לתיאום בדיקת צ'ק אפ פיננסית ללא עלות
הצטרפות למיטב טרייד
פרק בשידור מקביל לאינווסטור לייב והמשקעינים
פרק מיוחד מסוגו בעקבות אירועי "מלחמת המכסים" האחרונים. לאחר שתכנית המסכים של טראמפ יצאה לדרך בתחילת השבוע שעבר, מה שגרם לירידות משמעותיות בשווקים, נשיא ארצות הברית, דונלד טראמפ, הכריז ברביעי באחרון על הקפאה של 90 יום במכסים המוגדלים שנכנסו לתוקף על 75 מדינות, בעקבות פניות ממדינות אלו לפתוח במשא ומתן מחודש. במהלך תקופה זו, יוטל מכס מופחת של 10% בלבד, במקום התעריפים הגבוהים שתוכננו. עם זאת, טראמפ החליט להחמיר את הצעדים כלפי סין, והעלה את המכס על סחורות סיניות ל-125%, בטענה שסין הפגינה "חוסר רצינות" במשא ומתן והאשימה את ארה"ב ב"בריונות כלכלית"

ההודעה על הקפאת המכסים השפיעה באופן מיידי על שוקי ההון. בוול סטריט, המדדים המובילים זינקו: מדד 500 S&P עלה ב-9.5%, הנאסד"ק קפץ ב-12.2%, ודאו ג'ונס הציג את העליות היומיות הגדולות ביותר מאז המשברים הכלכליים של 2001-2008 הזינוק במדדים העלה את שווי השוק האמריקאי ב-4.8 טריליון דולר ביום אחד. עם זאת, בהמשך חלה התמתנות, והמדדים נסחרו בירידה של 3% "בלבד", כאשר טראמפ ציין שהוא לא שולל את האפשרות להאריך את ההפוגה בת 90 הימים על המכסים.

אין ספק שמדובר ברכבת הרים רגשית לכל משקיע. אז איך ההשקעות שלנו יושפעו מהצעדים הבאים? מה צופן לנו בהמשך הדרך?

לתיאום בדיקת צ'ק אפ פיננסית ללא עלות
הצטרפות למיטב טרייד

הערב ב"השקעות למתחילים", אבנר סטפק ועומר רבינוביץ' ידונו בנושא חשוב ומורכב - מהם מכסים ואיך הם משפיעים על שוק ההשקעות? בפרק זה נדבר על ההשפעות של ההחלטות הפוליטיות שמתקבלות בעולם, ובפרט על הטלת מכסים על ידי מדינות גדולות כמו ארצות הברית, ואיך החלטות כאלה משפיעות על השווקים הפיננסיים. אנחנו נבחן את השפעתם של מכסים על הכלכלה הגלובלית והאם משקיעים יכולים לנצל את ההזדמנויות שמגיעות עם השינויים האלו.

לאחר הכרזת טראמפ על מכסים בשיעור של 10% על יבוא מ-185 מדינות, נרשמה ירידה חדה בשווקי המניות העולמיים. מדד ה-S&P 500 ירד בכ-10%. בנוסף, על תעשיות כמו כלי רכב ופלדה הוטלו מכסים נוספים שנועדו להמריץ את הייצור המקומי. איך כל זה משפיע על שוקי ההשקעות ואיך אנחנו יכולים להתכונן לשינויים כאלה?

בפרק הקרוב, סטפק ורבינוביץ' יסבירו איך מכסים ומדיניות סחר בין מדינות משפיעים על תיקי ההשקעות שלנו, וכיצד אפשר להיערך לשינויים במדיניות הכלכלית. הצטרפו אלינו לפרק מרתק שיספק כלים ותובנות שיכולים לעזור לכם להבין את השוק טוב יותר ולהגיב באופן נכון לשינויים הגלובליים.

