und wie geht es weiter? (01:20)

(02:18) Warum gleich drei Nachfolger? (02:18)

(03:43) Wie schwer fällt Karl Matthäus Schmidt der Abschied? (03:43)

(04:31) Was sind die wichtigsten Botschaften von „klug anlegen“ der letzten Jahre? (04:31)

(06:20) Was hat Karl Matthäus Schmidt gelernt in den 6 Jahren – über die Märkte, über die Zuhörer und über sich selbst? (06:20)

(08:15) Welche Projekte stehen bei Karl Matthäus Schmidt derzeit im Fokus? (08:15)

(11:40) Wer sind die drei Nachfolger? (11:40)

(14:46) Was bedeutet das neue Setting für die Zuhörerinnen und Zuhörer? (14:46)

(18:05) Was ist für die erste „neue“ Folge geplant? (18:05)

👉 Mehr Informationen zur Quirin Privatbank finden Sie online. https://www.quirinprivatbank.de/

📖 In seinem Buch „Geld im Glück“ zeigt Karl Matthäus Schmidt, wie Sie Schritt für Schritt erfolgreich Geld anlegen und Ihre persönlichen Lebensziele verwirklichen. https://www.karl-matthaeus-schmidt.de/

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🚀 Die besten Anlegertipps, damit Sie am Kapitalmarkt durchstarten können. https://www.quirinprivatbank.de/anlegerwissen/anlagetipps

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Geld macht zwar nicht automatisch glücklich, aber es besteht ein elementarer Zusammenhang zwischen dem Ersparten und Glücksgefühlen. Daraus sollte man in der modernen Bankberatung unbedingt die richtigen Schlüsse ziehen.

Deswegen tauchen wir in unserer aktuellen Podcast-Folge an dieser Stelle tiefer ein, speziell mit Blick auf den Ruhestand.  Karl Matthäus Schmidt, Vorstandsvorsitzender der Quirin Privatbank und quirion-Gründer, stellt dieses Mal die Fragen. Für die spannenden Einsichten ist Julia Blaschke zuständig. Sie ist Vermögensberaterin und gleichzeitig Glückscoach, also eine ausgewiesene Expertin.

Julia beantwortet folgende Fragen von Karl:

Wie genau sieht die glückliche Doppelrolle von Julia Blaschke aus? (01:45)

Warum wird Geldanlage und Glück so oft getrennt betrachtet? (02:54)

Was steckt in diesem Zusammenhang hinter dem sogenannten PERMA-Modell? (04:17)

Warum ist der Ruhestand ein besonders kritischer psychologischer Moment? (06:17)

Gibt es Beispiele für Kunden, die finanziell alles richtig gemacht haben, aber dennoch unglücklich sind zu Beginn des Ruhestands? (07:38)

Was genau ist mit „positive Emotionen“ gemeint, wenn man das in der Ruhestandsphase psychologisch etwas tiefer betrachtet? (08:49)

Ist der Gedanke vom „kleinen Glück“ nicht etwas zu einfach? (11:05)

Wie hängen Emotionen und Geld zusammen? (12:43)

Warum gibt es große Unterschiede beim Thema Engagement im Ruhestand? (14:25)

Wie findet man echtes Engagement im Ruhestand? (16:24)

Ist Beziehungspflege im Ruhestand nicht eine Selbstverständlichkeit? (17:24)

Was kann man im Bereich der Beziehungen finanziell klug planen? (19:15)

Sind Sinn- und Zweckfragen wirklich relevant für jemanden, der einfach nur in Rente gehen möchte? (20:25)

Wie hilft man Menschen das „Gebrauchtwerden“ im Ruhestand zu finden? (23:13)

Was ist und Thema Ziele und Erfolge im Ruhestand zu beachten? (24:42)

Was sind die häufigsten Fehler auf dem Weg in den Ruhestand? (26:12)

Was hält Julia Blaschke für den wichtigsten Aspekt im Kontext von Geld und Glück im Ruhestand? (28:21)

Gut zu wissen

Ab einem bestimmten Einkommensniveau macht mehr Geld allein nicht mehr glücklicher.

