Wohnen und Investieren - Der Immobilienfinanzierungs PodCast

Die Zinsen steigen wöchentlich an und die eigengenutzte Immobilie wird immer teurer. Nun ist natürlich die Frage? Wie kann ich mir das überhaupt noch leisten? Ist es nicht einfach sinnvoller zu mieten und damit dann zufrieden zu sein?

Heute reden wir also über den Bausparer und den Bausparzinsen. Denn beim Bauspardarlehen erhalten Zinssätze von bis zu 1,95 %, was noch das Niveau von vor 2 Jahren war.

Viel Spaß beim Hören und alles Beste, euer Björn!

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Die Zinsen sind wieder im Bereich der 4%und es ist noch nicht klar, wie es genau weiter geht. Jetzt stellt sich natürlich die Frage: lohnt sich überhaupt noch ein Investment in eine Immobilie? Und wenn ja, wie mache ich das dann sinnvoll?

Wo wir uns natürlich einig sind, die Zeit der 100 % Finanzierung ist langsam vorbei. Einfach alles, was man sieht, kaufen und es steigt, ist leider nicht mehr real. Jetzt muss man genauer schauen, was man kauft, wie man investieren und mit welchem Hintergrund man rangeht.

Heute sprechen wir also über die gestiegenen Zinsen, die Immobilienpreise und wie man jetzt noch klug investieren kann.

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Worauf sollte ich eigentlich achten, wenn ich einen Berater, Begleiter oder Finanzierer ins Boot hole? Die Frage wird sich selten gestellt, weil irgendjemand aus dem Bekanntenkreis oder die Hausbank kann ja Baufinanzierung, also lasst uns das schnell mal dort machen.

So entstehen die meisten Fehler beim Kauf eines Eigenheims. Denn oft wird nicht die gesamte Laufzeit, also bis zur vollständigen Tilgung des Kredites, betrachtet, sondern nur die schnellste und einfachste Betrachtung - 10 Jahre Laufzeit.

Heute reden wir über Eventualitäten, Konzepte und wieso es so viele Tricks und Kniffe bei der Finanzierung gibt.

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Passiert selten, wenn dann ist es aber sehr problematisch. Worüber sprechen wir heute also? Richtig, über die existentielle Absicherung Deiner Immobilie.

Allgemein gibt es viele Sachen, die auf dem Markt propagiert werden und nicht wirklich korrekt sind. Daher räumen wir heute einmal damit auf, welche Versicherung für Dein Haus sinnvoll sind und welche nicht. Ich erzähle euch, wie ich es selber mache und was ich euch aus eigener Hand empfehlen kann.

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"Die Zinsen steigen!" höre ich regelmäßig von Kunden. Das ist auch einfach die Realität, jeden Tag gibt es neue Zinserhöhungen. Aber das ist erstmal nicht schlimm. Die Zinsen waren auf einem ungesund niedrigem Niveau und mussten auch einmal wieder steigen.

Daher ist nun wieder viel wichtiger als die Zinsen: Wie ist das Konzept!

Welche Finanzierungskomponenten baue ich nun wie ein? Mit oder ohne Bausparer? 10, 15 oder 30 Jahre Zinssicherheit etc. Es gilt nun noch mehr als vorher, die gesamte Laufzeit zu betrachten und zu überlegen, was passiert wann und wie.

Daher solltet ihr euch nicht beunruhigen lassen, es gibt immer noch sehr viele Möglichkeiten eine Immobilie zur Eigennutzung zu kaufen.

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Eure Eltern habe eine Immobilie, die abbezahlt ist oder fast abbezahlt ist? Dann können sie euch super gut helfen, eine eigene Immobilie zu erwerben und eine ideale Finanzierung zu erreichen!

Welche Möglichkeiten habe ich eine schöne Immobilie zu bekommen? Können mir meine Eltern bei der Finanzierung helfen? Wie kann ich die Immobilie meiner Eltern mit zum Vermögensaufbau nutzten?

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Die Zeit macht es. Bei Aktien muss man den Ankauf langfristig sehen, ebenso bei Immobilien, daher ist es am sinnvollsten früh anzufangen. Aber ehrlich: Wer hat mit 18 schon gestartet mit dem Immobilienkauf?

Also warum nicht für das Kind eine Immobilie kaufen und vermieten? Abbezahlt wird die Immobilie sein, wenn euer Kind zwischen 30 und 40, welches als ideal Anzahlung für das Eigenheim sein. Gleiches gilt für Aktien. Je früher, desto besser, daher ist es einfach sinnvoll für die Kinder schon früh das erste Depot anzugehen.

Zu dem finanziellen Aspekt kommt dazu, dass sie lernen, wie man gut mit Geld umgeht und wie sich Geld vermehrt.

In dem Sinne investiert schön in Immobilien und Aktien und eine wunderbare Woche euch!

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Die Zinsen sind bisher seit Jahren immer weiter gesunken und natürlich haben wir uns alle gefragt: Wie soll das weitergehen? Steigen die Zinsen nicht irgendwann? Und nun sehen wir tatsächlich, der Markt bewegt sich langsam in die andere Richtung, die Zinsen steigen.

Dennoch muss man entwarnend sagen, wir sind noch langen nicht dort wo wir gestartet haben. Und es ist unrealistisch, dass wir uns wieder bei den 6-8% befinden. Aktuell gibt es eine gesunde Erhöhung der Zinsen für Immobilien und Baufinanzierungen, mit welchen man immer noch super gute und spannende Projekte umsetzten kann.

Für Leute die aber vor 5-8 Jahren gekauft oder gebaut haben, ist es nun etwas ungünstig, da es nicht ganz klar ist in welchem Bereich sich die Zinsen bewegen werden, wenn das Darlehen ausläuft. Für diesen Fall ist eine vorläufige Anschlussfinanzierung bzw Prolongation und das "einfrieren" der aktuellen Zinsen sehr sinnvoll.

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Ein Grundstück oder ein Haus finden. In der aktuellen Marktsituation eigentlich unmöglich! Aber trotzdem gibt es natürlich Leute, die aktuell etwas kaufen. Und genau darüber reden wir mit Conny und Lucas, wie haben sie ihr Grundstück gefunden, wie sind sie an den Bauträger gekommen und was bedeutet das für die beiden jetzt genau?

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Heute reden wir mit Tobias über sein Bauvorhaben. Eine Immobilie zu erwerben oder zu bauen, vor der Frage steht die meisten. Bei Tobias war es etwas spannender. In der Familie war bereits ein Grundstück vorhanden und er erzählt uns wie er dieses, als Gemeinschaftsprojekt genutzt hat, bebaut hat und was seine nächsten Pläne sind.

Heute reden wir über Hausbau, Kapitalanlage, Grundstücksteilung, Schenkung, Erbschaftssteuer und wieso Eigentum einfach besser und individueller als Mieten ist.

Viel Spaß beim Hören und alles Beste, euer Björn!

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