Przygodę z inwestowaniem zaczęła od nieruchomości, ale okazały się one zbyt czasochłonne. Miała "romans" z akcjami, ale była to burzliwa relacja i nie okazała się trwała. Z czasem sięgnęła po ETF-y, które odgrywają coraz większą rolę w jej portfelu. Zapraszamy na rozmowę z Sylwią Markowską, zawodowo – finansistką, a po godzinach inwestorką indywidualną, która pochodzi z Warszawy, ale od wybuchu wojny na Ukrainie mieszka w Austrii.

Spis treści

• Kim jest Sylwia Markowska?
• Dlaczego mieszka poza Polską i jak wygląda jej życie?
• Czy zajmuje się zawodowo?
• Skąd wziął się pomysł na edukację finansową?
• Jak zaczęła się jej przygoda z inwestowaniem?
• Co ją skłoniło, aby sięgnąć po fundusze inwestycyjne?
• Dlaczego zaczęła inwestować w akcje pojedynczych spółek?
• Jak trafiła na ETF-y?
• Jak stawia sobie cele inwestycyjne?
• Czy pieniądze dają szczęście?
• Jak aktualnie inwestuje?
• Dlaczego postawiła na ETF zamiast nieruchomości?
• Czy zamiast ETF nie lepiej inwestować w akcje pojedynczych spółek?
• Ile ETF-ów ma w portfelu?
• Co jest dla niej najtrudniejsze w inwestowaniu?
• Z jakich źródeł wiedzy korzysta?
• Jakich rad udzieliłaby początkującym inwestorom?

powered by atlasETF

W najnowszym odcinku *ETF Cafe* gospodarze Jacek i Grzegorz zapraszają słuchaczy do fascynującego świata taktycznej alokacji aktywów (Tactical Asset Allocation). W przeciwieństwie do tradycyjnego podejścia pasywnego, które zakłada długoterminowe trzymanie akcji lub indeksów, TAA oferuje aktywne zarządzanie portfelem w odpowiedzi na zmieniające się warunki rynkowe.

Głównym punktem rozmowy jest strategia GEM (Global Equities Momentum), która opiera się na podążaniu za trendami rynkowymi, wybierając akcje amerykańskie, akcje reszty świata lub obligacje w zależności od wyników historycznych. Gospodarze omawiają jej mechanikę, wyniki historyczne oraz to, jak unikanie obsunięć kapitału może przynieść przewagę nad rynkiem.

Odcinek porusza również praktyczne aspekty wdrażania strategii inwestycyjnych, takie jak znaczenie jakości danych, wpływ podatków oraz koszty transakcyjne. Grzegorz dzieli się swoimi doświadczeniami z monitorowania strategii na blogu Inwestuj Długoterminowo, a Jacek zapowiada nowe funkcjonalności w Atlasie ETF, które mają ułatwić inwestorom testowanie i śledzenie różnych strategii.

Nie zabrakło także porównania podejścia pasywnego z aktywnym oraz refleksji na temat psychologicznych wyzwań związanych z dyscypliną inwestycyjną. Czy warto obstawiać koniec świata? Dlaczego unikanie najgorszych dni na rynku jest kluczowe? Jakie są zalety łączenia strategii aktywnych z pasywnymi?

Odcinek pełen praktycznych wskazówek i inspiracji dla inwestorów na każdym poziomie zaawansowania – od tych, którzy dopiero zaczynają swoją przygodę z ETF-ami, po bardziej zaawansowanych graczy szukających sposobów na optymalizację swoich portfeli.


