Trotz Hitze keine Spur von Sommerpause: Jochen Siegert und André M. Bajorat arbeiten sich durch den Fintech-News-Berg des Monats – von Millionenrunden über neue Produkte bis hin zu strategischen Neuausrichtungen bei Klarna, N26 & Revolut.

Themen im Überblick:

BCG-Studie: Fintechs wachsen dreimal schneller als traditionelle Player

Scalable Capital erhält 155 Mio. € für europäische Expansion

Payrails sammelt 32 Mio. USD ein

DealCircle holt 5 Mio. € für M&A-Matching-Plattform

N26: Neue Reisefeatures, Premium-Konto & geplante 400-Mio.-Runde

N26 erneut im Fokus der BaFin wegen Geldwäscheprävention

Revolut startet eSIM-Mobilfunkangebot & Stablecoin

Revolut plant Krypto-Derivateplattform

Revolut-Chef winkt Milliardenbonus bei 150-Mrd.-Bewertung

Mollie mit starkem Gewinnplus & neuem Tap-Terminal

SumUp bald mit nativer Girocard-Anbindung

ABN Amro gründet Neobank Buut

Raisin ersetzt „Weltsparen“ durch europäische Marke

Klarna wird zur Bank, startet Mobile Wallet & ist jetzt in Google Pay

Lemonway übernimmt PayGreen für grünes Checkout-Angebot

Stripe kauft Krypto-Wallet-Startup Privy

Realist: Neuer ETF-Angreifer von Ex-Whitebox-Manager

Fabrick übernimmt FinAPI – Konsolidierung im Open Banking

Digital-Only-Banken gewinnen in Europa Marktanteile

EPI + EuroPa: Neue Hoffnung auf europäische Zahlungslösung

Payone unter Druck wegen dubioser Kunden

BBVA startet in Deutschland – mit 3 % aufs Girokonto

Ex-Commerzbank-Chef Knof wechselt zu Krypto-ETP-Firma Valour

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Die KI-Branche schwankt zwischen riesigen Automatisierungspotenzialen und unklaren Roadmaps, Budgetgrenzen sowie einem kulturellen Zögern: Das bremst viele KI-Schmieden aktuell aus. Währenddessen kocht Elon Musk mit der Neuausrichtung seines Chatbots Grok ein ganz eigenes Süppchen. Seine Visionen, die manche als genial und manche als größenwahnsinnig bezeichnen würden, bringen zumindest Bewegung in die öffentliche Wahrnehmung rund um KI, finden Mike und Sascha.

Meta setzt dagegen auf knallharte Fakten: Mit üppigen Rekrutierungspaketen, Partnerschaften und Investments sichert sich der Konzern die besten KI-Köpfe und verfolgt eine klare Agenda, nicht nur Anwender zu bleiben, sondern die Technologie selbst zu steuern.

Doch die Grenzen des Wachstums werden auch von den Trainingsdaten bestimmt, die bei der Entwicklung der Modelle benötigt werden. Dabei ist der Zugang nicht mehr so sicher wie früher, weil Rechtliche Fragen stärker in den Fokus geraten. Besonders das Urheberrecht von Trainingsdaten entwickelt sich zum Sprengsatz für viele Modelle und wird schon heute von Gerichten weltweit kritisch hinterfragt.

Neben den alten ethischen und psychologischen Fragen liefert die KI-Branche auch wieder neue Impulse: Vor allem im Fintech-Sektor. Mit Kooperationen wie jene von BNY Mellon mit OpenAI oder die Einführung eines KI-Finanzassistenten bei Revolut schreitet die Integration von KI bei einigen Unternehmen weiter voran. Ob daraus wirklich produktive Anwendungen entstehen, bleibt offen.

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Vermögensberatung galt lange als analog, exklusiv und wenig technologiegetrieben. Doch die Realität hat sich gewandelt – nicht nur durch neue Kund:innen-Erwartungen, sondern auch durch eine sich verändernde Weltordnung und die Dynamik des digitalen Kapitalmarkts. Ralf Heim, Mitgründer und CEO von Fincite, spricht im Fintech-Podcast mit André M. Bajorat über zehn Jahre Wealth-Tech-Erfahrung und die Frage, wie moderne Beratung wirklich funktioniert.

Vom Open Banking zur Wealth Management Plattform

Heim spricht vom „10x-Berater“: Wer Technologie nutzt, könne mehr Kund:innen besser betreuen – und bleibe relevant. Besonders im Private Banking, wo Vertrauen zentral ist, werde eine durchdachte, digitale Experience zum Wettbewerbsvorteil. Die Herausforderung bestehe darin, Beratung nicht nur effizienter, sondern auch skalierbar und konsistent zu gestalten – über unterschiedliche Berater:innen hinweg.

