Der IFZ Digital Banking Podcast

Die Idee zur StuCard wird dieser Tage 20 Jahre alt. Der Gründer, Sam Kurath unterhält sich über die aktuellen Weiterentwicklungen mit Prof. Dr. Nils Hafner. Spannend ist das, weil es sich mit dem neuen Programm Studio um eines der wenigen funktionierenden Loyalitätsprogramme in der Schweiz handelt. Gleichzeitig bemüht sich Sam sehr strukturiert um den Aufbau von Finanzwissen bei jungen Leuten in der Schweiz. Mit dem Verein MoneyHAXX hat er dabei einen wichtigen Helm gefunden, um Jugendlichen dieses Wissen zu vermitteln: Den ersten Lohn. Wie das funktioniert und was Financial Literacy mit der Loyalität zur. Kantonalbank zu tun hat, hören. Sie in diesem Podcast.

Der Link zu Stu: https://www.stucard.ch/stucard_stu/

Mit Radicant ist seit August 2023 eine weitere Smartphone-Bank auf dem Schweizerischen Markt. Was die Tochterbank der BLKB von vielen anderen Lösungen abhebt, ist ihr Bestreben, im Bereich der Vermögensverwaltung die Ziele für nachhaltige Entwicklung der Vereinten Nationen (Sustainable Development Goals, SDGs) zu fördern, anstatt sich hauptsächlich auf die sogenannten ESG-Kriterien zu konzentrieren. Über die Entwicklung der ersten vier Monate spricht Prof. Dr. Andreas Dietrich mit Roland Kläy, Co-Founder und Co-CEO von Radicant.

https://www.radicant.com

Mathias Strazza ist Head of VNTR Innovation & Venturing bei PostFinance. Er unterrichtet seit knapp zehn Jahren im CAS Digital Banking am IFZ der Hochschule Luzern. Daher wird es Zeit, darüber zu reden, was ein Head of VNTR by PostFinance eigentlich macht, wie Innovationen im Banking entstehen und in der Organisation verankert werden müssen, welche Menschen man dazu brauchen hat und welche Bedeutung der Begriff "Venturing" in diesem Kontext hat.

Videoberatung im Banking gibt es seit der COVID-Epidemie in vielfältigen Ausprägungen. Doch was macht die Videoberatung im Banking erfolgreich. Welche Vorübergegangen muss man sich machen? Wo findet man die geeigneten Mitarbeitenden und was müssen sie können? Antworten findet man bei der Migros Bank.

David Andreae ist Leiter Banking Direct bei der Migros Bank in Zürich. Vertrieb aufbauen und entwickeln sind seine Passion. Er erklärt im Gespräch mit Prof. Dr. Nils Hafner, welche Rahmenbedingungen die Migros Bank mit der Video Beratung hatte und welche Effekte ein starker Fokus auf einen weiteren Vertriebskanal mit sich bringt.

Hypomat wird 10 und Andreas Dietrich unterhält sich mit Roman Gassner von der Glarner Kantonalbank über die kommenden Teenagerjahre. Dabei stehen die aktuellen Entwicklungen von Funktionsumfang, Marktgestaltung und Nutzungsgewohnheiten der Kundschaft eine grosse Rolle. Dabei stellen die beiden Gesprächspartner heraus, wie sich der Schweizer Markt auch in Zukunft entwickeln wird.

Um Kunden gezielter bedienen zu können und damit auch bessere Kundenerlebnisse zu liefern, hat sich die grösste Deutsche Bank neu aufgestellt. Renata Dadic erklärt, wie sich dieser Prozess in den letzten Jahren entwickelt hat. Dabei spielen die Schritte "Hear", "Create" and "Deliver" eine zentrale Rolle. Dabei ist es wichtig zu verstehen, dass "Deliver" sich immer auf die zwei Kernmarken "Deutsche Bank" und "Postbank" bezieht.

Trotzdem ist es der Bank gelungen, Komplexität erfolgreich zu reduzieren.

