Kako sestaviti in upravljati portfelj naložb v negotovih časih? 

Na začetku novega obdobja vlagatelji pogosto pregledujejo svoje naložbene portfelje, ocenjujejo uspešnost doseženih ciljev, ocenjujejo prihodnje naložbene priložnosti. V tokratni epizodi govorimo o strategijah oblikovanja in upravljanja portfeljev. 

Pred mikrofonom Money-How: Izidor Jerman, direktor področja individualnega upravljanja premoženja pri družbi Triglav Skladi.

Epizoda je objavljena tudi na Youtube 

V tokratni epizodi o klasičnih borznih posrednikih in njihovem spopadu z vse večjo konkurenco cenovno ugodnih tujih platform, ki disruptirajo ta trg. Čeprav se finančni svet vse bolj digitalizaciji, pa kar 20 do 30 odstotkov slovenskih vlagateljev še vedno raje odda trgovalna naročila po telefonu. Preverili smo tudi, katere naložbe so bile med Slovenci najbolj priljubljene v letu 2024 in na kaj paziti pri izbiri borznega posrednika. 

Pred mikrofonom: Matjaž Lorenčič, član uprave borznoposredniške hiše Ilirika

Epizoda je objavljena tudi na Youtube 

 __________________________

Začetek novega leta je čas za analizo naših financ. Ste zadovoljni z grajenjem in upravljanjem vašega premoženja? 

V tokratni epizodi se osredotočamo na pomembnost denarja in premoženja, raziskujemo različne vidike investicij, hitrega bogatenja, upravljanja premoženja in prenosa premoženja med generacijami. Prav pri prenosu premoženja se velikokrat zatakne. Premoženje je namreč lahko tudi veliko breme in o tem se odkrito ne pogovarjamo. Tudi pri nas smo priča velikemu generacijskemu prenosu premoženja. Mladi pa pogosto podedovano premoženje hitro prodajo. Kako upravljajo premoženje bogataši?

Pred mikrofonom: Samo Lubej, podjetnik, finančni svetovalec in ustanovitelj Prosperita Family Office

Epizoda je objavljena tudi na Youtube 

__________________________

Kako pestro bo na kapitalskih trgih v 2025 in kako ustrezno pripraviti portfelje? 

V najnovejši epizodi Money-How smo se poglobili v nedavne premike na finančnih trgih. Razpravljali smo o vplivu naraščajočih obrestnih mer na delniške in kripto trge, na obveznice in o pričakovanjih za leto 2025.

Pred mikrofonom: Upravljavka premoženja Barbara Gačnik iz Sava Infond, analitik Tilen Šarlah, upravljavec premoženja David Zorman iz Generali Investments

Epizodo objavljena tudi Youtube 

V tokratni epizodi boste slišali*: 

00:00 "Potres" na finančnih trgih

18:01 Geopolitika in Trump

30:05 Pričakovanja za leto 2025

34:36 Umetna inteligenca

38:40 Globalni monopoliji in njihova rast

44:58 Defenzivne panoge in njihova prihodnost

48:26 Plemenite kovine in njihova vrednost

51:00 Bitcoin in kriptovalute

01:00:59 Strategije vlaganja in dolgoročne perspektive

01:09:56 Priporočila za sestavo portfelja

01:11:10 Kitajska in Indija, Evropa in Slovenija

*ustvarjeno s pomočjo umetne inteligence

__________________________

V tokratni epizodi gostimo ministra za finance Klemena Boštjančiča. Pogovarjali smo se o finančnem opismenjevanju, namreč z 20. november se je začela javna obravnava novega nacionalnega programa finančnega opismenjevanja, ki bo oblikoval strategijo za izboljšanje finančne pismenosti državljanov v prihodnjih letih.

Z ministrom se bežno dotakneva tudi individualnih naložbenih računov, sicer pa omeni, da bo država v začetku naslednjega leta izdala državne obveznice ter da se mu ne zdi prav, da so izvedeni finančni instrumenti obdavčeni s 40-odstotno davčno stopnjo, medtem ko so kriptovalute neobdavčene. Minister tudi sam razkrije svoj portfelj investicij.

V tokratni epizodi boste slišali

00:00 Uvod v obveznice in zakladne menice

03:13 Obdavčitev finančnih instrumentov

06:03 Nepremičnine in obdavčitev premoženja

08:46 Strategija razvoja trga kapitala

12:01 Povezovanje borz in regionalna sodelovanja

16:26 Pokojninski skladi in njihova vloga

23:38 Finančno opismenjevanje v šolah

26:11 Globalni izzivi in vpliv Trumpove politike

29:59 Nasveti za male vlagatelje

*ustvarjeno z umetno inteligenco (dvominutni zamik)

__________________________

Slovenskega nogometaša Zlatka Dedića večina pozna po legendarnem zlatem golu za kvalifikacijo Slovenije za nastop na Svetovnem prvenstvu leta 2010, ki je bilo v Južni Afriki. Zlatko ima bogato nogometno kariero, še bolj bogato pa je njegovo znanje o investiranju.

Dedić je pri 16 letih kupil prvo nepremičnino, zares pa se je s tem začel ukvarjati pri 26 ali 27 letih. "Takrat se je zgodil klik." Dedić v epizodi Money-How vleče vzporednice med mentaliteto športnika in mentaliteto investitorja.  