Jetzt reinhören – und erfahren, wie Technologie das Wealth Management neu definiert.

In Folge 3 unserer DORA-Podcastreihe „Alles Legal – Fintech-Recht kompakt“ erklärt Josefine Spengler von Annerton, was der Digital Operational Resilience Act (DORA) in Sachen IKT-Risikomanagement verlangt. Es geht um mehr als Firewalls und Backups: Die Geschäftsleitung trägt künftig die Verantwortung für eine umfassende Resilienzstrategie – mit klaren Prozessen, Zuständigkeiten und Dokumentationen.

DORA verändert den Blick auf Risiken

Verantwortung liegt beim Management

Struktur, Dokumentation – und pragmatische Lösungen

🎧 Jetzt in Folge 3 reinhören – und erfahren, wie DORA das Risikomanagement neu definiert.

Ein neuer Host, bekannte Stimmen – und ein klarer Fokus auf Open Finance.

Damit wird ein Podcast Teil unseres Netzwerks, der wie kein anderer für Haltung, Wandel und datengetriebene Partnerschaften steht. In 3x3=10 treffen Business, Technik und Regulatorik auf Dateninhaber:innen, Datennutzer:innen und Kund:innen – mit dem Ziel, echte Ökosysteme und Mehrwert durch Zusammenarbeit zu schaffen.

In dieser Folge sprechen die beiden mit Jes Henning, Gründer von Parto – einem Fintech, das sich der Digitalisierung von Zahlungsprozessen in Betreuungseinrichtungen widmet.

Denn obwohl wir 2025 schreiben, wird in Altenpflege, Jugendhilfe oder Eingliederungshilfe vielfach noch mit Bargeld, Briefumschlägen und Ordnern gearbeitet, wenn es um das sogenannte Verwahrgeld der betreuten Personen geht. Henning schildert, wie diese veralteten Prozesse Pflegepersonal und Einrichtungen belasten – und wie Parto sie vereinfachen will.

Mit seiner digitalen All-in-One-Lösung bietet Parto Treuhand- und Geschäftskonten, Visa-Karten und Integrationen in bestehende ERP- und Buchhaltungssysteme.

🎧 Jetzt reinhören: 3x3=10 bei Payment & Banking.

Betrugs- und Geldwäscheprävention wird für Finanzinstitute immer komplizierter. In Zeiten von Echtzeitzahlungen bleibt gar keine Zeit mehr für manuelle Überprüfung, aber Systeme, die eine sichere und regelkonforme Automatisierung ermöglichen, fehlen bisher noch.

Es ist eine Lücke, die Spotixx schließen will. Die Gründer Stefan Klaeser und Patrick Tomo Töniges erklären im Gespräch mit Jochen Siegert, wie sie Banken unterstützen wollen. Die KI-gestützte Software des Unternehmens soll das operative Tagesgeschäft einfacher machen.

Zentral für deren Funktionieren ist der sogenannte Shared-Data-Ansatz, bei dem bestimmte Transaktionsdaten (wie IBANs oder Auffälligkeiten) zwischen Instituten geteilt werden können – unter Einhaltung des Datenschutzes. Die Idee: Wenn eine Bank bereits Auffälligkeiten bei einer bestimmten Zahlung oder einem Konto erkannt hat, sollen diese Informationen für andere Institute schneller nutzbar gemacht werden. Die technische Umsetzung basiert auf verschlüsselten, dezentral verarbeiteten Daten, bei denen keine der beteiligten Banken Einblick in Daten erhält, die sie nicht ohnehin selbst sehen dürfte.

Klaeser und Töniges hoffen, auch durch die Regulierung den bisher kaum standardisierten Markt zu ordnen, in dem sie sich bewegen. Noch sei aber viel Überzeugungsarbeit und Zeit nötig, um Banken zur Teilnahme an solchen Kooperationen zu bewegen. Mittelfristig sehen die Gründer aber großes Wachstumspotenzial, schließlich wird die Menge an relevanten Transaktionsdaten eher zu- als abnehmen.

Finanzunternehmen, die mit externen IT-Dienstleistern arbeiten, müssen sich auf umfassende neue Regelungen einstellen. Der Digital Operational Resilience Act (DORA) bringt klare Anforderungen an Auswahl, Bewertung und Überwachung von Drittanbietern. Und das betrifft nicht nur Cloud-Anbieter oder Entwickler, sondern auch Telekommunikationsdienste und andere digitale Services.

Juristin Josefine Spengler von Annerton erklärt im Podcast, was genau unter IKT-Drittparteien fällt und wie man als Unternehmen den Überblick behält. Denn der Katalog der betroffenen Dienstleistungen ist breit – von Projektmanagement über Datenhosting bis zur Hardware-Bereitstellung. Eine Risikoanalyse hilft dabei, diese Dienstleistungen korrekt einzuordnen.