SFTI ist ein unabhängiger Verband von Schweizer Finanzinstituten, weiteren Finanzakteuren und Technologieunternehmen. SFTI setzt sich seit Gründung im Jahr 2016 für die Zusammenarbeit und digitale Innovationen in der Finanzdienstleistungsbranche ein.

Thomas und Stephanie unterhalten sich über den Schweizer Fintech Markt, teilen ihre Einschätzungen zum Markt aus Sicht Kapital, Produktmaturität, Innovationsgrad, aber auch ob ChatGPT Einfluss auf die Finanzbranche nehmen wird. Ein Austausch, der anregt und hoffentlich die Diskussionen um die Themengebiete intensiviert.

Dr. Simone Westerfeld ist Head of Personal Banking bei UBS Schweiz und Professorin an der Universität St. Gallen (HSG). Sie spricht mit Prof. Dr. Andreas Dietrich über das Multichannel Banking der UBS, den Filialvertrieb, Internet Banking, das Contact Center und Key4.

Axel Schardt stellt mit dem Digitalen Bank Shop der Degussa Bank ein spannendes Projekt für den Vertrieb unter dem Stichwort Metaverse vor. Den Digitalen Bank Shop findet man unter:

Dieses Modell hat inzwischen Schule gemacht. Heute bedient die Degussa Bank etwa 400-450 Besucher pro Tag. In Spitzen auch bis zu 1.200 pro Tag, ausgelöst durch Produktaktionen oder Marketing. In Vergleich zur physischen Filiale gesetzt schon ein guter Erfolg, da deutlich mehr Kontakte.2022 hatten die Mitarbeitenden des Digitalen Bank Shops über 2.100 Audio & Video-Telefonate, und fast 3000 Terminbuchungen im Jahr. Seit Beginn vor 1,5 Jahren über 4000 Terminbuchungen und über 90.000 Besuche. Wichtig dabei sind einerseits die Verknüpfung der Kanäle (Stichwort ComBundle) als auch andererseits die Verbindung von Automatisierung; Self -Services sowie das Angebot bedarfsweise digital mit «echten Beratern» schnell und einfach in den Austausch gehen zu können.

Auf die Frage nach dem Wert des Investments antwortet Axel Schardt: «Alternativlos für Modelle bei denen Interaktion mit Beratern noch eine wichtige Rolle spielt. Unsere Überzeugung, dass ohne Investition in neue technologische Trends wie hier bspw. Vorbereitungen für das Metaverse durch das Wegbrechen der Kundenschnittstelle keine Zukunftsfähigkeit gegeben ist. Im Vergleich zu Kosten einer physischen Filiale, welche wir teilweise durch die virtuelle Welt ersetzen konnten, sind die Kosten niedriger, bei gleichzeitig positiver Auswirkung auf ein datengetriebenes Geschäftsmodell wobei sich durch den Digital Twin ganz neuen Chancen, die sich in vielfacher Hinsicht auftuen»

Axel Schardt und sein Team diskutieren den Digitalen Bank Shop mit uns im CAS Digital Banking: https://www.hslu.ch/de-ch/wirtschaft/weiterbildung/cas/ifz/digital-banking/

Die St. Galler Kantonalbank gilt als Vorreitern in Sachen digital Banking in der Schweiz. Im Gegensatz zu vielen anderen Banken hat die SGKB schon relativ früh eigene Ressourcen aufgebaut, um den digitalen Herausforderungen systematisch und kompetent zu begegnen. Die daraus resultierenden Produkte wie "#HäschCash - die SparApp" oder die "MiniBank", die wir auch alle schon auf dem Retail Banking Blog beschrieben haben, setzen neue Standards.

Andreas Dietrich spricht mit Nils Reimelt, seit zwei Jahren Leiter Digital Banking der SGKB, und Falk Kohlmann, Bereichsleiter Marktleistungen, Mitglied der Geschäftsleitung bei der SGKB, der das Digital Banking seit 2016 aufgebaut hat. Daraus ist ein spannendes Gespräch entstanden, aus dem viele Banken noch lernen können.