True Wealth Podcast

Sind gleichgewichtete ETFs besser als marktgewichtete?

Wenige Tech-Valoren dominieren den S&P 500 in den USA. In der Schweiz prägen die beiden Basler Pharmariesen Roche und Novartis den SMI und den SPI.

Im aktuellen Coffee Break findest du heraus, ob marktgewichtete ETFs unhaltbare Klumpenrisiken enthalten und wie True Wealth damit umgeht.

Was sind deine Gedanken zu den Schwergewichten in den ETFs? Schreibe mir auf [email protected]

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Sparen und Versichern sind zu trennen.

Finanzberater zeigen jungen Menschen Vorsorgelücken auf, um fondsgebundene Lebensversicherungen der Säule 3a zu verkaufen.

Dafür erhalten sie eine Provision, die mit weiteren Kosten das Alterskapital der Versicherten schmälern.

Auch der Ausstieg aus einer fondsgebundenen Police ist mit Einbussen verbunden.

Meistens lohnt sich dieser Befreiungsschlag, weil eine reine Anlagelösung langfristig attraktiver ist.

Erzähl mir von deinen Erfahrungen mit gemischten Policen und schreibe mir auf [email protected]

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Finanzmärkte und Realwirtschaft gehen manchmal getrennte Wege.

Langfristig steigen Aktienkurse mit den Unternehmensgewinnen, aber sie überschiessen bei optimistischer und unterschiessen bei pessimistischer Stimmung.

Mehr über das Zusammenspiel von Börsenkursen und Konjunktur erfährst du im aktuellen Coffee Break.

Teile deine Beobachtungen und schreibe mir ein E-Mail.

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Mit einem Durchschnittslohn zum Millionär?

Das ist möglich und zwar ohne Frugalismus oder unerreichbare Anlagerenditen.

Wichtiger sind ein strategischer Vermögensaufbau, ein realistischer Finanzplan und etwas Disziplin.

Im aktuellen Coffee Break erhältst du Einblick ins idealtypische Zusammenspiel von Vorsorgekapital und freiem Vermögen.

Wie gut bist du unterwegs auf dem Weg zu deinen finanziellen Zielen? Schreibe mir ein E-Mail.

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Haben ESG-ETFs ihren Zenit überschritten?

Die Popularität nachhaltiger ETFs ist im Sinkflug.

ESG steht für Environment, Social und Governance, also für Anlagen, die Umweltschutz, soziale Aspekte und vorbildliche Unternehmensführung fördern sollen.

Im aktuellen Coffee Break erfährst du, weshalb das Konzept die Hoffnungen nicht erfüllen konnte.

Erzähle mir von deinen Erfahrungen mit ESG-Anlagen und schreibe mir ein E-Mail.

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Sorgen ETFs für Blasen am Aktienmarkt?

Der Siegeszug passiver Anlagefonds gefährde die effizienten Märkte, monieren ETF-Kritiker.

Wenn alle einfach den Index kaufen, fliesse «dummes» Geld nach dem Giesskannenprinzip in den Aktienmarkt. Das sorge für Überbewertungen, monieren die Verfechter der aktiven Fonds.

Analysiert noch jemand Bilanzen und Erfolgsrechnungen, um unterbewertete Aktien aufzuspüren? Funktioniert die Preisbildung an den Finanzmärkten noch?

Es ist höchste Zeit, um diese Fragen zu beantworten.

Hältst du ETFs für problematisch? Schreibe mir ein Mail.

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Oft propagieren Vorsorgespezialisten die stufenweise Reduktion des Anlagerisikos im Hinblick auf den altersbedingten Bezug der 3a-Gelder.

Dabei wird typischerweise die Aktienquote gesenkt. Das klingt zunächst vernünftig.

Aber im aktuellen Coffee Break erfährst du, warum dieses Vorgehen nicht zwingend und manchmal sogar schädlich ist.

Veränderst du die Allokation in deinem 3a-Portfolio im Vorfeld deiner Pensionierung? Schreib mir ein Mail.

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Gewisse Online-Broker preisen gebührenfreie ETF-Sparpläne an.

Gratis gibt's aber fast nichts in der Finanzwelt. Ist etwa die Handelsspanne zu breit gestellt, zahlst du mehr für deine ETF-Anteile als du müsstest.

Spannend ist, wie Sparplan-Anbieter, ETF-Emittenten, Market Maker und Börsen zusammenarbeiten, damit sie alle etwas verdienen.

Teile deine Erfahrungen mit ETF-Sparplänen und schreib mir ein Mail.

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In der Badi sprichst du wohl kaum über die Steuerklärung.Aber gerade Anleger/innen sollten sich damit befassen.Die wichtigsten Punkte dazu: • Das elektronische Wertschriftenverzeichnis erleichtert das Ausfüllen der Steuererklärung.• Anleger können je nach Kanton unterschiedliche Steuerabzüge für die Vermögensverwaltung tätigen.• Bei vielen Steuerpflichtigen ermöglichen Einzahlungen in die Pensionskasse und in die Säule 3a die grössten Abzüge.

Welche Steueraspekte interessieren dich sonst noch? Schreibe mir auf ⁠[email protected]⁠

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Vorsorgestiftungen gehen selten pleite. Aber sie platzieren dein Geld bei einer Bank.

Gerät diese Bank in einen Konkurs, ist dein 3a- oder Freizügigkeitsgeld nicht mehr sicher. Anders als bei einem Konto im freien Vermögen garantiert die Schweizer Einlagensicherung keine Auszahlung.

Immerhin ist dein Guthaben bis 100'000 Franken privilegiert. Wird die Bank liquidiert, haben Vorsorgegelder den Vorrang gegenüber anderen Forderungen.

Und Wertschriften sind geschützte Sondervermögen, die immer den Kunden gehören und nicht in die Konkursmasse geraten können.

Was hältst du von der Privilegierung von Vorsorgegeld im Konkursfall? Schreibe mir auf [email protected]

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