Open Banking und Open Finance revolutionieren die Finanzbranche. Durch nahtlosen Datenaustausch entstehen neue Möglichkeiten für innovative Finanzlösungen, die maßgeschneidert, transparent und sicher sind. In der neuen Podcast-Folge diskutieren wir, wie sich Open Banking und Open Finance im internationalen Raum entwickeln, welche Länder Vorreiter sind und worin das größte Veränderungspotential besteht.

Gastgeberin Ute Kolck hat die Moderation der Diskussion heute an ihren Kollegen Robert Herzig, einem der Geschäftsführer der BV Transaction Services GmbH, weitergegeben. Mit dabei waren die internationalen Expert:innen Sarah Häger (Enable Banking), Professor Dr. Silke Finken (International School of Management), Roger Wisler (Zürcher Kantonalbank) und Joris Hensen (Deutsche Bank).

Der erste Eindruck einer Bank zählt: Das Onboarding von Firmenkunden sollte gut funktionieren, denn es bestimmt entscheidend die weitere Geschäftsbeziehung.

Die Realität sieht jedoch oftmals noch anders aus. Regulatorische Anforderungen und eine geringe Digitalisierung der Prozesse stellen Banken oft vor eine Herausforderung. So dauert das Onboarding bei Firmenkunden aktuell noch deutlich länger als bei Privatkund:innen. 

Moderatorin Caroline Serong hat mit zwei Experten zu dem Thema gesprochen: Jens Langewender (Manager - Advisory, Financial Services bei PWC in Hamburg) und Friedrich Haase (Director Anti Financial Crime & RegTech bei PWC in München) berichten über ihre persönlichen Erfahrungen und zeigen Lösungen auf, wie das Onboarding von Firmenkunden schneller und digitaler werden kann.

Mit dem Framework for financial data access (FIDA) zeichnet sich eine weitere Öffnung von Daten für Banken und Versicherungen ab. In Schemes sollen sich Banken und Drittanbieter organisieren und Daten übergreifend standardisiert anbieten. Wir sprechen über diese große Transformation sowie darüber, was wir aus der PSD2 technisch gelernt haben. Inwieweit können wir dieses Wissen für FIDA und den Bau der Schemes einsetzen?

Am virtuellen Stammtisch diskutieren Professor Dr. Silke Finken (International School of Management), Christoph Berentzen (Commerzbank), Joris Hensen (Deutsche Bank) und Kai Wirthwein (First Financial) mit Klaus Igel (Subsembly). Gastgeberin ist Ute Kolck (Bank-Verlag).

Bald ist es soweit: Ab dem 17. Januar 2025 ist der Digital Operational Resilience Act anzuwenden. In der gesamten Branche arbeitet man mit Hochdruck daran, die neuen Anforderungen umzusetzen, z. B. zum Informationsregister für IKT-Drittdienstleistungen, das alle Finanzinstitute ab 2025 verpflichtend führen müssen. Was dies in der Praxis bedeutet und welche Herausforderungen damit verbunden sind, diskutieren wir mit Dr. Patrik Buchmüller, Unternehmensberater, Autor und Referent zu aufsichtsrechtlichen Umsetzungsfragen, und Sandra Schmolz, Finanzcontrollerin im Bereich Unternehmensplanung & Steuerung bei der VR-Bank Starnberg-Hersching-Landsberg eG.

„APIs sind nicht mehr diskutierbar! Sie sind einfach da und in den Herzen der Geschäftsmodelle angekommen!“, so Joris Hensen (Deutsche Bank) in der aktuellen Folge des „Open-Banking-Stammtischs“. Wie gehen Geschäftsbanken beim Aufbau ihrer API-Plattformen vor? Lassen sich Schwerpunkte bei den Angeboten erkennen? Und kann man von einem exponentiellen Wachstum beim Open Banking sprechen? Darüber tauschen sich Professor Dr. Silke Finken (International School of Management), Christoph Berentzen (Commerzbank), Joris Hensen (Deutsche Bank) und Kai Wirthwein (First Financial) mit Ute Kolck (Bank-Verlag) aus.

Was versteht man eigentlich unter Generativer Künstlicher Intelligenz? Was ist das Besondere gegenüber Klassischer KI? Und was macht ihren Einsatz für die Bankbranche so attraktiv? Darüber spricht Ute Kolck in der aktuellen Podcast-Folge „durch die bank“ mit Torsten Nahm, der als Head of Data Science in der DKB über viel Erfahrung in der Umsetzung von KI-Projekten verfügt und für Nutzer von Large Language Models wie Chat GPT viele spannende Hinweise gibt.

Open Banking-Stammtisch Runde 19

Was waren die Highlights 2023 in Sachen Open Banking? Welche Entwicklungen sind für 2024 zu erwarten? Welche Impulse gehen von PSD3/PSR und FIDA aus? Professor Dr. Silke Finken (International School of Management), Joris Hensen (Deutsche Bank) und Kai Wirthwein (Aareal First Financial) teilen ihre Einschätzungen in der aktuellen Podcast-Folge im Gespräch mit Ute Kolck (Bank-Verlag).

Open-Banking-Stammtisch – Runde 18

„Wieviel Standardisierung brauchen wir im Open Banking?“ und „Welche Voraussetzungen benötigt man, um erfolgreiche Open-Banking-Produkte zu platzieren?“ Darüber diskutierten Professor Dr. Silke Finken (International School of Management), Christoph Berentzen (Commerzbank), Joris Hensen (Deutsche Bank) und Kai Wirthwein (Aareal First Financial) mit Dr. Ortwin Scheja (Berlin Group) anlässlich der Fachtagung „Open Banking, Open Finance und Instant Payments“ am 28.09.2023 in Köln.

Open-Banking-Stammtisch – Runde 17

„Was ist Euer Favorite Use Case im Open Banking?“ und „Ist das Thema Daten und KI eher Pulverfass oder Raketentreibstoff?“ Darüber diskutierten Professor Dr. Silke Finken (International School of Management), Christoph Berentzen (Commerzbank), Joris Hensen (Deutsche Bank) und Kai Wirthwein (Aareal First Financial) mit Dr. Ortwin Scheja (Berlin Group) anlässlich der Fachtagung „Open Banking, Open Finance und Instant Payments“ am 28.09.2023 in Köln.

Johannes Haupt verantwortet in der DZ BANK das bankweite Business Continuity Management (BCM) und leitet zudem in der DZ BANK AG die fachliche Umsetzung des Digital Operational Resilience Acts, kurz DORA. Für uns ein guter Grund mit Johannes Haupt über Wichtiges zum BCM im Kontext von DORA zu sprechen und der Frage nachzugehen, ob DORA ein etabliertes BCM-System auf den Kopf stellt.