Die vierte und letzte Folge der BRUBEG-Serie richtet den Blick auf ESG, M&A und Kapitalanforderungen. Drei Bereiche, die auf den ersten Blick wenig miteinander zu tun haben – aber dasselbe Ziel verfolgen: Die Aufsicht soll früher eingreifen und Risiken vor ihrer Entstehung erkennen können.

ESG als harter Risikofaktor: Klimarisiken, Reputationsrisiken und fehlende Mittelstandsdaten

Bankenaufsichtsrecht lässt sich heute nicht mehr isoliert betrachten – Institute sollten ihre Prozesse jetzt bereichsübergreifend überprüfen, bevor die nächste Prüfung Schwachstellen offenlegt.

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Lange Verfahren, hohe Kosten, nervenaufreibende Auseinandersetzungen – so stellen sich viele einen Rechtsstreit vor. Suitcase setzt früher an: Nicht klären, wer recht hat, sondern herausfinden, ob beide Seiten grundsätzlich zu einer Einigung bereit wären.

Warum viele Rechtsstreitigkeiten eigentlich Koordinationsprobleme sind

Viele Menschen wollen gar nicht unbedingt „Recht haben" – sondern vor allem eine faire und schnelle Lösung.

Der Juni zeigt, wie stark sich die Finanzbranche gerade verändert: Der digitale Euro gewinnt politisch an Fahrt, Wero expandiert nach Europa, Trade Republic liefert Rekordzahlen – und KI hält zunehmend Einzug in den Zahlungsverkehr.

Themen dieser Folge

Regulierung, KI und europäische Zahlungsinfrastruktur verändern den Markt gleichzeitig – viele Entwicklungen stehen noch am Anfang, dürften die Branche aber nachhaltig prägen.

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Bisher standen vor allem Geschäftsleiter und Aufsichtsräte im Fokus der Aufsicht. Mit dem BRUBEG rücken nun auch Inhaber von Schlüsselfunktionen wie Compliance, Risikomanagement und interne Revision in den Blick der BaFin.

Themen dieser Folge

Fit-and-Proper wird zum Dauerthema – nicht nur bei der Bestellung, sondern als laufende Anforderung an Dokumentation und Überwachung.

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In der Sommerhitze-Edition von AI in Finance, dem Podcast von Payment & Banking, sprechen Sascha und Maik über eine Woche, die für Banken, Versicherer und Finanzdienstleister gleich mehrere Weichen stellt: neue KI-Modelle, eine sich verschärfende Sicherheitslage und Europas wachsende Abhängigkeit von Infrastruktur aus den USA.

Es geht um:

Shownotes:

Update für OpenAIs Sicherheitsmodell GPT-5.5-Cyber: https://www.heise.de/news/GPT-5-5-Cyber-schlaegt-Mythos-Update-fuer-Sicherheitsmodell-von-OpenAI-11341394.html

OpenAI veröffentlicht GPT-5.6 mit den Modellen Sol, Terra und Luna: https://openai.com/index/previewing-gpt-5-6-sol/

OpenAI sperrt GPT-5.6 für Deutschland: https://techcrunch.com/2026/06/25/the-white-house-is-asking-openai-to-slow-roll-the-release-of-its-new-model-over-safety-concerns/

Anthropic hilft der NSA beim offensiven Einsatz von Claude Mythos: https://www.heise.de/news/Mythos-Preview-Anthropic-unterstuetzt-NSA-angeblich-bei-offensivem-KI-Einsatz-11319206.html

Anthropic weitet Project Glasswing aus: https://the-decoder.de/anthropic-weitet-project-glasswing-auf-200-partner-aus-um-kritische-infrastruktur-mit-ki-auf-sicherheitsluecken-zu-scannen/

Forscher prognostiziert Superintelligenz für 2027: https://www.golem.de/news/kuenstliche-intelligenz-forscher-prognostiziert-superintelligenz-fuer-2027-2606-210160.html

Claude Mythos 5 ist frei, aber nicht für alle: https://www.theverge.com/ai-artificial-intelligence/958458/anthropic-mythos-5-is-back-trump-negotiations

