Hélène revient sur sa carrière en Private Equity et Corporate Venture avec la création d’Open CNP et ce qui l’a motivée à rejoindre Portage Ventures.

Après un petit R-EX sur le Corporate Venture dans le secteur de la Banque et de l’Assurance, nous découvrons le tout premier fonds Global FinTech lancé par Portage en 2016 au Canada visant à aider les grands corporates à se digitaliser. 

Hélène présente la plateforme de Sagard : Plateforme d’actifs alternatifs de 5 milliards d’euros sous gestion, mais également la richesse de cet écosystème qui permet d’accompagnant les 12 investisseurs dans la Due Diligence mais également des sociétés du portefeuille du fonds spécialisé en FinTech.

Hélène décline des différentes thèses d’investissement et notamment dans l’AssurTech.

• L’ADN de Portage Ventures, c’est celle du partenariat.

Cette dernière nous explique comment elle et les autres investisseurs sélectionnent leurs startups et en particulier les critères ESG et de Diversité.

Enfin, nous parcourons les investissements dans des fonds comme La Famiglia et les sociétés du portefeuille comme Pledg, acteur français du "Buy Now Pay Later".

Je ne vous en dis pas plus. Prenez des notes, c’est très fourni comme entretien. L’autre alternative, c’est de vous abonner à la newsletter : (https://solenne.substack.com), je vous remets tout cela au propre chaque semaine.

On repart avec un livre à lire :

• Principles de Ray Dalio

Bonne écoute à tous !

Pour contacter Portage Ventures : site / LinkedIn.

Le contact d'Hélène Falchier : LinkedIn.

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Le début de cette aventure commence pour Hugues avec la rédaction de son livre sur l’affaire Kerviel. Cet ancien Banquier nous raconte comment la rencontre avec l’un de ses associés Ryad a permis de démarrer les activités de Compte Nickel, devenu NiCKEL quelques années plus tard.

Cet épisode nous replonge dans les débuts de la période FinTech et nous permet de comprendre comment la 1ère directive de paiement a permis l’avènement d’une startup d’un nouveau genre.

La raison d’être initiale de NiCKEL c’est de redonner accès à une partie de la population française à des services bancaires, accès rendu impossible pour des raisons d’insolvabilité.

NiCKEL permet d’ouvrir un compte en 5 minutes chez le buraliste sans conditions de revenu ni de patrimoine y compris pour les interdits bancaires. Vous découvrirez les différentes typologies de clients de la société, le set-up opérationnels, en particulier avec le groupe ARKEA et les développements à attendre pour cette société et en particulier l’internationalisation en Espagne, Portugal et Belgique.

Hugues nous parle également de ses investisseurs, le pool des 140 Business Angels des débuts, la confédération des buralistes de France et les fonds Partech et Eight Roads qui auront conjointement apporté 39 millions d’Euros à la FinTech. Enfin, ce dernier nous explique la cession à BNP et les raisons qui ont motivé  le groupe Bancaire à réaliser cette acquisition.

On repart avec un livre à lire :

• Paris Pékin Express de David Baverez

Bonne écoute à tous !

Pour contacter NiCKEL : site / LinkedIn.

Le contact d'Hugues Le Bret : LinkedIn.

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Alexandre nous présente Qonto, la néobanque pour les PME et les indépendants qu’il a co-fondée. Cette scaleup s’appuie sur des interfaces fluides, offre une service réactif, efficace et disponible ainsi qu’une transparence totale dans ses tarifs. Ce sont désormais 150 000 sociétés servies sur 4 pays en Europe qui donnent à la FinTech un Net promoter score de 70. 

Les thèmes abordés dans cette épisode sont la traction sur la clientèle de Qonto, la construction des services avec une internalisation progressive de certaines activités et le développement de son propre "Core Banking System" mais il est avant tout question de l’extraordinaire agilité de cette jeune société.

Alexandre prend du temps pour parcourir avec nous l’offre Qonto Connect en soulignant  différents partenariats noués avec des acteurs FinTech, mais également des établissements Financiers majeurs comme AXA permettant ainsi de couvrir l’ensemble des besoins des clients mal servis par les Banques traditionnelles.

Enfin, nous découvrons les investisseurs qui soutiennent Qonto : Valar Ventures, Alven Capital, Tencent, DST Global ou encore la BEI et ce qui a motivé Alexandre et son cofondateur à faire rentrer au capital ces fonds venus de l’autre bout du monde.

On repart avec un livre à lire :

• Magellan de Stefan Zweig

Bonne écoute à tous !

Pour contacter Qonto : site / LinkedIn.

Le contact d'Alexandre Prot : LinkedIn.

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Pour un avocat fiscaliste, ce n’est pas une mince affaire cette histoire de “Cap Table”. Nous étudions avec Alexandre les différents cas de figure auxquels sont confrontés les startups, scaleups, PME ou encore les grands groupes en ce qui concerne la visualisation de leur actionnariat.

