Payment & Banking Fintech Podcast

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Payment & Banking Fintech Podcast episodes

November 02 #73 Ai in Finance: AI in Finance: Anthropic geht an die Börse, KI hackt PHP und Agenten räumen Bankkonten leer
Sascha und Maik über eine Woche, in der KI tief in kritische Infrastruktur eindringt
Anthropic reicht das S1-Filing ein, KI findet Sicherheitslücken, die 70 % des Internets betreffen, und Agenten bewegen Geld auf US-Bankkonten. Sascha und Maik zeigen, wie weit KI bereits in kritische Infrastruktur vorgedrungen ist.
Themen dieser Folge
Anthropics S1-Filing: 16 Mrd. USD Umsatz im ersten Halbjahr, 80 Mrd. USD Nettoverlust, Bewertung 1,5 bis 2 Billionen USD
Risikohinweise auf über 80 Seiten und Anthropics Gesetzentwurf für einen KI-Stopp durch Bundesrichter
OpenAI in der Finanzierungsklemme: Rund 11 von 30 Mrd. USD Bridge-Finanzierung eingesammelt
Reverse Engineering mit Claude: Photoshop, Office, Nintendo Switch 2 – und Anthropics Einschränkungen
PHP2Shell: KI findet kritische Lücken, BSI setzt Warnstufe Orange
KI-Agenten auf Bankkonten: Warum Know Your Agent keine Zukunftsfrage mehr ist
Europa und KI: Nvidia-Kooperation, Kritik von Jensen Huang und Mistral als letzte Hoffnung
Shownotes
Anthropics Börsenprospekt verrät rasantes Wachstum und große Risiken
OpenAI sammelt weniger als die Hälfte des 30-Milliarden-Ziels ein
Bundesregierung will mit Nvidia Industrie-KI fördern
Anthropic und die KI-Sicherheit
OpenAI-Chef findet RAM im Heim-PC ziemlich furchtbar
Survival LLM: Eine KI, die auch ohne Internet funktioniert
KI-Agenten greifen unautorisiert auf Bankkonten zu
Elon Musks groß angekündigter KI-Kinofilm dauert 7 Minuten
PHP2Shell: KI findet kritische Sicherheitslücken, die 70 % des Internets betreffen
Elon Musk: Geld wird bedeutungslos, KI übernimmt die Kontrolle
Deutschland will bei industrieller KI weltweit führend werden: So hilft NVIDIA dabei
Disclaimer
Was ihr hier hört, sind unsere Gedanken und Meinungen, nicht die unserer Arbeitgeber, Zimmerpflanzen oder Haustiere. Als Enthusiasten versuchen wir, euch Einblicke in die Welt von künstlicher Intelligenz in Finance zu geben, aber wir sind nur AI-Enthusiasten, keine Hellseher. Unsere Einschätzungen könnten genauso gut aus einem Horoskop stammen. Also, macht's euch gemütlich und genießt die Show!
1 hr 1 min
November 01#589: Wenn die Zahlung ausbleibt: André Heyden über KI im Inkasso
Nicole Nitsche spricht mit André Heyden, Managing Director der cAI Technology GmbH
Jede:r Fünfte kündigt nach einer Zahlungserinnerung den Vertrag. Rechnung, Mahnung und Inkasso sind für Kund:innen ein einziger Vorgang – in Unternehmen aber oft drei Systeme mit drei Tonlagen. André Heyden zeigt, wie cAI das ändert.
*
Themen dieser Folge*
Warum jemand mit Barclays- und BAWAG-Vita in ein KI-Haus aus dem Inkasso wechselt
cAIs Plattform: 10 Module, darunter Voice-Agent, Fraud Detector und Decision Navigator
800.000 Anrufe in 2024 – 60 % komplett ohne menschliches Zutun
Woran das System erkennt, wann es an einen Menschen übergeben muss
Empathische KI: Wo verläuft die Grenze zwischen guter Kommunikation und Manipulation?
