Let's talk about Money!

Nach der Sommerpause melden wir uns mit der wohl häufigsten Frage zurück: Wann ist der richtige Zeitpunkt, um mit dem Investieren anzufangen? Thomas erklärt, warum „Time in the Market“ fast immer „Timing the Market“ schlägt und was die Sunrise-Kundendaten über Sparpläne, vorzeitiges Verkaufen und die Kraft der Zeit verraten. Außerdem geht es um Angst vor Verlusten, das Umschichten vor der Pension und darum, was die jüngsten Zinserhöhungen von EZB und Fed für Anleihen bedeuten.

00:00 bis 04:44 Intro (Was hat sich getan?)

04:45 bis 11:37 Gibt es den richtigen Einstiegszeitpunkt?

11:38 bis 17:59 Was “kostet” warten?

18:00 bis 25:14 Warum fällt es überhaupt so schwer zu starten?25:15 bis 29:14 Was, wenn der Markt fällt nachdem ich eingestiegen bin?

29:15 bis 29:59 Das Rezept für langfristigen Anlageerfolg

30:00 bis 31:34 Sparrate vs. Einstiegszeitpunkt

31:35 bis 33:21 Umschichten für die Pension

33:22 bis 36:09 Ist jetzt ein guter Zeitpunkt, um in Anleihen zu investieren?

Ab 36:10 Outro

Hinweis: Die in dieser Folge genannten Renditen, insbesondere die mediane kapitalgewichtete Rendite der Sparpläne von rund 14–15 % p. a. sowie die Spannbreiten einzelner Sparpläne, beziehen sich auf die Vergangenheit. Frühere Wertentwicklungen sind kein verlässlicher Indikator für künftige Ergebnisse.

Investitionen bieten Chancen auf Wertsteigerungen und Erträge, sind jedoch auch mit erheblichen Risiken verbunden. Zu den Chancen zählen potenzielle Kursgewinne und Dividendenausschüttungen. Risiken umfassen Markt-, Kredit- und Liquiditätsrisiken sowie das Risiko des vollständigen Verlusts des investierten Kapitals.

Vor einer Investitionsentscheidung sollten Anleger die relevanten Dokumente (Prospekt, Basisinformationsplatt - KID, Jahres- und Halbjahresbericht) sorgfältig lesen. Der gemäß § 136 Abs. 4 InvFG veröffentlichte Prospekt (§ 131 InvFG) und das gemäß § 138 InvFG zur Verfügung zu stellende Kundeninformationsdokument (§ 134 InvFG) sind kostenlos in deutscher Sprache auf der Website www.iqam.com/de/fonds/partnerfonds abrufbar. Sie enthalten detaillierte Informationen über Chancen und Risiken.

Angaben zur früheren Wertentwicklung beziehen sich auf die Nettowertentwicklung nach Abzug aller Kosten und Gebühren. Bitte beachten Sie, dass vergangene Wertentwicklungen kein verlässlicher Indikator für zukünftige Ergebnisse sind. Währungsschwankungen können die Gesamtrendite der ursprünglichen Anlage negativ beeinflussen.

In dieser Update-Folge sprechen Thomas und Daria über den bevorstehenden App-Release von Sunrise, der als Kernfeature ein verzinstes Konto bringt, sowie über das für später im Jahr geplante Altersvorsorgedepots für deutsche Kunden. Anschließend beantwortet Thomas mehrere Userfragen. Welche das sind, verrät diese Folge :-)

Zeitstempel

00:00 - 01:47 Intro

01:48 - 05:04 Sunrise Update

05:05 - 12:54 Sunrise = Vanguard

12:55 - 20:16 Sunrise ohne Thomas?

20:17 - 30:12 Wie geht’s mit dem SDI weiter?

30:13 bis Ende Outro  

Manfred Stanek, CEO der Semperit AG, gibt einen seltenen Einblick in eines der ältesten Industrieunternehmen Österreichs mit über 200 Jahren Geschichte, knapp 700 Millionen Euro Umsatz und Produkten, die jeder täglich benutzt, ohne es zu wissen. Von Hydraulikschläuchen mit 500 Bar Druckbelastung über Rolltreppenhandläufe, Fördergurte, Skifolien und Präzisionsteilen aus Silikon erklärt er, was ein klassisches Material-Science-Unternehmen heute ausmacht. Und das ist eine ganze Menge! 