Ce dernier nous apporte un éclairage particulier sur les évènements de la vie des entreprises qui affectent cette fameuse table de capitalisation : les tours de financement, l’actionnariat salarié, les fusions, scissions, cessions, mais aussi la transmission patrimoniale. Bref, vous comprendrez que sa gestion est un problème récurrent et que c’est très souvent géré sur excel.

Alexandre nous explique les risques d’une “cap table” non rationalisée et la manière dont Equify déploie ses solutions pour résoudre ce véritable “pain point” auprès de clients comme AB Tasty, Evaneos ou encore Doctolib.

Nous apprenons comment, parti d’un side project, ce dernier en est venu à travailler avec eFounders pour créer et développer Equify et comprenons comment les clients sont "onboardés", notamment au travers du cas d’usage “Luko”.

Pour clôturer cette discussion, nous abordons les avantages et inconvénients de la détention de registre grâce à la Blockchain.

On repart avec un livre à lire :

• Premier de cordée de Roger Frison Roche

Bonne écoute à tous !

Pour contacter Equify : site / LinkedIn.

Le contact d'Alexandre Leger Cattarini : LinkedIn.

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Rodolphe nous raconte la création de cette scaleup, membre du FrenchTech 120. De ses apprentissages de l’entrepreneuriat avec Wozaik et Drivy jusqu’aux premiers pas avec eFounders.

Au travers du cas concret d’un Marketing Manager qui participe à un salon, vous réaliserez concrètement les méandres de dépenses qui en découlent et les boucles d’informations interminables qui s’en suivent. Vous comprendrez donc le “pain point” que résout Spendesk. 

Alors que nous sommes habitués à des processus fluides et efficaces dans notre vie de tous les jours quand il s’agit de nos dépenses professionnelles celles-ci font l’objet de nombreuses frustrations pour les différents parties impliquées au sein des entreprises et représentent de formidables pertes d’efficience.

Rodolphe prend soin de nous décrire les différentes possibilités qu’offre la plateforme, nous parle de ses clients et ses équipes et fait le point sur les différentes levées de fonds effectuées depuis le lancement.

Il est également question dans cette discussion des enjeux de sécurité et de fraudes au sein des entreprises et de la manière dont la scaleup s’y prend pour accompagner les départements finance de ses clients.

Pour finir, nous revenons sur les différences entre startup studio et incubateur et comprenons l’apport d’eFounders dans les débuts de Spendesk.

On repart avec un livre à lire :

• Fondation d’Isaac Asimov

Bonne écoute à tous !

Pour contacter Spendesk : site / LinkedIn.

Le contact de Rodolphe Ardant : LinkedIn.

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Une demi heure passée avec une femme motivée et motivante qui nous explique la manière dont le groupe Société Générale s’y prend pour innover. Pour un groupe aussi complexe que "SocGen", nous avons du faire des choix.

Le focus dans cet épisode est sur la Direction de l’innovation et son rôle moteur dans SG Ventures.

Vous découvrirez quel a été le chemin parcouru depuis l’acquisition de Fiducéo et comment les 150 Mio d’EUR ont été investis. Claire nous décrit la manière dont le groupe s’y prend pour intégrer ces acquisitions, en particulier en Mobility as a service, Fintech et InsurTech. Il est également question d’intrapreunariat, des collaborations au sein du groupe et la manière dont ce dernier travaille concrètement avec les startups.

Au travers exemples concrets, nous comprenons l’utilité d’une Direction d’Innovation et apprécions les efforts fournies par ces équipes pour assurer la continuité stratégique des intégrations.

Claire ouvre véritablement le capot et nous explique comment elle et ses équipes créent des passerelles pour tirer partie de ces acquisitions et  accompagner les phases de transitions de ces startups.

Nous faisons un focus particulier sur Treezor, Reezocar et Shine.

Pour finir, Claire nous livre la feuille de route en matière d’innovation du groupe Société Générale et notamment les investissements responsables.

On repart avec deux livres à lire :

• More from Less d'Andrew McAfee

Bonne écoute à tous !

Pour contacter Société Générale : site / LinkedIn.

Le contact de Claire Calmejane : LinkedIn.

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L’investissement, sous toutes ses formes, comporte des risques. La valeur d’un produit financier peut fluctuer à la hausse comme à la baisse en fonction des conditions de marché. Un investisseur peut perdre tout ou partie du capital investi, et aucune garantie de rendement ou de protection n’est assurée, sauf mention expresse dans la documentation légale du produit.

Les performances passées ne constituent pas un indicateur fiable des performances futures. Avant de prendre une décision, chaque investisseur doit s’assurer qu’il comprend les caractéristiques du produit, son niveau de risque, les frais applicables, et qu’il dispose des ressources financières nécessaires pour supporter une éventuelle perte de capital.

Les informations présentées dans ce contenu reflètent les opinions de l’intervenant au moment de l’enregistrement et ne constituent en aucun cas un conseil en investissement personnalisé. Elles ne remplacent pas la consultation de la documentation officielle ni l’avis d’un professionnel habilité.