OpenAI Sol (5.6) betrügt, wo es kann: https://metr.org/blog/2026-06-26-gpt-5-6-sol/

KI-Experiment: So würden die verschiedenen KI-Modelle die Welt regieren: https://www.heise.de/news/Forschungssimulation-So-wuerden-die-verschiedenen-KI-Modelle-die-Welt-regieren-11314087.html

ByteDance kündigt Seedance 2.5 an: https://gigazine.net/gsc_news/en/20260624-bytedance-seedance-2-5/

Mistral veröffentlicht neues KI-Modell für Dokumente: https://mistral.ai/news/ocr-4/

Baidu: Unlimited OCR Works: https://github.com/baidu/Unlimited-OCR

Entwickler baut KI-gestütztes Lasersystem gegen Mücken: https://www.heise.de/news/Mueckenabwehr-in-der-Wohnung-Entwickler-baut-KI-gestuetztes-Lasersystem-11317945.html

Rheinmetall-Chef plädiert für Regulierung von KI-Waffeneinsatz: https://www.heise.de/news/Rheinmetall-Chef-plaediert-fuer-Regulierung-von-KI-Waffeneinsatz-11337896.html

Zivilgesellschaft fordert Stopp von KI-Waffen: https://www.heise.de/news/Krieg-per-Algorithmus-Zivilgesellschaft-fordert-Stopp-von-KI-Waffen-11333219.html

Disclaimer

Lange Sales-Cycles, zähe Entscheidungsprozesse und die Herausforderung, neue Lösungen bei Plattformpartnern wirklich zum Fliegen zu bringen: Mandya Aziz teilt, was Banxware heute anders macht als am Anfang – und wie aus einem „sprecht uns in 18 Monaten an" doch noch eine Partnerschaft wird.

Themen dieser Folge

Wie B2B Sales in Embedded Finance in der Praxis wirklich funktioniert – konkret, ehrlich und mit echten Deals.

Mit dem BRUBEG zieht die EU die regulatorischen Zügel an: Banken aus den USA, dem Vereinigten Königreich, der Schweiz und anderen Drittstaaten müssen künftig stärker in die europäische Aufsicht eingebunden werden. Die Frist läuft – ab Januar 2027 greifen die neuen Anforderungen.

Themen dieser Folge

Das BRUBEG verändert die Rahmenbedingungen für Drittstaatenbanken in Europa deutlich – wer die Planung aufschiebt, riskiert, die Fristen zu reißen.

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Hinter dem sperrigen Namen „Bankenrichtlinien-Umsetzung- und Bürokratieentlastungsgesetz" verbirgt sich die nationale Umsetzung der CRD VI – ein zentraler Baustein des europäischen Bankenpakets rund um Basel III. Für viele Institute ist die Tragweite noch unterschätzt.

Themen dieser Folge

Auch wenn das BRUBEG offiziell Bürokratie abbauen soll, bedeutet es für viele Institute zunächst vor allem eines: neue Prozesse, neue Prüfpflichten und umfangreiche Umsetzungsarbeit.

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Meetings, Statusrunden, Ursachenanalysen – und trotzdem bleibt oft die gleiche Frage: Arbeiten wir am richtigen Problem? aidaptik setzt KI nicht als Antwortmaschine ein, sondern als Moderator eines strukturierten Diagnoseprozesses.

Themen dieser Folge

Die eigentliche Herausforderung ist oft nicht die Lösung – sondern die richtige Diagnose.

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Was jahrelang als Backoffice-Thema galt, wird gerade zum strategisch wichtigsten Software-Stack eines Unternehmens umgebaut. Grundlage des Gesprächs ist der „Office of the CFO Sector Report H2-2025" von Drake Star Partners: Interviews mit acht europäischen Gründern, eine vollständige Marktlandkarte und die Auswertung von über 120 Transaktionen allein im zweiten Halbjahr 2025.

Warum Regulierung zum stärksten Kaufbeschleuniger im CFO-Softwaremarkt wird

Der CFO-Stack ist keine Randerscheinung – er ist die Frontlinie, an der sich entscheidet, ob die Plattform-Logik der letzten zwanzig Jahre noch gilt.