Spis treści

• Wprowadzenie do taktycznej alokacji aktywów (Tactical Asset Allocation)
• Przykład strategii GEM (Global Equities Momentum)
• Zalety i wady taktycznych strategii aktywnych
• Praktyczne aspekty implementacji strategii
• Podsumowanie wyników i narzędzi wspierających inwestorów

powered by atlasETF

Gościem odcinka jest Przemysław Bocian, który na co dzień pracuje w IT, a po godzinach chodzi po górach i realizuje się jako inwestor indywidualny. Przygodę z giełdą zaczął od wtopy na akcjach, czym trochę się zniechęcił. Z czasem wrócił na pole walki, ale kilka guzów jeszcze sobie nabił. To wszystko jednak pozwoliło mu lepiej poznać siebie i określić, jak chce inwestować. Obecnie czuje się dobrze ze swoim portfelem, który w dużej mierze składa się z ETF.

Spis treści:

• 01:11 - Powitanie
• 01:42 - Kim jest Przemysław Bocian
• 04:03 - Czym się zajmuje i z jakimi wyzwaniami się na co dzień mierzy?
• 13:56 - Co robi po godzinach?
• 19:52 - Jak wyglądały jego początki w inwestowaniu?
• 23:03 - Jako potoczyła się jego inwestycyjna droga?
• 32:32 - Jak trafił na ETF-y?
• 35:13 - W jaki sposób dziś inwestuje?
• 38:05 - Jaki ma plan na przetrwanie spadków na giełdzie?
• 43:24 - Czy utrzymuje poduszkę finansową?
• 45:09 - Czy próbuje automatyzować inwestowanie?
• 45:55 - Jaki jest jego profil ryzyka?
• 50:18 - Co jest dla niego najtrudniejsze w inwestowaniu?
• 51:29 - Czy zdarza mu się zaglądać na atlasETF.pl
• 54:02 - Z jakich źródeł wiedzy korzysta?
• 56:08 - Jakich rad udzieliłby osobom początkującym?

powered by atlasETF

W najnowszym odcinku „ETF Café” Jacek Lempart i Grzegorz Radziukiewicz omawiają jeden z najbardziej palących tematów dla inwestorów – jak przetrwać spadki na rynku, zachowując spokój i trzymając się długoterminowego planu. W rozmowie poruszono kwestie psychologii inwestowania, podkreślając, że emocje są największym wrogiem racjonalnych decyzji finansowych. Eksperci wskazali na znaczenie dobrze dobranej alokacji aktywów, rebalancingu oraz dywersyfikacji jako kluczowych strategii zarządzania ryzykiem.

Odcinek zawiera również praktyczne wskazówki dotyczące korzystania z symulatora portfela pasywnego, który pozwala testować różne scenariusze rynkowe i lepiej zrozumieć potencjalne ryzyko oraz stopy zwrotu. Wspomniano o roli raportu UBS „Global Investment Returns Yearbook”, który dostarcza cennych danych historycznych, ukazujących długoterminowe korzyści z inwestowania pomimo chwilowych turbulencji.

Na koniec prowadzący podkreślili znaczenie posiadania poduszki finansowej oraz unikania impulsywnych decyzji pod wpływem medialnej paniki czy krótkoterminowych zmian na rynku. Odcinek jest pełen praktycznych porad i inspiracji dla każdego, kto chce skutecznie zarządzać swoim portfelem w trudnych czasach, pozostając wiernym swojej strategii inwestycyjnej.


Spis treści

• Wprowadzenie: Dlaczego spadki na rynku są wyzwaniem dla inwestorów?
• Psychologia inwestowania: Jak emocje wpływają na decyzje inwestycyjne?
• Strategie zarządzania ryzykiem: Dobór portfela, rebalancing i dywersyfikacja.
• Praktyczne narzędzia: Symulator portfela pasywnego i jego zastosowanie.
• Podsumowanie: Kluczowe zasady przetrwania spadków i długoterminowe podejście.