לתיאום בדיקת צ'ק אפ פיננסית ללא עלות
הצטרפות למיטב טרייד

הערב בסטפק-רבינוביץ׳, עמי ארביב, אנליסט וראש תחום ההדרכה באינווסטור 360, מגיע לתוכנית מיוחדת על עתיד הכלכלה העולמית בה יסקור את השווקים הגלובליים לאור האירועים האחרונים. תחילה, יתמקד בטראמפ שמטלטל את השווקים האמריקאיים, השפעת המכסים והאינפלציה על הכלכלה, והחשש מסטגפלציה ומיתון. מכסי היבוא החדשים שהטיל השבוע נשיא ארה"ב דונלד טראמפ על מקסיקו, קנדה וסין, גררו ירידות במדד S&P 500 הפופולרי בוול סטריט, שהפכו את התשואה המצטברת שלו מתחילת השנה לשלילית, בשיעור של כ–2%. באותה תקופה, מדד ת"א 125 הוסיף 3.5%, סטוקס 600 האירופי עלה ב–9.5% ומדד נאסד"ק איבד 5%.

הסקירה תתמקד גם בשאר השווקים המרכזיים בעולם - מה קורה באירופה, שם נרשמו עליות בבורסות, אך האם האינדיקטורים הכלכליים תומכים בכך? בשווקי המזרח, כיצד משפיעה סין על הכלכלה העולמית, מה השפעת השקעתו של וורן באפט ביפן, ומה קורה בהודו שממשיכה להציג צמיחה יציבה. 

גם בישראל, הכלכלה הישראלית המושפעת מהמלחמה שכבר פוקדת אותנו כשנה וחצי, המצב הפוליטי ואי הוודאות הכלכלית שעוטפת אותנו - איך משפיעות התנודתיות בשווקים הגלובליים על המצב המקומי? הצטרפו אלינו לפרק מיוחד בו עמי ארביב יספק ניתוח מקיף של המגמות הכלכליות והשוקיים שמבצבצים לעתיד.

לתיאום בדיקת צ'ק אפ פיננסית ללא עלות
הצטרפות למיטב טרייד

הערב ב"השקעות למתחילים", אבנר סטפק ועומר רבינוביץ' ידברו על הקשר המורכב בין פוליטיקה ומדיניות ממשלתית לבין שוק ההון. הפוליטיקה משפיעה באופן משמעותי על השווקים הפיננסיים, וההבנה של התהליכים הללו יכולה להוות יתרון משמעותי למשקיעים. כיצד החלטות פוליטיות משפיעות על השקעות? אלו הם השאלות המרכזיות שעליהן יענו בפרק הזה.

דוגמה היסטורית בולטת היא הבחירות לנשיאות ארצות הברית בשנת 2008, כאשר ברק אובמה נבחר לנשיא. המדיניות הכלכלית שהציג, שכללה תוכניות להצלת המשק ולתמרוץ כלכלי, תרמה לעלייה של מדד ה-S&P 500 ב-26% בתוך שנה מהבחירות. זה קרה בעקבות חקיקה חדשה ותמיכה ממשלתית בענפים שונים. דוגמה נוספת היא משבר החוב האירופי בשנת 2010, כאשר מדיניות הצנע שהוטלה במדינות כמו יוון וספרד הובילה לירידות חדות במדדי השוק.

אז איך מדיניות ממשלתית וצעדים פוליטיים יכולים להשפיע על השווקים הפיננסיים? איך אנחנו כמשקיעים יכולים להיערך לשינויים פוליטיים וכלכליים? ואיזה תובנות וכלים שימושיים יכולים לסייע כדי להבין את השוק בצורה מעמיקה יותר ולזהות הזדמנויות בעת שינויי מדיניות? הצטרפו אל סטפק-רבינוביץ' הערב לעוד פרק מרתק של "השקעות למתחילים".

