Dein Update zur Digitalisierung der Versicherungsbranche.

In dieser Folge des Digital Insurance Podcast spricht Jonas Piela mit Raymon uit de Bulten, Director Pregnancy+ und Emily Napier, New Business Leader Europe, beide bei Philips.

Die Philips GmbH ist eines der größten Unternehmen in der Elektronik- und Medizintechnikbranche. Die deutsche Tochtergesellschaft wurde 1926 in Berlin gegründet und hat seit 1946 ihren Hauptsitz in Hamburg.

Auf der ITC DIA Munich 2023 haben wir Raymon uit de Bulten und Emily Napier von Philips getroffen. Philips ist mit seinen Elektrogeräten schon länger im Gesundheitswesen, z. B. in Krankenhäusern, vertreten. Neu hinzu kommt jedoch: Das Unternehmen möchte seit ein paar Jahren proaktiver auf die Gesundheit seiner Kunden einwirken.

Im Zuge dieser Podcast-Folge sprechen wir über das Thema Schwangerschaftund der neuen Pregnancy+ App von Philips. Diese füttert Teilnehmer mit relevanten Informationen, Coachings, Expertenmeinungen usw. Bis 2030 möchte Philips mit solchen Services das Wohlergehen von 2,5 Milliarden Menschen steigern.

Für Versicherer sei die demografische Gruppe der Schwangeren ebenfalls von Relevanz, sagt Raymon. So sind es überwiegend Frauen, die Versicherungen im Sektor Gesundheit abschließen. Ein Versicherer, der sich für das Wohlergehen seiner Kunden einsetzt, würde auch entsprechend wahrgenommen.

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In dieser Folge des Digital Insurance Podcast spreche ich darüber, wie sich die "SZ-Fachkonferenz: The Digital Insurance" im Vergleich zu anderen Veranstaltungen dieser Art schlägt.

Ich war vor kurzem auf der SZ-Fachkonferenz: The Digital Insurance. Thema: “Gamechanger KI - Die Technologie- und Kommunikationsrevolution.” Mit dabei waren u. a. Mark Klein und Benedikt Kalteier, die bereits in meinem Podcast waren:

Zu der Episode mit Mark Klein

Wieder einmal das Thema KI. Ich finde, man hat hier jedoch einen guten Einblick dafür erhalten, wie die Branche darüber denkt und wo sie aktuell steht. Wirklich interessant wurde es vor allem bei der 2. Veranstaltung: dem Digitalen Leuchtturm. Hier wurden eingesandte Projekte nominiert und ausgezeichnet. Am Ende wurden Projekte prämiert, die ich ebenfalls spannend finde. Mit dentolo haben Peter Stockhorst und René Billing von der DA Direkt einen digitalen Vertriebskanal aufgebaut. Von dessen Erfolg waren sie wohl selbst überrascht. Mit Peter habe ich übrigens auch schon einige Episoden aufgezeichnet:

Zu den Episoden mit Peter Stockhorst

Mein Fazit zum gesamten Event: Die Konferenz tagsüber unterscheidet sich nur geringfügig von anderen Veranstaltungen dieser Art. Wer allerdings an KI interessiert ist, für den ist die SZ-Fachkonferenz einen Blick wert. Der wirkliche Bringer ist indes der Digitale Leuchtturm. Hier bekomme ich konkret umgesetzte Projekte zu sehen.

Am 31.1.24 und am 1.2.24 findet der nächste SZ-Versicherungstag statt, Veranstalter ist SV-Veranstaltungen.

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Dein Update zur Digitalisierung der Versicherungsbranche.

In dieser Folge des Digital Insurance Podcast spreche ich über die möglichen Transformationsprozesse, die sich aus der Entwicklung des Quantencomputers ergibt.