powered by atlasETF

W najnowszym odcinku ETF Café Jacek Lempart wraz z Grzegorzem Radziukiewiczem prezentują praktyczne i całkowicie darmowe narzędzie do budowania i testowania strategii inwestycyjnych. Symulator portfela pozwala użytkownikom na tworzenie własnych portfeli z różnych klas aktywów i testowanie ich na danych historycznych sięgających nawet 1973 roku. Prowadzący szczegółowo omawiają najważniejsze metryki służące do oceny portfeli, takie jak średnia stopa zwrotu, odchylenie standardowe, maksymalne obsunięcie, współczynnik Sharpe’a czy indeks Ulcera. Narzędzie umożliwia uwzględnienie dodatkowych czynników jak podatki, inflacja czy okresowe dopłaty do portfela. W trakcie odcinka przedstawiono praktyczne przykłady różnych portfeli, od klasycznego podziału 60/40 (akcje/obligacje) po bardziej złożone alokacje z dodatkiem złota, surowców czy funduszów managed futures. Symulator jest dostępny bezpłatnie po zapisaniu się na newsletter na stronach atlasETF.pl lub InwestujDlugoterminowo.pl. Narzędzie działa w chmurze Google, co zapewnia łatwy dostęp bez konieczności instalacji dodatkowego oprogramowania. Prowadzący podkreślają, że choć analiza historyczna nie gwarantuje przyszłych wyników, stanowi cenne źródło wiedzy o zachowaniu różnych klas aktywów w zmiennych warunkach rynkowych. Ten praktyczny odcinek ETF Cafe pozwala widzom lepiej zrozumieć, jak budować i oceniać portfele inwestycyjne oraz jak wykorzystać dane historyczne do podejmowania bardziej świadomych decyzji inwestycyjnych.


Spis treści

[00:00:00] Wstęp + nowości ze świata ETF
[00:28:40] Wprowadzenie do symulatora portfela - czym jest i jakie problemy rozwiązuje
[00:32:00] Najważniejsze metryki w ocenie portfeli inwestycyjnych (CAGR, odchylenie standardowe, maksymalne obsunięcie, współczynnik Sharpe'a, indeks Ulcera)
[00:58:00] Praktyczna prezentacja narzędzia - jak korzystać z symulatora i interpretować wyniki
[01:05:34] Testowanie różnych strategii inwestycyjnych (portfel 60/40, 100% akcji, portfele zróżnicowane)

powered by atlasETF

W najnowszym odcinku „ETF Café” Jacek Lempart i Grzegorz Radziukiewicz (Inwestuj Długoterminowo) omawiają kluczowe trendy na rynkach ETF oraz innowacyjne strategie inwestycyjne. W centrum uwagi znalazły się tzw. „efektywne rdzenie” – ETF-y łączące ekspozycję na akcje i obligacje z wykorzystaniem dźwigni (NTSX, NTSG). Wspomniano też o polskim indeksie WIG20, który bije rekordy, oraz norweskim rynku samochodów elektrycznych. Nie zabrakło też praktycznych wskazówek dotyczących stylów inwestycyjnych i planowanych aktualizacji w portalu atlasETF, w tym personalizacji profili i alertów cenowych.

Spis treści

0:00 Wprowadzenie i powitanie
2:30 Nowości w Atlas ETF
6:00 Wyjaśnienie pojęć alfa i beta
12:00 Strategia Portable Alpha
18:00 Ryzyka związane z lewarowanymi ETF-ami
25:00 Omówienie ETF-ów NTSX i NTSG
35:00 Porównanie alokacji w NTSG
40:00 Krótkoterminowe wyniki ETF-ów
45:00 Inne warianty ETF-ów od WisdomTree
50:00 Porównanie wyników różnych ETF-ów
55:00 Dyskusja o ETF-ie GDE (złoto + S&P 500)
1:00:00 Analiza długoterminowych wyników
1:05:00 Omówienie ryzyk i potencjalnych korzyści
1:10:00 Porównanie z tradycyjnymi strategiami inwestycyjnymi
1:15:00 Dyskusja o zastosowaniu tych ETF-ów w portfelu
1:20:00 Podsumowanie kluczowych punktów
1:25:00 Odpowiedzi na pytania i wątpliwości
1:30:00 Końcowe przemyślenia i wnioski
1:35:00 Zakończenie i pożegnanie

