Le Planif

Voici une édition spéciale sur la richesse. À partir de quel niveau d’actifs devient-on riche, voir TRÈS riche? Taxer la richesse qui excède un million, est-ce une bonne idée? Avec l’inflation est-ce que le terme millionnaire a toujours autant de sens? Pourriez-vous cesser de travailler si vous aviez un million de dollars en valeur nette? Probablement pas et je vais vous expliquer pourquoi.

Notre capsule Origine du jour dévoile l’histoire de Thomson-Reuters, l’un des plus grands groupes d’informations financières au Monde. Ce qui est moins connu, c’est qu’il est détenu par la famille la mieux nantie au Canada.

Notre invitée est Annie Bélanger, elle est associée à Kensington. Une firme dont les placements sont réservés aux investisseurs accrédités, soient les plus riches d’entre nous. Les placements en capital-investissements privés rapportent systématiquement plus que les indices boursiers et sont à bien des égards, moins risqués SI vous avez de la patience et un certain niveau de richesse et de tolérance.

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Notre capsule historique raconte la fabuleuse histoire de la famille Weston. Une des familles canadiennes parmi les plus fortunées. Si les Weston sont nés pour un petit pain, ils ont réussi à le multiplier des millions de fois.

Aussi, on dévoile le principe de base du calcul du juste prix d’une action selon Benjamin Graham et, les 10 clefs de la réussite dans la sélection de titres selon Warren Buffett.

Notre invité est le planificateur Daniel Courtemanche. Il répond à une demande de Micheline Soucy qui nous a récemment écrit pour demander d’aborder le sujet des rentes viagères pour retraités.  Elle a vu juste. Avec la remontée des taux d’intérêt, les rentes viagères peuvent devenir plus séduisantes. Daniel Courtemanche a étudié le sujet à fond et nous présente le fruit de son analyse.

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Cette édition variée présente l’histoire de la société de fonds controversée IOS qui fit scandale dans les années 1970.

Est-ce maintenant le temps de souscrire à des CPG? Les certificats de placements garantis des banque, caisse et fiducie offrent maintenant des taux de plus en plus séduisants qui excèdent les 4%. Je vous dis pourquoi, après impôts et inflation les CPG demeurent une solution d’investissement encore moins intéressante que les FNB et fonds d’actions et d’obligations.

Notre invité est Jérôme Cloutier directeur général et chef des ventes pour les produits structurés et dérivés chez BMO Marché mondiaux. Nous présentons l’ABC des billets ou notes structurés. Un type de placements très avantageux dans le contexte actuel et qui offrent des rendements aussi élevés que les actions avec peu ou pas de risque.

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Dans cette nouvelle édition du Balado Le Planif, la capsule Origine avec Isabelle Juneau revisite la petite histoire de l’inflation. On parle de l’année 1981, où les taux d’emprunts hypothécaires ont dépassé les 20%. Ironie du sort, pendant ce temps la chanson de Journey « Who’s crying now » tournait en boucle à la radio.
Notre invité est Jocelyn Fecteau. Un pilote de course Nascar, un vrai « gars de char » mais surtout, le directeur des ventes de la section auto de Kijiji pour l’est du Canada. Son équipe a récemment dévoilé des données pour 2022, et les prix moyens des inscriptions des voitures d’occasions a bondit de +40% depuis un an.
Comment est-ce possible? On vous l’explique.

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Dans cet épisode varié, notre capsule historique avec Isabelle Juneau retrace l’histoire d’un des commerces les plus populaires au Canada, soit les magasins Dollarama. Le succès de cette chaine ne se dément pas, peu importe si l’économie est en expansion ou en récession! On parle d’un sondage de la Banque Manuvie qui révèle que près d’un Canadien sur 5 craint de ne pas être en mesure de garder sa maison si les taux d’intérêt continuent de grimper. Il y a pourtant des anomalies de tailles dans cette enquête.

C'est officiellement le début d’un marché boursier baissier ou « Bear Market ». Combien de temps dure en général ce supplice de la goutte ?Statistiquement, 12 mois après le début, de quoi a l’air la reprise des marchés après un marché baissier?

Enfin, notre invité est le CPA Thomas Gaudet, analyste pour Altitude Conseils de Drummondville. Il déboulonne quelques mythes tenaces sur la fiscalité canadienne.

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Dans cet épisode, on parle des récentes hausses de taux directeurs de la Banque du Canada qui entrainent une cascade d’impacts économiques et sociaux. Ceux qui doivent renouveler leur hypothèque ont du mal à faire un choix. Nous avons deux courtières en hypothèques qui sauront nous éclairer; Sophie Ferrando et Francesca Pellicano de l’équipe Premium de Multiprêts.