Künstliche Intelligenz (AI), insbesondere Generative AI und OpenAI's Q* gelten als wegweisender Schritt in die Zukunft. Während diese Softwareentwicklungen bereits im Fokus stehen, wird oft vernachlässigt, dass die Hardware ebenfalls eine Schlüsselrolle einnimmt. Hier ist das Stichwort Quantencomputer zu nennen.

Die Geschichte des Computers verdeutlicht, dass zu Beginn exponentiell wachsende Entwicklungen irgendwann an ihre Grenzen stoßen. Quantencomputer, basierend auf Qubits und Quanten Gates, werden diese Entwicklungen auf ein neues Niveau hieven. Im Vergleich zu herkömmlichen Bits erlauben Qubits parallelisierte Berechnungen, was erneut exponentielle Leistungssteigerungen ermöglicht.

Trotz aktuell begrenzter Anzahl an Qubits wird die Leistungsfähigkeit der Quantencomputer in naher Zukunft signifikant steigen. Dieser Fortschritt birgt jedoch jede Menge Herausforderungen. Beispielsweise für die IT-Sicherheit, da Quantencomputer herkömmliche Verschlüsselungsmethoden im Handumdrehen knacken können. Auf der positiven Seite eröffnen sich neue Türen, wie in der Medizin. Virtuelle Simulationen könnten zeitaufwendige Medikamentenstudien ersetzen, potenziell unheilbare Krankheiten behandelbar machen und die Entwicklung personalisierter Medikamente wird erleichtert. In Zukunft steht laut Experten wie Michio Kaku sogar die Möglichkeit der Unsterblichkeit in Aussicht.

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#quantencomputer #quibts #it

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In dieser Episode des Digital Insurance Podcast spricht Digital-Experte Jonas Piela mit Katharina Jessel und Christian Krams.

Christian Krams ist Leiter Konzern Schaden und Katharina Jessel Vorständin für Vertrieb und Marketing der Kranken- und Reiseversicherer im Konzern Versicherungskammer. Beide sind Vorstandsmitglieder bei der BavariaDirekt, dem Online-Direktversicherer des Konzerns. Der Konzern Versicherungskammer ist ein Personen- und Sachversicherer. Es handelt sich um den größten öffentlichen Versicherer in Deutschland und einen der Top 10 Erstversicherer.

Daten aus Kundensicht

Daten aus Sicht des Versicherers

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In dieser Folge des Digital Insurance Podcast spreche ich über das Handelsblatt Insurance Summit.

Am 21. und 22. November fand in Düsseldorf das Handelsblatt Insurance Summit 2023 statt - und ich war dabei. Zu den Themen gehörten u.a.: Change, Transformation und Nachhaltigkeit. Der Fokus bei der Veranstaltung lag stark auf dem Inhalt und die Vorträge überraschten mit ihrem technisch hohen Niveau.

Ich traf eine Reihe bekannter Gesichter, wie Patrick Dahmen, Stephen Voss und Zouhair Haddou, die bereits hier im Podcast waren. Für diejenigen, die nicht vor Ort sein konnten oder wollten, stand ein Live-Stream zur Verfügung. Das Video On-Demand gibt es ebenfalls zum Nachschauen.

Ich halte das Handelsblatt Insurance Summit für durchaus relevant. Vor allem aber für Leute wie mich, die sich für die Themen Zukunft und Strategie interessieren. Möchte man sich mit Gleichgesinnten unterhalten, empfiehlt sich die analoge Anwesenheit. Das Event gibt interessante Einblicke darüber, wie die Branche auf sich selbst schaut und welche Themen in den Vorstandsetagen aktuell von Relevanz sind. Das nächste Mal findet die Veranstaltung am 19. und 20. November 2024 statt.

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In dieser Folge des Digital Insurance Podcast spreche ich mit Udo Wilcsek, Vorstandsmitglied bei der ALH Gruppe.

Die Alte Leipziger - Hallesche bezeichnet sich als mittelständischer Versicherer. Sie wurde 1973 gegründet und verfügt über 3000 Mitarbeiter sowie mehrere Millionen Kunden.