Was wirklich zählt, sind Autonomie, tiefe Beziehungen, Sinn.

Die meisten Menschen planen jahrelang finanziell für den Ruhestand – aber die psychologische Seite wird häufig übersehen.

Positive Emotionen sind insbesondere auch im Ruhestand wichtig und man kann sie kultivieren.

Kleine Glücksmomente lassen sich im Ruhestand besser bemerken als zu Arbeitszeiten.

Echtes Engagement versüßt den Ruhestand – Leidenschaften sollten also gepflegt werden.

Mit dem Beruf verlieren die meisten Menschen schlagartig 60 bis 70 % ihrer sozialen Kontakte – Geld sollte also auch für Beziehungspflege eingeplant werden.

Ein erfüllter Ruhestand ist oft eng verknüpft mit dem „Gebrauchtwerden“ und der Erreichung selbstgesteckter Ziele.

Glück im Ruhestand passiert nicht einfach so – es ist das Ergebnis bewusster Entscheidungen – am besten frühzeitiger.

Menschen sollten ihr Geld im Dienst ihres Glücks einsetzen – nicht umgekehrt.

Folgenempfehlung:

Folge 251 unseres Podcast mit dem Titel: „Was haben Wünsche und Träume mit Finanzen zu tun?“ 

 

(01:45) Wie genau sieht die glückliche Doppelrolle von Julia Blaschke aus? (01:45)

(02:54) Warum wird Geldanlage und Glück so oft getrennt betrachtet? (02:54)

(04:17) Was steckt in diesem Zusammenhang hinter dem sogenannten PERMA-Modell? (04:17)

(06:17) Warum ist der Ruhestand ein besonders kritischer psychologischer Moment? (06:17)

(07:38) Gibt es Beispiele für Kunden, die finanziell alles richtig gemacht haben, aber dennoch unglücklich sind zu Beginn des Ruhestands? (07:38)

(08:49) Was genau ist mit „positive Emotionen“ gemeint, wenn man das in der Ruhestandsphase psychologisch etwas tiefer betrachtet? (08:49)

(11:05) Ist der Gedanke vom „kleinen Glück“ nicht etwas zu einfach? (11:05)

(12:43) Wie hängen Emotionen und Geld zusammen? (12:43)

(14:25) Warum gibt es große Unterschiede beim Thema Engagement im Ruhestand? (14:25)

(16:24) Wie findet man echtes Engagement im Ruhestand? (16:24)

(17:24) Ist Beziehungspflege im Ruhestand nicht eine Selbstverständlichkeit? (17:24)

(20:25) Sind Sinn- und Zweckfragen wirklich relevant für jemanden, der einfach nur in Rente gehen möchte? (20:25)

(23:13) Wie hilft man Menschen das „Gebrauchtwerden“ im Ruhestand zu finden? (23:13)

(24:42) Was ist und Thema Ziele und Erfolge im Ruhestand zu beachten? (24:42)

(26:12) Was sind die häufigsten Fehler auf dem Weg in den Ruhestand? (26:12)

(28:21) Was hält Julia Blaschke für den wichtigsten Aspekt im Kontext von Geld und Glück im Ruhestand? (28:21)

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Viele Anlegerinnen und Anleger reiben sich verwundert die Augen: Trotz des Iran-Krieges und anderer anhaltender Krisen erreichten wichtige Aktienindizes neue Rekordstände. Wie kann das sein und welche Lehren sollte man für die eigene Anlagestrategie daraus ziehen? Antworten hat Karl Matthäus Schmidt parat. Er ist Vorstandsvorsitzender der Quirin Privatbank.

