Le Planif

Ce nouvel épisode est teinté par la peur. Un des deux plus importants moteurs de décisions de l’investisseur avec la cupidité.

C’est sans doute d’ailleurs avec la peur que le stratège et économiste François Trahan joue pour qu’on s’intéresse à sa recherche, ses modèles de répartition d’actifs quantitatif de portefeuilles et ses mandats de consultation. Mais, par ses prévisions économiques sensationnalistes, François Trahan inquiète des milliers d’épargnants. A-t-on raison de le voir comme un prophète infaillible? Ces prévisions se sont toujours avérées justes ? Doit-on vendre tous nos placements et se cacher sous le lit?

Nous allons aussi vous raconter la petite histoire de l’indice boursier de la peur, soit l’indice VIX. Dans quelles circonstances cette indice non-traditionnel a été lancé? On va vous le dire.

Notre invité du jour est Helene-Sarah Bécotte. Une brillante mathématicienne qui craint les effets du temps. Consciente que le temps est plus précieux que l’argent, elle a développé un outil de gestion du temps pour les travailleurs autonomes qui peut vous aider à équilibrer votre vie professionnelle, personnelle et familiale sans renoncer à la rentabilité.

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On a encore de l’excellent contenu pour vous, en commençant par une première.
La capsule origine de cet épisode a été rédigé de bout en bout par ChatGPT. L’intelligence artificielle d’Open AI a conçu le texte de notre collaboratrice Isabelle Juneau sur les grands moments de l’histoire de Benjamin Graham, le mentor de Warren Buffett.

Puis de l’investisseur intelligent, on va passer à l’investisseur pas toujours brillant dans ses choix. Il tombe souvent dans la trappe aux novices érigée par les grands manufacturiers de FNB. Une récente étude de l’université de l’OHIO confirme que les FNB thématiques inspirés par l’actualité comme la voiture autonome, le cannabis, la chaine de bloc et même l’intelligence artificielle appauvrissent les investisseurs. Pire, ces fonds perdent de la valeur dès leur lancement.

Notre invité est Hubert Côté fondateur de Libe, anciennement « Liberté45 ». Un portail voué à l’éducation financière des investisseurs débutants.

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Cette édition du Balado Le Planif est consacrée aux protections et assurances.
Isabelle Juneau avec sa capsule historique, remonte aux origines des premières assurance en cas de décès.

Nous allons répondre à une question de Diane, lectrice du magazine L’Actualité qui se demande, s’il faut absolument conservé ses polices d’assurance vie après la soixantaine.

Notre invité est Martin Jalbert. On échange avec lui d’un produit moins connu du public mais certainement plus attrayant pour les vivants : soit les assurances en cas de maladies graves. Martin est planificateur mais aussi, conseiller en sécurité financière. Il a analysé plusieurs dossiers du genre dans sa carrière et a lui-même été livré des chèques importants à des assurés. Il nous explique en long et en large les particularités de cette protection du vivant.

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Voici un épisode rempli de bonnes infos utiles et passionnantes sur les marchés boursiers. On vous révèle les noms des titres champions des 5, 10, 15 et 20 dernières années. Depuis 20 ans, une société du domaine alimentaire a vu son action gagner plus de 140 000% de croissance. En entendant son nom, vous n’en croirez pas vos oreilles.

Isabelle Juneau retrace pour nous l’histoire du premier et du plus imposant des FNB (fonds négociés en bourse) de la planète. Ce n’est peut-être pas celui que vous pensez.

Parlant de FNB, notre invité en a long à dire sur Vanguard. Le CFA, Emile Bouchard, nous fera plein de révélations étonnantes sur ce géant de la gestion indicielle. Il a 3 prédictions à nous livrer pour 2023 et, nous indiquera quelles catégories des marchés boursiers sont présentement sous-évaluées, à juste prix ou carrément trop chères.

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Notre invité a un parcours professionnel des plus atypiques. Marc-André Lewis a choisi de délaisser sarrau, spectroscope et laboratoire pour plutôt arpenter les salles de négociations de titres financiers.

Marc-André détient un doctorat en physique théorique mais a fait sa marque à la tête de grandes organisations financières comme la Caisse de dépôt et de placement du Québec et le fonds souverain d’Abu Dhabi au Proche-Orient. En 2021, il revient au Canada comme Vice-Président et chef des placement chez Gestion Mondiale d’actifs CI. Marc-André Lewis y dirige une équipe qui administre 125 milliards de dollars.

Dans cet épisode, Isabelle Juneau présente la petite histoire de la diversification efficace de portefeuilles de placement. Enfin, il est question du moment propice pour réviser la répartition de ses portefeuilles. Après les replis importants de valeurs en 2022, croyez-vous que votre profil d’investisseur doive être modifier? On vous aide à le déterminer.

