Un plan de trésorerie est essentiel :
Il permet d'anticiper les périodes de creux et d’abondance
Le secteur du paysage est saisonnier, prévoir les entrées et sorties d’argent permet d’éviter les tensions de trésorerie.
Il sécurise le paiement des charges fixes (salaires, loyers, assurances, matériels…), ces frais qui tombent tous les mois, même quand l’activité ralentit.
Il permet d’éviter d’être pris au dépourvu et de tomber dans la spirale des découverts et des crédits :
Beaucoup d’entreprises sombrent faute d’avoir anticipé leurs besoins en trésorerie, un plan bien établi limite le recours aux découverts bancaires coûteux.
Il permet de planifier les investissements intelligemment (achat de machines, embauches, agrandissement… )
Une trésorerie saine donne une vision claire des opportunités et assure la pérennité de l’entreprise.
Une entreprise qui ne maîtrise pas sa trésorerie est en danger, peu importe son chiffre d’affaires.
Si l’argent manque au mauvais moment, c’est la faillite assurée.
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Quelles données suivre dans son plan de trésorerie ?
Les entrées d’argent prévues comme les factures clients (avec échéances précises) ou encore les aides, les subventions ou le versement des crédits éventuels
Les sorties d’argent fixes comme les salaires et les charges sociales, mais aussi les loyers, les crédits et les assurances et abonnement.
Les sorties d'argent variables comme le paiement des fournisseurs et des sous-traitants et les frais divers (carburant, maintenance matériel…)
Mettre en place son plan de trésorerie
Très facilement en utilisant un tableau Excel ou Google Sheet ou un outil de gestion simple avec colonnes Entrées / Sorties / Solde prévisionnel
Le Mettre à jour régulièrement en faisant le point chaque semaine pour ajuster les prévisions
Vérifier les retards de paiement et relancer les clients
Évaluer chaque mois l’écart entre ce qui était prévu et ce qui s’est passé et ajuster les prévisisons
Anticiper les problèmes et réagir vite si un trou de trésorerie est identifié, il est nécessaire de prendre des mesures en amont (réduction des dépenses, négociation de délais, recherche de financements)
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