Zapraszamy na specjalny, transmitowany na żywo odcinek “Jak inwestować”, który poprowadziły aż trzy osoby: Jacek Lempart, Grzegorz Radziukiewicz i Artur Wiśniewski! W trakcie odcinka przedstawiona została roadmapa rozwoju portalu atlasETF, gdzie omówiono plany na najbliższe miesiące i dalszą przyszłość serwisu. Uczestnicy mieli także możliwość zadawania pytań podczas sesji Q&A, na które prowadzący odpowiadali, skupiając się na tematyce inwestowania w ETF-y.

Spis treści

• 00:28 – Powitanie i wprowadzenie
• 01:08 – Omówienie roadmapy rozwoju portalu atlasETF
• 02:08 – Krótka historia atlasETF
• 04:44 – Plany rozwoju atlasETF
• 16:48 – Niespodzianka
• 28:30 – Rozpoczęcie sesja Q&A
• 28:38 – Jak stosować strategię GEM lub GFM
• 30:44 – Dlaczego wskaźnik TER na stronie atlasETF i DM BOŚ różnią się?
• 35:06 – Czy warto inwestować w fundusze tematyczne lub sektorowe?
• 42:55 – Jaki wybrać portfel dla osoby w wieku 39 lat, mającej mało czasu na inwestowanie?
• 50:31 – Jak zarządzać portfelem w ramach strategi GEM?
• 01:03:48 – Jaki będzie interwał płatności za strefę premium atlasETF?
• 01:03:44 – Czy planujecie przeprowadzić testy strefy premium atlasETF?
• 01:09:03 – Czym atlasETF będzie się wyróżniał na tle innych skanerów ETF z perspektywy inwestora zagranicznego?
• 01:10:53 – Kiedy planujecie emisję akcji?
• 01:11:20 – Czy wprowadzenie strefy premium będzie oznaczać ograniczanie do aktualnych funkcji portalu?
• 01:12:28 – Czy będzie można nabyć kubek atlasETF?
• 01:13:01 – Kiedy planujecie IPO?
• 01:14:13 – Dlaczego ETF-y dywidendowe mają wysoki TER?
• 01:15:40 – Jak często aktualizujecie dane o funduszach na atlasETF?
• 01:17:30 – Czy na atlasETF będą tworzone materiały na temat inwestowania dywidendowego?
• 01:18:18 – Czy lepiej inwestować w obligacje skarbowe czy ETF na TBSP?
• 01:22:19 – Czy na atlasETF będzie można porównywać szczegółowe składy portfeli różnych funduszy?
• 01:23:29 – Czy planujecie wprowadzenie doradztwa inwestycyjnego?
• 01:25:56 – Dlaczego na atlasETF nie można porównać wyniku funduszu i indeksu?
• 01:27:28 – Czym będą się różniły strefa premium atlasETF od aplikacji System Trader?
• 01:30:22 – Czy lepiej Vanguard FTSE All World czy Invesco FTSE All-World?
• 01:33:24 – Czy mieliście kiedykolwiek nieprzyjemności ze strony TFI?
• 01:35:17 – Kiedy będzie można zalogować się na konto użytkownika na atlasETF?
• 01:36:30 – Po jakim czasie weryfikować swoją strategię?
• 01:40:47 – Pożegnanie

powered by atlasETF

W podcaście "ETF Cafe" prowadzący Jacek Lempart i Grzegorz Radziukiewicz porównują klasyczne fundusze inwestycyjne (TFI) z funduszami ETF, zwracając szczególną uwagę na różnice w kosztach i ich wpływ na długoterminowe wyniki. Omawiają mechanizmy działania obu typów funduszy, podkreślając, że ETF-y można kupować na giełdzie jak akcje, podczas gdy tradycyjne fundusze mają wycenę raz dziennie.

Prowadzący szczegółowo analizują strukturę opłat, pokazując jak nawet pozornie niewielkie różnice (np. 0,2% vs 2% rocznie) mogą drastycznie wpłynąć na wyniki w długim okresie. Na konkretnych przykładach funduszu Quercus Agresywny oraz PKO Akcji Amerykańskich demonstrują, jak wysokie opłaty mogą "zjeść" znaczną część potencjalnych zysków.

