מדברים תכנון פיננסי

למה יש אנשים שהולכים לכמה יועצים פיננסים?

במה זה עוזר להם? האם זו אשמתם או אשמת היועץ?

ואיך בכלל מתנהלים בזויגות כשאחד דוחף והשני לוקח את הזמן ומאט את הקידום הכלכלי של המשפחה?

האמת שבהתחלה חשבתי שזה לא יהיה נושא להיט. אבל השאלה הקטנה הזו הביא המון פתרונות וכמה זויות פיננסיות שונות.

פנסיור התלבט האם לקנות דירה ב 1.5 מיליון שתניב 3700 ש"ח.

כמה אלטרנטיבות שונות אתם חושבים שהעלנו?

צרו איתנו קשר ונראה איך אפשר לקדם גם אתכם

אז היום יש פרק מעניין - איך בונים תוכנית עשור קדימה כשיש כבר בית ללא משכנתא,

יש דירה להשקעה, יש השקעה בארה"ב + יש חסכונות שוטפים.

מה יהיה הכי הרבה אפקטיבי מבחינת עשור קדימה כדי שיוכלו בשנות ה-50 להפחית עומס?

אז הפרק מוקדש להשקעות חוב - חוב פרטי מול אג"ח של חברה או מדד אג"ח...

ירון ניסה למשוך לכיוון אחר אל לא נתתי לו...

מתי השקעת חוב ישיר אישי עדיפה?

האם השקעה באג"ח סחיר מנצח?

ומתי אם בכלל ניקח מדד אג"ח?

מה אתם חושבים

בפרק הזה יש ללקוח דילמה לגבי האם לממש מניות RSU לרכישת נכס, וכמה לממש? האם להמשיך להיות חשוף לחברה זה חכם?

בנוסף איך מתכוננים למעבר משכיר לעצמאי בפן הפסיכולוגי הכלכלי.

בפרק היום ניתחנו זוג שקיבל ירושה, חצי מדירה בשווי 5 מיליון שח.

מרווחים טוב,

מתקרבים לגיל 60, אבל אין חסכונות של פנסיה.

מה עושים?

איך משקיעים את הכסף עם מקסימום תזרים ומינימום סיכון?

---

דברו איתנו - לכל שאלה של תכנון פיננסי - מיסוי - ומשכנתאות

https://webservice.co.il/link/ido

אז היום יש יותר ניתוח ופחות מספרים.

האם נכון לשמור מזומן בבנק בשביל הזדמנויות מהיכורת או משקיעים כל שקל ומקסימום מנזילים

האם נכון לקחת אסטרטגיית השקעות של מישהו אחר ולנסות ליישם ואתה בלי התאמה אישית?

צרו איתנו קשר - לפגישת לייזר ממוקדת

עידו נוימן רו"ח ומתכנן פיננסי CFP

ירון לב מתכנן פיננסי CFP

האם כדאי בכלל לשבור את קרן הפנסיה לטובת השקעה חוב בארהב?

בכמה זה משפיע בכלל?

וגם - האם כדאי להשתמש בכל ההון העצמי למימון נכס שמייצר 10% בשנה

אז בפרק מספר 8 ניתחנו 2 שאלות שעלו בקבוצה:

1. איך משדרגים לבית פרטי שיהיה מוכן בעוד שנתיים..

האם נכון למכור כעת?

2. לזוג יש 3.5 מיליון שח - האם נכון להם פזר או דווקא התמקדות תביא לחופש כלכלי מהר יותר

בפרק היום יש שאלה מעניינת

מצד אחד האפשרות לשדרג את הבית ולחסוך את הפער בין תשלום המשכנתא ובין עלות שכ"ד באזור

ומצד שני למכור - לשכור ולהשקיע

ולחסוך את הפער בין הרווח התזרימי מההשקעות ובין השכירות החודשית..

בהחלט דילמה