powered by atlasETF

Zapraszamy do kolejnego odcinka "ETF Café", w którym Jacek Lempart z portalu Atlas ETF oraz Grzegorz Radziukiewicz z bloga inwestujdlugoterminowo.pl analizują najnowszy raport "Guide to the Markets" przygotowany przez J.P. Morgan na pierwszy kwartał 2025 roku. W tym odcinku przyjrzymy się globalnym trendom na rynkach finansowych, ze szczególnym uwzględnieniem inflacji, stóp procentowych i wycen głównych indeksów giełdowych. Przedyskutujemy również wpływ najnowszych wydarzeń, takich jak powrót Donalda Trumpa i jego polityka celna, czy przełom w rozwoju sztucznej inteligencji (Deep Seek). Porozmawiamy też o zmieniającym się krajobrazie rynku ETF-ów, gdzie coraz większą rolę odgrywają fundusze aktywnie zarządzane.

Spis treści

• 0:00 Wprowadzenie i przywitanie
• 4:04 Aktualności z Norwegii - problemy bogatego kraju
• 8:40 Deep Seek i wpływ na rynek AI
• 13:40 Donald Trump i wojna celna
• 19:40 Co nowego w świecie ETF-ów?
• 23:15 Aktywne vs pasywne ETF-y
• 27:30 Analiza Guide to the Markets JP Morgan
• 29:15 Inflacja na świecie - trendy i prognozy
• 31:20 Polityka monetarna i stopy procentowe
• 34:30 Wyceny S&P 500 i Magnificent Seven
• 40:15 Value vs Growth - perspektywy na 2025
• 44:20 Koncentracja rynku i dominacja big tech
• 48:30 Globalne rynki akcji - historyczne porównanie
• 52:15 Prognozy długoterminowych stóp zwrotu
• 54:25 Inwestowanie na szczytach (all-time highs)
• 55:50 Długoterminowe inwestowanie i planowanie emerytalne

powered by atlasETF

W najnowszym odcinku ETF Cafe Jacek Lempart i Grzegorz Radziukiewicz (InwestujDlugoterminowo.pl) podsumowują rok 2024 na rynkach finansowych i omawiają perspektywy na rok 2025. Analizują rekordowe napływy do ETF-ów, dyskutują o strategiach inwestycyjnych i porównują podejścia aktywne i pasywne. Szczególną uwagę poświęcają tematowi Managed Futures, wyjaśniając ich działanie i potencjalne korzyści dla portfela inwestycyjnego. Czy warto włączyć Managed Futures do swojego portfela? Jakie są prognozy na nadchodzący rok?

Spis treści

• 0:00 - Wprowadzenie do odcinka ETF Cafe i przedstawienie gościa, Grzegorza Radziukiewicza
• 4:40- Podsumowanie roku 2024 na rynkach finansowych
• 09:50 - Omówienie rekordowych napływów do ETF-ów w 2024 roku
• 15:30 - Dyskusja na temat strategii inwestycyjnych i podejścia do zmian w portfelu
• 25:30 - Rozmowa o różnicach między inwestowaniem aktywnym a pasywnym
• 33:45 - Wprowadzenie do tematu Managed Futures
• 39:05 - Wyjaśnienie idei i działania strategii Managed Futures
• 41:30 - Dyskusja o roli spekulantów na rynku kontraktów terminowych
• 48:25 - Omówienie potencjalnych korzyści z włączenia Managed Futures do portfela inwestycyjnego
• 1:10:00 - Podsumowanie i refleksje na temat różnych podejść do inwestowania

powered by atlasETF

Serdecznie zapraszamy na noworoczny odcinek typu Q&A “Inwestowanie w 2025” z udziałem:
– Mateusz Mucha (Beta ETF)
– Konrad Ryczko (DM BOŚ)
– Andrzej Gwiżdż (Portu)
– Michał Wojciechowski (mBank)
– Artur Wiśniewski – moderator