Podczas analizy dokumentów informacyjnych (KID) pokazują, jak trudno jest czasem dotrzeć do pełnej informacji o rzeczywistych kosztach. Szczególnie zaskakujące jest odkrycie, że wiele klasycznych funduszy inwestycyjnych w swoich portfelach zawiera głównie... ETF-y, dodając jednocześnie swoją warstwę opłat.

Prowadzący przytaczają dane pokazujące, że większość aktywnie zarządzanych funduszy nie jest w stanie pokonać prostych indeksów w długim okresie. Na przykładzie PKO Akcji Amerykańskich pokazują, jak inwestycja przez 25 lat mogłaby przynieść trzykrotnie wyższy wynik, gdyby zamiast drogiego funduszu wybrano tani ETF na S&P 500.

Spis treści

• Wprowadzenie do odcinka i omówienie celu rozmowy, czyli porównania klasycznych funduszy inwestycyjnych z ETF-ami, ze szczególnym uwzględnieniem potrzeb początkujących inwestorów.
• Analiza bieżącej sytuacji rynkowej, omówienie zmienności na rynkach, aktualnych wydarzeń gospodarczych i ich wpływu na inwestorów.
• Szczegółowe porównanie funduszy inwestycyjnych i ETF-ów – różnice w sposobie zakupu, wycenie, płynności oraz wymaganiach formalnych.
• Omówienie kosztów inwestowania, takich jak opłaty za zarządzanie, opłaty manipulacyjne, opłaty za sukces oraz ich wpływu na długoterminowe wyniki inwestycyjne.
• Przegląd praktycznych przykładów i danych historycznych, podsumowanie wniosków dotyczących efektywności inwestowania przez fundusze aktywne i pasywne oraz rekomendacje dla inwestorów.

powered by atlasETF

Przygodę z inwestowaniem zaczęła od nieruchomości, ale okazały się one zbyt czasochłonne. Miała "romans" z akcjami, ale była to burzliwa relacja i nie okazała się trwała. Z czasem sięgnęła po ETF-y, które odgrywają coraz większą rolę w jej portfelu. Zapraszamy na rozmowę z Sylwią Markowską, zawodowo – finansistką, a po godzinach inwestorką indywidualną, która pochodzi z Warszawy, ale od wybuchu wojny na Ukrainie mieszka w Austrii.

Spis treści

• Kim jest Sylwia Markowska?
• Dlaczego mieszka poza Polską i jak wygląda jej życie?
• Czy zajmuje się zawodowo?
• Skąd wziął się pomysł na edukację finansową?
• Jak zaczęła się jej przygoda z inwestowaniem?
• Co ją skłoniło, aby sięgnąć po fundusze inwestycyjne?
• Dlaczego zaczęła inwestować w akcje pojedynczych spółek?
• Jak trafiła na ETF-y?
• Jak stawia sobie cele inwestycyjne?
• Czy pieniądze dają szczęście?
• Jak aktualnie inwestuje?
• Dlaczego postawiła na ETF zamiast nieruchomości?
• Czy zamiast ETF nie lepiej inwestować w akcje pojedynczych spółek?
• Ile ETF-ów ma w portfelu?
• Co jest dla niej najtrudniejsze w inwestowaniu?
• Z jakich źródeł wiedzy korzysta?
• Jakich rad udzieliłaby początkującym inwestorom?

powered by atlasETF

W najnowszym odcinku *ETF Cafe* gospodarze Jacek i Grzegorz zapraszają słuchaczy do fascynującego świata taktycznej alokacji aktywów (Tactical Asset Allocation). W przeciwieństwie do tradycyjnego podejścia pasywnego, które zakłada długoterminowe trzymanie akcji lub indeksów, TAA oferuje aktywne zarządzanie portfelem w odpowiedzi na zmieniające się warunki rynkowe.

Głównym punktem rozmowy jest strategia GEM (Global Equities Momentum), która opiera się na podążaniu za trendami rynkowymi, wybierając akcje amerykańskie, akcje reszty świata lub obligacje w zależności od wyników historycznych. Gospodarze omawiają jej mechanikę, wyniki historyczne oraz to, jak unikanie obsunięć kapitału może przynieść przewagę nad rynkiem.

