Investiert in Wissen...die wunderbare Welt der Finanzen

Willkommen zu einer neuen Episode!
Ich war auf dem Fondskongress in Mannheim unterwegs und habe dort unter anderem mit Frank Thelen gesprochen. In dieser Folge geht’s um seine Fonds, um den Fonds von Jan Beckers und natürlich um den ARK ETF.

Außerdem schaue ich mit euch zusammen auf die Kommentare unter dem letzten Flatex-Broker-Test – da war einiges Spannendes dabei!

Lehn dich zurück, viel Spaß beim Zuhören – und wie immer: Lass mir dein Feedback da, gerne auch, welche Themen dich künftig interessieren.

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In Folge #5 von Kapitaler Unfug analysieren Patrick und Thomas die heißesten Finanzthemen der Woche – fundiert, kritisch und unabhängig.

Thema 1: Frank Thelen bringt einen neuen ETF auf den Markt („TEQ General AI“). Wir ordnen ein, wie das Produkt konstruiert ist, welche Kosten dahinterstehen und warum das Fondsvolumen eine entscheidende Rolle spielt.
Thema 2: Rohstoffe und Minen-Aktien – Inflationsschutz oder hochvolatile Anlagen ohne langfristigen Mehrwert? Wir beleuchten Gold, Industriemetalle und die strukturellen Probleme vieler Rohstoff-ETFs.
Thema 3: Die neue Finanztest sorgt für Stirnrunzeln. Was taugen die dort vorgestellten „Depot-Krisenschutz-Strategien“ wirklich?

Wie immer: Live-Fragen aus dem Chat, klare Einordnung, keine Anlageempfehlungen und keine Rücksicht auf Marketingnarrative.

Hinweis: Dieser Podcast dient ausschließlich der unabhängigen Aufklärung.

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In dieser Folge Kapitaler Unfug wird’s (bewusst) gewagt: Patrick bringt eine persönliche Watchlist mit – „Top-Aktien 2026?“ (mit dickem Fragezeichen) – und Thomas begleitet das Ganze wie gewohnt kritisch. Wichtigster Punkt gleich zu Beginn: keine Anlageempfehlung. Keine Kaufaufforderung. Keine „Guru-Show“. Sondern ein transparenter Blick darauf, wie man über Einzelaktien nachdenken kann – inklusive der unangenehmen Fragen.

Wir sprechen über Einzelaktien vs. ETF, über Marktpsychologie, „effiziente Märkte“ und warum Kennzahlen manchmal scheinbar schreien, während der Kurs trotzdem schweigt. Patricks fünf Werte im Fokus:

• SoFi Technologies: Fintech mit Banklizenz, Plattform-Story (Galileo), Wachstum & Profitabilität – aber auch Kreditausfall- und Rezessionsrisiken.

• PayPal: Kursdrama seit dem Corona-Hype, Erwartungsmanagement, massive Aktienrückkäufe (Buybacks) – und die Frage: Warum wirkt der Markt so skeptisch?

• Lemonade: Insurtech mit KI-Underwriting, Automatisierung, Wachstumsstory „10x oder 0“ – hohes Potenzial, hohes Risiko.

• Vonovia: Immobilien-Bewertungen, Zinsrisiko, Substanzwert vs. Kurs – und die Diskussion um Dividenden-Mechanik.

• Novo Nordisk: Nach dem Höhenflug die Ernüchterung – Wettbewerb, Erwartungen, Buybacks – und die zentrale Frage: Kann man Pharma überhaupt seriös beurteilen, ohne Branchenkompetenz?

Außerdem: Mini-Umfrage aus der Community (wer investiert wie viel in Einzelaktien?), ein realistischer Blick auf Risikostreuung, und ein Ausblick: Wir wollen die Performance der Picks transparent tracken (für Mitglieder) – inklusive der Möglichkeit, dass wir uns damit auch öffentlich blamieren. Gehört dazu.

Wenn du Lust auf Finanz-„Nerdtalk“ hast, aber ohne Blender-Vibes, dann ist das deine Folge.

Hinweis: Diese Episode dient der Information und Unterhaltung und stellt keine Anlageberatung dar.