לתיאום בדיקת צ'ק אפ פיננסית ללא עלות
הצטרפות למיטב טרייד

הערב ב"השקעות למתחילים" אבנר סטפק ועומר רבינוביץ' יצללו לעולם של מדדים. המדדים הם כלי השקעה מרכזי שמאפשר למשקיעים גישה למגוון רחב של נכסים בשוק ההון בצורה פשוטה ויעילה. השקעה במדדים היא דרך חכמה להיכנס לשוק ההון, במיוחד עבור משקיעים חדשים שמעוניינים להקטין את הסיכון וליהנות מפוטנציאל תשואה יציב לאורך זמן. מדדים, כמו מדד ת"א 35 או מדד S&P500 המוכרים, כוללים מגוון רחב של מניות, ומאפשרים למשקיעים פיזור השקעה רחב שמפחית את הסיכון הנובע מתנודתיות של מניות בודדות.

השקעה במדדים מציעה יתרון משמעותי בפיזור הסיכון. לדוגמה, השקעה במדד S&P500 הכולל מניות של 500 מהחברות הגדולות בארצות הברית, מאפשרת למשקיע ליהנות מהתשואה הממוצעת של כל החברות במדד, במקום להסתמך על ביצועיה של מניה בודדת. כך, המדד משמש כמעין "סל מניות", מה שמקטין את הסיכון לתנודתיות חדה ומאפשר גישה רחבה לשוק ההון האמריקאי. 

עם זאת, חשוב לזכור שהשקעה במדדים כרוכה בעלויות שונות, כמו עמלות ניהול ודמי רכישה, ולכן מומלץ לבצע בדיקה מעמיקה ולבחור במדד המתאים לצרכים הפיננסיים האישיים. מה הם הכלים והמידע הדרוש לבחירת מדד מתאים? איך ניתן לחשב את העלויות הכרוכות בהשקעה במדדים? כל זאת ועוד בפרק הקרוב של "השקעות למתחילים.

לתיאום בדיקת צ'ק אפ פיננסית ללא עלות
הצטרפות למיטב טרייד

הערב ב"השקעות למתחילים", אבנר סטפק ועומר רבינוביץ' ממשיכים את סדרת פרקים העוסקים במכשירים הפיננסיים המשמשים ככלי להשקעה והפעם צוללים לעולם המרתק של כתבי אופציה. לאחר שלמדנו על אגרות חוב ואגרות חוב להמרה בפרקים הקודמים, הפעם נתמקד בכתבי אופציה ונבין כיצד הם יכולים לשדרג את תיק ההשקעות שלכם. 

כתבי אופציה הם ניירות ערך המאפשרים למחזיק בהם לרכוש מניות של החברה המנפיקה במחיר קבוע מראש, עד למועד פקיעה מסוים. מכשיר פיננסי זה מעניק למשקיעים את האפשרות ליהנות מעליית ערך המניה מבלי לרכוש אותה באופן מיידי, ובכך להגדיל את פוטנציאל הרווח שלהם.

כתבי אופציה הם כלי חשוב לגיוס הון עבור חברות, שכן הם מאפשרים להן להנפיק מניות נוספות ולגייס כספים מבלי לדלל את אחזקותיהם של בעלי המניות הקיימים. בנוסף, כתבי אופציה מעניקים למשקיעים את היתרון של מינוף, כלומר, האפשרות להרוויח יותר על השקעה נמוכה יותר. עם זאת, חשוב לזכור כי כתבי אופציה כרוכים גם בסיכון, שכן אם מחיר המניה בזמן פקיעת האופציות נמוך ממחיר המימוש, המשקיע עלול להפסיד את כל השקעתו.

האם כתבי אופציה הם הבחירה הנכונה עבורכם? מה היתרונות של השקעה בכתבי אופציה לעומת מניות רגילות? אילו סיכונים יש לקחת בחשבון כאשר משקיעים בכתבי אופציה? איך ניתן למקסם את הרווחים ולהקטין את הסיכונים בהשקעה מסוג זה? הערב ב"השקעות למתחילים", סטפק-רבינוביץ' יענו על כל השאלות האלו ובעזרתם נבין כיצד ניתן לשלב כתבי אופציה בתיק ההשקעות שלכם בצורה חכמה ומושכלת.