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Cette édition variée du balado Le Planif présente une capsule historique avec Isabelle Juneau qui remonte aux origines des tout premiers testaments. D’où vient cette idée de transmettre ses biens à ses héritiers? On vous le dira.

Pour compléter, nous vous rapportons les faits saillants de l’affaire « Mingle contre La Reine », un cas entendu récemment au tribunal de l’impôt fédéral. Cette histoire sert une sérieuse mise en garde aux exécuteurs testamentaires qui distribuent des biens successoraux sans avoir obtenu au préalable un certificat d’autorisation de l’Agence du revenu du Canada.

De plus nous avons pour vous six résolutions financières pour faciliter la croissance de vos portefeuilles en 2023. Notre invité, Julien Brault de Hardbacon présente 5 trucs pour annuler ou éviter légalement de devoir payer de l’impôt sur les gains en capital sur une propriété locative au Canada.

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Cette édition variée présente le consensus, l’avis d’un panel de près de 500 experts sur ce qui devrait être la direction de l’économie, de la bourse, l’inflation et les taux d’intérêt en 2023. Attention, ces prévisions ne sont pas une science exacte mais présentent simplement des probabilités que certains évènements se réalisent à partir de tendances lourdes.

Notre capsule historique avec Isabelle Juneau remonte aux origines du Fonds monétaire international, le FMI.

Aussi, nous discuterons avec le planificateur financier Jonathan B. Thérien de la nouvelle série documentaire fascinante sur Madoff, le monstre de Wall Street maintenant disponible sur NetFlix. Restez avec nous pour mieux comprendre comment une vedette de Wall Street a réussi à créer la plus grande pyramide de Ponzi de l’histoire moderne.

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Cette édition variée présente un bilan des performances des grands indices boursiers et les enjeux les plus significatifs pouvant entrainer en 2023 une prolongation du marché baissier en bourse ou un rebond.

L’année 2022 n’a pas été difficile pour toutes les actions. Bien choisir ses titres plutôt que d’acheter tout l’indice a encore une fois été payant. Avec les prix des aliments qui ont bondi de manière spectaculaire l’an dernier, ce n’est pas étonnant que l’action du groupe Metro Inc a offert une valeur ajoutée de près de 20% par rapport à l’indice S&P TSX. Isabelle Juneau remonte aux origines de ce fleuron québécois.

Notre invité est l’investisseur et chroniqueur immobilier Ghislain Larochelle. Il a plein de données passionnantes sur le marché immobilier québécois à nous partager. Il en profite également pour nous donner ses perspectives pour 2023. Plusieurs éléments lui permettent de croire que les valeurs se maintiendront ou ne reculeront que légèrement.

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Enfin, un ROBOT plus intelligent que votre aspirateur. Au fil des épisodes, nous avons eu de nombreuses exclusivités au Balado Le Planif. Cette fois, on a de quoi vous surprendre. Vous voudrez certainement partager ce podcast avec vos proches fascinés comme nous par les innovations technologiques. Cet épisode sera consacré au robot conversationnel « ChatGPT » et ses nombreuses applications étonnantes.

Le journaliste en économie et techno, Alain McKenna va nous résumer les grands principes de cette technologie qui connait un succès fulgurant depuis le début décembre 2022. Et pour vous en faire une bonne démonstration, nous allons questionner le ChatGPT sur divers aspects de la gestion et de la planification financière.
L’intelligence artificielle nourrie par des milliards de données provenant des universités et autres sources vérifiées répondra entre autres à ces questions :

• Pour s’enrichir, vaut-il mieux être célibataire ou en couple?
• Lorsqu’on perd de l’argent en bourse, où va l’argent?
• Quel est le rendement annuel moyen d’une maison?
• Gestion passive ou active? Laquelle fait mieux?
• Quel est l’investissement le plus payant de tous les temps?
• Qui succédera à Warren Buffett

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Dans cette édition, nous avons 3 sujets liés à l’actualité de 2022. Notre capsule Origine avec Isabelle Juneau présente l’histoire la plus grande capitalisation boursière au pays et l’une des plus grandes banques au monde soit la Banque Royale du Canada. Sa valeur va sans doute encore s’accroitre dans les années à venir si son projet d’acquisition pour 13,5 milliards des activités canadienne de la HSBC se concrétise.

Dans le monde de l’investissement, 2022 va sans toute faire histoire en raison du crash des actifs en cryptos et surtout, la faillite de dizaines d’entités Celcius, Voyager, BlockFI ou FTX. Le journaliste Stéphane Desjardins échange sur le sujet et présente les options qui se présentent aux investisseurs qui ont perdu dans ce secteur.

Aussi, Nous discutons avec Mathieu Tessier et Patrice Denis de Pimco. Les gestionnaires de ce géant mondial de la gestion active des obligations considèrent que l’année 2023 est très prometteuse pour les titres à revenus fixes. Le rebond technique pourrait bien offrir des rendements dignes des bons portefeuilles en action.

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