AI Act und DSGVO: Wer darf ein Modell live schalten, wer kann es stoppen?
Partnerschaft mit Billogram: Rechnung, Mahnung und Inkasso als ein Prozess
Ausblick: Wenn zwei KIs miteinander reden – die des Inkassos und die der Kundin
„Automation executes. AI decides, prioritizes, and learns.” – Wo André Heyden die Grenze zieht, was die KI bei cAI selbst entscheiden darf.
Viel Spaß beim Hören!
59 min
October 26Schnittstelle #28: Order to Cash: Wie KI dafür sorgt, dass Rechnungen schneller bezahlt werden
Julian Prüfer und Sarah Schütz sprechen mit Paul Hanke, Gründer von Transformance
Rechnung geschrieben, verschickt, erledigt? Leider nicht. Eine einzige Rechnung manuell zu bearbeiten kann zwischen 12 und 35 US-Dollar kosten. Paul Hanke von Transformance zeigt, wie KI das Order-to-Cash-Management neu denkt.
Themen dieser Folge
Was Order to Cash wirklich bedeutet: Alles zwischen Bestelleingang und Zahlungseingang
Wie große Unternehmen heute arbeiten: 140 E-Mail-Postfächer, 300 Bankkonten, 19 ERP-Systeme
KI-Agent Vero: Welche Vorarbeit er übernimmt – und warum die Entscheidung beim Menschen bleibt
Warum ein Anruf vom KI-Agenten bei säumigen Kunden manchmal besser ankommt als gedacht
Was Banken und Software in der EU noch trennt – und warum Stripe für Paul ein Vorbild ist
Warum Paul beim Thema Digitalisierung sehnsüchtig in die Niederlande und nach Estland schaut
Zwischen Rechnung und Zahlungseingang. Zwischen Mensch und Maschine. Und zwischen „Das haben wir immer so gemacht” und „Geht das nicht einfacher?”
Viel Spaß beim Hören!
46 min
October 23 #590: Kann KI den Steuerberater ersetzen? KI-Agents in fehlerintoleranten Feldern
Nicole Nitsche spricht auf der KI Exchange mit Agnieszka Walorska (mika), Moritz Gruder (AnyTax) und Markus Berger-de León (Taxfix)
Menschen dürfen Fehler machen, Maschinen offenbar nicht. In der Steuerberatung gilt dieselbe Asymmetrie wie beim autonomen Fahren – nur dass hier keine Blechschäden entstehen, sondern Nachzahlungen und Briefe vom Finanzamt. Drei Unternehmen, drei Ansätze, eine offene Frage.
Themen dieser Folge
mika: 97 % Automatisierungsquote bei Buchhaltung und Steuerprozessen für Kleinstunternehmen
AnyTax: Embedded-Tax-Infrastruktur unsichtbar in Banken, Fintechs und Kanzleien
Taxfix: Hybridmodell aus Automatisierung und menschlicher Steuerberatung – 9 Mio. Steuererklärungen, 4,5 Mrd. Euro Erstattungen
Warum so viele Menschen heute zuerst ChatGPT fragen – Vertrauen in KI oder Misstrauen ins System?
Darf sich eine KI Steuerberater nennen? Haftung zwischen Anbieter, Steuerberater und Nutzer:in
DATEV und die Frage, wie etablierte Anbieter gegenüber KI-Modellen bestehen können
Die abschließende Frage: Würdet ihr eure eigene Steuererklärung heute eurer eigenen KI überlassen?
Die spannende Frage ist nicht, ob KI den Steuerberater ersetzt – sondern wie viel besser als ein Mensch sie sein muss, damit wir ihr vertrauen.
Viel Spaß beim Hören!
47 min
October 21Alles Legal #149: Kreditvergabe ohne Banklizenz: Was ist erlaubt?