Karl beantwortet folgende Fragen:

Was sagt Karl Matthäus Schmidt zu den jüngsten Allzeithochs an wichtigen Aktienmärkten? (01:10)

An welchen Märkten gab es denn überhaupt neue Rekorde? (02:12)

Vor kurzem hieß es noch oft „raus aus US-Aktien“, wie passt das zu den neuen US-Höchstständen? (02:55)

Hat Trump den US-Börsen vielleicht sogar gut getan? (04:52)

Wie sieht es aktuell bei den US-Unternehmensgewinnen aus? (06:05)

Was steckt hinter der eher mauen DAX-Performance seit Jahresbeginn? (08:01)

Sehen die Börsen die Lage im Nahen Osten überhaupt noch als Problem? (09:45)

Was lässt sich aus den aktuellen Börsenentwicklungen lernen, speziell mit Blick auf den Einfluss von kriegerischen Ereignissen? (10:50)

Gibt es eine Erklärung für die musterhafte Widerstandsfähigkeit der Aktienbörsen in den letzten Jahren? (12:16)

Anleger sind nach Allzeithochs oft besonders verunsichert: Lieber aussteigen? Abwarten, wenn man an sich kaufen möchte? Sind solche Fragen berechtigt? (13:46)

Wie sollten sich Anlegerinnen und Anleger in der aktuellen Situation am besten verhalten? (16:23)

Wo hat Karl Matthäus Schmidt persönlich zuletzt mal einen Rekord gebrochen? (17:19)

 Gut zu wissen

Einige wichtige Aktienmärkte haben im Mai neue Rekordstände erreicht, z. B. der S&P 500.

Der zuletzt oft gehörte Rat, US-Aktien zu reduzieren, hat sich als falsch erwiesen – ein Beweis, dass man sich besser nicht nach Marktprognosen richten sollte.

Rund 85 % der US-Unternehmen lieferten zuletzt Quartalszahlen oberhalb der Analystenschätzungen.

Die zuletzt relativ schwache DAX-Performance zeigt, wie gefährlich eine zu geringe regionale Diversifikation ist.

Historisch gesehen hatten Kriege im Nahen Osten oft nur kurzfristige Auswirkungen auf die Märkte.

Dass Aktienmärkte trotz Krisen steigen, ist kein Beweis für Irrationalität – im Kern geht es darum, ob die Wirtschaft langfristig trotz Krisen weiter wachsen kann. Und davon gehen die Marktteilnehmer aktuell zu Recht aus.

Im Durchschnitt waren ein Drittel aller Monats-Schlusskurse in der US-Historie Allzeithochs. Und die Renditen in den Folgejahren waren oft überdurchschnittlich. Also: Keine Angst vor Allzeithochs.

Wer aus Angst bei Höchstständen aussteigt, verpasst in der Regel den richtigen Zeitpunkt für den Wiedereinstieg und damit wertvolle Rendite.

Folgenempfehlung Website

Folge 218: „Anlageprinzipien verstehen – wie wählen Sie die passende Anlagestrategie?“

(01:10) Was sagt Karl Matthäus Schmidt zu den jüngsten Allzeithochs an wichtigen Aktienmärkten?

(02:12) An welchen Märkten gab es denn überhaupt neue Rekorde?

(02:55) Vor kurzem hieß es noch oft „raus aus US-Aktien“, wie passt das zu den neuen US-Höchstständen?

(04:52) Hat Trump den US-Börsen vielleicht sogar gut getan?

(06:05) Wie sieht es aktuell bei den US-Unternehmensgewinnen aus?

(08:01) Was steckt hinter der eher mauen DAX-Performance seit Jahresbeginn?

(09:45) Sehen die Börsen die Lage im Nahen Osten überhaupt noch als Problem?

(10:50) Was lässt sich aus den aktuellen Börsenentwicklungen lernen, speziell mit Blick auf den Einfluss von kriegerischen Ereignissen?

(12:16) Gibt es eine Erklärung für die musterhafte Widerstandsfähigkeit der Aktienbörsen in den letzten Jahren?

(13:46) Anleger sind nach Allzeithochs oft besonders verunsichert: Lieber aussteigen? Abwarten, wenn man an sich kaufen möchte? Sind solche Fragen berechtigt?

(16:23) Wie sollten sich Anlegerinnen und Anleger in der aktuellen Situation am besten verhalten?

(17:19) Wo hat Karl Matthäus Schmidt persönlich zuletzt mal einen Rekord gebrochen?

