Er komt nieuwe antiwitwas-regelgeving op ons af. Na de vijfde herziening van de Europese richtlijn (AMLD5) komt er nu voor het eerst een volledige antiwitwaswet. Wat gaat dat voor gevolgen hebben? Voor cryptobedrijven en hun klanten? En dan komt er ook nog een Europese toezichthouder, met een zetel in Frankfurt. 

Melissa van den Broek, Senior manager integrity & Compliance bij KPMG Nederland, praat ons bij over alle nieuwe regels vanuit Europa. Centraal staat het nieuwe Europese AML-pakket, bestaande uit vier wetten: de bekende TFR (onderdeel van MiCAR), een Europese anti-witwasautoriteit (AMLA), een verordening (AMLR) en een nieuwe richtlijn (AMLD6). In deze aflevering nemen we het hele pakket door. Wat is het uiteindelijke doel van al deze regels? En wanneer is regelgeving eigenlijk ooit ‘af’? Melissa legt uit waarom ook de cryptosector onder het Europese anti-witwasbeleid moet vallen, maar ook hoe complex het geheel aan het worden is.

De AMLR is van de vier wellicht het meest ingrijpend: geen richtlijn maar een verordening, en dus direct van toepassing in alle EU-lidstaten. Dat roept vragen op over de verhouding tot bestaande Nederlandse wetgeving zoals de WWFT. Nederland staat bekend als braafste jongetje van de klas, maar in hoeverre krijgen nationale toezichthouders als DNB of AFM straks nog ruimte voor eigen interpretatie? En wat gaat dit betekenen voor cryptobedrijven en hun klanten? Er komen strengere eisen voor klantdata, transparantie over uiteindelijk belanghebbenden (‘UBO’s’) en politiek prominente personen (‘PEP’s’), en hogere kosten voor compliance. Ook consumenten merken er iets van: zo komt er een Europese cashlimiet van 3000 euro bij betalingen in de winkel.

Daarnaast wordt wereldwijd gezocht naar harmonisatie van wetgeving. En met de komst van AMLA, een nieuwe Europese anti-witwasautoriteit, verandert ook het toezichtlandschap. Wordt de rol van AFM kleiner? En hoe streng zal AMLA worden? Melissa bespreekt de reikwijdte van hun bevoegdheden, mogelijke boetes en de invloed die ze krijgen op het anti-witwasbeleid zelf.

Tot slot kijken we naar de druk die al deze regels leggen op bedrijven in de sector. Met naast dit pakket ook MiCAR en DAC8 in aantocht, is het de vraag of organisaties het tempo van de wetgever nog wel kunnen bijbenen. Co-host is Mauro Halve.

Gasten

Melissa van den Broek

Mauro Halve

Links

Stem op Mauro!

Host

Daniël Mol

Redactie

Daniël Mol

See omnystudio.com/listener for privacy information.