Odcinek porusza również praktyczne aspekty wdrażania strategii inwestycyjnych, takie jak znaczenie jakości danych, wpływ podatków oraz koszty transakcyjne. Grzegorz dzieli się swoimi doświadczeniami z monitorowania strategii na blogu Inwestuj Długoterminowo, a Jacek zapowiada nowe funkcjonalności w Atlasie ETF, które mają ułatwić inwestorom testowanie i śledzenie różnych strategii.

Nie zabrakło także porównania podejścia pasywnego z aktywnym oraz refleksji na temat psychologicznych wyzwań związanych z dyscypliną inwestycyjną. Czy warto obstawiać koniec świata? Dlaczego unikanie najgorszych dni na rynku jest kluczowe? Jakie są zalety łączenia strategii aktywnych z pasywnymi?

Odcinek pełen praktycznych wskazówek i inspiracji dla inwestorów na każdym poziomie zaawansowania – od tych, którzy dopiero zaczynają swoją przygodę z ETF-ami, po bardziej zaawansowanych graczy szukających sposobów na optymalizację swoich portfeli.


Spis treści

• Wprowadzenie do taktycznej alokacji aktywów (Tactical Asset Allocation)
• Przykład strategii GEM (Global Equities Momentum)
• Zalety i wady taktycznych strategii aktywnych
• Praktyczne aspekty implementacji strategii
• Podsumowanie wyników i narzędzi wspierających inwestorów

powered by atlasETF

Gościem odcinka jest Przemysław Bocian, który na co dzień pracuje w IT, a po godzinach chodzi po górach i realizuje się jako inwestor indywidualny. Przygodę z giełdą zaczął od wtopy na akcjach, czym trochę się zniechęcił. Z czasem wrócił na pole walki, ale kilka guzów jeszcze sobie nabił. To wszystko jednak pozwoliło mu lepiej poznać siebie i określić, jak chce inwestować. Obecnie czuje się dobrze ze swoim portfelem, który w dużej mierze składa się z ETF.

Spis treści:

• 01:11 - Powitanie
• 01:42 - Kim jest Przemysław Bocian
• 04:03 - Czym się zajmuje i z jakimi wyzwaniami się na co dzień mierzy?
• 13:56 - Co robi po godzinach?
• 19:52 - Jak wyglądały jego początki w inwestowaniu?
• 23:03 - Jako potoczyła się jego inwestycyjna droga?
• 32:32 - Jak trafił na ETF-y?
• 35:13 - W jaki sposób dziś inwestuje?
• 38:05 - Jaki ma plan na przetrwanie spadków na giełdzie?
• 43:24 - Czy utrzymuje poduszkę finansową?
• 45:09 - Czy próbuje automatyzować inwestowanie?
• 45:55 - Jaki jest jego profil ryzyka?
• 50:18 - Co jest dla niego najtrudniejsze w inwestowaniu?
• 51:29 - Czy zdarza mu się zaglądać na atlasETF.pl
• 54:02 - Z jakich źródeł wiedzy korzysta?
• 56:08 - Jakich rad udzieliłby osobom początkującym?

powered by atlasETF

W najnowszym odcinku „ETF Café” Jacek Lempart i Grzegorz Radziukiewicz omawiają jeden z najbardziej palących tematów dla inwestorów – jak przetrwać spadki na rynku, zachowując spokój i trzymając się długoterminowego planu. W rozmowie poruszono kwestie psychologii inwestowania, podkreślając, że emocje są największym wrogiem racjonalnych decyzji finansowych. Eksperci wskazali na znaczenie dobrze dobranej alokacji aktywów, rebalancingu oraz dywersyfikacji jako kluczowych strategii zarządzania ryzykiem.

Odcinek zawiera również praktyczne wskazówki dotyczące korzystania z symulatora portfela pasywnego, który pozwala testować różne scenariusze rynkowe i lepiej zrozumieć potencjalne ryzyko oraz stopy zwrotu. Wspomniano o roli raportu UBS „Global Investment Returns Yearbook”, który dostarcza cennych danych historycznych, ukazujących długoterminowe korzyści z inwestowania pomimo chwilowych turbulencji.

Na koniec prowadzący podkreślili znaczenie posiadania poduszki finansowej oraz unikania impulsywnych decyzji pod wpływem medialnej paniki czy krótkoterminowych zmian na rynku. Odcinek jest pełen praktycznych porad i inspiracji dla każdego, kto chce skutecznie zarządzać swoim portfelem w trudnych czasach, pozostając wiernym swojej strategii inwestycyjnej.