לתיאום בדיקת צ'ק אפ פיננסית ללא עלות
הצטרפות למיטב טרייד

הערב ב"השקעות למתחילים", נמשיך את ההיכרות שלנו עם עולם אגרות החוב והפעם נתמקד בנושא אגרות החוב להמרה ונבין כיצד הן יכולות לשדרג את תיק ההשקעות שלכם. אגרות חוב להמרה הן מכשיר פיננסי ייחודי המשלב את היציבות של אגרות חוב עם הפוטנציאל לרווחיות של מניות. הן מאפשרות למשקיעים להמיר את האג"ח למניות של החברה המנפיקה בתנאים מסוימים, ובכך ליהנות מעליית ערך המניה מבלי לוותר על הביטחון היחסי של האג"ח.

לדוגמה, חברת טסלה הנפיקה איגרת חוב להמרה בערך נקוב של \$1,000 עם ריבית שנתית של 2% ויחס המרה של 50 מניות לכל אג"ח. אם מחיר המניה של טסלה עולה באופן משמעותי, המשקיע יכול להמיר את האג"ח למניות וליהנות מהרווח הפוטנציאלי. במקרה זה, אם מחיר המניה עולה ל-\$30, המשקיע יכול להמיר את האג"ח ל-50 מניות ששוויין הכולל $1,500.

האם אגרות חוב להמרה הן הבחירה הנכונה עבורכם? מה היתרונות של השקעה באגרות חוב להמרה לעומת אגרות חוב רגילות? אילו סיכונים יש לקחת בחשבון כאשר משקיעים באגרות חוב להמרה? איך ניתן למקסם את הרווחים ולהקטין את הסיכונים בהשקעה מסוג זה? הערב ב"השקעות למתחילים", סטפק-רבינוביץ' יענו על כל השאלות האלו ובעזרתם נבין כיצד לשלב אגרות חוב להמרה בתיק ההשקעות שלכם בצורה חכמה.

לתיאום בדיקת צ'ק אפ פיננסית ללא עלות
הצטרפות למיטב טרייד

הערב ב"השקעות למתחילים", נצלול ביחד עם סטפק-רבינוביץ' לעולם המרתק של אגרות חוב ונבין כיצד הן יכולות לשדרג את תיק ההשקעות שלכם. אגרות חוב מציעות למשקיעים יציבות וביטחון, במיוחד בתקופות של תנודתיות בשוק. נתון מעניין על אגרות חוב הוא העובדה שהתשואה השנתית הממוצעת של אגרות חוב ממשלתיות בישראל עומדת כיום על כ-4.2%, מה שמאפשר למשקיעים ליהנות מהכנסה קבועה ובטוחה יחסית.

השקעה באגרות חוב יכולה להיות דרך מצוינת לגוון את תיק ההשקעות ולהקטין את הסיכון. לדוגמה, אגרות חוב קונצרניות של חברות נדל"ן מציעות תשואות גבוהות יותר, אך דורשות בדיקת נאותות מעמיקה. כך ניתן לשלב בתיק ההשקעות נכסים בעלי סיכון ותשואה שונים, ולהשיג איזון בין יציבות לרווחיות.

אז למה כדאי להשקיע באגרות חוב? מעבר ליציבות ולתשואה הקבועה, אגרות חוב מאפשרות למשקיעים לתכנן את עתידם הפיננסי בצורה בטוחה יותר. איך בוחרים את אגרת החוב המתאימה ביותר לצרכים שלכם? איך לשלב אגרות חוב בתיק ההשקעות שלכם בצורה חכמה? הערב ב"השקעות למתחילים".