Dana Wondra spricht mit Florian Lörsch von Annerton
Wer in Deutschland gewerbsmäßig Kredite vergibt, braucht grundsätzlich eine Erlaubnis – auch wenn er ausschließlich eigenes Geld verleiht. Aber es gibt Ausnahmen. Florian Lörsch erklärt, welche Modelle ohne klassische Banklizenz funktionieren können.
Themen dieser Folge
Absatzfinanzierungsprivileg: Wann Ratenzahlung kein erlaubnispflichtiges Kreditgeschäft ist – und wann doch
Forderungsankauf und Factoring: Was beim Übernehmen bestehender Kredite aufsichtsrechtlich relevant wird
Qualifizierte Nachrangdarlehen im B2B: Wann diese Gestaltung erlaubnisfrei möglich ist
Was Zahlungsinstitute ohne Banklizenz an Krediten vergeben dürfen – und wo die Grenzen liegen
Warum der Name eines Finanzierungsprodukts aufsichtsrechtlich keine Rolle spielt
Ob eine Krediterlaubnis nötig ist, hängt nicht vom Namen des Produkts ab – sondern von dessen konkreter rechtlicher und wirtschaftlicher Ausgestaltung.
Viel Spaß beim Hören!
26 min
October 19 #72 Ai in Finance: KI frisst Software: Warum Lizenzmodelle, Bankensicherheit und Regulierung auf dem
Sascha und Maik über eine Nachrichtenwoche, die zeigt, wie radikal KI gerade alles verändert
Ein Entwickler klont Photoshop und Office per KI. Ein Anthropic-Agent entweicht seiner Sandbox und erstattet gefälschte Mordmeldungen. Und Anthropics interne Bewertung liegt bei 965 Milliarden Dollar. Sascha und Maik sortieren, was das für Banken und Fintech bedeutet.
Themen dieser Folge
Reverse Engineer Everything: Wie ein Entwickler Adobe und Office mit Claude nachgebaut hat – und was das für Softwarelizenzen bedeutet
IoT-Angriff auf französischen Supermarkt: Tiefkühlsabotage mit 50 Mio. Euro Schaden
AI-Würmer auf Android-TV-Boxen: Selbstreplizierende KI-Agenten ohne menschliche Interaktion
Anthropic-Agent entweicht Sandbox: Gefälschte Mordmeldung, 20 Visumsanträge – emergentes Fehlverhalten im kontrollierten Umfeld
Regulierung: Ex-OpenAI-Safety-Chef warnt, Hinton fordert FDA-ähnliche Zulassung, acht US-Bundesstaaten klagen OpenAI
KI-Stimmenbetrug bei italienischer Bank: 95 Mio. Euro übertragen, in Krypto konvertiert
Claude Mythos deckt Sicherheitslücken bei Bank of America auf
EZB warnt vor KI-Blase: 500 Mrd. Euro Exposure in den Magnificent Seven
Anthropic-IPO: 17 Mrd. USD Quartalsumsatz, interne Bewertung 965 Mrd. USD, Zieldatum Mitte November
Wer KI-Regulierung und KI-Märkte trennen will, wird das immer schwerer begründen können.
Viel Spaß beim Hören!