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Die Bundesregierung hat auf den letzten Metern noch einmal am Gesetzespaket für die neue private Altersvorsorge geschraubt. Genau deshalb und weil es für die Altersvorsorge wirklich ein bahnbrechendes Thema werden kann, sprechen wir in der aktuellen Folge noch einmal über das sogenannte Altersvorsorgedepot sprechen. schauen. Über die Neuerungen und weitere wichtige Eckpunkte gibt diesmal Prof. Dr. Stefan May Auskunft. Er ist Leiter Anlagestrategie und Produktentwicklung bei der Quirin Privatbank.

Stefan beantwortet folgende Fragen:

Warum ein erneuter Podcast zur neuen privaten Altersvorsorge? (1:44)

An welchen Stellen wurde zuletzt von der Regierung noch einmal etwas geändert am Altersvorsorgedepot? (2:53)

Warum ist die Freude über das Aus der Riester-Rente so groß? (4:55)

Wie sieht die neue Altersvorsorge ohne verpflichtende Garantien konkret aus? (7:33)

Wie wird das Altersvorsorgedepot genau gefördert? (11:28)

Wie sieht ein konkretes Rechenbeispiel aus? (15:24)

Wie ist der letzte Stand bei den Steuervorteilen? (19:06)

Wie sieht es aktuell bei den Kosten aus? (22:21)

Wie sind die Auszahlungsmodalitäten? Und kann man im Notfall auch vorzeitig aussteigen? (25:24)

Kann man ohne Weiteres aus alten Riesterverträgen in die neue private Altersvorsorge wechseln? (28:44)

Wer darf das neue Altersvorsorgedepot anbieten? (30:27)

Wie ist das Ganze unterm Strich zu beurteilen? (32:27)

Gut zu wissen:

Die neue private Altersvorsorge soll ab dem 01.01.2027 starten, (überteuerte) Riester-Neuverträge sollen dann nicht mehr möglich sein.

Erstmals wird auch eine Altersvorsorge ohne verpflichtende Garantie gefördert – damit kann langfristig renditestärker investiert werden.

Beim Altersvorsorgedepot wird zwischen Standard- und Individualprodukt unterschieden.

Das Standardprodukt ist einfacher (nur 2 Fonds), stärker reguliert und mit einem Kostendeckel von 1 % pro Jahr versehen; beim Individualprodukt gibt es mehr Anlagemöglichkeiten und keinen Kostendeckel.

Die staatliche Förderung besteht aus attraktiven jährlichen Grundzulagen (max. 540 €), Kinderzulagen (max. 300 € pro Kind) und einem einmaligen Berufseinsteigerbonus (200 €); besonders Familien können stark profitieren auch bei geringer Sparleistung.

Eine zusätzliche Förderung ist durch Steuererstattungen möglich, die sich nach Abzug der Eigenleistung und Zulagen vom zu versteuernden Einkommen ergeben.

Während der Ansparphase entfällt die Abgeltungssteuer auf Erträge, was den Zinseszinseffekt massiv verstärkt – besteuert wird erst später in der Entnahmephase.

Wer vorzeitig auf sein Geld zugreift muss in der Regel Zulagen und mögliche Steuererstattungen zurückzahlen.

Auszahlungen können am Ende über eine lebenslange Leibrente (Versicherung) oder via Kapitalmarkt-Auszahlplan erfolgen.

Das neue Modell kann die Vermögensbildung in Deutschland erheblich stärken – entscheidend wird aber sein, dass kostengünstige Standardprodukte nicht zugunsten teurer Individualprodukte schlechtgeredet werden.

Folgenempfehlung:

Folge 131 „Mit Aktien fürs Alter vorsorgen – auch noch über 50?“

 

(00:00) Kapitel 1

(01:44) Warum ein erneuter Podcast zur neuen privaten Altersvorsorge? (1:44)

(02:53) An welchen Stellen wurde zuletzt von der Regierung noch einmal etwas geändert am Altersvorsorgedepot? (2:53)

(04:55) Warum ist die Freude über das Aus der Riester-Rente so groß? (4:55)

(07:33) Wie sieht die neue Altersvorsorge ohne verpflichtende Garantien konkret aus? (7:33)

(11:28) Wie wird das Altersvorsorgedepot genau gefördert? (11:28)