Ce contenu est destiné à des fins d’information générale et peut avoir un caractère promotionnel. Les informations réglementaires et contractuelles complètes sont disponibles auprès des distributeurs ou prestataires concernés.

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Premier épisode qui traite de la cybersécurité dans le secteur financier avec Ledger. Cet acteur précurseur est devenu en moins de 10 ans le leader mondial des solutions de sécurité pour crypto-actifs.

De manière claire et limpide, Pascal Gauthier, son CEO, nous explique à quels challenges Ledger est confronté en matière de sécurité. Vous découvrirez d’ailleurs comment la société développe, conçoit et teste ses produits, notamment la mise en place d’un laboratoire d’attaque visant à augmenter le niveau de sécurité moyen de l’industrie. 

Pascal prend le temps de vous donner un aperçu détaillé de l’évolution du marché des crypto-assets dans le monde, côté consommateur et côté institutionnel. Vous comprendrez aussi pourquoi ce nouvel eldorado devient une véritable valeur refuge pour les investisseurs.

Il nous décrit avec soin l’ensemble des produits et solutions déployés par la société, membre du Next 40 et en particulier la mise en place d’un one-stop shop pour gérer ses crypto monnaies visant à maximiser la sécurité en connectant le coffre fort à toute une série de services. 

Volet également abordé, celui des solutions B2B et notamment Ledger Vault qui ajoute une couche de gouvernance additionnelle aux entreprises utilisatrices.

Enfin, cet entrepreneur né nous livre son opinion sur les positions que pourraient adopter l’Europe pour être en mesure de créer des champions Européens.

Parmi les sujets évoqués, nous abordons également les CBDC, y inclus Libra, crypto-yuan. 

On repart avec un livre à lire :

• The Bitcoin Standard: The Decentralized Alternative to Central Banking Hardcover de Saifedean Ammous

Bonne écoute à tous !

Pour contacter Ledger : site / LinkedIn.

Le contact de Pascal Gauthier : LinkedIn.

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Au cours de cet épisode , Jean-Daniel nous raconte ses experiences Wizzgo puis Captain Train, des aventures entrepreneuriales où il prend conscience que la relation client est au coeur de tout. 

Après avoir fait une analyse très détaillée de l’organisation des Banques, programmé des rencontres avec l’autorité de tutelle et défini des besoins des PME, l’équipe fondatrice de Memo Bank dessine sa Banque en prenant en compte les métiers et les contraintes, mais en y apportant un nouvel éclairage. 

Ils reprennent tout à zéro et mettent la relation client au coeur de leur infrastructure bancaire.

Que ce soit pour diversifier leurs établissements bancaires ou pour des projets de financement, les PME accèdent à toute une palette de services. Jean-Daniel parcourt avec soin les offres autour des trois métiers de la Banque : Dépôt, Crédit et Paiement. 

Ce dernier revient sur les tours de financement avec Daphni, BlackFin CP, BPI, Founders Future et leurs advisors.

Enfin, nous comprenons quelle est la culture que ces nouveaux Banquiers distillent dans leur société.

On repart avec deux livres à lire :

• The Code: Silicon Valley and the Remaking of America de Margaret O'Mara 

Bonne écoute à tous !

Pour contacter Memo Bank : site / LinkedIn.

Le contact de Jean-Daniel Guyot, plutôt via LinkedIn.

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Un hors série comme on les aime. Un sujet transversal dense qui nous donne des clefs de compréhension sur un thème donné. Grâce à Didier, nous comprenons ce qu’est être Business Angel dans la FinTech. 

Toute son expérience de Banquier lui confère de nombreuses qualités pour accompagner et financer des startups. Cette nouvelle vie professionnelle Didier la vit avec passion mais aussi beaucoup de clairvoyance sur les enjeux, les challenges et les opportunités du secteur.

Vous découvriez son rôle d’advisor vs investisseur :

• Comment ce dernier constitue son portefeuille d’investissements,

Outre le volet financier, les principales qualités du BA qui ressortent de cet entretien sont les capacités à prendre du recul, à aider les entrepreneurs à se poser les bonnes questions en apportant son experience et sa maturité.

Ce nouvel éclairage sur le secteur financier lui permet de nous donner également un aperçu de l’évolution du paysage bancaire et la manière dont les établissements financiers développent leurs collaborations avec la FinTech, mais également le positionnement du VC en Europe vs aux US.

Il est également question dans cet épisode de deux startups dans lesquelles Didier a investi  Leocare et wematch et  pour comprendre le business model et pour comprendre quel a été son apport à ces startups. 

Enfin, nous terminons sur La Maison, un club d’investisseurs que Didier a rejoint comme Strategic Partner.

On repart avec un livre à lire :

• AI Superpowers de Kai Fu Lee

Bonne écoute à tous !

Le contact de Didier Valet, plutôt via LinkedIn.

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