Le Canada s’apprête à vivre le plus grand transfert de richesse intergénérationnel de l’histoire. Pourtant, près de 57% des Canadiens et 70% des Québécois n’ont pas de testament, laissant leurs proches dans des situations incertaines et complexes à leur décès.

Aujourd’hui, on s’attaque à ce sujet souvent remis à plus tard, mais ô combien essentiel. Notre invitée est Christina Di Re, notaire d’expérience, qui accompagne de nombreux clients dans la préparation de leur testament, mandat d’inaptitude et planification successorale.

Ensemble, nous discutons des mythes à déconstruire concernant le testament, des erreurs à éviter, et des étapes concrètes pour protéger votre famille et votre patrimoine. Christina nous partage avec clarté et simplicité les implications légales et pratiques d’un bon testament. Cet épisode vous outillera à mieux planifier et préparer ce document clé… avant qu’il ne soit trop tard.

Bonne écoute!

● L'importance de la planification successorale. (00:01)

● Qui est la notaire Christina Di Re? (04:16)

● Qui devrait faire un testament? (06:39)

● Conjoints de fait : le testament devient d'autant plus essentiel. (07:30)

● Conjoints mariés : un testament est-il encore nécessaire? (09:05)

● Le rôle du liquidateur. (10:58)

● Parrain/marraine ≠ tuteur légal : un mythe à déconstruire. (11:30)

● Comment bien choisir son liquidateur? (13:00)

● La fréquence idéale pour mettre à jour son testament. (16:39)

● Les conséquences d’un divorce ou d’une séparation. (18:27)

● Types de testaments : notarié, olographe, devant témoins – lequel choisir? (20:00)

● Les nombreux autres avantages d'un testament notarié (21:31)

● Considérations testamentaires pour les familles reconstituées. (25:22)

● Comment gérer la distribution de l'héritage à un enfant mineur? (26:55)

● Comment traiter les biens numériques (médias sociaux, crypto, points de fidélité)? (30:32)

● Comment traiter les biens et propriétés à l’étranger? (33:09)

● Comment surmonter l’obstacle psychologique de faire son testament? (36:20)

● Conséquences de mourir sans testament. (39:19)

● Registre des biens non réclamés : 25M$ en attente d’héritiers. (42:40)

● Mot de la fin et conclusion. (44:06)

Merci pour votre écoute!

Mentionné dans cet épisode :

• Christina Di Re sur LinkedIn
• Ruben Antoine sur LinkedIn
• Règles légales lorsqu'on meurt sans testament
• Recherche dans le registre des biens non réclamés
• Firme Tulett, Matthews & Associés
• Livre « L’investisseur transformé » écrit par Keith Matthews

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