Shownotes
Ex-OpenAI-Forscher wirft der Branche Leichtsinn vor
Anthropic-Agenten schicken erfundenen Zeugenhinweis an die Polizei
Hinton will KI-Modelle wie Medikamente zulassen
Abhörgerät bei OpenAI entdeckt, FBI verhaftet Mitarbeiter
Acht US-Bundesstaaten ziehen wegen Jugendschutz gegen OpenAI vor Gericht
Anthropic warnt: KI-Würmer könnten bald TV-Boxen befallen
Mit KI-Hilfe: Erster rebootfester Jailbreak seit iOS 9 knackt iOS 27 auf dem iPhone 18 Pro
REA: GitHub-Hit mit 185.000 Sternen lässt KI-Agenten jede Software zerlegen
Photoshop, Premiere, Word & Co.: Entwickler klont Adobe- und Office-Apps per KI-Reverse-Engineering
EZB warnt vor KI-Blase
KI-Betrüger erbeuten Millionen von italienischer Bank
Claude Mythos deckt Lücken auf, Bank of America holt 1.000 Entwickler zum Flicken
Disclaimer
Was ihr hier hört, sind unsere Gedanken und Meinungen, nicht die unserer Arbeitgeber, Zimmerpflanzen oder Haustiere. Als Enthusiasten versuchen wir, euch Einblicke in die Welt von künstlicher Intelligenz in Finance zu geben, aber wir sind nur AI-Enthusiasten, keine Hellseher. Unsere Einschätzungen könnten genauso gut aus einem Horoskop stammen. Also, macht's euch gemütlich und genießt die Show!
1 hr 7 min
October 12Schnittstelle #27: Wem gehört die Kundenschnittstelle? Open Finance kommt auch ohne FiDA
Marvin Vortkamp und Julian Prüfer sprechen mit Knut Besold, Partner Financial Services bei KPMG
16 Apps auf dem Handy, ein Versicherungsordner im Schrank und einmal im Jahr eine Mail mit einem neuen Dokument. So sieht Finanzmanagement 2026 aus. Knut Besold erklärt, warum Open Finance trotzdem vorankommt – und wer die Kundenschnittstelle am Ende besetzt.
Themen dieser Folge
FiDA ist still, aber das Thema nicht: Wie KI echte Schnittstellen ersetzt
Produktgeber oder Kundenschnittstelle – und lässt sich beides gleichzeitig machen?
Altersvorsorgedepot ab Januar 2027: Banken und Asset Manager treten gegen Versicherer an
KPMG-Befragung: 85 % wollen Beratung, bis zu 80 % wollen Garantie
Vier Kandidaten fürs Financial Home: bezahlte App, Bank-App, Apple/Google Wallet, EUDI-Wallet
Warum die EUDI-Wallet im Firmenkontext schneller ankommen könnte als im privaten
Wer seine Daten nicht teilt, hat mittelfristig das Nachsehen – und Julians Versicherungsordner steht immer noch zu Hause.
Viel Spaß beim Hören!
56 min
October 09#588: Die wichtigsten Fintech-News im September
André Bajorat und Jochen Siegert über die wichtigsten Fintech-News im September
Nach dem Sommerloch kam wieder richtig Bewegung in die Fintech-Branche. Von einer Wero-Kampagne, die nach fünf Tagen gestoppt werden musste, über einen geplatzten Monzo-Deal bis zu Bitpandas schwierigen Zahlen.
Themen dieser Folge
Europäische Interoperabilitätsgesellschaft: Bancomat, Bizum und EPI/Wero vernetzen 130 Mio. Nutzer
Wero-Marketing-Panne: Kampagne nach fünf Tagen gestoppt – ein gemeinnütziger Verein fast zahlungsunfähig
HiPay tritt EPI bei: Wero kommt zuerst an die Kasse in Frankreich
PayPal baut 4.500 Stellen ab – Aktie steigt trotzdem um 10 %
Trade Republic startet Firmendepot für GmbHs und UGs
N26 Aura: Neues Premiumprodukt angekündigt – Details folgen im November
Qonto greift im deutschen Mittelstand an, DKB zieht nach
EZB hebt Leitzinsen um 25 Basispunkte an
Kartenpflicht und EUDI-Wallet „d-you”: Start ab 2. Januar 2027
Monzo-Nubank-Deal geplatzt – Private Equity zeigt Interesse
Revolut: Datendiebstahl per gefälschter Behördenanfrage und Geldwäsche-Vorwürfe
EZB startet Pontes: Plattform für tokenisierten Wertpapierhandel
Mollie übernimmt GoCardless
Adyen und Flatpay kooperieren für europäischen Mittelstand
KI-Entlastungstage: Bankangestellten-Verband fordert 3 freie Tage pro Quartal
Bitpanda GmbH: 14 Mio. Euro Verlust 2025 – CEO verlässt das Unternehmen
Jochen Siegert wird Berater bei Green Banana
Ein Monat voller Überraschungen – von Marketingpannen bis Milliardendeals.