Spis treści

• 02:02 - W co inwestować pieniądze na krótki termin (zamiast lokaty)?
• 08:07 - Za 3 lata chcę kupić mieszkanie i oszczędzam pieniądze na wkład własny. Jak je inwestować?
• 16:16 - Czy oszczędzanie pieniędzy z 800+ w Bitcoin to dobry pomysł?
• 28:34 - Mam 60 lat. Czy w moim wieku inwestowanie jeszcze ma sens?
• 32:39 - Czy na mieszkanie dla dziecka oszczędzać na giełdzie czy kupić je na kredyt i przekazać za jakiś czas?
• 42:23 - Akcje i złoto właśnie szturmują szczyty - czy nie jest za późno na zainwestowanie?
• 49:54 - Czy teraz jest dobry czas na obligacje długoterminowe?
• 59:39 - Kiedy debiut Beta ETF Dywidendowych Arystokratów?
• 1:00:32 - Co zrobić, gdy rynek topnieje: dokupować czy sprzedawać i odkupić taniej?
• 1:01:51 - Jak waluty mogą wypłynąć na inwestycje w najbliższym czasie?
• 1:06:11 - Co sądzicie o managed futures?
• 1:07:03 - Na IKE - obligacje, a na IKZE - akcje/ETF? Czy na odwrót?
• 1:08:15 - Jaki ETF kupić przy założeniu ryzyka na poziomie 30%?
• 1:11:58 - Czy mają portfel o wartości kilku mln PLN, głównie ETF na akcje globalne oraz obligacje skarbowe, warto dodać złoto? Fizycznie lub w formie ETF.
• 1:16:16 - Co sądzicie o obligacjach UK i USA 10-, 20- i 30-letnich?
• 1:18:37 - Czy mieszkając na stałe w Anglii można otworzyć konto inwestycyjne w BM mBank?
• 1:19:44 - Czy zainwestować USD i EUR w ETF-y rynku pieniężnego na wypadek wojny to dobry pomysł?
• 1:21:44 - Który ETF na Japonię wybrać?
• 1:22:09 - Czy takie spotkanie Q&A, jak obecne, będą odbywać się cykliczne?
• 1:22:25 - Kiedy mBank i DM BOŚ wprowadzą rozwiązanie podobne do Planów Inwestycyjnych XTB?
• 1:23:20 - Czy Portu planuje wejść w rynek OIPE?
• 1:26:00 - W jakiej walucie trzymać gotówkę na wypadek wojny USA-Chiny?
• 1:28:20 - Co sądzicie o wypłatach z PPK?
• 1:30:30 - Jakie są Wasze plany biznesowe na 2025?

powered by atlasETF

Po serii wywiadów czas na odcinek typu Q&A – Jacek Lempart i Artur Wiśniewski odpowiedzą na zebrane od Was pytania. Odcinek będzie transmitowany LIVE, więc będzie można też zadawać pytania “na żywo”. Przewidywany czas trwania: ok. 60-90 min.