00:00 - 00:44 Intro

00:45 - 01:37 Wer ist Manfred Stanek?

01:38 - 07:19 Was macht Semperit?

07:20 - 08:59 Zwischenfazit ein Jahr Führung der Semperit

09:00 - 35:29 Deep Dive: Wertschöpfung, Wettbewerb, Absatzmärkte

35:30 - 29:29 Investitionen und Budgetierung

29:30 - 31:39 Die Semperit DNA

31:40 - 33:39 KI bei Semperit

33:40 - 36:59 CEO eines börsennotierten Unternehmens - Was ist anders?

37:00 Manfred Stanek persönlich

Thomas Niss, Fondsmanager und Gründer von Sunrise.app, räumt im Gespräch mit Matthias von finanzenverstehen.at mit einem der hartnäckigsten Missverständnisse der Finanzwelt auf: ETF bedeutet nicht automatisch passiv, günstig oder sicher. Er erklärt, wo passives Investieren herkommt, warum aktive ETFs ein klarer Rückschritt sind und was das für den 30-jährigen Privatanleger in Österreich heute konkret bedeutet.

Zu Sunrise: www.sunrise.app

Zu Finanzen Verstehen: www.finanzenverstehen.at

Das Altersvorsorgedepot ist beschlossen und Thomas Niss erklärt, was die Änderungen in letzter Minute konkret bedeuten: höhere Zulagen, ein erweiterter Kreis an Berechtigten und massive Steuervorteile, die weit über das Zulageystem hinausgehen. Außerdem: Sollte Sunrise SpaceX ins Portfolio aufnehmen und kauft man sich mit steigenden Fondskursen in einen überteuerten Markt ein? Zwei Userfragen, die Thomas gewohnt direkt beantwortet.

Zeitstempel00:00 - 02:38 Intro

02:39 -  08:54 Aktueller Stand zum deutschen Altersvorsorgedepot

08:55 - 10:38 Was passiert mit den bestehenden Rieserverträgen?

10:39 - 14:43 Wie funktioniert das Sunrise Altersvorsorgedepot?

14:44 - 19:37 Wie funktioniert die Besteuerung?

19:38 - 21:16 Warum das Altersvorsorgedepot bei Sunrise eröffnen?

21:17 - 24:13 Userfrage zum SpaceX Börsengang

24:14 - 28:49 Userfrage zu überteuerten Märkten

28:50 - Ende Outro

Robinhood verdient mit Krypto das Dreifache von Aktien. Und das bei einem Zehntel des Volumens. Was das über die Zukunft europäischer Neo-Broker verrät, und warum (uns) das nicht egal ist.

00:00 – 01:30 Intro: Thomas & sein Weg zu Zahlen

01:30 – 06:00 Warum Neo-Broker? Intransparenz & Loss Leader Strategie

06:00 – 12:00 Robinhood-Zahlen: Womit wirklich Geld verdient wird – Aktien, Krypto & Derivate

12:00 – 18:00 Payment for Order Flow, Sportwetten & Prediction Markets in den USA

18:00 – 24:00 Event Contracts bei Robinhood & was das für Trade Republic & Co. bedeutet

24:00 – 30:00 Verhaltensökonomie: Warum häufiges Traden dem Anleger schadet

30:00 – 33:00 Fazit: Plädoyer für mehr Transparenz bei Neo-Brokern

33:00 – 36:54 User-Frage: Aktive ETFs vs. traditionelle Investmentfonds

Europa hat ein starkes Börsenjahr hinter sich und trotzdem reden alle über Handelskriege, demografische Krisen und eine Wirtschaft, die strukturell hinter den USA hinterherhinkt. Thomas Niss, Fondsmanager und Gründer von Sunrise, erklärt im Gespräch mit Matthias Reiter, Betreiber von finanzenverstehen.at, warum er trotzdem auf den Standort Europa setzt und welche versteckte Gefahr in klassischen Weltaktienfonds steckt.