Mehr von „Kapitaler Unfug“: Kanal abonnieren, Podcast abonnieren – und wenn dir die Folge geholfen hat, freue ich mich über eine Bewertung.

Die Folge findet ihr auch auf YouTube: https://www.youtube.com/live/nPNwe9BLexs?si=FRjQ2gGw5NjZ9SFl---

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2026 beginnt mit einer nüchternen Bestandsaufnahme der Finanzrealität.

In dieser Folge spreche ich über den Abschluss eines juristischen Verfahrens, das für kritische Finanzaufklärung wichtig ist, über den aktuellen Stand des Red Flag Awards und über eine Zahl, die zunächst abstrakt wirkt: 10 Billionen Euro Privatvermögen in Deutschland.

Was bedeuten diese großen Zahlen wirklich?
Wie sind Renditen 2025 realistisch einzuordnen – bei Aktien, Anleihen, Staatsanleihen und im internationalen Vergleich?
Warum lagen deutsche Staatsanleihen im Minus, während der DAX deutlich zulegte?

Anhand konkreter Beispiele geht es außerdem um Fehlanreize, falsche Renditeversprechen und spekulative Auswüchse – etwa bei sogenannten Promi-Coins – sowie um die Frage, was Anleger daraus lernen können.

Ein weiterer Schwerpunkt ist das neue staatlich geförderte Altersvorsorgedepot: Welche Chancen bietet es, wo liegen die Schwächen, und warum der Wechsel aus vielen Riester-Verträgen sinnvoll sein könnte.

Zum Abschluss blicken wir auf eine klassische Entscheidungsfrage der Geldanlage: Einmalzahlung oder lebenslange Rente – illustriert am Beispiel eines US-Lotto-Jackpots.

Eine Folge für alle, die Finanzthemen sachlich einordnen wollen – ohne Alarmismus, ohne Verkaufsinteressen, ohne einfache Antworten.

Den Livestream findet ihr auch auf YouTube: https://www.youtube.com/live/dmDfQx-0btc?si=6XvUyTTiIYOni2zc---

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In dieser Weihnachts-Spezialfolge von Kapitaler Unfug wird es interaktiv, unterhaltsam und zugleich fachlich fundiert.

Thomas und Patrick melden sich live mit einem ungewöhnlichen Format: Zuschauer werden angerufen, beantworten Finanzfragen im Quiz – und können Preise aus der Mystery Box gewinnen.

Inhaltlich geht es um alles, was das Finanzjahr 2025/2026 bewegt und was Anleger heute kennen sollten:

• Skurrile Themen-ETFs: Gender Equality, Millennials, „Catholic Principles“ und KI-ETFs im Vergleich zum MSCI World
• KI- und Big-Data-ETFs: Was steckt drin, lohnt sich die Wette?
• Steuerliches & Regulierung 2026: Grundfreibetrag, Pendlerpauschale, Aktivrente, Deutschlandticket, Euro-Einführung in Bulgarien
• Immobilien & Zinsen: Warum Immobilienaktien gerade wieder spannender werden könnten
• Finanzquiz live: 72er-Regel, Cat Bonds, Vorabpauschale, Duration & Zinsänderungsrisiko
• Community-Interaktion: Fragen, Kommentare, Humor – und natürlich: Gewinner

Dazu Einblicke hinter die Kulissen – u. a. wie das Quiz-Tool komplett mit KI gebaut wurde.

Eine unterhaltsame, dichte und abwechslungsreiche Episode für alle, die Finanzbildung mit einem Augenzwinkern schätzen.

Schaut die Folge auch gerne auf YouTube: https://youtube.com/live/2KWprrMLaPM

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Der digitale Euro polarisiert: Für die einen ist er ein notwendiger Schritt in eine digitale Zukunft, für andere ein Risiko für Freiheit, Bargeld und Privatsphäre.

In dieser Folge spreche ich mit Dr. Alexander Bechtel, promovierter Finanzökonom und Experte für Geldsysteme und digitale Währungen, über das, was beim digitalen Euro wirklich geplant ist – und was nicht.