Wie erreiche ich als Versicherer die junge Generation? Ich war auf der insureNXT und habe dort Udo Wilcsek getroffen, um darüber zu sprechen. Bei Gen Z handelt es sich um die heute 11- bis 26-Jährigen, erklärt er. Auf meine Frage, ob die Alte Leipziger demgemäß auf TikTok unterwegs sei, antwortet er mit ja. Als Digital Natives würde Gen Z die sozialen Medien nicht zuletzt zur Suche nach wichtigen Informationen verwenden.

Udo nimmt eine wichtige Differenzierung vor. So seien die 11- bis 18-Jährigen anders anzusprechen. Aufgrund der fehlenden Möglichkeit, Verträge zu unterzeichnen, werden die Themen hier eher von den Eltern vorangetrieben. Die Alte Leipziger hat beispielsweise eine BUV für Kinder und Studenten im Portfolio. Allgemein stellen Eltern wichtige Berater und Entscheidungshilfen für Gen Z dar. Entsprechend versucht man bei Alte Leipziger, auch den Beratern altersgerechte Informationen zuzuspielen.

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In dieser Folge des Digital Insurance Podcast spricht Jonas Piela mit Linus Kameni ist Co-Founder und CEO bei VAARHAFT.

VAARHAFT ist ein junges Softwareunternehmen aus Berlin. Seine Mission besteht im Schutz der Glaubwürdigkeit digitaler Bilder in Zeiten von rasant zunehmenden Deepfakes.

Für Versicherungen bietet VAARHAFT verschiedene Lösungen an, um digitale (Schadens)Bilder vollautomatisiert auf ihre Glaubwürdigkeit hin zu überprüfen. Eine umfangreiche, mehrstufige Überprüfung eingereichter Bilder realisiert VAARHAFT binnen Sekunden dank neuartiger forensischer Analysesoftware. Der Aufwand für eine direkte Integration in bestehende Prozesse der Schadenregulierung wird dabei durch die Möglichkeit der Einbindung als API seitens der Versicherungen auf ein Minimum reduziert.

Zur Produktübersicht von VAARHAFT

Künstliche Intelligenz hilft nicht nur dabei, Betrugsversuche aufzudecken. Die gleiche Technologie sorgt auch für die Zunahme an immer besser werdenden Manipulationen - sogenannte Deep Fakes. Diese mit Deep-Learning-Methoden erstellten Bilder sind mit dem bloßen Auge von echten Bildern nicht mehr zu unterscheiden.

VAARHAFT hat hierfür mehrere Lösungen in petto, um es Versicherern und anderen Branchen zu ermöglichen, Manipulationsversuchen zu begegnen. Linus erzählt von den drei Lösungen. Da ist zum Einen die Kamera-App zum Download, die vertrauenswürdige Bilder mit einem Echtheitszertifikat auszeichnet. Die zweite Lösung besteht aus einer Web-Lösung, die ohne Download auskommt. Und zum Dritten bietet man eine API, über die Versicherer Bilder zu VAARHAFT schicken können. Das Unternehmen überprüft diese und gibt Rückmeldung darüber, ob es sich um gefälschte Bilder handelt oder nicht.

Weitere Informationen könnt ihr hier finden!

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In dieser Folge des Digital Insurance Podcast spricht Jonas Piela mit Maria Patschke, CEO ESG Solutions bei SAP Fioneer.

Das Carve-Out SAP Fioneer wurde vor zwei Jahren gegründet und weist rund 1000 Mitarbeiter über alle Kontinente hinweg auf.

ESG-Reporting gewinnt für die Versicherungsbranche an Wichtigkeit. Das Ziel vonseiten des Gesetzgebers besteht darin, Anreize für mehr ökologische Nachhaltigkeit zu schaffen. Ein solches Instrument stellt CSRD dar. Der Nachfolger von NFRD stellt die in Europa vorherrschende Form der Regulierung dar, erklärt Maria. Im Moment sind davon circa 50.000 Unternehmen betroffen.