Spis treści

• Wprowadzenie: Dlaczego spadki na rynku są wyzwaniem dla inwestorów?
• Psychologia inwestowania: Jak emocje wpływają na decyzje inwestycyjne?
• Strategie zarządzania ryzykiem: Dobór portfela, rebalancing i dywersyfikacja.
• Praktyczne narzędzia: Symulator portfela pasywnego i jego zastosowanie.
• Podsumowanie: Kluczowe zasady przetrwania spadków i długoterminowe podejście.

powered by atlasETF

W najnowszym odcinku ETF Café Jacek Lempart wraz z Grzegorzem Radziukiewiczem prezentują praktyczne i całkowicie darmowe narzędzie do budowania i testowania strategii inwestycyjnych. Symulator portfela pozwala użytkownikom na tworzenie własnych portfeli z różnych klas aktywów i testowanie ich na danych historycznych sięgających nawet 1973 roku. Prowadzący szczegółowo omawiają najważniejsze metryki służące do oceny portfeli, takie jak średnia stopa zwrotu, odchylenie standardowe, maksymalne obsunięcie, współczynnik Sharpe’a czy indeks Ulcera. Narzędzie umożliwia uwzględnienie dodatkowych czynników jak podatki, inflacja czy okresowe dopłaty do portfela. W trakcie odcinka przedstawiono praktyczne przykłady różnych portfeli, od klasycznego podziału 60/40 (akcje/obligacje) po bardziej złożone alokacje z dodatkiem złota, surowców czy funduszów managed futures. Symulator jest dostępny bezpłatnie po zapisaniu się na newsletter na stronach atlasETF.pl lub InwestujDlugoterminowo.pl. Narzędzie działa w chmurze Google, co zapewnia łatwy dostęp bez konieczności instalacji dodatkowego oprogramowania. Prowadzący podkreślają, że choć analiza historyczna nie gwarantuje przyszłych wyników, stanowi cenne źródło wiedzy o zachowaniu różnych klas aktywów w zmiennych warunkach rynkowych. Ten praktyczny odcinek ETF Cafe pozwala widzom lepiej zrozumieć, jak budować i oceniać portfele inwestycyjne oraz jak wykorzystać dane historyczne do podejmowania bardziej świadomych decyzji inwestycyjnych.


Spis treści

[00:00:00] Wstęp + nowości ze świata ETF
[00:28:40] Wprowadzenie do symulatora portfela - czym jest i jakie problemy rozwiązuje
[00:32:00] Najważniejsze metryki w ocenie portfeli inwestycyjnych (CAGR, odchylenie standardowe, maksymalne obsunięcie, współczynnik Sharpe'a, indeks Ulcera)
[00:58:00] Praktyczna prezentacja narzędzia - jak korzystać z symulatora i interpretować wyniki
[01:05:34] Testowanie różnych strategii inwestycyjnych (portfel 60/40, 100% akcji, portfele zróżnicowane)

powered by atlasETF

W najnowszym odcinku „ETF Café” Jacek Lempart i Grzegorz Radziukiewicz (Inwestuj Długoterminowo) omawiają kluczowe trendy na rynkach ETF oraz innowacyjne strategie inwestycyjne. W centrum uwagi znalazły się tzw. „efektywne rdzenie” – ETF-y łączące ekspozycję na akcje i obligacje z wykorzystaniem dźwigni (NTSX, NTSG). Wspomniano też o polskim indeksie WIG20, który bije rekordy, oraz norweskim rynku samochodów elektrycznych. Nie zabrakło też praktycznych wskazówek dotyczących stylów inwestycyjnych i planowanych aktualizacji w portalu atlasETF, w tym personalizacji profili i alertów cenowych.