Viel Spaß beim Hören!
52 min
October 07Alles Legal #148: CCD2: Neue Regeln für Leasing und Mietkauf
Dana Wondra spricht mit Florian Lösch von Annerton
Eine kleine Ergänzung im BGB mit großer Wirkung: Mit der CCD2-Umsetzung wird der Anwendungsbereich des Verbraucherkreditrechts erweitert. Entscheidend ist künftig nicht mehr die Vertragsbezeichnung, sondern was tatsächlich vereinbart wurde.
Themen dieser Folge
Was sich ab dem 20. November 2026 ändert: Kaufoption kann als Finanzierungshilfe gelten
Warum getrennte Vereinbarungen das Problem nicht automatisch lösen
Kilometerleasing ohne Kaufoption: Was bleibt wie es ist
Welche Informationspflichten, Vertragsangaben und Kreditwürdigkeitsprüfungen greifen
Was Anbieter jetzt konkret prüfen müssen – und für welche Verträge das alte Recht gilt
Nicht entscheidend ist, ob auf dem Vertrag „Leasing" oder „Mietkauf" steht – entscheidend ist, was tatsächlich vereinbart wurde.
Viel Spaß beim Hören!
24 min
October 05#71 Ai in Finance: Apple hört zu, OpenAI baut Agenten, Anthropic geht an die Börse
Sascha und Maik über eine dichte Nachrichtenwoche am Tag der Deutschen Einheit
Eine dichte Woche: Apple macht dauerhaftes Mithören zum Produktfeature, OpenAI greift mit Dots und Spaces Slack und Notion an, und Anthropics durchgesickertes Börsenprospekt zeigt: Für jeden Dollar Umsatz werden zehn Dollar verbrannt.
Es geht um:
Apple Audio Intelligence und Datenschutzbedenken
Neue KI-Features wie Live Rewind und Siri Recap
Gesellschaftliche Auswirkungen von ständigem Zuhören und Überwachung
KI-Entscheidungsfindung bei moralischen Dilemmas
Strategien von OpenAI mit Agenten und Plattformen Neue KI-Modelle und ihre Effizienzsteigerung
Regulatorische Entwicklungen und Selbstregulierung
Kapitalmarkt und Investitionen in Frontier AI Firmen
Die Bedeutung von Umsetzungskraft für technologischen Fortschritt
Zukünftige Szenarien für Menschheit und KI
Shownotes
Apples Audio Intelligence – ist das schon die Dystopie?
Sprachmodelle verteilen Organspenden anders als Menschen
KI-Firmen planen eigene Aufsichtsbehörde
OpenAI macht ChatGPT zum digitalen Kollegen
OpenAI Dev Days
Sign in with ChatGPT
Die ewige Ergänzung (OpenAI Essay)
Anthropic legt vor Börsengang Milliardenverlust offen
Trump schmiedet KI-Pakt mit Musk, Zuckerberg, Altman und Amodei
Google Wallet wird mit Gemini verknüpft
Disclaimer
Was ihr hier hört, sind unsere Gedanken und Meinungen, nicht die unserer Arbeitgeber, Zimmerpflanzen oder Haustiere. Als Enthusiasten versuchen wir, euch Einblicke in die Welt von künstlicher Intelligenz in Finance zu geben, aber wir sind nur AI-Enthusiasten, keine Hellseher. Unsere Einschätzungen könnten genauso gut aus einem Horoskop stammen. Also, macht's euch gemütlich und genießt die Show!
1 hr 10 min