Mit einem Durchschnittslohn zum Millionär?

Das ist möglich und zwar ohne Frugalismus oder unerreichbare Anlagerenditen.

Wichtiger sind ein strategischer Vermögensaufbau, ein realistischer Finanzplan und etwas Disziplin.

Im aktuellen Coffee Break erhältst du Einblick ins idealtypische Zusammenspiel von Vorsorgekapital und freiem Vermögen.

Wie gut bist du unterwegs auf dem Weg zu deinen finanziellen Zielen? Schreibe mir ein E-Mail.

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Haben ESG-ETFs ihren Zenit überschritten?

Die Popularität nachhaltiger ETFs ist im Sinkflug.

ESG steht für Environment, Social und Governance, also für Anlagen, die Umweltschutz, soziale Aspekte und vorbildliche Unternehmensführung fördern sollen.

Im aktuellen Coffee Break erfährst du, weshalb das Konzept die Hoffnungen nicht erfüllen konnte.

Erzähle mir von deinen Erfahrungen mit ESG-Anlagen und schreibe mir ein E-Mail.

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Sorgen ETFs für Blasen am Aktienmarkt?

Der Siegeszug passiver Anlagefonds gefährde die effizienten Märkte, monieren ETF-Kritiker.

Wenn alle einfach den Index kaufen, fliesse «dummes» Geld nach dem Giesskannenprinzip in den Aktienmarkt. Das sorge für Überbewertungen, monieren die Verfechter der aktiven Fonds.

Analysiert noch jemand Bilanzen und Erfolgsrechnungen, um unterbewertete Aktien aufzuspüren? Funktioniert die Preisbildung an den Finanzmärkten noch?

Es ist höchste Zeit, um diese Fragen zu beantworten.

Hältst du ETFs für problematisch? Schreibe mir ein Mail.

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Oft propagieren Vorsorgespezialisten die stufenweise Reduktion des Anlagerisikos im Hinblick auf den altersbedingten Bezug der 3a-Gelder.

Dabei wird typischerweise die Aktienquote gesenkt. Das klingt zunächst vernünftig.

Aber im aktuellen Coffee Break erfährst du, warum dieses Vorgehen nicht zwingend und manchmal sogar schädlich ist.

Veränderst du die Allokation in deinem 3a-Portfolio im Vorfeld deiner Pensionierung? Schreib mir ein Mail.

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Gewisse Online-Broker preisen gebührenfreie ETF-Sparpläne an.

Gratis gibt's aber fast nichts in der Finanzwelt. Ist etwa die Handelsspanne zu breit gestellt, zahlst du mehr für deine ETF-Anteile als du müsstest.

Spannend ist, wie Sparplan-Anbieter, ETF-Emittenten, Market Maker und Börsen zusammenarbeiten, damit sie alle etwas verdienen.

Teile deine Erfahrungen mit ETF-Sparplänen und schreib mir ein Mail.

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In der Badi sprichst du wohl kaum über die Steuerklärung.Aber gerade Anleger/innen sollten sich damit befassen.Die wichtigsten Punkte dazu: • Das elektronische Wertschriftenverzeichnis erleichtert das Ausfüllen der Steuererklärung.• Anleger können je nach Kanton unterschiedliche Steuerabzüge für die Vermögensverwaltung tätigen.• Bei vielen Steuerpflichtigen ermöglichen Einzahlungen in die Pensionskasse und in die Säule 3a die grössten Abzüge.

Welche Steueraspekte interessieren dich sonst noch? Schreibe mir auf ⁠[email protected]⁠

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Vorsorgestiftungen gehen selten pleite. Aber sie platzieren dein Geld bei einer Bank.

Gerät diese Bank in einen Konkurs, ist dein 3a- oder Freizügigkeitsgeld nicht mehr sicher. Anders als bei einem Konto im freien Vermögen garantiert die Schweizer Einlagensicherung keine Auszahlung.

Immerhin ist dein Guthaben bis 100'000 Franken privilegiert. Wird die Bank liquidiert, haben Vorsorgegelder den Vorrang gegenüber anderen Forderungen.

Und Wertschriften sind geschützte Sondervermögen, die immer den Kunden gehören und nicht in die Konkursmasse geraten können.

Was hältst du von der Privilegierung von Vorsorgegeld im Konkursfall? Schreibe mir auf [email protected]

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Jeder Expat beschäftigt sich früher oder später mit dem hiesigen Steuerwesen.

Für Zugezogene ist das föderalistisch organisierte Steuersystem eine Besonderheit. Auch die Vermögenssteuer ist im Ausland weitgehend unbekannt.

Abhängig von deinem Lohn und deinem Vermögen wirst du gleich an der Quelle, also beim Arbeitgeber besteuert oder du füllst eine Steuererklärung aus, womit du Abzüge geltend machen kannst.

Den Steuerrechner findest du hier.

Was war deine erste Erfahrung mit dem Schweizer Fiskus? Schreibe mir auf [email protected]

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Der erste individuelle Vergleichsindex, der auf dein Portfolio zugeschnitten ist.

True Wealth lanciert den Multi-Asset-Benchmark, der sich an deiner persönlichen Vermögensallokation orientiert, um einen realistischen Performance-Vergleich zu ermöglichen.

Auf Wunsch berücksichtigt er auch die Kosten für die Umsetzung deiner Anlagestrategie. Das macht ihn zum idealen Massstab, um die Qualität unserer Dienstleistung objektiv zu beurteilen.

Was erwartest du von einem Vergleichsindex? Schreibe mir auf [email protected]

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Siehst du am Horizont bereits deine Pensionierung?

Im aktuellen Coffee Break erhältst du sechs Tipps, die dir den Übergang vom Berufsleben in den Ruhestand erleichtern und im Idealfall Freiheit und Gelassenheit bringen.

Wichtige Rollen spielen dabei die Art des Kapitalbezugs, finanzplanerische und steuerliche Aspekte, Anlagen und Liquidität, sowie nachfolgende Generationen.

Welche Fragen stellst du dir im Zusammenhang mit deiner Pensionierung? Schreibe mir auf [email protected]

Rente oder Kapital? Entdecke die Vor- und Nachteile beider Varianten in diesem Podcast. Mehr über True Wealth erfährst du hier. Oder eröffne hier ein Testkonto.