(15:24) Wie sieht ein konkretes Rechenbeispiel aus? (15:24)

(19:06) Wie ist der letzte Stand bei den Steuervorteilen? (19:06)

(22:21) Wie sieht es aktuell bei den Kosten aus? (22:21)

(25:24) Wie sind die Auszahlungsmodalitäten? Und kann man im Notfall auch vorzeitig aussteigen? (25:24)

(30:27) Wer darf das neue Altersvorsorgedepot anbieten? (30:27)

(32:27) Wie ist das Ganze unterm Strich zu beurteilen? (32:27)

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Afrika gilt oft noch als krisenbehafteter Kontinent, doch zunehmend rückt seine Rolle als wirtschaftlicher Hoffnungsträger der Zukunft in den Fokus. Wie sehen die ökonomischen Perspektiven aktuell aus und was müssen Anleger über diesen vielfältigen Markt sonst noch wissen? Antworten darauf gibt es in dieser Podcast-Folge, wie immer von Karl Matthäus Schmidt, Vorstandsvorsitzender der Quirin Privatbank und Gründer der digitalen Geldanlage quirion.

Karl beantwortet folgende Fragen:

Warum glaubst Du persönlich an die Zukunft Afrikas?

Warum glaubt Karl Matthäuas Schmidt an die Zukunft Afrikas? (1:28)

Wo liegen derzeit die größten Probleme auf dem Kontinent? (3:11)

Wie sehen die Perspektiven auf Afrikas Jobmarkt aus? (5:24)

Welche sind die wichtigsten Volkswirtschaften in Afrika? (6:50)

Ist Ägypten für Investoren eine Turnaround-Story oder eine Dauerbaustelle? (9:00)

Wie lange kann der „schlafende Riese“ Nigeria noch schlafen, bevor das Vertrauen der Investoren schwindet? (11:08)

Wie steht Südafrika aktuell unter der neuen Regierung der Nationalen Einheit da? (13:52)

Südafrika vs. Nigeria: Wo liegt langfristig die bessere Balance aus Risiko, Rendite und Verlässlichkeit? (16:32)

Chinesische Investitionen in Afrika: Was war gut für den Kontinent und was eher weniger? (17:51)

Mit welcher Motivation investieren die Vereinigten Arabischen Emirate in Afrika? (19:18)

Was verbirgt sich genau hinter Europas Abkommen für „sauberen Handel und Partnerschaft“ mit Südafrika? (20:02)

Sollte man als Privatanleger in Afrika investiert sein und wenn ja, in welcher Form? (21:20)

Welches Land oder welche Entwicklung in Afrika findet Karl Matthäus Schmidt persönlich besonders spannend? (23:23)

 Gut zu wissen:

Afrikas Wachstumschancen basieren u. A. auf natürlichen Ressourcen, der jungen Bevölkerung und einem riesigen Aufholpotenzial bei Infrastruktur, Bildung und Energie.

Problemfelder liegen z. B. in fragilen staatlichen Strukturen und in der oftmals hohen Abhängigkeit von sehr wenigen Exportgütern.

Nigeria, Ägypten und Südafrika gehören zu den entscheidenden Wachstumsmotoren.

Ägypten fungiert als Brückenkopf zwischen Afrika, Nahost und Europa, kämpft aber z. B. noch mit mangelnden privaten Investitionen.

Nigeria braucht für eine effektivere Nutzung der enormen Ölvorkommen mehr wirtschaftliche Diversifizierung.

Südafrikas Comeback ist gut begründet: z. B. stabilisierte politische Führung, Staatsfinanzen und Inflation. Hohe Energiepreise und Jugendarbeitslosigkeit sind aber noch Bremsklötze.

Südafrika besitzt die mit Abstand am weitesten entwickelte afrikanische Börse.

China und die VAE dominieren bisher den Ausbau der Infrastruktur und Energiewirtschaft.

Wirklich gut investierbar sind bislang nur wenige Märkte in Afrika.

Ein breit gestreutes Portfolio nach globaler Marktkapitalisierung hat von daher bislang nur einen Afrika-Anteil von knapp 1 % - mittel-bis langfristig sollte dieser Anteil wachsen.