Zwar müssen hier “harte KPIs” berechnet werden, wie Maria sagt, doch seien die Sanktionsmechanismen eingeschränkt. Aktuell gibt es schlimmstenfalls “negative Presse”, wenn sich ein Unternehmen nicht daran hält. Maria ist sich jedoch sicher, dass wir in Zukunft Verschärfungen vonseiten des europäischen Gesetzgebers sehen werden.

Im weiteren Verlauf sprechen wir über Marias Zukunftsprognose, über die Rolle von Scope 1 und Scope 2 sowie über die Möglichkeiten zur Verbesserung der eigenen Kapitalanlage.

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In dieser Folge des Digital Insurance Podcast von Guidewire spricht Rene Schoenauer mit Katarina Gleszer, Functional Solution Consultant bei Guidewire.

Guidewire ist ein Softwareunternehmen aus den Vereinigten Staaten mit Sitz in San Mateo, Kalifornien. Es bietet eine globale Plattform für Unfall- und Sachversicherer.

Katarina Gleszer war stets von dem Facettenreichtum der Gewerbe- und Industrieversicherungsbranche fasziniert. Anhand des Beispiels Naturkatastrophen verdeutlicht sie einige der Herausforderungen in diesem Sektor. Vor allem seien die alten Systeme und traditionellen Methoden zur Bewertung von Risiken nicht mehr zeitgemäß.

Auf Lösungen und Strategien angesprochen, verweist Katarina auf folgende Möglichkeiten: Risikominderung durch den Einsatz von IT-Technologien, proaktive Warnsysteme für die Kunden und externe Daten zur Beschleunigung der Schadensabwicklung zu etablieren. An dieser Stelle kommt Guidewire ins Spiel. Hier können Versicherer auf bewährte und ausgereifte End-to-End-Lösungen zurückgreifen, erzählt Katarina. Mit der zugrunde liegenden Guidewire-Cloud-Plattform können Versicherer schnell neue Funktionalitäten einführen, kombinieren und erweitern.

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#gewerbeversicherer #industrieversicherer

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In dieser Folge des Digital Insurance Podcast spricht Jonas Piela mit Jonathan Szejnmann, dem Geschäftsführer von Trustlog.

Trustlog bietet eine Software as a Service Lösung zur Abwicklung digitaler Bürgschaften. Die Plattform ermöglicht es allen beteiligten Parteien, auf eine gemeinsame Lösung zurückzugreifen.

Jonathan erklärt: Bürgschaften finden zwischen drei Interessensakteuren statt: dem Auftraggeber, dem Auftragnehmer und dem Bürgen. Im Falle der Baubranche ist das Bauunternehmen der Auftragnehmer, der die Sicherheiten erbringen muss. Viele Bauunternehmen in Deutschland haben 10.000, manchmal 15.000 Bürgschaften in ihren Tresoren. Der Aufwand, diese aufzubewahren und bei Bedarf herauszuholen, ist enorm. Bei Umzügen und Naturkatastrophen gehen gern mal welche verloren. Dabei sind Bürgschaften echtes Geld wert, betont Jonathan. Aus all diesen Gründen sei man bei Trustlog zu der Überzeugung gekommen: “Wir brauchen einen digitalen, sicheren Weg, um Bürgschaften bereitzustellen.”

Die Ineffizienz und die fehlende Digitalisierung des Prozesses sei das größte Problem, habe man bei Trustlog festgestellt. An dieser Stelle kommt Trustlog ins Spiel. Sie bieten eine Online-Plattform, auf der sich alle Beteiligten zusammenfinden und Bürgschaften online abwickeln können. Dieser Prozess sei effizienter, schneller und automatisiert, so Jonathan.

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