Sind US-Vermögenswerte im Wert von mehr als 60'000 Dollar in deinem Nachlass?

Wenn ja, ist die Erbengemeinschaft verpflichtet, den Nachlass den US-Behörden zu melden.

Tatsächlich in den USA steuerpflichtig sind aber die wenigsten. Das liegt an der hohen Freigrenze von 14 Millionen US-Dollar.

Liegt der Gesamtnachlass über dieser Schwelle, hängt die dem US-Fiskus geschuldete Steuer vom individuellen Freibetrag ab. Wie dieser berechnet wird, erfährst du im aktuellen Coffee Break.

Was denkst du über extraterritoriale Steuergesetze? Schreibe mir auf [email protected]

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Ein übermässiges Engagement in einer Aktie, einer Branche, einer Anlageklasse, einer Währung oder einer Region birgt hohe Verlustrisiken.

Abhilfe schaffen sogenannte Exposure Limits. Sie verhindern, dass du zu stark in einer Firma oder einem Land exponiert bist.

Im aktuellen Coffee Break erfährst du, wo sich Klumpenrisiken verstecken und wie True Wealth eine adäquate Diversifikation gewährleistet.

Den Blog zum Thema findest du hier.

Welche Erfahrungen hast du mit Klumpenrisiken gemacht? Schreibe mir auf [email protected]

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Deine Säule 3a ebnet dir zwei Wege zum Eigenheim: Vorbezug oder Verpfändung.

Wie du als Haus- oder Wohnungskäufer deine private Vorsorge als Eigenkapital oder als Sicherheit einbringen kannst, erfährst du im aktuellen Coffee Break.

Welche Vor- und Nachteile haben die beiden Varianten und was bedeuten sie für deine Steuerrechnung?

Hast du Anschlussfragen zum Thema oder möchtest du deine Erfahrung mit mir teilen. Schreibe mir auf [email protected]

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Schützen dich Schweizer Aktien vor Währungsrisiken?

So einfach ist das leider nicht. Je nach Geschäftsmodell und Anteil der inländischen Produktion wirkt sich ein stärkerer Franken sehr unterschiedlich auf die Kurse börsenkotierter Firmen aus.

Eindrücklich aufzeigen lässt sich das am Frankenschock vom 15. Januar 2015. Wie sich dieser auf Schweizer Aktien und andere Anlageklassen auswirkte, erfährst du im aktuellen Coffee Break.

Erzähle mir von deinen Erfahrungen mit Verwerfungen am Devisenmarkt: [email protected]

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Benchmark heisst die Messlatte der Fondsmanager. Deutlich von diesem Vergleichsindex abzuweichen, birgt Risiken.

Das Karriere-Risiko sorgt dafür, dass viele aktiv geführte Fonds wie eine Kopie eines Indexfonds aussehen. Wer zu mutig investiert und die erwartete Performance nicht liefert, ist bald nicht mehr Fondsmanager.

Im aktuellen Coffee Break erfährst du, wie teuer lauwarmes aktives Management sein kann und warum du nur einen kleinen Teil deiner Anlagen auf der Suche nach Überrendite, sogenanntes Alpha, einsetzen solltest.

Erzähle mir von deinen Erfahrungen mit aktiven Fonds und schreibe mir auf: [email protected]

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Eine zentrale Kennzahl am Aktienmarkt ist das Kurs-Gewinn-Verhältnis.

Die Relation zwischen dem aktuellen Kurs und dem Jahresgewinn pro Aktie soll zeigen, wie günstig oder teuer eine Aktie bewertet ist.

Isoliert betrachtet, ist das KGV allerdings nicht sehr aussagekräftig. Ein einzelner Jahresgewinn kann durch kreative Buchführung verzerrt sein.

Und ein tiefes, vermeintlich günstiges KGV könnte auf schwaches Wachstum, hohe Schulden oder andere Probleme einer Firma hinweisen.

Sinnvoll ist ein KGV-Vergleich von Aktien aus derselben Branche. Hohe KGVs von 40 und mehr sind in wachsenden Sektoren zu finden, jedoch kaum bei defensiven Valoren.

Teile deine Erfahrungen mit dem KGV oder anderen Kennzahlen mit mir: [email protected]

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Deine Performance leidet unter Vermittlungsprovisionen.

Bezahlt ein Fondsanbieter deine Hausbank für den Vertrieb seiner Produkte, bleiben diese Kosten an dir hängen – egal, ob er es Retrozession oder Kick Back nennt.

Obwohl solche Vergütungen tendenziell auf dem Rückzug sind, können sie dich pro Jahr bis zu 0,8 Prozentpunkte deiner Jahresrendite kosten.

Erfahre im aktuellen Coffee Break, wie diese Geschäfte zwischen Emittenten und Vermögensverwaltern funktionieren, weshalb dabei Fehlanreize entstehen und warum sich die Justiz damit beschäftigt.

Teile deine Erfahrungen mit Fonds und schreibe mir auf [email protected]

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Wie hoch ist der familiäre Einfluss auf das Einkommen?

Melanie Häner-Müller spricht im aktuellen Coffee Talk über gesellschaftliche Aufstiegsmöglichkeiten in der Schweiz.

Frau Dr. Häner-Müller ist Ökonomin und leitet an der Universität Luzern den Bereich Sozialpolitik im Institut für Schweizer Wirtschaftspolitik (IWP). Sie forscht zur Altersvorsorge und zur wirtschaftlichen Ungleichheit in der Schweiz. Zudem schreibt sie als Kolumnistin in der NZZ.

Im Gespräch erklärt sie:

▪️ warum Wirtschaftskompetenz («Economic Literacy») für den Erhalt unserer Demokratie zentral ist

▪️wie sie der sozialen Mobilität im 16. Jahrhundert auf die Spur kam

▪️in welchem Land die Pensionskassen noch besser ausgebaut sind als in der Schweiz

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Wie erlebst du die soziale Mobilität in der Schweiz? Schreibe uns gerne auf [email protected]

Gerne glorifizieren Emittenten ihre besten Fonds.

Auch die Finanzpresse beleuchtet die aktuellen Überflieger. Verschwiegen und vergessen sind hingegen die vielen Produkte, die auf der Strecke geblieben sind.

Im neusten Podcast erfährst du, woher der sogenannte Survivorship Bias kommt und wie sich der Denkfehler negativ auf die Fondsauswahl auswirken kann.

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Warum investieren Henry und Mattia systematisch Geld?

Elterliche Aufklärung und einige Lektionen im Wirtschaftsgymnasium haben geholfen, anfängliche Ängste vor Aktien und ETF zu überwinden.

Abgesehen von einer langfristig positiven Rendite sorge ein Wertschriftendepot für Ausgabendisziplin, sagen die beiden 18-Jährigen. Denn Geld auf dem Konto neige dazu, ausgegeben zu werden.Warum die Jugendlichen auf True Wealth setzen und wie sie sich über Finanzmärkte informieren, erfährst du im aktuellen Coffee Talk.

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