Dedić deli svoje izkušnje o tveganjih najemniškega trga, vzdrževanju nepremičnin in izračunu donosnosti naložb. V pogovoru razkriva različne strategije in pristope k investiranju v nepremičnine in borzo. "Preden investiraš v naložbe, moraš najprej investirati v znanje," je prepričan. Ne verjame v hitre zaslužke. "To je pot do hitrih izgub," pravi.

Kako torej investira Zlatko Dedič? Koliko je zaslužil z investicijami? Kako do prvega milijona?

__________________________

(delavnica) Investiranje za začetnike

Praktično o osnovah investiranja. Želim dostop

_______________________________________

Podprite Money-How preko članstva na Youtube članstvo

Po zmagi Donalda Trumpa za predsednika ZDA so kapitalski in kripto trgi doživeli pospešek k rekordnim vrednostim, in to večkrat na dan. Koliko časa bo ta pravljica trajala? Na kaj moramo paziti v prihajajočem štiriletnem obdobju vladanja Trumpa?

V živo smo se pogovarjali:

- Nejc Bizjak, Bitstamp

- Blaž Hribar, Pokojninska družba A

- Andraž Grahek, Capital Genetics

Epizoda je objavljena tudi na Youtube.

__________________________

(delavnica) Investiranje v delnice 

Praktično o osnovah investiranja v delnice. Želim dostop

__________________________

(delavnica) Investiranje za začetnike

Praktično o osnovah investiranja. Želim dostop

MONEY-HOW FRIENDS

Podprite Money-How preko članstva na Youtube članstvo

_____________________________________

Premoženje po smrti: poglobljeno o zapuščini finančnih produktov, delnic, skladov, kriptovalut in drugega virtualnega premoženja?

Del finančnega planiranja je tudi priprava in pregled celotnega premoženja ter sestava oporoke. 

Pred mikrofonom: odvetnik Gregor Verbajs

Epizoda je objavljena tudi na Youtube

V tokratni epizodi boste slišali:

• Razdelitev premoženja že za časa življenja
• Zapuščinske razprave in upravljanje premoženja
• Prenos delnic in obveznic
• Podrobna razdelitev premoženja v oporoki
• Odpoved dediščini
• Dedovanje dolgov
• Pasti poroštva
• Virtualno premoženje in dediščina
• Postopki ob smrti bližnjih 
• Dedovanje nepremičnin
• Samomori in umri ter dedovanje
• Najem grobov in dedovanje
• Davki in dedovanja

Kako urediti zapuščino, da se ne boste obračali v grobu, smo že lani ugotavljali z odvetnico Ines Rostohar.

__________________________

Eden najbogatejših Slovencev Ivo Boscarol je v podkastu Money-How razkril, kako je investiral kupnino od prodaje podjetja Pipistrel ameriški korporaciji Textron. Kupnina naj bi po poročanju medijev znašala 218 milijonov evrov. 

Njegove naložbe smo razdelili v štiri stebre: 

- investiranje na borzo (v portfelju ima 85 delnic, kupuje jih sam skupaj z nečakom, ne investira v sklade (ETF), ker želi sam odločati o sestavi portfelja), 

- investiranje v nepremičnine (od 1.000 stanovanj, ki jih namerava ponuditi trgu s projektom Galaksija, do središča z doživljajsko vsebino Odiseja in trgovskega centra v soseski Tabor v Mariboru)

- neposredne kapitalske naložbe v podjetja: V katera podjetja investira in kakšne donose pričakuje?

- posojila gospodarstvu (Boscarol si denarja ne izposoja, ga pa posoja tistim, ki bi posojilo s težavo dobili na banki, gre za kratkoročna posojila; kdo si izposoja in po kakšni obrestni meri)

Epizoda si lahko pogledate tudi na Youtube

__________________________

(delavnica) Investiranje v delnice 

Praktično o osnovah investiranja v delnice. Želim dostop

__________________________

(delavnica) Investiranje za začetnike

Praktično o osnovah investiranja. Želim dostop

Kako se oblikuje cena energentov in kaj vse vpliva na ceno, kakšne so trgovalne strategije, kako na energetski trg vplivajo geopolitični dogodki, zakaj so pomembni emisijski kuponi, kako se lahko na trg vključijo mali vlagatelji? Zakaj je ta trg tako nihajen, kakšne so priložnosti v obnovljivih virih energije in prihodnosti energetike, ki je vse bolj odvisna od tehnološkega napredka in izobraževanja? 

O investiciji v solarne panele, električne avtomobile, baterijski hranilnik in pameten dom - kakšne so cene? "Vse gre v smeri pocenitve," pravi sogovornik. Kako lahko kot mali vlagatelj investirajo na trg energentov?

Pred mikrofonom: Jan Bohinec, direktor trgovanja pri Gen-I

Epizoda je objavljena tudi na Youtube 

__________________________________

(delavnica) Investiranje v delnice 

Praktično o osnovah investiranja v delnice. Želim dostop

(delavnica) Investiranje za začetnike

Praktično o osnovah investiranja. Želim dostop