Spis treści

0:00 Wprowadzenie i powitanie
2:30 Nowości w Atlas ETF
6:00 Wyjaśnienie pojęć alfa i beta
12:00 Strategia Portable Alpha
18:00 Ryzyka związane z lewarowanymi ETF-ami
25:00 Omówienie ETF-ów NTSX i NTSG
35:00 Porównanie alokacji w NTSG
40:00 Krótkoterminowe wyniki ETF-ów
45:00 Inne warianty ETF-ów od WisdomTree
50:00 Porównanie wyników różnych ETF-ów
55:00 Dyskusja o ETF-ie GDE (złoto + S&P 500)
1:00:00 Analiza długoterminowych wyników
1:05:00 Omówienie ryzyk i potencjalnych korzyści
1:10:00 Porównanie z tradycyjnymi strategiami inwestycyjnymi
1:15:00 Dyskusja o zastosowaniu tych ETF-ów w portfelu
1:20:00 Podsumowanie kluczowych punktów
1:25:00 Odpowiedzi na pytania i wątpliwości
1:30:00 Końcowe przemyślenia i wnioski
1:35:00 Zakończenie i pożegnanie

powered by atlasETF

Zapraszamy do kolejnego odcinka "ETF Café", w którym Jacek Lempart z portalu Atlas ETF oraz Grzegorz Radziukiewicz z bloga inwestujdlugoterminowo.pl analizują najnowszy raport "Guide to the Markets" przygotowany przez J.P. Morgan na pierwszy kwartał 2025 roku. W tym odcinku przyjrzymy się globalnym trendom na rynkach finansowych, ze szczególnym uwzględnieniem inflacji, stóp procentowych i wycen głównych indeksów giełdowych. Przedyskutujemy również wpływ najnowszych wydarzeń, takich jak powrót Donalda Trumpa i jego polityka celna, czy przełom w rozwoju sztucznej inteligencji (Deep Seek). Porozmawiamy też o zmieniającym się krajobrazie rynku ETF-ów, gdzie coraz większą rolę odgrywają fundusze aktywnie zarządzane.

Spis treści

• 0:00 Wprowadzenie i przywitanie
• 4:04 Aktualności z Norwegii - problemy bogatego kraju
• 8:40 Deep Seek i wpływ na rynek AI
• 13:40 Donald Trump i wojna celna
• 19:40 Co nowego w świecie ETF-ów?
• 23:15 Aktywne vs pasywne ETF-y
• 27:30 Analiza Guide to the Markets JP Morgan
• 29:15 Inflacja na świecie - trendy i prognozy
• 31:20 Polityka monetarna i stopy procentowe
• 34:30 Wyceny S&P 500 i Magnificent Seven
• 40:15 Value vs Growth - perspektywy na 2025
• 44:20 Koncentracja rynku i dominacja big tech
• 48:30 Globalne rynki akcji - historyczne porównanie
• 52:15 Prognozy długoterminowych stóp zwrotu
• 54:25 Inwestowanie na szczytach (all-time highs)
• 55:50 Długoterminowe inwestowanie i planowanie emerytalne

powered by atlasETF

W najnowszym odcinku ETF Cafe Jacek Lempart i Grzegorz Radziukiewicz (InwestujDlugoterminowo.pl) podsumowują rok 2024 na rynkach finansowych i omawiają perspektywy na rok 2025. Analizują rekordowe napływy do ETF-ów, dyskutują o strategiach inwestycyjnych i porównują podejścia aktywne i pasywne. Szczególną uwagę poświęcają tematowi Managed Futures, wyjaśniając ich działanie i potencjalne korzyści dla portfela inwestycyjnego. Czy warto włączyć Managed Futures do swojego portfela? Jakie są prognozy na nadchodzący rok?

Spis treści

• 0:00 - Wprowadzenie do odcinka ETF Cafe i przedstawienie gościa, Grzegorza Radziukiewicza
• 4:40- Podsumowanie roku 2024 na rynkach finansowych
• 09:50 - Omówienie rekordowych napływów do ETF-ów w 2024 roku
• 15:30 - Dyskusja na temat strategii inwestycyjnych i podejścia do zmian w portfelu
• 25:30 - Rozmowa o różnicach między inwestowaniem aktywnym a pasywnym
• 33:45 - Wprowadzenie do tematu Managed Futures
• 39:05 - Wyjaśnienie idei i działania strategii Managed Futures
• 41:30 - Dyskusja o roli spekulantów na rynku kontraktów terminowych
• 48:25 - Omówienie potencjalnych korzyści z włączenia Managed Futures do portfela inwestycyjnego
• 1:10:00 - Podsumowanie i refleksje na temat różnych podejść do inwestowania

powered by atlasETF