Wir ordnen ein:

• warum der digitale Euro oft mit falschen Erwartungen und Ängsten aufgeladen wird

• wo ein realer Nutzen liegen könnte – und wo eher nicht

• weshalb Programmierbarkeit des Geldes politisch wie ökonomisch problematisch wäre

• wie Datenschutz, Offline-Zahlungen und Bargeld im digitalen Raum gedacht werden können

• warum es ohne Vertrauen in staatliches Geld nicht funktioniert

• welche Rolle Stablecoins als privatwirtschaftliche Alternative spielen

Ein sachliches Gespräch jenseits von Alarmismus, mit klarer Trennung zwischen berechtigter Kritik und unbegründeter Panik.

• 📄 Forschungspapier zu Datenschutz & Zero-Knowledge-Proofs:
  https://papers.ssrn.com/sol3/papers.cfm?abstract_id=3891121

• 💶 AllUnity (Euro-Stablecoin-Initiative):
  https://allunity.com/

• 📰 FAZ-Artikel zum Zeitplan des digitalen Euros:
  https://www.faz.net/pro/digitalwirtschaft/transformation/wann-kommt-der-digitale-euro-110719492.html

• 🎧 Podcast von Alexander Bechtel („Bitcoin, Fiat & Rock’n’Roll“):
  https://www.bfrr.de/

👉 Hinweis: Das vollständige Video inkl. Zeitmarken findet ihr auf YouTube. Bewertungen und Abos des Podcasts helfen enorm – vielen Dank für die Unterstützung.

Link zum YouTube Video: https://youtu.be/BV0-LxUD2TE---

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In der zweiten Folge von Kapitaler Unfug sprechen Thomas Beutler und Patrick erstmals live und offen über aktuelle Entwicklungen an den Finanzmärkten – ohne Empfehlungen, ohne Verkaufsagenda, dafür mit klarer Einordnung.

Im Fokus steht die Frage, wie stabil bestimmte Narrative wirklich sind:
der anhaltende KI-Hype, die Rolle der Fed, sowie das zunehmend verbreitete Geschäftsmodell von Unternehmen, die Bitcoin als Treasury-Strategie einsetzen. Am Beispiel von MicroStrategy/Strategy diskutieren wir, warum diese Konstruktionen in steigenden Märkten funktionieren – und wo die Risiken liegen, wenn Kurse fallen.

Außerdem geht es um:

• den real verfügbaren Bitcoin-Bestand und mögliche Klumpenrisiken

• gehebelte ETFs („heiliger Amumbo“) und das oft unterschätzte Totalverlustrisiko

• aktive vs. passive Geldanlage und die Frage, wodurch Überrenditen entstehen

• KI-Tools wie Perplexity & ChatGPT – und warum diese langfristig eher teurer als günstiger werden könnten

Hinweis: Diese Folge dient der Einordnung und Diskussion. Sie stellt keine Anlageberatung dar.

Die nächste Live-Folge von Kapitaler Unfug findet am 22.12. um 19:00 Uhr statt – als Weihnachts-Special mit interaktiven Elementen.

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In dieser Folge schauen wir mal auf die Verteilung von Bitcoins, die man unter anderem hier gut nachlesen kann: https://bitcointreasuries.net/Wir reden aber auch über die angebliche KI-Blase, gehebeltes Investieren und klären, wie aktiv Patrick investiert.

Natürlich beantworten wir auch alle Fragen aus dem Chat.

Hier findet ihr alle Folgen aus der Reihe "Kapitaler Unfug": https://www.youtube.com/playlist?list=PL6FW5fFlTG-vV6Ifd0W1fHCcnAxoyF1tHhttps://www.youtube.com/playlist?list=PL6FW5fFlTG-vV6Ifd0W1fHCcnAxoyF1tH

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Im Staffelfinale von Walz & Beutler beantworten wir zahlreiche Fragen aus der Community – offen, kritisch und verständlich.
Es geht um Geldanlage, Altersvorsorge, Risikoabwägung und aktuelle Entwicklungen aus Finanzwelt und Verbraucherschutz.

Themen u. a.:

• sinnvolle Depotstruktur und Goldanteile

• Entnahmepläne in der Ruhestandsphase

• Cat Bonds, Faktor-ETFs und Equal Weight

• Verbraucherschutz, Marktlogik und psychologische Fallstricke

🎁 Wichtiger Hinweis zum Gewinnspiel:
Die Verlosung eines handsignierten Buches findet ausschließlich auf YouTube statt.
Zur Teilnahme ist ein Kommentar unter dem YouTube-Video mit dem Hashtag #steuerraub erforderlich.
Teilnahmen über den Podcast sind leider nicht möglich.