 Folgenempfehlung: Podcast-Folge 250: „Boom der Schwellenländer-Börsen – Gründe für das Comeback und Perspektiven“

 

(01:28) Warum glaubt Karl Matthäuas Schmidt an die Zukunft Afrikas? (1:28)

(03:11) Wo liegen derzeit die größten Probleme auf dem Kontinent? (3:11)

(05:24) Wie sehen die Perspektiven auf Afrikas Jobmarkt aus? (5:24)

(06:50) Welche sind die wichtigsten Volkswirtschaften in Afrika? (6:50)

(09:00) Ist Ägypten für Investoren eine Turnaround-Story oder eine Dauerbaustelle? (9:00)

(11:08) Wie lange kann der „schlafende Riese“ Nigeria noch schlafen, bevor das Vertrauen der Investoren schwindet? (11:08)

(13:52) Wie steht Südafrika aktuell unter der neuen Regierung der Nationalen Einheit da? (13:52)

(16:32) Südafrika vs. Nigeria: Wo liegt langfristig die bessere Balance aus Risiko, Rendite und Verlässlichkeit? (16:32)

(17:51) Chinesische Investitionen in Afrika: Was war gut für den Kontinent und was eher weniger? (17:51)

(19:18) Mit welcher Motivation investieren die Vereinigten Arabischen Emirate in Afrika? (19:18)

(20:02) Was verbirgt sich genau hinter Europas Abkommen für „sauberen Handel und Partnerschaft“ mit Südafrika? (20:02)

(21:20) Sollte man als Privatanleger in Afrika investiert sein und wenn ja, in welcher Form? (21:20)

(23:23) Welches Land oder welche Entwicklung in Afrika findet Karl Matthäus Schmidt persönlich besonders spannend? (23:23)

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📖 In seinem Buch „Geld im Glück“ zeigt Karl Matthäus Schmidt, wie Sie Schritt für Schritt erfolgreich Geld anlegen und Ihre persönlichen Lebensziele verwirklichen. https://www.karl-matthaeus-schmidt.de/

💰 Gestalten Sie Ihre finanzielle Zukunft mit dem Q-Navigator – unser digitaler Vermögensplaner. https://www.quirinprivatbank.de/zukunftsplanung/vermoegensplaner

🌐 Nehmen Sie an unserem kostenlosen Depot-Check teil. https://www.quirinprivatbank.de/geldanlage/depot-check

🤖 Testen Sie Q.Ai, der KI-Vermögensberater für Ihre Zukunft. https://www.quirinprivatbank.de/geldanlage/ki-vermoegensberater

💡 Fordern Sie unsere Studien an. https://www.quirinprivatbank.de/anlegerwissen/studien

🚀 Die besten Anlegertipps, damit Sie am Kapitalmarkt durchstarten können. https://www.quirinprivatbank.de/anlegerwissen/anlagetipps

🌿 Nachhaltig Geld anlegen, ohne auf Rendite zu verzichten. https://www.quirinprivatbank.de/nachhaltige-geldanlage

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Die US-Dominanz in den großen Aktienindizes ist so hoch wie nie zuvor. Dabei wirft schwindendes Vertrauen in die USA die Frage auf, ob die klassische Gewichtung nach Marktkapitalisierung noch zeitgemäß ist. Oder erzeugt sie ein riskantes Klumpenrisiko?  Welche Alternativen gibt es und wie streut man ein Weltportfolio wirklich sinnvoll? Antworten darauf gibt Karl Matthäus Schmidt, Vorstandsvorsitzender der Quirin Privatbank und Gründer von quirion, in der aktuellen Podcast-Folge.

Karl beantwortet folgende Fragen:

Warum glaubst Du persönlich an die Zukunft Afrikas?