DORA: Auch Verträge mit großen Tech-Anbietern müssen überprüft werden

Dabei reicht es nicht, die Verantwortung an die Rechtsabteilung zu delegieren. Die Umsetzung der DORA-Vorgaben erfordert eine enge Zusammenarbeit aller relevanten Abteilungen. Wer mit großen Tech-Anbietern wie Hyperscalern zusammenarbeitet, steht unterdessen jetzt vor schwierigen Verhandlungen.

Spengler rät zu einer realistischen Einschätzung der Risiken und zur internen Absicherung durch zusätzliche Maßnahmen. Perfekte Verträge erwartet die Aufsicht nicht – wohl aber nachvollziehbare, dokumentierte Fortschritte. Wie eine erste pragmatische Bestandsaufnahme aussehen kann und wie man gezielt priorisiert, verrät sie im Gespräch mit Payment & Banking.

🎧 Jetzt in die Folge reinhören – und erfahren, wie man mit Struktur und Augenmaß den Überblick im DORA-Dschungel behält.

In dieser Folge versuchen Maik und Sascha wieder die aktuellen Dynamiken der KI-Welt einzuordnen. Dieses Mal mit besonderem Fokus auf Apple, OpenAI und Meta. Wer gestaltet die technologische Zukunft und wer wird eher abgehängt?

Ausgangspunkt ist Apples Hauskonferenz WWDC.Dort präsentierte die Firma mit „Apple Intelligence“ eine eigene KI-Strategie, doch die führt nicht zu Aufbruchsstimmung. Stattdessen hinterlässt die Keynote eher Ratlosigkeit. Während die Konkurrenz längst in agentenbasierte Modelle, Sprachsteuerung und autonome Systeme investiert, wirkt Siri weiter wie ein Feature von gestern.

Ganz anders OpenAI: Mit neuen Modellen, massiven Cloud-Deals und geopolitisch brisanten Finanzierungsrunden baut das Unternehmen seinen Vorsprung aus. CEO Sam Altman spricht offen von der nahenden Singularität. Das ist mehr als PR, es ist eine bewusste Verschiebung der Machtverhältnisse im Tech-Kosmos.

Meta wiederum verfolgt einen eigenen Kurs: Mit der Veröffentlichung von V-JEPA 2, Investitionen in Scale AI und Ambitionen zur Superintelligenz unterstreicht der Konzern, dass er die KI nicht nur nutzen, sondern selbst gestalten will. In Europa stehen wir wieder am Spielfeldrand. Technologisch ambitioniert, regulatorisch wachsam, aber ohne echten Hebel.

Maik Klotz und Sascha Dewald diskutieren, was diese Entwicklungen für die Finanzbranche, den Standort Europa und die gesellschaftliche Verantwortung im Umgang mit KI bedeuten. Klar wird: Wer jetzt nicht investiert in Technologie, in Ethik, in Datenverfügbarkeit, droht beim wichtigsten Rennen des Jahrzehnts zum Zuschauer degradiert zu werden.

Außerdem geht es um:

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**Shownotes **

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Der demografische Wandel trifft die Steuerkanzleien mit voller Wucht. Gleichzeitig drängen technologiegetriebene Anbieter in den Markt, einige davon mit Private-Equity-Rückenwind. Christopher Plantener glaubt deshalb: „Die Steuerberatung, wie wir sie kennen, steht vor dem größten Umbruch seit Jahrzehnten.“

Er selbst will in diesem Markt mit seinem neuen Fintech b'steuern mitmischen, wie im Fintech-Podcast von Payment & Banking berichtet Das richtet sich vor allem an kleine und mittlere Unternehmen sowie Start-ups. Im Zentrum steht dabei ihm zufolge ein datenbasiertes Modell, das nicht nur auf Buchhaltung, sondern auf smarte Auswertung und Automatisierung setzt. Wenn sie sinnvoll ist, werde auch KI eingesetzt, sagt Plantener im Gespräch mit Host André Bajorat. „Wir wollen mit AI etwas automatisieren – aber nicht aus Prinzip, sondern weil es effizienter und genauer wird”, so der Unternehmer. Neben Technologie geht es in dem Gespräch aber auch um Kultur. Plantener will Steuerberatung transparenter und kommunikativer machen. „Wir machen nichts mit Bargeld – wir wollen klare Regeln, saubere Prozesse, verständliche Preise.“

Was bleibt nach dieser Folge hängen? Steuerberatung wird sich neu erfinden – oder überholt werden. Wer zuhört, merkt schnell: Es geht hier nicht nur um Tools, sondern um Haltung. Um den Willen, sich selbst infrage zu stellen. Und um das Ziel, eine Branche zukunftsfähig zu machen. Was denkt Ihr dazu? Schreibt uns gerne eine Nachricht an [email protected].

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