Si les taux montent et que le marché immobilier se resserre restent-ils des opportunités en immobilier pour les investisseurs? certainement affirme Marc Tardif, courtier et investisseur dans le domaine des chalets locatif à court terme et de terrains à développement.

Quant à notre capsule historique avec Isabelle Juneau, il est question de l’effondrement de l’économie du Japon dans les années 1980, marquée principalement par l’éclatement spectaculaire d’une des plus grosses bulles immobilières jamais vu dans l’histoire.

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Cet épisode est consacré à la saine planification financière. Vous apprendrez pourquoi il est important lors de repli de marché de se concentrer sur les choses qu’on peut contrôler. L’actualité nous bombarde de choses importantes comme… la guerre, la chute du Nasdaq, l’inflation, le contrôle des armes à feu et la pénurie de main-d’œuvre. Mais pour ce qui est de votre patrimoine; que pouvez-vous contrôler?

On ne peut pas tout prévoir et prédire l’avenir, MAIS on peut bien se préparer et anticiper les perturbations pour mieux réagir.

Notre invité est actuaire et planificateur financier. Martin Dupras est le président du comité en charge d’établir annuellement les normes d’hypothèses de projection de l’IQPF. Pourquoi l’institut québécois de la planification financière du Québec estime-t-il que 2,1% est un bon chiffre pour représenter le taux d’inflation futur? Pourquoi dans ses projections de rendements, on juge que 6,6% de rendements futurs pour les actions internationales est approprié? Martin nous donnera des réponses.

Notre capsule historique avec Isabelle Juneau remonte aux origines des grands principes de la Planification financière.

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Le Balado Le Planif a maintenant complété la centaine d’épisodes et a cumulé + de 130 000 écoutes. Cette 101e édition sera très variée. Il sera question d’un mot tabou en économie. Sommes-nous entrés dans la spirale de la Stagflation ?

Aussi, nous parlons des principaux fabricants d’armes à feu et surtout de ceux qui fabriquent les AR-15 et leurs imitations. Ces fusils d’assaut ne valent rien pour la chasse ni pour le tir sportif. Quand on en attend parler, c’est principalement parce qu’ils ont servi dans des tueries de masse comme celle qui a coûté la vie à 19 enfants et 2 adultes à Uvalde au Texas. Il est bien possible que les sociétés qui détiennent les armuriers se retrouvent dans vos REER, CELI et même dans les REEE de vos enfants.

Enfin, le fiscaliste Francis Latour nous parlera des pertes fiscales déclenchées volontaires. Dans quelles circonstances devez-vous les utiliser? Quant à notre capsule historique « Origine avec Isabelle Juneau », elle retrace l’histoire d’une bulle spéculative technologique qui a peut-être enrichi ou ruiné vos grands-parents ou vos arrière-grands-parents. On raconte l’histoire étonnante de la « Railway mania ».

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Cette édition traite des fonds ESG et des menaces liées à la croissance future des placements socialement responsable, soit le marketing douteux et l’absence de normes communes internationales. Pas une semaine ne passe sans qu’on ne parle du phnomène de l’écoblanchiment.

Nous ferons le point sur ce sujet avec 2 invitées; Maggie Childe et Rose Marcello de IA Groupe Financier. Aussi, nous verrons comment les fonds dits socialement responsables se comportent lorsque les marchés financiers culbutent comme c’est le cas depuis le début de l’année 2022.

Notre capsule historique avec Isabelle Juneau remonte aux origines d’une entreprise canadienne très bien cotée au niveau des indices de durabilité, soit le groupe informatique CGI.

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Cette édition spéciale est consacrée à la turbulence boursière.

En rappel, notre capsule origine remonte au fameux Lundi noir d’octobre 1987, l’une des pires journée de l’histoire du Dow Jones.

Si vous et moi avons conservé nos placements et si les grandes institutions et fonds de pension font de mêmes, alors qui vend ses actions en ce moment et pourquoi?

Notre invité est Vincent Delisle, premier vice-président de la Caisse de dépôt et de placement du Québec. Vous apprendrez comment la caisse réagit lors de turbulences boursières? Liquide t-elle ses positions en plus fortes baisses? Augmente-t-elle sa liquidité? Est-ce que les équipes chargées des investissements boursiers sont nerveuses? C’est ce qu’on va vous révéler.

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