Wie stellt Karl Matthäus Schmidt sein eigenes Aktien-Portfolio auf? (1:22)

Die USA haben die stärkste Wirtschaft und größte Börse. Ist es da nicht logisch, dass US-Aktien im Weltportfolio stark vertreten sind? (2:17)

Ist die US-Dominanz inzwischen ein echtes Klumpenrisiko geworden? (3:39)

Wie stark sollten politische Entwicklungen bei der Gewichtung von Märkten berücksichtigt werden? (4:36)

Bedeutet die Investition nach Marktkapitalisierung nicht immer auch automatisch Investieren in die Gewinner von gestern? (6:34)

Ist eine Gleichgewichtungsstrategie fairer? (7:21)

Wie ist die Gewichtung nach Wirtschaftsleistung zu beurteilen? (9:14)

Was ist davon zu halten, hoch bewertete Märkte automatisch niedriger zu gewichten? (11:03)

Braucht man für eine wirklich breite Diversifizierung eine Mischung aus verschiedenen Gewichtungsansätzen? (11:35)

Welche Gewichtung ist zu empfehlen, wenn man vor allem ruhig schlafen will, speziell in turbulenten Marktphasen? (13:43)

Was bevorzugt Karl Matthäus Schmidt: Kapitalerhalt oder Rendite? (14:27)

Gut zu wissen:

US-Aktien machen gut 70 % des MSCI World aus, obwohl ihr Anteil an der Weltwirtschaftsleistung nur bei etwa 25 bis 30 % liegt.

Im globalen Technologiesektor ist das US-Gewicht noch massiver (über 90 %).

Das sind starke Unwuchten, obwohl die Marktkapitalisierungsgewichtung grundsätzlich sinnvoll bleibt.

Politische Ereignisse sollten keinen Einfluss auf die Aktiengewichtung haben.

Eine Gleichgewichtung aller Aktien schmälert Renditechancen.

Eine Gewichtung nach Wirtschaftsleistung ignoriert die tatsächliche Investierbarkeit und staatliche Eingriffe in Märkten wie China.

Die Marktkapitalisierung ist die einzige Methode, die das echte Verhältnis von Angebot und Nachfrage widerspiegelt – und gegen diese Marktlogik sollte man sich nicht stellen.

Um extreme Unwuchten zu vermeiden, sollte man wirklich den gesamten globalen Markt abdecken. Mit dem MSCI World allein gelingt das nicht.

Spezielle Faktor-Indizes helfen, Klumpenrisiken zu vermeiden.

Bei ausreichendem Zeithorizont schließen sich Kapitalerhalt und eine attraktive Rendite nicht aus.

Folgenempfehlung: Folge 230: „Langfristig erfolgreich anlegen – was macht ein gutes Risikomanagement aus?“

 

(01:22) Wie stellt Karl Matthäus Schmidt sein eigenes Aktien-Portfolio auf?

(02:17) Die USA haben die stärkste Wirtschaft und größte Börse. Ist es da nicht logisch, dass US-Aktien im Weltportfolio stark vertreten sind?

(03:39) Ist die US-Dominanz inzwischen ein echtes Klumpenrisiko geworden?

(04:36) Wie stark sollten politische Entwicklungen bei der Gewichtung von Märkten berücksichtigt werden?

(06:34) Bedeutet die Investition nach Marktkapitalisierung nicht immer auch automatisch Investieren in die Gewinner von gestern?

(07:21) Ist eine Gleichgewichtungsstrategie fairer?

(09:14) Wie ist die Gewichtung nach Wirtschaftsleistung zu beurteilen?

(11:03) Was ist davon zu halten, hoch bewertete Märkte automatisch niedriger zu gewichten?

(11:35) Braucht man für eine wirklich breite Diversifizierung eine Mischung aus verschiedenen Gewichtungsansätzen?

(13:43) Welche Gewichtung ist zu empfehlen, wenn man vor allem ruhig schlafen will, speziell in turbulenten Marktphasen?

(14:27) Was bevorzugt Karl Matthäus Schmidt: Kapitalerhalt oder Rendite?

👉 Mehr Informationen zur Quirin Privatbank finden Sie online. https://www.quirinprivatbank.de/

📖 In seinem Buch „Geld im Glück“ zeigt Karl Matthäus Schmidt, wie Sie Schritt für Schritt erfolgreich Geld anlegen und Ihre persönlichen Lebensziele verwirklichen. https://www.karl-matthaeus-schmidt.de/

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