⭐ Podcast unterstützen
Wenn dir Walz & Beutler gefällt, freuen wir uns sehr über eine positive Bewertung und ein kurzes Feedback in deiner Podcast-App. Das hilft, das Format sichtbarer zu machen und weiterhin unabhängig zu bleiben.

Viel Spaß beim Zuhören – und danke für deine Unterstützung.

Alle Walz & Beutler Folgen gibt es auch auf YouTube: https://www.youtube.com/playlist?list=PL6FW5fFlTG-tYZtC4VsUNwKLs9athqcsX

In dieser Folge nehme ich dich mit in meinen Live-Jahresrückblick 2025: ein Jahr voller Crash-Prophezeiungen, Krypto-Heilsversprechen, KI-ETFs und großer Schlagzeilen – und die Frage: Was davon war wirklich relevant für deinen Vermögensaufbau, und was war nur Lärm?

Die Episode ist der Mitschnitt eines YouTube-Livestreams – daher gibt es zwischendurch auch Bezüge auf den Chat und die Community-Fragen. Inhaltlich bekommst du aber einen dichten Überblick über die wichtigsten Finanz-Narrative des Jahres – und eine klare Einordnung aus Sicht der Finanzbildung und des Verbraucherschutzes.

In dieser Folge geht es unter anderem um:

• Mein laufender Rechtsstreit
  Update zum Verfahren am Landgericht Bochum im Konflikt mit einem Trading-Coach und warum das Thema 2025 vor dem Oberlandesgericht weitergeht.

• Finanzbranche & Produktküche
  KI-gesteuerte aktive ETFs und andere “Innovationen”: Warum solche Produkte in erster Linie der Branche nutzen – und nicht dir als Anleger:in.

• Karl Ess & Immobilien ohne Eigenkapital
  Einblick in die gemeinsame Recherche mit der WirtschaftsWoche: Welche Versprechen gemacht werden, was Banken wirklich sehen wollen und welche Risiken Follower oft unterschätzen.

• Dispo, Ratenkredit & Schuldenfalle
  Wann ein Ratenkredit als Ausweg aus dem teuren Dispo sinnvoll sein kann – und ab wann das Problem nicht der Zinssatz, sondern das eigene Budget ist.

• Crash-Angstmache & Medienlogik
  Von DAX-Einbrüchen über „MSCI World als Vermögensfalle?“ bis hin zu prominenten Crash-Propheten: Wie Schlagzeilen, Social Media und Expertenkommentare gezielt Emotionen triggern.

• Bitcoin, Krypto-Narrative & Sekten-Atmosphäre
  Michael Saylor, Blocktrainer & Co.: Warum ich Bitcoin nicht als Baustein für soliden Vermögensaufbau sehe – und welche Denkfehler gerade in Krisenzeiten verlockend wirken.

• Trading-Coaches & TV-Reportagen
  Die Jenke-Reportage über Trader in Dubai: Was dort gut aussah, aber journalistisch gefehlt hat – und welche Fragen man stellen müsste (Broker-Reports, Kontoauszüge, Einnahmequellen).

• Aktivfonds vs. ETF im Realitätscheck
  Carmignac Patrimoine vs. Vanguard LifeStrategy 40: Kosten, Performance und Volatilität im Vergleich – und was das für deine Fondsauswahl bedeutet.

Außerdem spreche ich über:

• Die Bedeutung von unabhängiger Finanzbildung

• Mein Podcast-Jahr 2025 in Zahlen

• Kommende Livestreams mit Prof. Hartmut Walz und das neue Format „Kapitaler Unfug“

• Den Red Flag Award als „goldene Himbeere“ der Finanzbildung

Wenn dir diese Folge hilft, Klarheit im Informationsrauschen zu behalten, freue ich mich, wenn du den Podcast abonnierst, bewertest und weiterempfiehlst. Damit unterstützt du unabhängige Finanzbildung – ohne Werbung für Finanzprodukte.

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