לתיאום בדיקת צ'ק אפ פיננסית ללא עלות
הצטרפות למיטב טרייד

הערב ב"השקעות למתחילים", סטפק-רבינוביץ' יתמקדו בעולם קרנות הנאמנות – אחד הכלים הפיננסיים הכי פופולאריים להשקעות כיום. קרנות נאמנות מציעות למשקיעים דרך נוחה להשקיע במגוון ניירות ערך, כולל מניות, אג"ח ונכסים אחרים, תחת ניהול מקצועי של מנהלי הקרן. אחד היתרונות המרכזיים של קרנות נאמנות הוא הפיזור שהן מציעות. לדוגמה, קרן נאמנות המושקעת במדד S&P 500 תכלול מניות של 500 מהחברות הגדולות בארצות הברית, מה שמקטין את הסיכון לעומת השקעה ישירה במספר קטן של מניות.

כאשר אנו מדברים על פיזור הסיכון, מדובר בעצם על הפחתת הסיכון באמצעות חלוקת ההשקעה על פני מספר רב של נכסים. המחקרים מראים שפיזור נכון יכול להקטין את התנודתיות של התיק ולהגביר את תשואתו לאורך זמן. לדוגמה, קרנות שמצליחות להקטין את הסיכון ולהניב תשואה יציבה יכולות להתאים למשקיעים שמבקשים שקט נפשי ולמתן את התנודות בטווח הארוך. השנה, ממוצע התשואות של קרנות מניות בישראל עמד על כ-7%, נתון שממחיש את הפוטנציאל של השקעה נכונה אך גם מדגיש את חשיבות הבדיקה והתכנון לפני הבחירה בקרן המתאימה.

למרות כל היתרונות, חשוב לזכור כי קרנות נאמנות כרוכות בעמלות ניהול ודמי הפצה, ועל המשקיעים לקחת זאת בחשבון בעת בחינת התשואה האמיתית. מה הכלים והמידע הדרוש לבחירת קרן נאמנות שמתאימה לצרכים הפיננסיים האישיים שלנו? , מה חשוב לדעת על דמי הניהול וסוגי הקרנות הקיימות?

לתיאום בדיקת צ'ק אפ פיננסית ללא עלות
הצטרפות למיטב טרייד

הערב בהשקעות למתחילים נבחן את עונת הדוחות הכספיים הנוכחית מנקודת המבט של המשקיעים מעוניינים לקבל החלטות בנוגע להשקעה שלהם ונעזרים במידע המופיע בדוח הכספי של החברה. 

ניתוח דוחות כספיים הוא כלי מרכזי שכל משקיע חייב להכיר. דוחות אלו מספקים מידע מעמיק על מצבה הפיננסי של החברה, כולל רווחיות, הכנסות, נכסים והתחייבויות. לדוגמה, אם חברה מציגה עלייה ברווח הנקי שלה בהשוואה לתקופה המקבילה בשנה הקודמת, זה יכול להצביע על שיפור במבנה הרווחי שלה ולהוות סיבה טובה לשקול השקעה בה. בנוסף, ניתוח תזרים המזומנים יכול להראות את היכולת של החברה לייצר מזומנים באופן יציב לאורך זמן.

בימים אלה חברות מפרסמות את הדיווחים הכספיים שלהם לרבעון הרביעי של שנת 2024 ובעוד מספר שבועות יפרסמו את הדוח השנתי שלהן. אמזון למשל, אחת מ"שבע המופלאות" דיווחה בדוח הכספי שלה לרבעון הרביעי של השנה הקודמת הכנסות רבעוניות של 187.79 מיליארד דולר, המהווה עלייה של כ-10% בהשוואה לשנה שעברה וכי רווח הסתכם ב1.88 דולר למניה.

איזה מידע אפשר למצוא בדוח כספי ואיך להשתמש במידע זה כדי לקבל החלטות השקעה מושכלות? הצטרפו אלינו לעוד פרק מיוחד של "השקעות למתחילים" ברקע של עונת הדוחות הנוכחית.