Spis treści

• 3:57 – W jakim zakresie można obracać środkami na rachunkami IKE i IKZE?
• 5:25 – Czy ETF-y są objęte limitem czasu trwania?
• 8:32 – Jak inwestując pieniądze dla dzieci, prowadzić osobne konta dla każdego z nich?
• 9:48 – Czy warto dodać dzieci jako współwłaścicieli konta maklerskiego, aby uniknąć postępowania spadkowego?
• 13:15 – Jaki ryzyko kursowe wpływa na inwestycje?
• 21:13 – W co inwestować, aby wraz z wiekiem ryzyko portfela było mniejsze?
• 26:39 – Czy dla portfela ACWI + EDO stopy zwrotu w PLN są niższe niż w USD?
• 30:54 – Jaka jest jakość ETF-ów oraz ETC notowanych na GPW?
• 32:46 – Czy portfel Vanguard LifeStrategy 80/20 oraz ACWI + EDO nie jest zbyt skomplikowany?
• 36:59 – Czy warto obecnie inwestować w Nasdaq-100? Jest teraz potwornie drogi
• 40:54 – Czy nadchodzi kryzys na rynku akcji, obligacji i nieruchomości?
• 51:21 – Czy złoto dobrze przechowuje wartość?
• 55:58 – Jak obecnie wygląda Wasze nastawienie do kryptowalut?
• 58:59 – Czy warto inwestować w kila ETF-ów na globalny koszyk akcji?
• 1:00:39 – Czy na IKE lepiej inwestować w LifeStrategy 80 czy Globalne akcje + ETF na polskie obligacje skarbowe?
• 1:01:47 – W jakich ETF-ach parkować gotówkę w EUR i USD na 3-6 miesięcy?
• 1:03:07 – Na jaki rachunek wypłacane są dywidendy z ETF-ów Distributing? Podobno VUSA w DM BOS, notowany w Amsterdamie w EUR, wypłaca dywidendy narachunek w USD
• 1:08:16 – Jak samemu testować strategię w aplikacji System Trader?
• 1:09:16 – Czy warto bać się krachu?
• 1:12:14 – Czy jest ETF lewarowany na rynki rozwinięte?
• 1:13:23 – Czy lepiej inwestować w spółki dywidendowe czy ETF-y płacące dywidendy?
• 1:14:44 – Jakie dane obejmuje wykres Beta ETF Obligacji 6M na atlasETF?
• 1:15:47 – Jeżeli mam wypełnione IKE i IKZE, czy warto dodać OIPE?
• 1:18:46 – Szkoda mi kont IKE/IKZE na obligacje, chcę tam mieć ETF-y. Czy warto mieć MSCI World na IKE, a Nasdaq-100 a IKZE, a może zamienić je miejscami?
• 1:21:07 – Czy jest szansa na nowego gracza na rynku OIPE?
• 1:21:26 – Co Jacek sądzi o strategii Accelerating Dual Momentum?
• 1:23:10 – Co lepsze, MSCI ACWI czy MSCI ACWI IMI?
• 1:25:35 – Jak oceniacie wzrost stawki VAT na Słowacji 20% do 23% na opłacalność OIPE?
• 1:26:16 – Jeżeli wpłaty IKE są w PLN, a na OIPE w EUR, czy warto inwestować w ETF-y w GBP i USD, aby zdywersyfikować ryzyko walutowe?
• 1:27:22 – Jak traktować V80A przy balansowaniu portela – jako ETF akcyjny? Różnica zmienności w stosunku do ETF-ów akcyjnych jest niezauważalna
• 1:28:35 – Jak zmiana podatku Belki wpłynie na koszty wypłaty z IKZE po 65. r.ż.?
• 1:29:57 – W co inwestować 1000 zł miesięcznie od stycznia 2025: IKE w XTB czy EDO?
• 1:30:50 – Co sądzisz o iShares Edge MSCI World Quality Factor UCITS ETF jako Core, by ewentualnie mniej bujało?
• 1:31:25 – Co sądzicie o ETF-ach inwestujących w spółki surowcowe? Czy może lepiej inwestować w surowce?
• 1:33:47 – Kiedy pobierany jest TER przez ETF?
• 1:34:53 – Czy w XTB wypłata dywidendy jest z LYPS jest objęta opłatą za przewalutowanie?
• 1:35:11 – Jaka jest różnica dla ETF Acc z benchmarkiem TR od NR? Przykładowo, dla S&P 500 wykresy są identyczne
• 1:37:34 – Co się musi zmienić w Polsce, aby inwestowanie na GPW stało się powszechne?
• 1:40:49 – Jakie wybrać ETF-y wypłacające dywidendy na IKE?
• 1:42:21 – Czy IKE w BOSSA można prowadzić w EUR i USD? Wpłaty tylko w PLN
• 1:43:04 – Co się dzieje po upadku ETF syntetycznego i fizycznego? Czy są jakieś różnice?
• 1:45:03 – Pożegnanie

powered by atlasETF