Zeitstempel

00:00 - 00:40 Intro

00:41- 02:20 Warum in den Heimatmarkt investieren?

02:21 - 05:55 Wie ist Rendite dort möglich?

05:56 - 09:00 Warum schweigt man über das Dollar-Problem? 09:01 - 12:44 Kann Europa die USA im Kapitalmarkt verdrängen?

12:45 - 15:19 Wie sieht Thomas die Zukunft für Europa?

15:20 - 18:22 Besteht die Gefahr, dass Unternehmen abwandern?

18:23 - 19:35 Wie schaut die USA auf den europäischen Kapitalmarkt?

19:36 - 23:42 Was passiert in China?

23:43 - 24:29 In welcher Größenordnung würde Thomas in Europa investieren?

24:30 - Ende Outro

Sunrise-Gründer und Fondsmanager Thomas räumt mit einem der hartnäckigsten Mythen rund ums Investieren auf: Braucht man wirklich viel Geld, um am Kapitalmarkt mitzuverdienen oder ist genau das Gegenteil der Fall? Er erklärt, warum der öffentliche Kapitalmarkt heute der größte Gleichmacher ist, den es je gab, was sich strukturell ändern müsste, damit wirklich alle investieren können, und warum er trotzdem Verständnis für alle hat, die am Ende des Monats nichts übrig haben.00:00 - 08:15 Thomas in Stanford08:16 - 10:29 Ab welchem Betrag lohnt es sich zu investieren? 10:30 - 17:29 Verschärft der Kapitalmarkt soziale Ungleichheit? 17:30 - 21:18 Was, wenn ich am Ende des Monats nichts übrig habe? 21:19 - 21:44 Userfrage: Wo hat Thomas seine Glaskugel?21:45 - 23:12 Userfrage: Lohnt es sich auszuwandern? 23:13 - 24:04 Was müsste sich ändern, damit alle investieren können? 24:05 Outro

Thomas gibt wieder einen Einblick hinter die Kulissen: Was steckt hinter dem langen Warten auf das verzinste Konto, warum ist das Kinderdepot juristisch so komplex und was bringt das große App-Update wirklich? Außerdem teilt er eine persönliche Erkenntnis, die ihn 20 Jahre im Investmentgeschäft gekostet hat: warum Marktkorrekturen nicht der Feind, sondern die Grundvoraussetzung für langfristige Rendite sind. Viel Spaß beim Reinhören!

Time Stamps

00:00 bis 02:43 Intro

02:44 bis 05:15 Was passiert gerade hinter den Kulissen?

05:15 bis 09:05 Kurzes Abschweifen zum Juniordepot

09:06 bis 11:19 Mehr zum App Update

11:20 bis 16:34 Was beschäftigt Thomas Niss?

16:35 bis 17:05 Userfrage Thomas’ Aktienfehlgriff

17:06 bis Ende Userfrage: Wann geht Thomas in Rente?

Thomas klärt auf, wie ein Entnahmeplan funktioniert und ob es ihn bald als neues Feature auf der Sunrise App geben wird. Dabei steht auch das neue deutsche Altersvorsorge-Depot im Fokus. Hört selber rein und sichert euch mit ein wenig Glück vielleicht ein neues Sunrise Goodie :-)

Time Stamps

00:00 - 12:20 Ein bewegendes Intro

12:21 - 22:40 Wie funktioniert der Entnahmeplan (in Kombination mit dem deutschen Altersvorsorgedepot)

22:41 - 26:46 Kommt ein Entnahmeplan auf die Sunrise App?

26:47 - 30:06 Thomas’ Meinung zu verschiedenen Entnahmestrategien

30:07 - 33:12 Wie funktioniert die Besteuerung bei der Entnahme?

33:13 - 37:37 Zusammenfassung zum deutschen Altersvorsorgedepot

37:38 - 39:18 Userfrage: Arbeitet das Fondsmanagement mit Stop Loss Orders?

39:19 bis Ende Outro